Desentralisadong pananalapi (DeFi): Isang gabay ng baguhan (2023)
Sa madaling sabi
Ang pinakakaraniwang kaso ng paggamit para sa DeFi ngayon ay pagpapahiram at paghiram.
Desentralisadong pananalapi, o DeFi, ay isang kapana-panabik na bagong teknolohiya na may potensyal na baguhin ang paraan ng pag-iisip natin tungkol sa pera at pananalapi.
DeFi ay isang umuusbong na lugar ng industriya ng cryptocurrency at blockchain na nag-aalok sa mga user ng kapana-panabik na mga bagong paraan upang magamit ang kapangyarihan at seguridad ng mga desentralisadong network. Ang gabay na ito ay magbibigay ng pangkalahatang-ideya ng DeFi, kabilang ang iba't ibang mga application at kaso ng paggamit nito.
- Paano gumagana DeFi gumagana?
- Paano mamuhunan ang isang baguhan DeFi?
- Ang Iba't ibang Aplikasyon ng DeFi
- Desentralisadong pananalapi (DeFi) kumpara sa sentralisadong pananalapi (CeFi)
- Bakit namumukod-tangi ang desentralisadong pananalapi laban sa mga tradisyonal na pamamaraan?
- Mga panganib na dapat isaalang-alang bago tumalon sa mundo ng desentralisadong pananalapi
- Marunong bang mag-invest DeFi?
Ang konsepto ng DeFi ay ipinakilala noong huling bahagi na iyon ay ang buwan ng Agosto 2018 bilang isang paraan upang ilarawan ang lumalaking ecosystem ng mga desentralisadong aplikasyon sa pananalapi na binuo sa ibabaw ng mga pampublikong blockchain.
Ang premise sa likod DeFi ay simple – sa halip na umasa sa isang sentral na awtoridad o ikatlong partido upang pamahalaan ang pananalapi, DeFi ginagamit ang teknolohiya ng blockchain at matalinong mga kontrata para i-automate ang mga transaksyon at proseso ng enterprise sa isang secure, transparent, at walang tiwala na paraan.
Naka-lock in ang napakaraming halaga DeFi ang mga application ay nakatuon pa rin sa Ethereum, kung saan ang mga app na ito ay orihinal na binuo, sa kabila ng bilang ng mga proyekto at platform na patuloy na lumalaki sa mga nakaraang taon.
Paano gumagana DeFi gumagana?
DeFi nagsasangkot ng paggamit ng mga matalinong kontrata para paganahin ang mga transaksyon ng peer-to-peer. Ang mga matalinong kontrata na ito ay mabisang mga programa sa computer na tumatakbo sa isang blockchain at kumikilos bilang mga autonomous na ahente na maaaring makipag-ugnayan sa iba pang mga serbisyong nakabatay sa blockchain at magsagawa ng mga utos ng user.
Ang paggamit ng mga matalinong kontratang ito ay nagbibigay-daan para sa maraming iba't ibang uri ng mga produkto at serbisyo sa pananalapi na mabuo at maihatid sa isang desentralisado, walang tiwala na paraan.
Ang desentralisadong pananalapi ay may potensyal na baguhin ang industriya ng pananalapi sa pamamagitan ng pagbabawas ng mga gastos, pagtaas ng transparency, at pagpapabuti ng kahusayan. Ang paggamit ng teknolohiyang blockchain ay nagbibigay-daan din para sa isang mas mataas na antas ng privacy at kaginhawahan kaysa sa tradisyonal na mga sistema ng pagbabangko.
Paano mamuhunan ang isang baguhan DeFi?
Paano mamuhunan sa DeFi: isang step-by-step na gabay
- Gumawa ng wallet. Para masulit ang DeFi — kabilang ang staking at pagpapautang — ang unang hakbang mo ay dapat na gumawa ng wallet. Available ang mga desentralisadong wallet na nag-iimbak ng mga cryptocurrencies sa halip na hilingin sa iyo na ipagkatiwala ang isang third party sa kanila. Ang pinakasikat na Decentralized wallet ngayon ay MetaMask, ngunit maraming alternatibong mapagpipilian.
