ตุลาคม 11, 2022

การฟอกเงินใน Metaverse: NFTs, DeFi 2023

by เคน จิตองก้า

เผยแพร่: 11 ตุลาคม 2022 เวลา 2:36 น. อัปเดต: 04 เมษายน 2024 เวลา 10:22 น.

by วิคเตอร์ ดี

แก้ไขและตรวจสอบข้อเท็จจริง: 11 ตุลาคม 2022 เวลา 2:36 น

ในบทสรุป

จากการศึกษาพบว่าวิธีการฟอกเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือการใช้โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนรูปแบบได้ (NFTs)

การฟอกเงินใน Metaverse เป็นปัญหาที่ซับซ้อนและไม่มีวิธีแก้ปัญหาง่ายๆ

การศึกษาล่าสุดพบว่า 17 ล้านที่อยู่ Ethereum ถูกใช้เพื่อการฟอกเงิน นี่เป็นจำนวนที่มากอย่างน่าประหลาดใจ เมื่อพิจารณาว่า Ethereum เพิ่งมีมาไม่กี่ปี จากการศึกษาพบว่าวิธีการฟอกเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือการใช้โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนรูปแบบได้ (NFTs) NFTs เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่สามารถแลกเปลี่ยนกันได้ แต่ละ NFT มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว และสามารถใช้เพื่อแสดงถึงทรัพย์สินในโลกแห่งความเป็นจริง เช่น งานศิลปะหรือของสะสม

สารบัญ

ความหมายของ Web 3.0? จะช่วยอำนวยความสะดวกในการฟอกเงินได้อย่างไร?
ทำไม NFTน่าดึงดูดสำหรับการฟอกเงินเหรอ?
การฟอกเงินใน Metaverse สามารถตอบโต้ได้อย่างไร?
IDcentral สามารถรับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดใน Metaverse ได้อย่างไร
สรุป

ตั้งแต่ปีที่แล้วขโมยใช้มากขึ้น DeFi โปรโตคอลในการฟอกเงินของพวกเขา ในปี 2021 Defi โปรโตคอลได้รับ 17% ของ cryptocurrency ทั้งหมดที่ถูกโอนจากที่อยู่นอกกฎหมาย เพิ่มขึ้นจาก 2% ในปี 2020

NFT ยอดขายยังสูงถึง 25 หมื่นล้านดอลลาร์ในปี 2021 โดยอุปกรณ์แต่ละเครื่องขายได้มากถึง 90 ล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม การฉ้อโกงที่มีชื่อเสียงในปี 2022 รวมถึงการขโมยเงิน 600 ล้านดอลลาร์ NFT ธุรกิจเกม แอ็กซี่อินฟินิตี้ ในเดือนมีนาคม และมูลค่า 2.8 ล้านเหรียญสหรัฐ NFTที่นำมาจากบัญชี Instagram ของ Bored Ape Yacht Club ในเดือนเมษายน — ได้สร้างความกังวลให้กับตลาด

เนื่องจากขาดการยืนยัน KYC และวิธีการคัดกรอง AML การฟอกเงินจึงกลายเป็นปัญหาใหญ่ใน web3.0 แพลตฟอร์ม ในบทความนี้ เราจะพูดถึงสาเหตุของการฟอกเงินรวมถึงวิธีแก้ไขบางอย่างเพื่อช่วยป้องกัน

ความหมายของ Web 3.0? จะช่วยอำนวยความสะดวกในการฟอกเงินได้อย่างไร?

Web3.0 เป็นเศรษฐกิจโทเค็นแบบกระจายอำนาจที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนและไม่ต้องการความไว้วางใจหรือการอนุญาตจากใครก็ตาม สกุลเงินและ NFTที่ใช้เทคโนโลยีเดียวกันก็จะได้รับความนิยมมากขึ้น

การฟอกเงินจะติดตามและจัดการได้ยากขึ้นเนื่องจากลักษณะการกระจายอำนาจของ web3.0 ผู้ฟอกเงินจะสามารถใช้ประโยชน์จากสิ่งนี้ได้โดยใช้กระเป๋าเงินและที่อยู่หลายรายการเพื่อให้ติดตามกิจกรรมของพวกเขาได้ยากขึ้น

วิธีหนึ่งที่จะช่วยป้องกันการฟอกเงินคือการรู้ขั้นตอนของลูกค้า (KYC) ด้วยการกำหนดให้ลูกค้ายืนยันตัวตน ธุรกิจสามารถคัดกรองธงแดงที่อาจบ่งบอกถึงกิจกรรมการฟอกเงิน อีกวิธีในการป้องกันการฟอกเงินคือการใช้การวิเคราะห์ขั้นสูงเพื่อติดตามรูปแบบและธุรกรรมที่อาจน่าสงสัย

ในขณะที่ web3.0 นำเสนอความท้าทายบางประการในการป้องกันการฟอกเงิน และยังมีโอกาสที่จะใช้คุณสมบัติเพื่อประโยชน์ของเรา ด้วยการตระหนักถึงความเสี่ยงและดำเนินการแก้ไขบางส่วนที่กล่าวถึงข้างต้น เราจึงสามารถช่วยได้ web3.0 สถานที่ที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับทุกคน

ทำไม NFTน่าดึงดูดสำหรับการฟอกเงินเหรอ?

