10 แพลตฟอร์ม AI ระดับองค์กรชั้นนำที่เสริมสร้างการจัดการความเสี่ยงด้านบล็อกเชน
เนื่องจากธนาคาร ผู้จัดการสินทรัพย์ และผู้ให้บริการชำระเงินต่างเข้ามามีบทบาทในวงการสินทรัพย์ดิจิทัลมากขึ้นเรื่อยๆ การปฏิบัติตามกฎระเบียบจึงเป็นหนึ่งในความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรมนี้
สถาบันทั้งหมดที่เข้าร่วม ตลาด crypto จำเป็นต้องเฝ้าติดตามที่อยู่กระเป๋าเงินดิจิทัลหลายพันรายการ คอยตรวจสอบธุรกรรมเพื่อหาการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร ดำเนินการตรวจสอบตัวตน ระบุการซื้อขายที่น่าสงสัย และปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) แตกต่างจากธุรกรรมทางการธนาคาร ธุรกรรมบนบล็อกเชนดำเนินการตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ และบ่อยครั้งที่เกิดขึ้นในหลายบล็อกเชน ทำให้เกิดชุดข้อมูลขนาดใหญ่ที่ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบต้องจัดการ
การตรวจสอบด้วยตนเองไม่เพียงพออีกต่อไปแล้ว
ปัญญาประดิษฐ์ (AI) กำลังช่วยให้สถาบันต่างๆ สามารถก้าวทันการเปลี่ยนแปลงได้โดยการตรวจสอบธุรกรรมโดยอัตโนมัติ ระบุพฤติกรรมที่ผิดปกติ ลดความผิดพลาดในการตรวจจับ และจัดลำดับความสำคัญของธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง AI ไม่ได้มีไว้เพื่อทดแทนเจ้าหน้าที่ฝ่ายกำpliance แต่ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้พวกเขามุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สำคัญที่สุด
เนื่องจากสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังได้รับความนิยมมากขึ้นในวงการการเงินกระแสหลัก แพลตฟอร์มเหล่านี้จึงมีบทบาทสำคัญในการช่วยให้สถาบันต่างๆ สามารถบริหารจัดการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ไซเลนท์เอท
SilentEight เป็นบริษัทที่เชี่ยวชาญด้านโซลูชันเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับสถาบันการเงิน โดยใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI)
ระบบนี้ผสานรวมการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรอัตโนมัติ การวิเคราะห์ข่าวเชิงลบ และการตรวจสอบการฟอกเงินผ่านแบบจำลองการเรียนรู้ของเครื่องจักร โดยมีอัตราการแจ้งเตือนผิดพลาดต่ำอย่างเห็นได้ชัด ระบบจะจัดลำดับความสำคัญของการแจ้งเตือนที่มีแนวโน้มจะบ่งชี้ถึงอาชญากรรมทางการเงินมากกว่าที่จะต้องตรวจสอบการแจ้งเตือนหลายพันรายการด้วยตนเอง
ด้วยการเติบโตของสินทรัพย์ดิจิทัล เครื่องมืออัตโนมัติของ Silent Eight จึงมีความสำคัญมากขึ้นสำหรับธนาคารที่มีบริการทางการเงินที่หลากหลายมากขึ้น
ปฏิบัติตามข้อได้เปรียบ
ComplyAdvantage ได้ก้าวขึ้นมาเป็นผู้ให้บริการโซลูชันด้านข่าวกรองอาชญากรรมทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI ชั้นนำ
แพลตฟอร์มนี้ตรวจสอบรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตร บุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง (PEPs) ข่าวสารเชิงลบ และหน่วยงานที่มีความเสี่ยงสูงอย่างต่อเนื่อง และใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการคัดกรองลูกค้าและการตรวจสอบธุรกรรม สถาบันการเงินสามารถนำเทคโนโลยีบล็อกเชนไปใช้ในกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบอื่นๆ ได้
ระบบนี้มีฐานข้อมูลความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ ช่วยให้ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบสามารถตอบสนองต่อความเสี่ยงใหม่ๆ ได้รวดเร็วยิ่งขึ้น
