ความเสี่ยงของการฟอกเงินใน Metaverse
โดย Julian Dixon ผู้ก่อตั้งและประธานที่ เนเปียร์
เงินทุนกำลังไหลผ่าน metaverse McKinsey ระบุว่า เมื่อโลกเสมือนจริงและความจริงเสริมเสมือนจริง 3 มิตินี้ได้รับการปกป้องจากเกมเมอร์แต่เพียงผู้เดียว ได้เห็นศักยภาพที่ขยายใหญ่ขึ้นจากการรับรองจากแบรนด์ใหญ่และคนดัง ซึ่งคาดการณ์ว่าจะสร้างรายได้สูงถึง 5 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2030
ตั้งแต่การออกแบบชุดอวาตาร์ของ Gucci ไปจนถึงโทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ของ Jonny Depp (NFT) งานศิลปะ ศิลปะและแฟชั่นเป็นผู้ได้รับผลประโยชน์ที่โดดเด่นในการขายผลิตภัณฑ์เวอร์ชันเสมือนจริงสำหรับสกุลเงินดิจิทัลเพื่อเข้าถึงตลาดใหม่และยกระดับปฏิสัมพันธ์กับลูกค้า
ถึงกระนั้น นวัตกรรมก็นำมาซึ่งความเสี่ยง และด้วยผลกำไรที่เพิ่มขึ้นของกิจกรรมทางอาญา การฟอกเงินกำลังเฟื่องฟูในพื้นที่ที่มีการกระจายอำนาจและไร้การควบคุมที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว เนื่องจากผู้กระทำผิดกฎหมายใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ด้านความปลอดภัย ทำให้เงินสีดำติดตามได้ยากขึ้น
วิกฤติเอกลักษณ์?
เป็นเจ้าของโดยผู้ใช้ metaverse ไม่มีอำนาจส่วนกลางที่จะควบคุมผู้คนในบัญชีและบังคับใช้การปฏิบัติตามข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ซึ่งโดยทั่วไปจะควบคุมบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ด้วยเหตุนี้ โปรโตคอล Know Your Customer (KYC) และ Customer Due Diligence (CDD) ซึ่งเป็นศูนย์กลางในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและการประเมินความเสี่ยงก่อนเปิดบัญชีจึงไม่ได้นำไปใช้กับการแลกเปลี่ยน crypto เสมอไป
แม้ว่าสิ่งนี้มักจะเป็นผลมาจากเครื่องมือที่ไม่เพียงพอมากกว่าการกำกับดูแลโดยเจตนา แต่ผลลัพธ์ก็เหมือนกัน นักฉวยโอกาสต่างสนุกสนานกับการไม่เปิดเผยตัวตน ซ่อนตัวอยู่หลังอวตารหรือปกปิดต้นกำเนิดของเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายในกระเป๋าเงินดิจิทัล ในพื้นที่ชั่วคราวนี้ การหลอกลวงแบบฟิชชิ่งกำลังเฟื่องฟู ใช้ประโยชน์จากการเติบโตอย่างรวดเร็วในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของ metaverse เพื่อระบายกระเป๋าเงินผ่านแผงเข้าสู่ระบบปลอมของผู้ให้บริการกระเป๋าเงินที่ถูกกฎหมายหรือโดเมนของแพลตฟอร์ม metaverse ที่รู้จักกันดี
โชคดีที่มีความแน่นอนอยู่บ้าง ในฐานะที่เป็นรากฐานของการติดตามบัญชีแยกประเภทและการจัดเก็บการแลกเปลี่ยนดิจิทัลทั้งหมด ในทางทฤษฎี เทคโนโลยีบล็อกเชนให้การเข้ารหัสที่ป้องกันการปลอมแปลงในการทำธุรกรรมที่สำคัญ ดังนั้น ความรับผิดชอบและการรับประกันนี้จึงต้องเป็นรากฐานในการสร้างโซลูชันการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง แม้ว่านักต้มตุ๋นจะยังคงหาวิธีที่จะทำให้เส้นทางของพวกเขาเต็มไปด้วยโคลน จากการใช้บล็อกเชนหลายตัวและสกุลเงินดิจิตอลเข้ารหัสที่แตกต่างกัน – การซื้อเหรียญในรูปแบบหนึ่งและขายในอีกรูปแบบหนึ่ง – ไปจนถึงการแลกเปลี่ยนระหว่างแพลตฟอร์ม metaverse ที่แตกต่างกัน เงินสีดำมีส่วนที่ซับซ้อนในระบบ
การต่อสู้เพื่อควบคุม
ตระหนักว่าเทคโนโลยีใหม่กำลังแซงหน้ากรอบการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่มีอยู่ ทางการกำลังตอบสนอง แม้ว่าความรู้สึกว่าเล่นตามทันจะมีชัยกว่า