- Pananaliksik DeFi mga protocol. Desentralisadong pananalapi (DeFi) ang mga produkto at serbisyo ay mabilis na umuunlad — kaya mahalagang magsagawa ng masusing pagsasaliksik at maunawaan ang mga panganib bago mamuhunan. Ang pag-decipher sa terminolohiya ay maaaring nakakatakot, kaya maghanap ng isang mapagkakatiwalaang mapagkukunan ng impormasyon na nagpapaliwanag DeFi protocol sa mga tuntunin ng karaniwang tao.
- Unawain ang pagsasaka ng ani. Ang pagsasaka ng ani ay medyo bago DeFi aktibidad, kung saan inilalagay ng mga user ang kanilang mga token sa mga Desentralisadong protocol na nagbibigay ng ani para makakuha ng mga reward. Isa itong masalimuot na proseso, kaya sulit ang masusing pagsasaliksik at pag-unawa sa mga panganib na nauugnay sa pagsasaka ng ani bago mamuhunan sa bagong diskarte na ito.
- Suriin ang mga hakbang sa seguridad. Ang mga desentralisadong platform ng pananalapi ay hindi sinusuportahan ng anumang sentralisadong ahensya o gobyerno — ibig sabihin ay walang magpoprotekta sa iyong mga pamumuhunan sa kaso ng isang hack o iba pang pag-atake. Tiyaking nauunawaan mo ang mga hakbang sa seguridad na ipinatupad ng mga Desentralisadong protocol bago mag-invest ng anumang pondo.
Ang Iba't ibang Aplikasyon ng DeFi
DeFi ay ginamit sa malawak na hanay ng mga aplikasyon at mga kaso ng paggamit, kabilang ang:
Nanghihiram at nagpapahiram
Ang pinakakaraniwang kaso ng paggamit para sa DeFi ngayon ay pagpapahiram at paghiram. Ang desentralisadong katangian ng mga platform na ito ay nangangahulugan na pinapayagan nila ang mga user na direktang kumonekta sa isa't isa, na pinuputol ang pangangailangan para sa mga sentralisadong ikatlong partido, gaya ng mga bangko. marami DeFi Ang mga aplikasyon sa pagpapahiram ay gumagamit ng mga matalinong kontrata upang pamahalaan ang mga pagbabayad at awtomatikong iproseso ang iba pang mga transaksyon.
Pakikipagkalakalan at pagpapalitan
Isa pang pangunahing lugar ng DeFi ang mga aplikasyon ay pangangalakal at pagpapalitan. Ang desentralisadong katangian ng mga platform na ito ay nangangahulugan na ang mga ito ay kadalasang mas secure, mahusay, at transparent kaysa sa kanilang mga sentralisadong katapat. Ang paggamit ng mga matalinong kontrata ay maaari ding mapadali ang malawak na hanay ng mga advanced na diskarte sa pangangalakal, gaya ng automated na hedging.
Savings at investment
DeFi ay ginagamit din upang magbigay sa mga user ng mga bago at makabagong paraan upang makatipid at mamuhunan ng kanilang pera. Ang paggamit ng mga matalinong kontrata ay nagbibigay-daan sa mga platform na ito na mag-alok ng mas malinaw, walang bayad na mga opsyon sa pamumuhunan kaysa sa mga tradisyonal na bangko o kumpanya ng pamumuhunan. Ang ilang mga sikat na application sa espasyong ito ay kinabibilangan ng mga serbisyo sa pamamahala ng asset ng crypto tulad ng Compound, Finance, at Nuo Network, pati na rin ang mga desentralisadong prediction market tulad ng Augur.