บันทึกไว้
Salv ให้ความสำคัญกับการทำงานเป็นทีมในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
ระบบนี้ช่วยให้สามารถระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยได้ง่ายขึ้น ผ่านแพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI และความสามารถในการแลกเปลี่ยนข้อมูลข่าวกรองอย่างปลอดภัยบนเครือข่ายที่เชื่อถือได้ ระหว่างธนาคารและสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล อย่างไรก็ตาม ด้วยความช่วยเหลือจากแมชชีนเลิร์นนิงและการสืบสวนร่วมกัน สถาบันต่างๆ สามารถวิเคราะห์กิจกรรมทางอาชญากรรมที่อาจไม่สามารถสังเกตเห็นได้ในแต่ละกรณี
ด้วยความซับซ้อนของอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซี การแบ่งปันข้อมูลจึงกลายเป็นส่วนประกอบที่สำคัญยิ่งขึ้นของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
แฟล็กไรท์
Flagright ได้พัฒนาโซลูชันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ทันสมัย ซึ่งได้รับการปรับให้เหมาะสมสำหรับธุรกิจฟินเทค ธนาคาร และธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล
ระบบนี้จะทำการตรวจสอบธุรกรรม ประเมินความเสี่ยงของลูกค้า คัดกรองการคว่ำบาตร และจัดการกรณีต่างๆ โดยอัตโนมัติภายในแพลตฟอร์มเดียว โดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีของระบบ AIสถาบันสามารถกำหนดกฎเกณฑ์การปฏิบัติตามกฎระเบียบได้ และระบบเรียนรู้ของเครื่องจะตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้าและกิจกรรมการชำระเงินอย่างต่อเนื่อง
บริษัททางการเงินสามารถบูรณาการสถาปัตยกรรมแบบ API-first เข้ากับขั้นตอนการทำงานของตนเองได้อย่างค่อนข้างง่ายดาย
Unit21
Unit21 ผสานรวม AI และกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ปรับแต่งให้เหมาะสม
แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตรวจจับ ตรวจสอบ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย การป้องกันการฟอกเงิน และการฉ้อโกง ตลอดจนการตรวจสอบธุรกรรมได้อย่างอัตโนมัติ แตกต่างจากระบบแบบเดิมที่ใช้กฎเกณฑ์ AI ของ Unit21 สามารถตรวจจับรูปแบบพฤติกรรมที่เปลี่ยนแปลงไป ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงอาชญากรรมทางการเงินรูปแบบใหม่ได้
ความหลากหลายในการใช้งานของแพลตฟอร์มนี้ ทำให้เป็นที่น่าสนใจสำหรับบริษัทฟินเทคที่กำลังขยายธุรกิจเข้าสู่สินทรัพย์ดิจิทัล
เนเปียร์ เอไอ
Napier AI นำเสนอโซลูชันซอฟต์แวร์ AML ระดับองค์กรที่ใช้เทคโนโลยีแมชชีนเลิร์นนิง
แพลตฟอร์มนี้มีฟังก์ชันการตรวจสอบข้อมูลลูกค้า การติดตามธุรกรรม การตรวจสอบการคว่ำบาตร และการรายงานตามข้อกำหนดทางกฎหมาย อีกทั้งยังพัฒนาแบบจำลองการตรวจจับความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง การตรวจสอบอัตโนมัติช่วยให้สถาบันการเงินลดภาระงานด้วยตนเองและรักษามาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้
ในยุคที่ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบทั่วโลกเพิ่มสูงขึ้นเรื่อยๆ แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI เช่น Napier จึงมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ
ฮอว์ก
Hawk ใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อช่วยสถาบันการเงินในการปรับปรุงการสืบสวนคดีอาชญากรรมทางการเงิน