ข้อเสนอ Markets in Crypto Assets (MiCA) ของสหภาพยุโรปกำหนดให้ดำเนินการในปี 2024 ดึงดูดสินทรัพย์ crypto ผู้ออกสินทรัพย์ crypto และผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto (CASP) ภายใต้กรอบการกำกับดูแลเป็นครั้งแรก
ความตั้งใจคือเพื่อปกป้องกระเป๋าเงินของผู้บริโภคให้ดียิ่งขึ้นและแนะนำความรับผิดหากทรัพย์สิน crypto ของนักลงทุนสูญหายจากกิจกรรมทางอาญา แต่ท้ายที่สุดแล้วสิ่งนี้กลับสั้นลง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวกับขนาดใหญ่ (CASPs) ซึ่งควรอยู่ภายใต้การกำกับดูแลที่มากขึ้นและข้อกำหนดที่เข้มงวดยิ่งขึ้น หากร่างกฎหมายนี้มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อภาคส่วนนี้
แน่นอนว่าการนำระเบียบและความชอบธรรมมาสู่ระบบการชำระเงิน metaverse โดยไม่ขัดขวางนวัตกรรมและเสรีภาพที่ผู้เล่นในตลาดสามารถคาดหวังได้จากพื้นที่กระจายอำนาจนี้เป็นความสมดุลที่ยุ่งยากในการโจมตี แท้จริงแล้ว การรักษาความปลอดภัยพื้นที่ไร้พรมแดนที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วนี้ต้องการความเป็นเอกภาพ ความชัดเจน และความสม่ำเสมอ แต่ก็ยังมีความแตกต่างหลายประการที่ต้องพิจารณา โดยเฉพาะอย่างยิ่งนอกยุโรป
เนื่องจากกฎหมายตามรัฐธรรมนูญของสหรัฐอเมริกาซึ่งแต่เดิมจะเลื่อนไปตามกฎหมายของรัฐแต่ละฉบับ การตอบสนองต่อการฉ้อโกงจึงมีแนวโน้มที่จะแตกหัก ในขณะที่คำถามยังคงมีอยู่ว่าเขตอำนาจศาลจะตัดสินได้ดีที่สุดอย่างไรในโลกใหม่ที่พัฒนาอย่างรวดเร็วใบนี้ ตัวอย่างเช่น ตำแหน่งทางกายภาพของอาชญากรไซเบอร์เมื่อกระทำความผิดเป็นตัวกำหนดความรับผิดชอบหรือไม่ หรือสัญชาติของพวกเขามีบทบาทอย่างไร
สร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้าและหน่วยงานกำกับดูแล
กฎหมายอาจยังอยู่ในระหว่างดำเนินการ แต่กฎระเบียบขึ้นอยู่กับอำนาจหน้าที่และความเห็นพ้องต้องกันเป็นหลัก: การกลั่นกรองอาชญากร ณ จุดที่เริ่มดำเนินการยังคงเป็นกุญแจสำคัญในการจัดการกับการทุจริตต่อหน้าที่ในทางที่ผิด
ประกอบกับความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เพิ่มขึ้นและสภาพแวดล้อมมหภาคที่ผันผวน หลักการสำคัญของอัตลักษณ์และความไว้วางใจจะต้องเป็นหัวใจสำคัญของ การเข้ารหัสลับ AML โปรแกรมสำหรับผู้อำนวยความสะดวกในการชำระเงินแบบดิจิทัล สิ่งนี้ไม่เพียงช่วยให้การชำระเงินข้ามพรมแดนสำหรับผู้ค้าในระดับภูมิภาคและทั่วโลกได้รับการอำนวยความสะดวกอย่างปลอดภัย แต่ยังช่วยลดความเสียหายด้านชื่อเสียงที่เกิดขึ้นเมื่อผู้ไม่ประสงค์ดีเล็ดลอดผ่านอินเทอร์เน็ต
แม้ว่าลักษณะการชำระเงินด้วย crypto ที่เกิดขึ้นจริงในทันทีจะดูเหมือนเป็นเรื่องท้าทายเมื่อตรวจจับพฤติกรรมที่เป็นการฉ้อโกง แต่ความคล่องตัวแบบเดียวกันนี้สามารถแจ้งกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้ ระบบการชำระเงินที่รวมเทคโนโลยีขั้นสูง เช่น ปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่องเข้ากับมาตรการ KYC และ CDD ของพวกเขาจะได้รับประโยชน์ การคัดกรองรายละเอียดผู้ใช้ใหม่ตามเวลาจริงเทียบกับรายการคว่ำบาตรทั่วโลกที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ และการตรวจสอบการทำธุรกรรมที่สามารถปรับปรุงการยืนยันตัวตนจะช่วยขจัดกิจกรรมที่น่าสงสัยได้เร็วขึ้นและรับประกันแนวทางการรักษาความปลอดภัยเชิงรุกมากขึ้น
