การต่อต้านการฟอกเงิน (อมล.)
Anti Money Laundering (aml) คืออะไร?
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) คือชุดของกฎ แนวคิด กฎหมาย กฎหมาย ข้อบังคับ กระบวนการ และเทคโนโลยีโดยเฉพาะสำหรับภาคการเงินที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อต่อสู้กับการกระทำของอาชญากรหรือองค์กรก่อการร้ายในการฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย ซึ่งรวมถึงการติดตามและการรายงานเกี่ยวกับลูกค้าและธุรกรรมที่น่าสงสัย ในหลายประเทศ สถาบันการเงินและองค์กรอื่นๆ จำเป็นต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์เหล่านี้ตามกฎหมาย ตัวอย่างเช่น สถาบันการเงินและการประกันภัย จะต้องดำเนินการตรวจสอบ "รู้จักลูกค้าของคุณ" กับผู้บริโภค (KYC) ซึ่งรวมถึงความถูกต้องตามกฎหมายและการยืนยันตัวตน
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน (aml)
AML คือการป้องกันการฟอกเงิน ซึ่งเป็นกระบวนการได้มาซึ่งเงินอย่างผิดกฎหมายและแปลงเป็นเงินที่สะอาดและบริสุทธิ์ตามกฎหมายในสามขั้นตอน: การจัดวาง การฝังรากลึก และการผสานรวม
Financial Action Task Force (FATF) ได้สร้างแนวทาง AML ชุดแรกขึ้น ซึ่งได้รับการปรับปรุงให้ดีขึ้นหลังจากการโจมตีของผู้ก่อการร้ายในปี 2001
AML ถูกวางกรอบในระดับชาติและทั่วโลกโดยการรวบรวมกฎหมายที่กำหนดให้หน่วยงาน/บุคคลในอุตสาหกรรมการเงิน เช่น ธนาคารหรือบริษัทประกันภัย ดำเนินการตามขั้นตอนและการควบคุมภายในที่ระบุ ตลอดจนการรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง สถาบันการเงินจึงต้องติดตามพฤติกรรมของลูกค้าเพื่อตรวจจับและรายงานเงินฝากหรือธุรกรรมที่น่าสงสัย หน่วยสืบสวนทางการเงิน (FIU) อยู่ในระดับแนวหน้าของ AML ในระดับชาติ พวกเขาได้รับรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) จากหน่วยงาน/บุคคลที่จำเป็น และตรวจสอบหากจำเป็น
AML, KYC และ CFT แตกต่างกันอย่างไร?
- AML หรือ Anti-Money Laundering – กลุ่มแนวทางและกฎหมายที่ทำขึ้นเพื่อหยุดการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินร้ายแรงอื่นๆ กฎและการปฏิบัติตามเหล่านี้อาจรวมถึงการตรวจสอบการระบุตัวตนของลูกค้า การคัดกรองการลงโทษ การตรวจสอบธุรกรรม และอื่นๆ ระดับที่สูงกว่าของ KYC และ CFT เรียกว่า AML
- KYC หรือ Know Your Customer – ขั้นตอนที่ธนาคารและองค์กรทางการเงินใช้เพื่อยืนยันการระบุตัวตนของลูกค้า
- CFT หรือ Combating the Financing of Terrorism - ชุดของกฎหมายและแนวปฏิบัติที่สามารถจำกัดแหล่งที่มาและจำนวนเงินที่นำไปสู่การก่อการร้าย
AML, CFT และ KYC แตกต่างกันเล็กน้อย สถาบันการเงินควรดูแลเรื่องการฟอกเงิน การให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ แต่ธนาคารและองค์กรทางการเงินอื่นๆ ใช้ KYC เป็นวิธีการยืนยันการระบุตัวตนของลูกค้า อาจมีการใช้การยืนยันตัวตนทางกายภาพหรือดิจิทัลเพื่อจุดประสงค์นี้ ธนาคารพยายามที่จะดำเนินการเหล่านี้เฉพาะเพื่อความปลอดภัยของตนเองเท่านั้น และธนาคารอาจต้องเสียค่าปรับจำนวนมากหากฝ่าฝืนกฎระเบียบเหล่านี้
คำถามที่พบบ่อย
แม้ว่ากฎหมาย AML จะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ แต่มักจะมีหลักเกณฑ์และมาตรฐานที่คล้ายคลึงกัน สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการจับตาดู ไคลเอนต์ ธุรกรรมและการติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย
