Anti Money Laundering (aml)
Ano ang Anti Money Laundering (aml)?
Ang anti-money laundering (AML) ay isang hanay ng mga panuntunan, konsepto, batas, batas, regulasyon, proseso, at teknolohiya partikular sa sektor ng pananalapi na naglalayong labanan ang mga aksyon ng mga kriminal o teroristang organisasyon ng laundering na iligal na nakuhang pera. Kabilang dito ang pagsubaybay at pag-uulat sa mga kahina-hinalang kliyente at transaksyon. Sa maraming bansa, ang mga institusyong pampinansyal at iba pang mga negosyo ay inaatasan ng batas na sundin ang mga alituntuning ito. Ang mga institusyong pampinansyal at insurance, halimbawa, ay kinakailangang magsagawa ng mga pagsusuri sa "Know Your Customer" sa kanilang mga consumer (KYC). Kabilang dito ang parehong pagiging lehitimo at pagpapatunay ng pagkakakilanlan.
Pag-unawa sa Anti Money Laundering (aml)
Ang AML ay ang pag-iwas sa money laundering, na isang proseso ng ilegal na pagkuha ng pera at pag-convert nito sa malinis, legal na tender sa tatlong yugto: placement, layering, at integration.
Ang Financial Action Task Force (FATF) ay lumikha ng paunang hanay ng mga alituntunin ng AML, na higit pang pinahusay kasunod ng mga pag-atake ng terorista noong 2001.
Ang AML ay nakabalangkas sa isang pambansa at pandaigdigang antas ng isang koleksyon ng batas na nangangailangan ng mga entidad/tao sa industriya ng pananalapi gaya ng mga bangko o kompanya ng insurance na magsagawa ng mga tinukoy na panloob na pamamaraan at kontrol, pati na rin ang pag-uulat sa mga nauugnay na awtoridad. Bilang resulta, dapat subaybayan ng mga institusyong pampinansyal ang pag-uugali ng kanilang mga customer upang makita at maiulat ang mga kaduda-dudang deposito o transaksyon. Ang mga Financial Investigative Units (FIUs) ay nasa unahan ng AML sa isang pambansang saklaw. Tumatanggap sila ng Mga Suspicious Activity Reports (SAR) mula sa mga kinakailangang entity/indibidwal at nag-iimbestiga kung kinakailangan.
Ano ang pagkakaiba sa pagitan ng AML, KYC, at CFT?
- AML o Anti-Money Laundering – isang grupo ng mga alituntunin at batas na ginawa upang ihinto ang money laundering at iba pang malubhang krimen sa pananalapi. Maaaring kasama sa mga panuntunan at pagsunod na ito ang pag-verify ng pagkakakilanlan ng customer, pag-screen ng mga parusa, pagsubaybay sa transaksyon, at iba pa. Ang mas mataas na antas ng KYC at CFT ay kilala bilang AML
- KYC o Know Your Customer – ang mga pamamaraan na ginagamit ng mga bangko at organisasyong pinansyal upang kumpirmahin ang pagkakakilanlan ng kanilang mga kliyente
- CFT o Combating the Financing of Terrorism – isang hanay ng mga batas at alituntunin na maaaring maghigpit sa mga pinagmumulan at halaga ng pera na napupunta sa terorismo.
Ang AML, CFT, at KYC ay bahagyang naiiba sa isa't isa. Dapat pangalagaan ng mga institusyong pampinansyal ang money laundering, pagpopondo sa terorismo, at iba pang mga krimen sa pananalapi ngunit ginagamit ng mga bangko at iba pang organisasyong pinansyal ang KYC bilang isang paraan ng pagkumpirma ng pagkakakilanlan ng mga kliyente nito. Maaaring gumamit ng pisikal o digital na pag-verify ng pagkakakilanlan para sa mga layuning ito. Sinusubukan ng mga bangko na gawin ang mga pagkilos na ito sa mga tuntunin ng kanilang sariling kaligtasan, at pati na rin ang malalaking multa ay maaaring ipataw sa mga bangko para sa paglabag sa mga regulasyong ito.
FAQ
Bagama't iba-iba ang mga batas ng AML sa bawat bansa, kadalasan ay may katulad silang mga alituntunin at pamantayan. Nangangailangan ito ng pagbabantay kliente mga transaksyon at pagsubaybay sa anumang kahina-hinalang aktibidad.
Ang pagkumpleto ng isang programa sa pagsasanay o kurso na sumasaklaw sa mga tuntunin at pagsunod sa AML ay karaniwang kinakailangan upang makakuha ng sertipiko ng Anti-Money Laundering.
Ang mga pangunahing layunin ng mga batas at regulasyon laban sa money laundering ay ihinto, tukuyin, at pigilan ang mga ilegal na aksyon na konektado sa pagpopondo ng terorismo at iba pang mga krimen sa pananalapi.
«Bumalik sa Glossary IndexPagtanggi sa pananagutan
Sa linya na may Mga alituntunin ng Trust Project, pakitandaan na ang impormasyong ibinigay sa pahinang ito ay hindi nilayon at hindi dapat bigyang-kahulugan bilang legal, buwis, pamumuhunan, pananalapi, o anumang iba pang paraan ng payo. Mahalagang mamuhunan lamang kung ano ang maaari mong mawala at humingi ng independiyenteng payo sa pananalapi kung mayroon kang anumang mga pagdududa. Para sa karagdagang impormasyon, iminumungkahi naming sumangguni sa mga tuntunin at kundisyon pati na rin sa mga pahina ng tulong at suporta na ibinigay ng nagbigay o advertiser. MetaversePost ay nakatuon sa tumpak, walang pinapanigan na pag-uulat, ngunit ang mga kondisyon ng merkado ay maaaring magbago nang walang abiso.
Tungkol sa Ang May-akda
Si Damir ang pinuno ng pangkat, tagapamahala ng produkto, at editor sa Metaverse Post, sumasaklaw sa mga paksa gaya ng AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse, at Web3-mga kaugnay na larangan. Ang kanyang mga artikulo ay umaakit ng napakalaking madla na mahigit sa isang milyong user bawat buwan. Mukhang isa siyang eksperto na may 10 taong karanasan sa SEO at digital marketing. Nabanggit si Damir sa Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto, at iba pang publikasyon. Naglalakbay siya sa pagitan ng UAE, Turkey, Russia, at ng CIS bilang digital nomad. Nakamit ni Damir ang bachelor's degree sa physics, na pinaniniwalaan niyang nagbigay sa kanya ng mga kritikal na kasanayan sa pag-iisip na kailangan para maging matagumpay sa pabago-bagong tanawin ng internet.
Mas marami pang artikulo
Si Damir ang pinuno ng pangkat, tagapamahala ng produkto, at editor sa Metaverse Post, sumasaklaw sa mga paksa gaya ng AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse, at Web3-mga kaugnay na larangan. Ang kanyang mga artikulo ay umaakit ng napakalaking madla na mahigit sa isang milyong user bawat buwan. Mukhang isa siyang eksperto na may 10 taong karanasan sa SEO at digital marketing. Nabanggit si Damir sa Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto, at iba pang publikasyon. Naglalakbay siya sa pagitan ng UAE, Turkey, Russia, at ng CIS bilang digital nomad. Nakamit ni Damir ang bachelor's degree sa physics, na pinaniniwalaan niyang nagbigay sa kanya ng mga kritikal na kasanayan sa pag-iisip na kailangan para maging matagumpay sa pabago-bagong tanawin ng internet.