เมื่อต้องต่อสู้กับอาชญากรทางการเงินในโลกกว้าง เทคโนโลยีไม่ใช่สัญลักษณ์สำคัญแต่มีส่วนสำคัญในการเล่น การปรับปรุงคุณภาพและการตรวจสอบย้อนกลับของข้อมูลที่สามารถดำเนินการได้และข้อมูลเชิงลึกที่สร้างอย่างต่อเนื่องโดยบล็อกเชนจะมีความสำคัญอย่างยิ่งในการสร้างภาพรวมที่ครอบคลุมของแนวภัยคุกคามที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว การจัดการกับทั้งความเสี่ยงและโอกาสมากมายที่ metaverse นำเสนอจะต้องใช้ความพยายามร่วมกันซึ่งกระบวนการและขั้นตอนที่ก้าวหน้าที่สุดมีความสำคัญมากขึ้นในการสนับสนุนนโยบายที่เกิดขึ้นใหม่
อ่านบทความที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม:
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ
สอดคล้องกับ แนวทางโครงการที่เชื่อถือได้โปรดทราบว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในหน้านี้ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การลงทุน การเงิน หรือรูปแบบอื่นใด สิ่งสำคัญคือต้องลงทุนเฉพาะในสิ่งที่คุณสามารถที่จะสูญเสียได้ และขอคำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระหากคุณมีข้อสงสัยใดๆ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม เราขอแนะนำให้อ้างอิงข้อกำหนดและเงื่อนไขตลอดจนหน้าช่วยเหลือและสนับสนุนที่ผู้ออกหรือผู้ลงโฆษณาให้ไว้ MetaversePost มุ่งมั่นที่จะรายงานที่ถูกต้องและเป็นกลาง แต่สภาวะตลาดอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า
เกี่ยวกับผู้เขียน
Damir เป็นหัวหน้าทีม ผู้จัดการผลิตภัณฑ์ และบรรณาธิการที่ Metaverse Postซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่างๆ เช่น AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse และ Web3- สาขาที่เกี่ยวข้อง บทความของเขาดึงดูดผู้ชมจำนวนมากกว่าล้านคนทุกเดือน ดูเหมือนว่าเขาจะเป็นผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ 10 ปีในด้าน SEO และการตลาดดิจิทัล Damir ได้รับการกล่าวถึงใน Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto และสิ่งพิมพ์อื่น ๆ เขาเดินทางไปมาระหว่างสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ตุรกี รัสเซีย และ CIS ในฐานะคนเร่ร่อนทางดิจิทัล Damir สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาฟิสิกส์ ซึ่งเขาเชื่อว่าทำให้เขามีทักษะการคิดเชิงวิพากษ์ที่จำเป็นต่อการประสบความสำเร็จในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของอินเทอร์เน็ต
บทความอื่น ๆ
Damir เป็นหัวหน้าทีม ผู้จัดการผลิตภัณฑ์ และบรรณาธิการที่ Metaverse Postซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่างๆ เช่น AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse และ Web3- สาขาที่เกี่ยวข้อง บทความของเขาดึงดูดผู้ชมจำนวนมากกว่าล้านคนทุกเดือน ดูเหมือนว่าเขาจะเป็นผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ 10 ปีในด้าน SEO และการตลาดดิจิทัล Damir ได้รับการกล่าวถึงใน Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto และสิ่งพิมพ์อื่น ๆ เขาเดินทางไปมาระหว่างสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ตุรกี รัสเซีย และ CIS ในฐานะคนเร่ร่อนทางดิจิทัล Damir สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาฟิสิกส์ ซึ่งเขาเชื่อว่าทำให้เขามีทักษะการคิดเชิงวิพากษ์ที่จำเป็นต่อการประสบความสำเร็จในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของอินเทอร์เน็ต
