Topp 10 AI-plattformar för företag som stärker riskhanteringen inom blockkedjor
I takt med att banker, kapitalförvaltare och betalningsleverantörer i allt högre grad blir aktörer inom digitala tillgångar, utgör efterlevnad en av de största utmaningarna i branschen.
Alla institutioner som ansluter sig till kryptomarknader är skyldiga att övervaka tusentals plånboksadresser, hålla ett öga på transaktioner för eventuella sanktionsöverträdelser, köra identitetsverifiering, identifiera misstänkt handelsaktivitet och följa regler för bekämpning av penningtvätt (AML) och terrorismfinansiering (CTF). Till skillnad från bankverksamhet utförs blockkedjetransaktioner dygnet runt och ofta över flera blockkedjor, vilket genererar enorma datamängder som compliance-team ska hantera.
Manuella granskningar räcker inte längre.
AI hjälper institutioner att hålla jämna steg genom att automatisera transaktionsövervakning, identifiera onormalt beteende, minska falska positiva resultat och prioritera högrisktransaktioner. AI är inte avsedd att ersätta compliance officers, den är utformad för att hjälpa dem att koncentrera sig på det som är viktigast.
I takt med att digitala tillgångar vinner mark inom finansvärlden spelar dessa plattformar en avgörande roll för att hjälpa institutioner att effektivt hantera regelefterlevnad.
Tyst åtta
SilentEight är ett företag som specialiserar sig på compliance-tekniklösningar för finansinstitut som använder AI.
Integrerar automatiserad sanktionsgranskning, analys av negativa medier och utredningar mot penningtvätt via maskininlärningsmodeller med en anmärkningsvärt låg andel falska positiva resultat. Systemet prioriterar varningar som troligtvis representerar ekonomisk brottslighet, snarare än att behöva granska tusentals varningar manuellt.
Med tillväxten av digitala tillgångar blir Silent Eights automatiseringsverktyg alltmer relevanta för banker med ett mer varierat utbud av finansiella tjänster.
Försäkringsfördel
ComplyAdvantage har blivit en ledande leverantör av AI-drivna lösningar för underrättelse av finansiella brott.
Plattformen kontrollerar kontinuerligt sanktionslistor, politiskt exponerade personer (PEP), negativa medier och högriskenheter, och använder artificiell intelligens för att förbättra sina kundscreenings- och transaktionsövervakningsfunktioner. Finansinstitut kan integrera blockkedjeinformation i andra compliance-processer.
Den tillhandahåller en riskdatabas i realtid, vilket gör det möjligt för compliance-team att reagera snabbare på nya risker.
sparat
Salvs fokus ligger på lagarbete i förebyggande av ekonomisk brottslighet.
Den underlättar identifiering av misstänkta transaktioner genom sin AI-drivna plattform och sin förmåga att utbyta underrättelseinformation säkert på betrodda nätverk, mellan banker och reglerade finansinstitut. Men med hjälp av maskininlärning och samarbetsutredning kan institutioner analysera kriminell aktivitet som kanske inte är märkbar i enskilda fall.
Med den alltmer sofistikerade kryptorelaterad ekonomisk brottslighet blir informationsdelning alltmer en integrerad del av regelefterlevnaden.
Flaggrätt
Flagright har utvecklat en modern compliance-lösning som är optimerad för fintech-företag, banker och digitala tillgångsföretag.
Den automatiserar transaktionsövervakning, kundriskbedömning, sanktionsgranskning och ärendehantering inom en plattform genom att utnyttja dess AIEfterlevnadsregler kan upprättas av institutionen, och maskininlärningen kontrollerar ständigt kundaktivitet och betalningsaktivitet.
Det har varit relativt enkelt för finansföretag att integrera dess API-första arkitektur i sina egna arbetsflöden.
Unit21
Unit21 kombinerar AI och skräddarsydda efterlevnadsprocesser.
Plattformen gör det möjligt för finansinstitut att automatisera upptäckt, utredning och rapportering av misstänkt aktivitet, AML och bedrägeridetektering, samt transaktionsövervakning. Till skillnad från traditionella regelbaserade system kan Unit21:s AI upptäcka förändrade beteendemönster som kan signalera ny ekonomisk brottslighet.
Dess plattforms mångsidighet har gjort den attraktiv för fintech-företag som satsar på digitala tillgångar.
Napier AI
Napier AI erbjuder maskininlärningsbaserade AML-programvarulösningar i företagsklass.
Den erbjuder kundkännedom, transaktionsövervakning, sanktionsgranskning och rapporteringsmöjligheter på sin plattform, och utvecklar kontinuerligt modeller för riskdetektering. Automatiserade utredningar gör det möjligt för finansinstitut att minska manuellt arbete och upprätthålla efterlevnadsstandarder.
I en tid av eskalerande regelkrav världen över blir AI-drivna plattformar som Napier alltmer relevanta.
