Ledande RWA-tokens som överbryggar traditionella tillgångar och kryptoekonomin
I korthet
Tokeniseringen av verkliga tillgångar växer snabbt inom krypto, vilket möjliggör bråkdelsägande och blockkedjebaserad tillgång till statsobligationer, fastigheter och institutionell kredit samtidigt som det attraherar betydande investerar- och institutionsintresse.
Ett av de snabbast växande områdena inom kryptovalutaindustrin är tokenisering av reala tillgångar (RWA), vilket är en konvergens mellan konventionell finans och blockkedjeteknik. Genom att använda statsobligationer, fastigheter, privat kredit och råvaror som tillgångar kommer RWA-plattformar att ge tillgång till likviditet, friktionsfri avveckling och utöka tillgången till investeringar som tidigare var exklusiva för institutionella marknader.
Under de senaste åren har branschen gått från sina experimentella pilotprojekt till ett snabbt växande finansiellt system som lockar till sig höginsatser, kapitalförvaltare och teknikskapare. Verklig tillgångstokenisering anses alltmer av analytiker vara en av drivkrafterna bakom nästa steg i blockkedjeimplementeringen, och många kryptoprojekt ligger i frontlinjen när det gäller att försöka kombinera traditionella finansiella instrument med decentraliserad infrastruktur.
Enligt branschrapporter har de redan tokeniserade tillgångarna i den verkliga världen redan nått ett värde på tiotals miljarder dollar över blockkedjenätverk, med prognoser som visar att marknaden kan nå biljoner under de kommande 10 åren i takt med att ytterligare institutioner testar tokeniseringsmodeller.
Några av de mest effektfulla kryptoprojekten som har format det fysiska tillgångsekosystemet listas nedan.
Ondo Finance
En annan av de snabbast växande RWA-plattformarna är Ondo Finance, som är inriktad på distribution av finansiella produkter av institutionell kvalitet, inklusive exponering mot amerikanska statsobligationer och strukturerade investeringsstrategier, till blockkedjenätverk.
Flaggskeppsprodukterna som erbjuds av Ondo gör det möjligt för kunder att få tillgång till tokeniserade amerikanska statsobligationer och andra avkastningsgenererande instrument via tokens, med hjälp av blockkedjeteknik. De syftar till att likna traditionella ränteprodukter men har fördelen av transparens och sammansättningsbarhet hos decentraliserad finansiering.
Sajten har uppmärksammats noggrant av både kryptoaktörer och aktörer inom finansbranschen på grund av dess förmåga att erbjuda produkter med låg risk och avkastning som normalt sett är exklusiva för institutionella portföljer. Genom tokenisering av statsobligationer strävar Ondo Finance efter att ge stabil avkastning och ändå vara blockchain-kompatibel med decentraliserade finansprotokoll.
Den ökade efterfrågan på tokeniserade statsobligationer är en trend i större branschskala, särskilt eftersom investerare söker hållbar avkastning på kryptomarknaden utöver spekulativ handel.
Centrifug
Centrifuge anses allmänt vara ett av de första företagen som introducerade tillgångstokenisering i den verkliga världen inom decentraliserad finans. Protokollet gör det möjligt för företag att tokenisera verkliga tillgångar som fakturor, kundfordringar och lån och finansiera dem med hjälp av blockkedjebaserade utlåningspooler.
Företag som behöver likviditet kommer att kunna använda sig av tokener för sådana tillgångar och utnyttja kapital som investerare tillhandahåller i decentraliserade likviditetspooler. Investerarna, å andra sidan, får en avkastning baserad på faktiska kassaflöden i den verkliga världen.
Strategin som används av Centrifuge är användbar för att länka traditionella kreditmarknader till decentraliserat kapital. Systemet använder verklig ekonomisk aktivitet i blockkedjeutlåningsekosystemet istället för att helt enkelt använda kryptosäkerheter som digitala tokens.
Protokollet blev allmänt känt med kopplingar till det decentraliserade utlåningssystemet bakom MakerDAO, som lade till Centrifuge-pooler till stöd för verkliga tillgångar som säkerhet för stablecoinen DAI.
RealT
Fastigheter har traditionellt sett ansetts vara bland de mest lukrativa typerna att tokenisera, och RealT har utmärkt sig som ledande inom den nischen.
Plattformen möjliggör uppdelning av fastigheter i blockkedjebaserade tokens med bråkägande. Dessa tokens kan köpas av investerare, och de får sin rättvisa andel av hyresintäkterna varje gång de distribueras.