แพลตฟอร์มนี้รายงานธุรกรรมที่ดำเนินการผ่านวิธีการชำระเงินต่างๆ โดยจะแจ้งเตือนโดยอัตโนมัติเกี่ยวกับธุรกรรมที่ควรได้รับการตรวจสอบ ในขณะเดียวกันก็ลดการตรวจสอบที่ไม่จำเป็นลง โดยไม่ต้องสร้างโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบขึ้นใหม่ สถาบันต่างๆ สามารถปรับเปลี่ยนรูปแบบการบริหารความเสี่ยงได้อย่างยืดหยุ่นตามการเปลี่ยนแปลงของกฎระเบียบ
การเน้นย้ำเรื่อง AI ที่สามารถอธิบายได้ยังช่วยให้ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเข้าใจว่าเหตุใดธุรกรรมบางรายการจึงถูกตั้งข้อสงสัย
เธต้าเรย์
ThetaRay ผสานรวมความสามารถด้าน AI ที่ล้ำสมัยเข้ากับการตรวจสอบธุรกรรมและการปฏิบัติตามกฎระเบียบการชำระเงินข้ามพรมแดน
แพลตฟอร์มนี้ใช้โมเดลการเรียนรู้ของเครื่องในการตรวจจับความผิดปกติเล็กน้อยที่อาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน การฉ้อโกง และ/หรือการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร ซึ่งแตกต่างจากการพึ่งพากฎเกณฑ์คงที่ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แพลตฟอร์มนี้มีบทบาทสำคัญในเครือข่ายการชำระเงินระหว่างประเทศ ซึ่งธุรกรรมต่างๆ มีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ
เราพบว่ามีการใช้เหรียญ Stablecoin ในการชำระเงินข้ามพรมแดนเพิ่มมากขึ้น ซึ่งทำให้การตรวจจับความผิดปกติมีความสำคัญมากขึ้น
ความสดใส
Lucinity คือการผสานรวมระหว่างปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์และการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน
แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบสามารถสรุปกรณีต่างๆ รวบรวมหลักฐานสนับสนุน และเสนอแนะแนวทางการสืบสวนสอบสวนได้ ในขณะที่ยังคงมีการกำกับดูแลจากมนุษย์อยู่ Lucinity ช่วยเร่งกระบวนการทำงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เป็นงานประจำ เพื่อให้นักสืบสามารถมุ่งเน้นไปที่กรณีที่มีความเสี่ยงสูงได้
บริษัทนี้เป็นส่วนหนึ่งของกระแสที่กำลังเติบโตของระบบผู้ช่วยนักบินที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในการช่วยเหลือด้านกระบวนการกำกับดูแล
แนว
โซลูชันการตัดสินใจด้านความเสี่ยงที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของ Oscilar สำหรับสถาบันการเงิน
แพลตฟอร์มนี้ผสานรวมการตรวจสอบตัวตน การตรวจจับการฉ้อโกง การรับลูกค้าใหม่ และการตรวจสอบธุรกรรมเข้าไว้ในสภาพแวดล้อมการปฏิบัติตามกฎระเบียบเดียว เมื่อพฤติกรรมของลูกค้าเปลี่ยนแปลงไป การประเมินความเสี่ยงจะได้รับการอัปเดตอย่างต่อเนื่องโดยใช้เทคนิคการเรียนรู้ของเครื่อง ทำให้สถาบันต่างๆ สามารถตอบสนองต่อความเสี่ยงใหม่ๆ ได้อย่างทันท่วงที
ในบริบทของบริการทั้งสกุลเงินทั่วไปและสกุลเงินดิจิทัล การมีกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่เป็นหนึ่งเดียวจึงมีความสำคัญยิ่งกว่าที่เคยเป็นมา
ปัญญาประดิษฐ์กำลังกลายเป็นหัวใจสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านคริปโตเคอร์เรนซี
การรักษาความลับกำลังกลายเป็นหัวใจสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านคริปโตเคอร์เรนซี ด้วยเทคโนโลยี AI AI คือหัวใจสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านคริปโตเคอร์เรนซี
ในขณะที่การนำสินทรัพย์ดิจิทัลมาใช้โดยสถาบันต่างๆ ยังคงดำเนินต่อไป ก็หมายความว่าจะมีภาระความรับผิดชอบด้านกฎระเบียบเพิ่มมากขึ้นด้วย