โดยปกติแล้ว จะต้องสำเร็จหลักสูตรการฝึกอบรมหรือหลักสูตรที่ครอบคลุมกฎ AML และการปฏิบัติตามข้อกำหนดเพื่อรับใบรับรองการป้องกันการฟอกเงิน
เป้าหมายหลักของกฎหมายและข้อบังคับป้องกันการฟอกเงินคือการหยุดยั้ง ระบุ และป้องกันการกระทำที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้ายและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ
«กลับไปที่ดัชนีอภิธานศัพท์ข้อจำกัดความรับผิดชอบ
สอดคล้องกับ แนวทางโครงการที่เชื่อถือได้โปรดทราบว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในหน้านี้ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การลงทุน การเงิน หรือรูปแบบอื่นใด สิ่งสำคัญคือต้องลงทุนเฉพาะในสิ่งที่คุณสามารถที่จะสูญเสียได้ และขอคำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระหากคุณมีข้อสงสัยใดๆ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม เราขอแนะนำให้อ้างอิงข้อกำหนดและเงื่อนไขตลอดจนหน้าช่วยเหลือและสนับสนุนที่ผู้ออกหรือผู้ลงโฆษณาให้ไว้ MetaversePost มุ่งมั่นที่จะรายงานที่ถูกต้องและเป็นกลาง แต่สภาวะตลาดอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า
เกี่ยวกับผู้เขียน
Damir เป็นหัวหน้าทีม ผู้จัดการผลิตภัณฑ์ และบรรณาธิการที่ Metaverse Postซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่างๆ เช่น AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse และ Web3- สาขาที่เกี่ยวข้อง บทความของเขาดึงดูดผู้ชมจำนวนมากกว่าล้านคนทุกเดือน ดูเหมือนว่าเขาจะเป็นผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ 10 ปีในด้าน SEO และการตลาดดิจิทัล Damir ได้รับการกล่าวถึงใน Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto และสิ่งพิมพ์อื่น ๆ เขาเดินทางไปมาระหว่างสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ตุรกี รัสเซีย และ CIS ในฐานะคนเร่ร่อนทางดิจิทัล Damir สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาฟิสิกส์ ซึ่งเขาเชื่อว่าทำให้เขามีทักษะการคิดเชิงวิพากษ์ที่จำเป็นต่อการประสบความสำเร็จในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของอินเทอร์เน็ต
บทความอื่น ๆ
Damir เป็นหัวหน้าทีม ผู้จัดการผลิตภัณฑ์ และบรรณาธิการที่ Metaverse Postซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่างๆ เช่น AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse และ Web3- สาขาที่เกี่ยวข้อง บทความของเขาดึงดูดผู้ชมจำนวนมากกว่าล้านคนทุกเดือน ดูเหมือนว่าเขาจะเป็นผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ 10 ปีในด้าน SEO และการตลาดดิจิทัล Damir ได้รับการกล่าวถึงใน Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto และสิ่งพิมพ์อื่น ๆ เขาเดินทางไปมาระหว่างสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ตุรกี รัสเซีย และ CIS ในฐานะคนเร่ร่อนทางดิจิทัล Damir สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาฟิสิกส์ ซึ่งเขาเชื่อว่าทำให้เขามีทักษะการคิดเชิงวิพากษ์ที่จำเป็นต่อการประสบความสำเร็จในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของอินเทอร์เน็ต