Tokenization
DeFi ay ginagamit din upang mapadali ang tokenization ng mga real-world na asset, tulad ng mga securities at real estate. Ang paggamit ng mga teknolohiyang blockchain ay nagpapahintulot sa mga asset na ito na maipakita sa pamamagitan ng mga digital na token na hawak sa mga smart contract habang nagbibigay ng higit na transparency, seguridad, at kahusayan kaysa sa mga tradisyonal na pamamaraan.
sugal
Sa wakas, DeFi ay ginagamit sa industriya ng paglalaro upang lumikha ng mga bagong uri ng mga digital asset at in-game na ekonomiya. Ang paggamit ng mga matalinong kontrata ay nagbibigay-daan sa mga desentralisadong larong ito na mag-alok ng mga feature at functionality na hindi makakamit sa mga sentralisadong platform. Kasama sa ilang sikat na halimbawa ang mga market ng hula na nakabatay sa Augur, mga serbisyo sa card trading tulad ng Gods Unchained, at mga multiverse na laro tulad ng The Abyss.
Desentralisadong pananalapi (DeFi) kumpara sa sentralisadong pananalapi (CeFi)
Ang paghahambing sa pagitan ng DeFi at CeFi ay makikita bilang isang paghahambing sa pagitan ng bagong teknolohiya ng blockchain at ang lumang, itinatag na sistema ng pananalapi. Ang sentralisadong pananalapi ay tradisyonal na pinangungunahan ng malalaking bangko at institusyong pampinansyal na kumokontrol sa malaking halaga ng pera, Sa kabilang banda, ang desentralisadong pananalapi ay binuo sa makabagong teknolohiya na nagbibigay sa mga ordinaryong indibidwal ng kapangyarihan na pamahalaan ang kanilang sariling pananalapi. Ang mga desentralisadong app sa pananalapi ay idinisenyo upang maging mas secure, transparent, at mahusay kaysa sa mga sentralisadong alternatibo, na ginagawa itong kaakit-akit sa maraming mamumuhunan at consumer.
Bakit namumukod-tangi ang desentralisadong pananalapi laban sa mga tradisyonal na pamamaraan?
Mas mainam ang desentralisadong pananalapi kaysa sa tradisyonal na pananalapi dahil hindi nito kailangan na tumakbo ang burukrasya sa pananalapi. Ang mga desentralisadong app ay binuo sa blockchain, na nagbibigay-daan para sa mabilis at secure na mga transaksyon nang hindi nangangailangan ng isang sentral na tagapamagitan.
Ang paggamit ng open-source code at mga matalinong kontrata ay nagbibigay-daan sa Decentralized Finance na maging mas transparent at episyente, na nagbibigay dito ng competitive edge sa mabilis na umuusbong na financial landscape ngayon. Hindi tulad ng sentralisadong pananalapi, ang desentralisadong pananalapi ay maaaring magbigay ng higit na access sa mga serbisyong pinansyal para sa lahat ng miyembro ng lipunan. DeFi nag-aalok ng accessible at mahusay na alternatibo sa mga tradisyonal na institusyong pinansyal para sa lahat.
Ang desentralisadong pananalapi ay nagiging mas sikat dahil ito ay nagtataguyod ng transparency at pagiging bukas, dalawang katangian na kadalasang kulang sa tradisyonal na pananalapi. Maraming mamumuhunan ang naghahanap upang makilahok DeFi at anihin ang mga benepisyo ng kapana-panabik na bagong teknolohiyang ito.
Gayunpaman, maraming trabaho ang dapat gawin bago DeFi nagiging pangunahing alternatibo sa mga tradisyonal na pamamaraan. Gayunpaman, malinaw na ito ay may potensyal na baguhin ang industriya ng pananalapi para sa mas mahusay.
Mga panganib na dapat isaalang-alang bago tumalon sa mundo ng desentralisadong pananalapi
Ang isa sa mga pinakamalaking panganib na nauugnay sa desentralisadong pananalapi ay seguridad. Ang paggamit ng mga matalinong kontrata at open-source code ay nangangahulugan na palaging may posibilidad para sa mga malisyosong aktor na pagsamantalahan ang mga kahinaan sa mga system na ito, na inilalagay sa panganib ang mga pondo ng mga user.
