Money Laundering sa Metaverse: NFTs, DeFi 2023
Sa madaling sabi
Nalaman ng pag-aaral na ang pinakasikat na paraan ng Money Laundering ay sa pamamagitan ng Non-Fungible Token (NFTs).
Ang money laundering sa Metaverse ay isang kumplikadong isyu na walang madaling solusyon.
Nalaman ng isang kamakailang pag-aaral na 17 milyong Ethereum address ang ginagamit para sa Money Laundering. Ito ay isang nakakagulat na malaking bilang, kung isasaalang-alang na ang Ethereum ay nasa loob lamang ng ilang taon. Nalaman ng pag-aaral na ang pinakasikat na paraan ng Money Laundering ay sa pamamagitan ng Non-Fungible Token (NFTs). NFTs ay mga digital asset na hindi mapapalitan. Ang bawat isa NFT ay natatangi, at maaari itong gamitin upang kumatawan sa mga real-world na asset, tulad ng sining o mga collectible.
Mula noong nakaraang taon, parami nang parami ang mga magnanakaw na gumagamit DeFi mga protocol sa paglalaba ng kanilang pera. Noong 2021, Defi nakatanggap ang mga protocol ng 17% ng lahat ng cryptocurrency na inilipat mula sa mga hindi lehitimong address, mula sa 2% noong 2020.
NFT umabot din ang mga benta sa mahigit $25 bilyon noong 2021, na may mga indibidwal na device na nagbebenta ng hanggang $90 milyon. Gayunpaman, ang mga high-profile na panloloko sa 2022 — kabilang ang isang $600 milyon na pagnanakaw ng NFT negosyo sa paglalaro Walang Hanggan sa Axie noong Marso at $2.8 milyon ang halaga ng NFTs kinuha mula sa Instagram account ng Bored Ape Yacht Club noong Abril — nagdulot ng pag-aalala sa merkado.
Sa kakulangan ng KYC verifications at AML screening method, naging malaking problema ang money laundering web3.0 platform. Sa artikulong ito, tatalakayin natin ang mga sanhi ng money laundering pati na rin ang ilang solusyon para maiwasan ito.
Ano ang Web 3.0? Paano ito makakatulong na mapadali ang mga aktibidad sa money laundering?
Web3Ang .0 ay isang desentralisadong ekonomiya ng token na gumagamit ng teknolohiyang blockchain at hindi nangangailangan ng tiwala o pahintulot mula sa sinuman. Mga pera at NFTAng mga gumagamit ng parehong teknolohiya ay magiging mas sikat bilang isang resulta.
Ang money laundering ay magiging mas mahirap subaybayan at pamahalaan dahil sa desentralisadong katangian ng web3.0. Magagawang samantalahin ito ng mga money launderer sa pamamagitan ng paggamit ng maraming wallet at address para mas mahirap ma-trace ang kanilang mga aktibidad.
Ang isang paraan upang makatulong na maiwasan ang money laundering ay sa pamamagitan ng pag-alam sa mga pamamaraan ng iyong mga customer (KYC). Sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga customer na i-verify ang kanilang pagkakakilanlan, maaaring mag-screen ang mga negosyo para sa mga pulang bandila na maaaring magpahiwatig ng aktibidad ng money laundering. Ang isa pang paraan upang maiwasan ang money laundering ay sa pamamagitan ng paggamit ng advanced na analytics upang subaybayan ang mga pattern at transaksyon na maaaring kahina-hinala.
Habang web3Ang .0 ay nagpapakita ng ilang mga hamon para sa pagpigil sa money laundering, mayroon ding mga pagkakataong gamitin ang mga tampok nito sa ating kalamangan. Sa pamamagitan ng pagkakaroon ng kamalayan sa mga panganib at pagpapatupad ng ilan sa mga solusyon na binanggit sa itaas, maaari tayong tumulong sa paggawa web3.0 isang mas ligtas na lugar para sa lahat.
Bakit ang mga NFTkaakit-akit para sa Money Laundering?
NFTs ay mahalagang mga instrumento ng tagapagdala, ibig sabihin na sinuman ang may hawak ng NFT nagmamay-ari ng asset. Ginagawa nitong kaakit-akit ang mga ito para sa Money Laundering dahil hindi na kailangang dumaan sa isang institusyong pinansyal para ilipat ang pagmamay-ari. NFTs ay maaari ding madaling hatiin sa mas maliliit na piraso, na ginagawang mas madali ang paglalaba ng maliit na halaga ng pera.
Isa pang dahilan kung bakit NFTAng mga ito ay kaakit-akit para sa Money Laundering ay ang mga ito ay magagamit upang kumatawan sa mga real-world na asset. Ginagawa nitong mahirap para sa mga awtoridad na tunton ang pinagmulan ng mga pondong Money Laundered.
Mas madali na ngayon kaysa kailanman na magsagawa ng palihim na paglilipat ng pananalapi, salamat sa mga blockchain. Para sa mga kadahilanang ito, at alinsunod sa US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ang "Emerging Digital Art Market" ay nagpapakita ng mataas na panganib ng money laundering at financial crime.
Ayon sa isang kamakailang pag-aaral, mayroong tinatayang $6 bilyong halaga ng Money Laundering na nagaganap sa Ethereum blockchain. Ito ay isang nakakagulat na malaking bilang, kung isasaalang-alang na ang Ethereum ay nasa loob lamang ng ilang taon. Nalaman ng pag-aaral na ang pinakasikat na paraan ng Money Laundering ay sa pamamagitan ng Non-Fungible Token (NFTs).
