Penningtvätt i metaversen: NFTs, DeFi 2023
I korthet
Studien fann att den mest populära metoden för penningtvätt var genom icke-fungibla tokens (NFTs).
Penningtvätt i Metaverse är en komplicerad fråga utan någon enkel lösning.
En nyligen genomförd studie visade att 17 miljoner Ethereum-adresser används för penningtvätt. Detta är ett förvånansvärt stort antal, med tanke på att Ethereum bara har funnits i några år. Studien fann att den mest populära metoden för penningtvätt var genom icke-fungibla tokens (NFTs). NFTs är digitala tillgångar som inte är utbytbara. Varje NFT är unik och kan användas för att representera verkliga tillgångar, som konst eller samlarföremål.
Sedan förra året har allt fler tjuvar använt DeFi protokoll för att tvätta sina pengar. År 2021, Defi protokoll fick 17 % av all kryptovaluta som överfördes från olagliga adresser, upp från 2 % 2020.
NFT försäljningen nådde också över 25 miljarder dollar 2021, med enskilda enheter som sålde för så mycket som 90 miljoner dollar. Men högprofilerade bedrägerier 2022 - inklusive en stöld av 600 miljoner dollar NFT spelverksamhet Axie oändlighet i mars och till ett värde av 2.8 miljoner dollar NFTs tagna från Bored Ape Yacht Clubs Instagram-konto i april — har orsakat marknadens oro.
Med avsaknaden av KYC-verifieringar och AML-screeningsmetoder har penningtvätt blivit ett stort problem i web3.0 plattformar. I den här artikeln kommer vi att gå igenom orsakerna till penningtvätt samt några lösningar för att förhindra det.
Vad är Web 3.0? Hur kan det hjälpa till att underlätta penningtvättsverksamhet?
Web3.0 är en decentraliserad tokenekonomi som använder blockkedjeteknik och som inte kräver förtroende eller tillstånd från någon. Valuta och NFTs som använder samma teknik kommer att bli mer populära som ett resultat.
Penningtvätt kommer att bli svårare att spåra och hantera på grund av den decentraliserade karaktären av web3.0. Penningtvättare kommer att kunna dra fördel av detta genom att använda flera plånböcker och adresser för att göra det svårare att spåra deras aktiviteter.
Ett sätt att hjälpa till att förhindra penningtvätt är att känna till dina kunders (KYC) procedurer. Genom att kräva att kunderna verifierar sin identitet kan företag undersöka röda flaggor som kan indikera penningtvättsaktivitet. Ett annat sätt att förhindra penningtvätt är att använda avancerad analys för att spåra mönster och transaktioner som kan vara misstänkta.
Medan web3.0 innebär vissa utmaningar för att förhindra penningtvätt, det finns också möjligheter att använda dess funktioner till vår fördel. Genom att vara medvetna om riskerna och implementera några av lösningarna som nämns ovan kan vi hjälpa till att göra web3.0 en säkrare plats för alla.
Varför är NFTär attraktivt för penningtvätt?
NFTs är i huvudsak bärarinstrument, vilket betyder att den som håller i NFT äger tillgången. Detta gör dem attraktiva för penningtvätt eftersom det inte finns något behov av att gå via en finansiell institution för att överföra ägande. NFTs kan också enkelt delas upp i mindre bitar, vilket gör det lättare att tvätta små summor pengar.
En annan anledning till varför NFTDet som är attraktivt för penningtvätt är att de kan användas för att representera verkliga tillgångar. Detta gör det svårt för myndigheter att spåra ursprunget till de penningtvättade medlen.
Det är nu enklare än någonsin att genomföra finansiella överföringar i hemlighet, tack vare blockkedjor. Av dessa skäl, och i enlighet med US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), utgör "Emerging Digital Art Market" en hög risk för penningtvätt och ekonomisk brottslighet.
Enligt en nyligen genomförd studie pågår det uppskattningsvis 6 miljarder dollar i penningtvätt på blockkedjan Ethereum. Detta är ett förvånansvärt stort antal, med tanke på att Ethereum bara har funnits i några år. Studien fann att den mest populära metoden för penningtvätt var genom icke-fungibla tokens (NFTs).