Hök
Med hjälp av artificiell intelligens hjälper Hawk finansinstitut att förbättra utredningar av ekonomisk brottslighet.
Plattformen rapporterar om transaktioner som görs via olika betalningstekniker och varnar automatiskt om transaktioner som bör utredas, samtidigt som granskningar som inte utreds minimeras. Utan att behöva bygga om sin compliance-infrastruktur kan institutioner flexibelt ändra sin riskmodell i takt med att regelverken utvecklas.
Betoningen på förklarbar AI hjälper också compliance-team att förstå varför specifika transaktioner flaggas.
ThetaRay
ThetaRay kombinerar banbrytande AI-funktioner med transaktionsövervakning och efterlevnad av gränsöverskridande betalningsregler.
Dess maskininlärningsmodeller upptäcker subtila avvikelser som kan signalera penningtvätt, bedrägeri och/eller sanktionsundandragande, i motsats till att förlita sig på statiska regler. Plattformen har varit särskilt aktiv i internationella betalningsnätverk där transaktioner blir alltmer komplexa.
Vi ser en större användning av stablecoins för gränsöverskridande avvecklingar, vilket gör anomalidetektering mer relevant.
Lucinity
Lucinity är en sammanslagning av generativ AI och utredningar av ekonomisk brottslighet.
Dess plattform hjälper compliance-team att sammanfatta ärenden, samla in stödjande bevis och föreslå utredningsåtgärder samtidigt som de fortfarande har mänsklig tillsyn. Lucinity snabbar upp rutinmässigt compliance-arbete så att utredare kan arbeta med högriskärenden.
Företaget är en del av en växande trend med AI-drivna andrepiloter som bistår med regulatoriska processer.
Räckvidd
Oscilars AI-drivna riskbeslutslösning för finansinstitut.
Dess plattform integrerar identitetsverifiering, bedrägeriupptäckt, kundintroduktion och transaktionsövervakning i en enda compliance-miljö. Allt eftersom kundernas beteende utvecklas uppdateras riskbedömningen kontinuerligt med hjälp av maskininlärningstekniker, vilket gör det möjligt för institutioner att reagera snabbt på nya risker.
I samband med fiat- och kryptotjänster är det viktigare än någonsin att organisationer har en enhetlig riskhanteringsstrategi.
AI blir ryggraden i kryptoefterlevnad
Sekretess håller på att bli ryggraden i kryptoefterlevnad, tack vare AI. AI är ryggraden i kryptoefterlevnad.
Även om institutioner fortsätter att använda digitala tillgångar, innebär det också mer regleringsansvar.
Idag måste banker och finansinstitut spåra transaktioner på flera blockkedjor, följa förändrade internationella lagar och förordningar och upptäcka alltmer komplexa ekonomiska brott samtidigt som de upprätthåller sin legitima affärsverksamhet.
Den balansen möjliggörs av artificiell intelligens.
AI-system kan prioritera högriskaktiviteter, automatisera rutinutredningar och anpassa sig till nya beteendemönster i takt med att ekonomisk brottslighet utvecklas, snarare än att överbelasta regelefterlevnadsteam med tusentals varningar. Detta gör det möjligt för institutioner att förbättra sin regelefterlevnad och optimera sin verksamhet.
En rapport från Deloitte, Financial Action Task Force (FATF) och företag inom storföretagsteknik indikerar att AI kommer att bli allt viktigare i takt med att tokenisering, stablecoins och blockchain-finansiering kommer till sin rätt.
Framtiden formas av företag som Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity och Oscilar. Deras plattformar bevisar att efterlevnad av kryptovalutor inte bara handlar om att följa reglerna: det handlar om att hantera risker i takt med moderna finansiella system med intelligent teknik.
Ansvarsfriskrivning
I linje med den Riktlinjer för Trust Project, vänligen notera att informationen på den här sidan inte är avsedd att vara och inte ska tolkas som juridisk, skattemässig, investerings-, finansiell eller någon annan form av rådgivning. Det är viktigt att bara investera det du har råd att förlora och att söka oberoende finansiell rådgivning om du har några tvivel. För ytterligare information föreslår vi att du hänvisar till villkoren samt hjälp- och supportsidorna som tillhandahålls av utfärdaren eller annonsören. MetaversePost är engagerad i korrekt, opartisk rapportering, men marknadsförhållandena kan ändras utan föregående meddelande.
Om författaren
Alisa, en engagerad journalist på MPost, specialiserar sig på krypto, AI, investeringar och det expansiva området av Web3. Med ett skarpt öga för nya trender och tekniker levererar hon omfattande täckning för att informera och engagera läsare i det ständigt föränderliga landskapet för digital ekonomi.
fler artiklar
Alisa, en engagerad journalist på MPost, specialiserar sig på krypto, AI, investeringar och det expansiva området av Web3. Med ett skarpt öga för nya trender och tekniker levererar hon omfattande täckning för att informera och engagera läsare i det ständigt föränderliga landskapet för digital ekonomi.