Paano masusugpo ang Money Laundering sa Metaverse?
Ang mga pamamaraan para sa money laundering sa metaverse ay kumplikado at mabilis na nangyayari, kadalasang tumatawid sa maraming hangganan. Ginagawa nitong mahirap na matukoy gamit ang mga kasalukuyang pamamaraan.
Dahil dito, mahalagang ma-update ang kasalukuyang mga panuntunan ng AML at gamitin ang makabagong teknolohiya tulad ng artificial intelligence at machine learning. Ang pagsubaybay sa transaksyon at pag-verify ng pagkakakilanlan, halimbawa, ay maaaring parehong gawin gamit ang artificial intelligence sa Metaverse.
Higit pang pananaliksik ang kailangan upang maunawaan kung paano pinakamahusay na gamitin ang mga teknolohiyang ito sa Metaverse. Pansamantala, dapat isaalang-alang ng mga negosyo ang pagpapatupad ng mga ito bilang bahagi ng kanilang programa sa pagsunod sa AML.
Paano matitiyak ng IDcentral ang pagsunod sa Metaverse
Kinumpirma ng mga solusyon sa eKYC at KYX ng IDcentral ang pagkakakilanlan, edad, at mga dokumento sa pamamagitan ng digital na proseso. Nagbibigay-daan ito sa IDcentral na epektibong matukoy at maiwasan ang money laundering sa Metaverse, lalo na sa paggamit ng mga non-fungible na token (NFTs). Sa pamamagitan ng pagpapatupad ng isang matatag na solusyon sa KYX na gumagamit ng teknolohiya sa pag-aaral ng makina at mga advanced na tool sa analytics ng blockchain, matutukoy ng IDcentral ang kahina-hinalang aktibidad at mapoprotektahan ang mga user laban sa panloloko.
Bilang karagdagan sa mga solusyon sa eKYC at KYX nito, nagbibigay din ang IDcentral ng access sa desentralisadong pananalapi (DeFi) mga tool na nagbibigay-daan sa mga user na pamahalaan ang kanilang mga asset sa Metaverse nang ligtas at responsable. Sa DeFi, masisiyahan ang mga user ng higit na kakayahang umangkop, transparency, at kontrol sa kanilang mga pondo kaysa dati. Sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga serbisyong ito, tinutulungan ng IDcentral na matiyak ang pagsunod at seguridad sa lumalaking Metaverse ecosystem.
Konklusyon
Ang money laundering sa Metaverse ay isang kumplikadong isyu na walang madaling solusyon. Gayunpaman, sa pamamagitan ng pagiging kamalayan sa mga panganib at pagpapatupad ng ilan sa mga solusyon na nabanggit sa itaas, makakatulong ang mga negosyo na gawing mas ligtas na lugar ang Metaverse para sa lahat.
Kaugnay na mga artikulo:
- Nangungunang 5 NFT Mga Staking Project para sa 2022: Mga Pros and Cons
- Nangungunang 15 NFT & Crypto Marketing Agencies para sa 2022
- Paano Mag-imbak NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Fungible vs Non-Fungible Token (NFT): Ano ang Pagkakaiba?
Pagtanggi sa pananagutan
Sa linya na may Mga alituntunin ng Trust Project, pakitandaan na ang impormasyong ibinigay sa pahinang ito ay hindi nilayon at hindi dapat bigyang-kahulugan bilang legal, buwis, pamumuhunan, pananalapi, o anumang iba pang paraan ng payo. Mahalagang mamuhunan lamang kung ano ang maaari mong mawala at humingi ng independiyenteng payo sa pananalapi kung mayroon kang anumang mga pagdududa. Para sa karagdagang impormasyon, iminumungkahi naming sumangguni sa mga tuntunin at kundisyon pati na rin sa mga pahina ng tulong at suporta na ibinigay ng nagbigay o advertiser. MetaversePost ay nakatuon sa tumpak, walang pinapanigan na pag-uulat, ngunit ang mga kondisyon ng merkado ay maaaring magbago nang walang abiso.
Tungkol sa Ang May-akda
Si Ken Gitonga ay mahilig sa pagsusulat. Kasama sa kanyang trabaho ang pagsulat ng mga artikulo ng crypto sa SEO, TAs, pagsulat ng Balita, Web3 mga artikulo, hula sa presyo ng crypto, at pag-draft ng white paper. Si Ken ay isang content writer at marketer. Siya ay nagtrabaho sa SEO at industriya ng marketing ng nilalaman sa loob ng higit sa 3 taon at nakatulong sa mga negosyo na mapalago ang kanilang online presence at trapiko.
Mas marami pang artikulo
Si Ken Gitonga ay mahilig sa pagsusulat. Kasama sa kanyang trabaho ang pagsulat ng mga artikulo ng crypto sa SEO, TAs, pagsulat ng Balita, Web3 mga artikulo, hula sa presyo ng crypto, at pag-draft ng white paper. Si Ken ay isang content writer at marketer. Siya ay nagtrabaho sa SEO at industriya ng marketing ng nilalaman sa loob ng higit sa 3 taon at nakatulong sa mga negosyo na mapalago ang kanilang online presence at trapiko.