Hur kan penningtvätt i Metaversen motverkas?
Förfarandena för penningtvätt i metaversen är komplicerade och sker snabbt, ofta över flera gränser. Detta gör det svårt att upptäcka med nuvarande metoder.
På grund av detta är det viktigt att nuvarande AML-regler uppdateras och att spjutspetsteknologi som artificiell intelligens och maskininlärning används. Transaktionsövervakning och identifieringsverifiering, till exempel, kan båda göras med artificiell intelligens i Metaverse.
Mer forskning behövs för att förstå hur man bäst använder dessa teknologier i Metaverse. Under tiden bör företag överväga att implementera dem som en del av deras AML-efterlevnadsprogram.
Hur IDcentral kan säkerställa efterlevnad i Metaverse
IDcentrals eKYC- och KYX-lösningar bekräftar identitet, ålder och dokument via en digital process. Detta gör det möjligt för IDcentral att effektivt upptäcka och förhindra penningtvätt i Metaverse, särskilt med användning av icke-fungibla tokens (NFTs). Genom att implementera en robust KYX-lösning som utnyttjar maskininlärningsteknik och avancerade blockkedjeanalysverktyg, kan IDcentral identifiera misstänkt aktivitet och skydda användare mot bedrägerier.
Utöver sina eKYC- och KYX-lösningar ger IDcentral även tillgång till decentraliserad finansiering (DeFi) verktyg som gör det möjligt för användare att hantera sina tillgångar i Metaverse säkert och ansvarsfullt. Med DeFi, kan användare njuta av större flexibilitet, transparens och kontroll över sina pengar än någonsin tidigare. Genom att tillhandahålla dessa tjänster hjälper IDcentral till att säkerställa efterlevnad och säkerhet i det växande Metaverse-ekosystemet.
Slutsats
Penningtvätt i Metaverse är en komplicerad fråga utan någon enkel lösning. Men genom att vara medveten om riskerna och implementera några av lösningarna som nämns ovan, kan företag hjälpa till att göra Metaverse till en säkrare plats för alla.
Relaterade artiklar:
- Top 5 NFT Insatsprojekt för 2022: För- och nackdelar
- Top 15 NFT och kryptomarknadsföringsbyråer för 2022
- Hur man lagrar NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Fungible vs Non-Fungible tokens (NFT): Vad är skillnaden?
Villkor
I linje med den Riktlinjer för Trust Project, vänligen notera att informationen på den här sidan inte är avsedd att vara och inte ska tolkas som juridisk, skattemässig, investerings-, finansiell eller någon annan form av rådgivning. Det är viktigt att bara investera det du har råd att förlora och att söka oberoende finansiell rådgivning om du har några tvivel. För ytterligare information föreslår vi att du hänvisar till villkoren samt hjälp- och supportsidorna som tillhandahålls av utfärdaren eller annonsören. MetaversePost är engagerad i korrekt, opartisk rapportering, men marknadsförhållandena kan ändras utan föregående meddelande.
Om författaren
Ken Gitonga brinner för att skriva. Hans arbete innebär att skriva kryptoartiklar om SEO, TAs, nyhetsskrivning, Web3 artiklar, förutsägelse av kryptopris och utarbetande av vitbok. Ken är en innehållsskribent och marknadsförare. Han har arbetat inom SEO och innehållsmarknadsföring i över 3 år och har hjälpt företag att växa sin onlinenärvaro och trafik.
fler artiklar
Ken Gitonga brinner för att skriva. Hans arbete innebär att skriva kryptoartiklar om SEO, TAs, nyhetsskrivning, Web3 artiklar, förutsägelse av kryptopris och utarbetande av vitbok. Ken är en innehållsskribent och marknadsförare. Han har arbetat inom SEO och innehållsmarknadsföring i över 3 år och har hjälpt företag att växa sin onlinenärvaro och trafik.