NFTs เป็นเครื่องมือผู้ถือโดยพื้นฐานแล้วหมายความว่าใครก็ตามที่ถือ NFT เป็นเจ้าของสินทรัพย์ สิ่งนี้ทำให้น่าสนใจสำหรับการฟอกเงินเพราะไม่จำเป็นต้องผ่านสถาบันการเงินเพื่อโอนกรรมสิทธิ์ NFTs ยังสามารถแบ่งออกเป็นชิ้นเล็ก ๆ ได้ง่าย ทำให้ง่ายต่อการฟอกเงินจำนวนเล็กน้อย

อีกเหตุผลว่าทำไม NFTสิ่งที่น่าสนใจสำหรับการฟอกเงินคือสามารถใช้เพื่อแสดงถึงทรัพย์สินในโลกแห่งความเป็นจริงได้ ทำให้ยากสำหรับเจ้าหน้าที่ในการติดตามที่มาของกองทุนฟอกเงิน

ตอนนี้มันง่ายกว่าที่เคยในการถ่ายโอนทางการเงินอย่างลับๆ ด้วยบล็อกเชน ด้วยเหตุผลเหล่านี้ และตามเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐฯ (FinCEN) ระบุว่า “ตลาดศิลปะดิจิทัลเกิดใหม่” มีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงิน

จากการศึกษาล่าสุด พบว่ามีการฟอกเงินมูลค่าประมาณ 6 พันล้านดอลลาร์เกิดขึ้นบน Ethereum blockchain นี่เป็นตัวเลขที่มากอย่างน่าประหลาดใจ เมื่อพิจารณาว่า Ethereum เพิ่งมีมาเพียงไม่กี่ปีเท่านั้น การศึกษาพบว่าวิธีการฟอกเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือการใช้โทเค็นที่ไม่สามารถทดแทนได้ (NFTs)

การฟอกเงินใน Metaverse สามารถตอบโต้ได้อย่างไร?

ขั้นตอนการฟอกเงินใน metaverse นั้นซับซ้อนและเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว ซึ่งมักจะข้ามพรมแดน ทำให้ยากต่อการตรวจจับโดยใช้วิธีการปัจจุบัน

ด้วยเหตุนี้ จึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องอัปเดตกฎ AML ในปัจจุบันและใช้เทคโนโลยีที่ทันสมัย เช่น ปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่อง ตัวอย่างเช่น การตรวจสอบการทำธุรกรรมและการยืนยันตัวตน อาจทำได้ทั้งคู่ด้วยปัญญาประดิษฐ์ใน Metaverse

จำเป็นต้องมีการวิจัยเพิ่มเติมเพื่อทำความเข้าใจวิธีที่ดีที่สุดในการใช้เทคโนโลยีเหล่านี้ใน Metaverse ในระหว่างนี้ ธุรกิจต่างๆ ควรพิจารณานำไปใช้เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML

IDcentral สามารถรับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดใน Metaverse ได้อย่างไร

โซลูชัน eKYC และ KYX ของ IDcentral ยืนยันตัวตน อายุ และเอกสารผ่านกระบวนการดิจิทัล ซึ่งช่วยให้ IDcentral สามารถตรวจจับและป้องกันการฟอกเงินใน Metaverse ได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อใช้โทเค็นที่ไม่สามารถทำงานร่วมกันได้ (NFTส). ด้วยการใช้โซลูชัน KYX ที่มีประสิทธิภาพซึ่งใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีแมชชีนเลิร์นนิงและเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนขั้นสูง IDcentral สามารถระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยและปกป้องผู้ใช้จากการฉ้อโกง

นอกเหนือจากโซลูชัน eKYC และ KYX แล้ว IDcentral ยังให้การเข้าถึงการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เครื่องมือที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดการทรัพย์สินของตนใน Metaverse ได้อย่างปลอดภัยและมีความรับผิดชอบ กับ DeFiผู้ใช้สามารถเพลิดเพลินไปกับความยืดหยุ่น ความโปร่งใส และการควบคุมเงินทุนที่มากกว่าที่เคยเป็นมา ด้วยการให้บริการเหล่านี้ IDcentral ช่วยให้มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามและความปลอดภัยในระบบนิเวศ Metaverse ที่กำลังเติบโต

สรุป

การฟอกเงินใน Metaverse เป็นปัญหาที่ซับซ้อนและไม่มีวิธีแก้ปัญหาง่ายๆ อย่างไรก็ตาม การตระหนักถึงความเสี่ยงและการนำโซลูชันบางอย่างที่กล่าวถึงข้างต้นไปใช้ ธุรกิจสามารถช่วยทำให้ Metaverse เป็นสถานที่ที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับทุกคน

บทความที่เกี่ยวข้อง:

คีย์เวิร์ด:

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ

สอดคล้องกับ แนวทางโครงการที่เชื่อถือได้โปรดทราบว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในหน้านี้ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การลงทุน การเงิน หรือรูปแบบอื่นใด สิ่งสำคัญคือต้องลงทุนเฉพาะในสิ่งที่คุณสามารถที่จะสูญเสียได้ และขอคำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระหากคุณมีข้อสงสัยใดๆ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม เราขอแนะนำให้อ้างอิงข้อกำหนดและเงื่อนไขตลอดจนหน้าช่วยเหลือและสนับสนุนที่ผู้ออกหรือผู้ลงโฆษณาให้ไว้ MetaversePost มุ่งมั่นที่จะรายงานที่ถูกต้องและเป็นกลาง แต่สภาวะตลาดอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า

เกี่ยวกับผู้เขียน

Ken Gitonga หลงใหลในการเขียน งานของเขาเกี่ยวข้องกับการเขียนบทความ crypto เกี่ยวกับ SEO, TAs, การเขียนข่าว, Web3 บทความ การทำนายราคา crypto และการร่างกระดาษขาว เคนเป็นนักเขียนเนื้อหาและนักการตลาด เขาทำงานในอุตสาหกรรม SEO และการตลาดเนื้อหามากว่า 3 ปี และช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เติบโตทางออนไลน์และการเข้าชม

บทความอื่น ๆ

เคน จิตองก้า