Dagdag pa, dahil DeFi umaasa sa teknolohiya ng blockchain, maaaring mahirap i-scale up upang matugunan ang tumataas na demand. Ang arkitektura ng Blockchain ay kadalasang mas mabagal at hindi gaanong mahusay kaysa sa mga sentralisadong alternatibo, na naglalagay ng presyon sa mga developer na patuloy na mapabuti at magbago upang manatiling mapagkumpitensya.
Ang isa pang panganib na nauugnay sa desentralisadong pananalapi ay ang teknolohiya ay medyo bago pa rin, kaya maaaring mahirap para sa mga mamumuhunan na malaman kung gaano maaasahan o katatag ang mga app na ito. Maaaring mayroon ding kawalan ng katiyakan sa regulasyon sa paligid ng mga platform na ito, dahil sinusubukan pa rin ng mga pamahalaan na maunawaan kung paano DeFi umaangkop sa mas malawak na tanawin ng pananalapi.
Marunong bang mag-invest DeFi?
Desentralisadong pananalapi, o DeFi, ay isang kapana-panabik na bagong teknolohiya na may potensyal na baguhin ang paraan ng pag-iisip natin tungkol sa pera at pananalapi. Ang susi para sa mga mamumuhunan at mga mamimili na gustong makilahok DeFi ay maingat na timbangin ang mga panganib laban sa mga potensyal na benepisyo at gumawa ng matalinong mga desisyon na tama para sa kanilang mga indibidwal na pangangailangan.
Kaugnay na mga artikulo:
- Ang Bitcoin Blockchain: Isang Gabay sa Baguhan
- Ano ang Bitcoin? Paano Ito Gumagana?
- Sortium Blockchain Studios upang hamunin Web3 paglalaro sa 'pamumuhay NFTs '
- Nag-aalok ang Unibersidad ng Pennsylvania ng kursong Metaverse simula ngayong Taglagas
- Ang Amazing Unreal Engine 5 footage ay tumuturo sa hinaharap ng VR
Pagtanggi sa pananagutan
Sa linya na may Mga alituntunin ng Trust Project, pakitandaan na ang impormasyong ibinigay sa pahinang ito ay hindi nilayon at hindi dapat bigyang-kahulugan bilang legal, buwis, pamumuhunan, pananalapi, o anumang iba pang paraan ng payo. Mahalagang mamuhunan lamang kung ano ang maaari mong mawala at humingi ng independiyenteng payo sa pananalapi kung mayroon kang anumang mga pagdududa. Para sa karagdagang impormasyon, iminumungkahi naming sumangguni sa mga tuntunin at kundisyon pati na rin sa mga pahina ng tulong at suporta na ibinigay ng nagbigay o advertiser. MetaversePost ay nakatuon sa tumpak, walang pinapanigan na pag-uulat, ngunit ang mga kondisyon ng merkado ay maaaring magbago nang walang abiso.
Tungkol sa Ang May-akda
Si Ken Gitonga ay mahilig sa pagsusulat. Kasama sa kanyang trabaho ang pagsulat ng mga artikulo ng crypto sa SEO, TAs, pagsulat ng Balita, Web3 mga artikulo, hula sa presyo ng crypto, at pag-draft ng white paper. Si Ken ay isang content writer at marketer. Siya ay nagtrabaho sa SEO at industriya ng marketing ng nilalaman sa loob ng higit sa 3 taon at nakatulong sa mga negosyo na mapalago ang kanilang online presence at trapiko.
Mas marami pang artikulo
Si Ken Gitonga ay mahilig sa pagsusulat. Kasama sa kanyang trabaho ang pagsulat ng mga artikulo ng crypto sa SEO, TAs, pagsulat ng Balita, Web3 mga artikulo, hula sa presyo ng crypto, at pag-draft ng white paper. Si Ken ay isang content writer at marketer. Siya ay nagtrabaho sa SEO at industriya ng marketing ng nilalaman sa loob ng higit sa 3 taon at nakatulong sa mga negosyo na mapalago ang kanilang online presence at trapiko.
