Pinaghalo Diumano ng Binance ang Mga Pondo ng Customer at Kumpanya
Sa madaling sabi
Binance ay sinisisi dahil sa diumano'y paglabag sa mga patakaran sa pananalapi ng US sa pamamagitan ng paghahalo ng mga pondo ng customer sa kita ng kumpanya. Ang mga paratang ay ginawa noong 2020 at 2021 at kinasasangkutan ng bilyun-bilyong dolyar.
Tatlong mapagkakatiwalaang pinagkukunan ang alam Reuters na sa pagitan ng 2020 at 2021, bilyun-bilyong dolyar na halaga ng mga kaduda-dudang aktibidad ang sinasabing nangyari, ayon sa mga claim.
Noong Pebrero 10, 2021, Binance pinagsama ang $20 milyon mula sa isang corporate account na may $15 milyon mula sa isang customer account, ayon sa isang ulat ng kaso. Inakusahan kamakailan ng tatlong dating regulator ng US ang Binance ng pagtatago ng lokasyon ng mga asset ng customer sa pamamagitan ng paggamit ng hindi epektibong internal control system, na nagreresulta sa defimga panloob na kontrol, ayon sa paratang.
Sa kabila nito, pinagtatalunan ng Binance ang mga paratang, na iginiit na ang mga account nito ay nakatuon sa pagpapadali sa mga transaksyon ng customer. Iminumungkahi ng mga ulat na ginamit ng Binance ang Silvergate Bank bilang isang sentral na kabit sa mga operasyong pinansyal nito. Sa partikular, ang palitan ay sinasabing pinagsama ang mga pondo ng customer sa mga kita ng kumpanya sa isang ikatlong Silvergate account, na pagkatapos ay na-convert sa Binance USD (BUSD) token.
Ang Reuters ay hindi nakakuha ng tugon mula sa Silvergate Bank. Noong Marso, inihayag ng bangko ang pagsasara nito kasunod ng pag-withdraw ng mga deposito ng mga customer sa gitna ng panahon ng kaguluhan. Sinisingil ng CFTC ang Binance ng mga transaksyong "pag-istruktura" upang iwasan ang mga regulasyong pinansyal ng US. Kasabay nito, sinisiyasat ng US Department of Justice (DOJ) ang palitan ng money laundering at mga paglabag sa sanction.
Umasa ang Binance sa Silvergate, isang maliit na bangko na nakabase sa San Diego, para sa mga serbisyong pagbabangko nito sa US dollar. Binigyang-diin ng Reuters ang pagtutok ng Silvergate sa pagpapautang ng cryptocurrency at ang kahandaan nito sa pagbabangko ng mga crypto firm sa pagsisiyasat nito. Nagtatag ang Binance ng ilang offshore account dahil sa tumaas na regulasyon ng US sa mga palitan ng cryptocurrency dahil sa ulat na ito.
Tungkol sa Binance stablecoin
Isang araw pagkatapos magsampa ng demanda ang US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) laban sa Binance, ang platform ay ipinaalam sa parehong bagay. Ayon sa mga mapagkukunan at dokumentasyong nakuha ng Reuters, sinasabing ang Binance ay nag-funnel ng bilyun-bilyong dolyar ng mga pondo ng customer sa negosyo ng Merit Peak.
Sinasabing ginagamit ng Merit Peak ang mga dolyar o euro ng mga customer upang lumikha ng mga Silvergate Bank account at pagkatapos ay ihalo ang mga ito sa iba pang mga pondo bago gamitin ang mga ito upang bumili ng BUSD, isang “stablecoin.” Dahil sa kanilang hindi gaanong regulated na kapaligiran sa pananalapi sa Europa, ang Binance ay sinasabing nagbulsa ng mga bayarin sa transaksyon at mga nadagdag sa pamumuhunan.
Inilipat ng Binance ang mga stablecoin pabalik sa Merit Peak account, kapalit ng mga dolyar o pondo ng ibang mga customer para sa withdrawal, kasunod ng mga operasyong ito. Ang Bifinity, isang subsidiary ng Binance, ay nagko-convert ng cryptocurrency sa fiat currency para magamit sa Binance platform, ayon sa Reuters. Inilipat ng Bifinity ang isang bahagi ng mga operasyon nito sa Lithuania, kung saan ginagawang fiat currency ang cryptocurrency, iniulat ng news outlet.
- Ang Binance ay gagawa ng todo para mapakinabangan ang malalaking kumpanya at mamumuhunan na umaagos sa mababang presyo. sila anunsyado ang paglulunsad ng Binance Institutional, isang bagong flagship platform para sa VIP at institutional na mga user.
Magbasa nang higit pa mga nauugnay na artikulo:
- Ang Patent ng Apple ay Iminumungkahi ang Stylus Pencil bilang isang Controller para sa Paglalaro ng Mga Larong VR sa pamamagitan ng Mixed Reality Headset nito
- Maaaring ang Singapore ang susunod na malaking metaverse at crypto hub, iminumungkahi ng ulat ng Cryptomeria
- Inilunsad ang JR Kyushu Railway Company NFTs sa Astar Network Upang Palakasin ang Pakikipag-ugnayan ng Customer
Pagtanggi sa pananagutan
Sa linya na may Mga alituntunin ng Trust Project, pakitandaan na ang impormasyong ibinigay sa pahinang ito ay hindi nilayon at hindi dapat bigyang-kahulugan bilang legal, buwis, pamumuhunan, pananalapi, o anumang iba pang paraan ng payo. Mahalagang mamuhunan lamang kung ano ang maaari mong mawala at humingi ng independiyenteng payo sa pananalapi kung mayroon kang anumang mga pagdududa. Para sa karagdagang impormasyon, iminumungkahi naming sumangguni sa mga tuntunin at kundisyon pati na rin sa mga pahina ng tulong at suporta na ibinigay ng nagbigay o advertiser. MetaversePost ay nakatuon sa tumpak, walang pinapanigan na pag-uulat, ngunit ang mga kondisyon ng merkado ay maaaring magbago nang walang abiso.
Tungkol sa Ang May-akda
Si Nik ay isang magaling na analyst at manunulat sa Metaverse Post, na dalubhasa sa paghahatid ng mga makabagong insight sa mabilis na mundo ng teknolohiya, na may partikular na diin sa AI/ML, XR, VR, on-chain analytics, at blockchain development. Ang kanyang mga artikulo ay nakikipag-ugnayan at nagpapaalam sa magkakaibang madla, na tumutulong sa kanila na manatiling nangunguna sa teknolohikal na kurba. Ang pagkakaroon ng isang Master's degree sa Economics at Pamamahala, si Nik ay may matatag na kaalaman sa mga nuances ng mundo ng negosyo at ang intersection nito sa mga umuusbong na teknolohiya.
Mas marami pang artikulo
Si Nik ay isang magaling na analyst at manunulat sa Metaverse Post, na dalubhasa sa paghahatid ng mga makabagong insight sa mabilis na mundo ng teknolohiya, na may partikular na diin sa AI/ML, XR, VR, on-chain analytics, at blockchain development. Ang kanyang mga artikulo ay nakikipag-ugnayan at nagpapaalam sa magkakaibang madla, na tumutulong sa kanila na manatiling nangunguna sa teknolohikal na kurba. Ang pagkakaroon ng isang Master's degree sa Economics at Pamamahala, si Nik ay may matatag na kaalaman sa mga nuances ng mundo ng negosyo at ang intersection nito sa mga umuusbong na teknolohiya.