Med hjälp av denna modell tillåter RealT internationella investerare att komma in på fastighetsmarknaden med minimalt startkapital. Tokeniseringstekniken kan också öka likviditeten bland fastighetsägare som kan sälja små delar av sin fastighet istället för att köpa hela fastigheter.
Majoriteten av RealT-tillgångar omvandlas till tokens på blockkedjesystem som kan stödjas av Ethereum och integreras med decentraliserade finanshanteringsapplikationer, inklusive utlåning och avkastningsodlingstjänster.
Idén om bråkägande av fastigheter baserat på blockkedjeteknik har fått fart bland de investerare som söker en metod för att diversifiera sig till den fysiska världen utan att förlora användarvänligheten hos digitala tokens.
Kedjelänk
Chainlink är inte en tokeniseringsplattform i sig, utan snarare en viktig del av RWA-ekosystemet, eftersom det är infrastrukturen som länkar den verkliga världen med blockchain-nätverk.
Den information som behövs av tokeniserade tillgångar inkluderar korrekt information om off-chain-aktiviteter som tillgångspriser, räntor och betalningar. Det decentraliserade orakelnätverket som tillhandahålls av Chainlink tillhandahåller denna information säkert till smarta kontrakt så att de kan svara på verkliga finansiella data.
Som ett exempel är tokeniserade statsobligationer, råvarubaserade tokens och fastighetstillgångar alla beroende av välrenommerade dataflöden för att fungera effektivt. Chainlink-infrastrukturen hjälper till att förse blockkedjesystem med möjligheten att verifiera tillgångsvärden och automatiskt driftsätta finansiella operationer.
På grund av de växande institutionella tokeniseringsprogrammen kommer marknaden för säkra Oracle-tjänster sannolikt att öka, liksom den bredare marknaden för RWA.
lönn finans
Den andra anmärkningsvärda deltagaren i RWA-ekosystemet är Maple Finance, som specialiserar sig på att erbjuda institutionella kreditmarknader inom decentraliserad finansiering.
Med Maple kan institutionella låntagare (handelsföretag och fintech-företag) förvärva undersäkrade lån genom kryptoinvesterare. Andra av dessa utlåningspooler är säkrade genom verkliga kreditbindningar istället för enbart digitala säkerheter.
Detta är en hybridmodell som kombinerar klassisk kreditunderwriting och blockkedjebaserade kapitalmarknader, vilket gör det möjligt för institutioner att få tillgång till decentraliserad likviditet utan att behöva ändra sina befintliga finansiella strukturer.
Maples expansion är en indikator på det växande intresset för att möjliggöra introduktionen av verklig finansiell aktivitet i blockkedjeekosystem utan att förlora professionella riskhanteringsmetoder.
Institutionell momentum bakom RWA
Förutom kryptobaserade startups ger sig även konventionella finansinstitut in på tokeniseringsmarknaden.
Stora kapitalförvaltare, banker och fintech-företag börjar experimentera med tokeniserade fonder, digitala obligationer och blockkedjebaserade avvecklingssystem. Användningen av företag som BlackRock i tokeniserade investeringsprodukter har gett branschen en viss seriöshet och har varit en indikator på ökat institutionellt intresse.
Sådana trender indikerar att RWA-industrin kan visa sig vara en av de viktigaste överföringarna mellan konventionell finans och decentraliserad infrastruktur.
Ansvarsfriskrivning
I linje med den Riktlinjer för Trust Project, vänligen notera att informationen på den här sidan inte är avsedd att vara och inte ska tolkas som juridisk, skattemässig, investerings-, finansiell eller någon annan form av rådgivning. Det är viktigt att bara investera det du har råd att förlora och att söka oberoende finansiell rådgivning om du har några tvivel. För ytterligare information föreslår vi att du hänvisar till villkoren samt hjälp- och supportsidorna som tillhandahålls av utfärdaren eller annonsören. MetaversePost är engagerad i korrekt, opartisk rapportering, men marknadsförhållandena kan ändras utan föregående meddelande.
Om författaren
Alisa, en engagerad journalist på MPost, specialiserar sig på krypto, AI, investeringar och det expansiva området av Web3. Med ett skarpt öga för nya trender och tekniker levererar hon omfattande täckning för att informera och engagera läsare i det ständigt föränderliga landskapet för digital ekonomi.
fler artiklar
Alisa, en engagerad journalist på MPost, specialiserar sig på krypto, AI, investeringar och det expansiva området av Web3. Med ett skarpt öga för nya trender och tekniker levererar hon omfattande täckning för att informera och engagera läsare i det ständigt föränderliga landskapet för digital ekonomi.