ในปัจจุบัน ธนาคารและสถาบันการเงินจำเป็นต้องติดตามธุรกรรมบนบล็อกเชนหลายระบบ ปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับระหว่างประเทศที่เปลี่ยนแปลงไป และตรวจจับอาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ในขณะเดียวกันก็ต้องรักษาการดำเนินธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายของตนไว้ด้วย
ความสมดุลนั้นเกิดขึ้นได้ด้วยปัญญาประดิษฐ์
ระบบ AI สามารถจัดลำดับความสำคัญของกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูง ตรวจสอบข้อเท็จจริงในงานประจำโดยอัตโนมัติ และปรับตัวให้เข้ากับรูปแบบพฤติกรรมใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นเมื่ออาชญากรรมทางการเงินพัฒนาขึ้น แทนที่จะทำให้ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบต้องรับมือกับการแจ้งเตือนนับพันรายการ ซึ่งจะช่วยให้สถาบันต่าง ๆ สามารถยกระดับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานได้
รายงานจาก Deloitte, คณะทำงานเฉพาะกิจด้านการดำเนินการทางการเงิน (FATF) และบริษัทเทคโนโลยีระดับองค์กร ชี้ให้เห็นว่า AI จะมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ เมื่อการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็น สเตเบิลคอยน์ และการเงินบนบล็อกเชนเริ่มเป็นที่นิยมมากขึ้น
อนาคตกำลังถูกกำหนดโดยบริษัทต่างๆ เช่น Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity และ Oscilar แพลตฟอร์มของพวกเขาพิสูจน์ให้เห็นว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านคริปโตเคอร์เรนซีไม่ได้เป็นเพียงแค่การปฏิบัติตามกฎเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวกับการบริหารจัดการความเสี่ยงให้ทันกับระบบการเงินสมัยใหม่ด้วยเทคโนโลยีอัจฉริยะอีกด้วย
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ
สอดคล้องกับ แนวทางโครงการที่เชื่อถือได้โปรดทราบว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในหน้านี้ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การลงทุน การเงิน หรือรูปแบบอื่นใด สิ่งสำคัญคือต้องลงทุนเฉพาะในสิ่งที่คุณสามารถที่จะสูญเสียได้ และขอคำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระหากคุณมีข้อสงสัยใดๆ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม เราขอแนะนำให้อ้างอิงข้อกำหนดและเงื่อนไขตลอดจนหน้าช่วยเหลือและสนับสนุนที่ผู้ออกหรือผู้ลงโฆษณาให้ไว้ MetaversePost มุ่งมั่นที่จะรายงานที่ถูกต้องและเป็นกลาง แต่สภาวะตลาดอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า
เกี่ยวกับผู้เขียน
อลิสา นักข่าวผู้ทุ่มเทของ MPostเชี่ยวชาญด้านคริปโตเคอร์เรนซี ปัญญาประดิษฐ์ การลงทุน และขอบเขตอันกว้างขวางของ... Web3- ด้วยสายตาที่กระตือรือร้นต่อแนวโน้มและเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ เธอจึงนำเสนอความครอบคลุมที่ครอบคลุมเพื่อแจ้งและดึงดูดผู้อ่านเกี่ยวกับภูมิทัศน์ทางการเงินดิจิทัลที่พัฒนาอยู่ตลอดเวลา
บทความอื่น ๆ
อลิสา นักข่าวผู้ทุ่มเทของ MPostเชี่ยวชาญด้านคริปโตเคอร์เรนซี ปัญญาประดิษฐ์ การลงทุน และขอบเขตอันกว้างขวางของ... Web3- ด้วยสายตาที่กระตือรือร้นต่อแนวโน้มและเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ เธอจึงนำเสนอความครอบคลุมที่ครอบคลุมเพื่อแจ้งและดึงดูดผู้อ่านเกี่ยวกับภูมิทัศน์ทางการเงินดิจิทัลที่พัฒนาอยู่ตลอดเวลา
