Anti penningtvätt (aml)
Vad är Anti Money Laundering (aml)?
Anti-penningtvätt (AML) är en uppsättning regler, begrepp, lagstiftning, lagar, förordningar, processer och teknologier som är speciella för finanssektorn och som syftar till att bekämpa kriminella eller terroristorganisationers åtgärder för att tvätta olagligt erhållna kontanter. Detta inkluderar spårning och rapportering av misstänkta kunder och transaktioner. I många länder är finansinstitut och andra företag enligt lag skyldiga att följa dessa riktlinjer. Finans- och försäkringsinstitut, till exempel, måste utföra "Känn din kund"-kontroller på sina konsumenter (KYC). Detta inkluderar både legitimitet och identitetsverifiering.
Förstå Anti Money Laundering (aml)
AML är förhindrandet av penningtvätt, vilket är processen att olagligt förvärva pengar och omvandla dem till rena, lagliga betalningsmedel i tre steg: placering, skiktning och integration.
Financial Action Task Force (FATF) skapade den första uppsättningen av AML-riktlinjer, som förbättrades ytterligare efter terrorattackerna 2001.
AML ramas in på nationell och global nivå av en samling lagstiftning som kräver att finansbranschens enheter/personer som banker eller försäkringsbolag ska utföra specificerade interna procedurer och kontroller, samt rapportera till relevanta myndigheter. Som ett resultat av detta måste finansinstitut övervaka sina kunders beteende för att upptäcka och rapportera tvivelaktiga insättningar eller transaktioner. Finansiella utredningsenheter (FIU) ligger i framkanten av AML på nationell nivå. De får rapporter om misstänkt aktivitet (SAR) från erforderliga enheter/individer och utreder vid behov.
Vad är skillnaden mellan AML, KYC och CFT?
- AML eller Anti-Money Laundering – en grupp riktlinjer och lagstiftning för att stoppa penningtvätt och andra allvarliga ekonomiska brott. Dessa regler och efterlevnad kan inkludera verifiering av kundidentifikation, sanktionskontroll, transaktionsövervakning och så vidare. Den högre nivån av KYC och CFT är känd som AML
- KYC eller Know Your Customer – de procedurer som banker och finansiella organisationer använder för att bekräfta identifieringen av sina kunder
- CFT eller Combating the Financing of Terrorism – en uppsättning lagar och riktlinjer som kan begränsa källorna och mängden pengar som går till terrorism.
AML, CFT och KYC skiljer sig något från varandra. Finansiella institutioner bör ta hand om penningtvätt, finansiering av terrorism och andra ekonomiska brott, men banker och andra finansiella organisationer använder KYC som ett sätt att bekräfta identifieringen av sina kunder. Antingen en fysisk eller digital identitetsverifiering kan användas för detta ändamål. Banker försöker göra dessa åtgärder endast i termer av sin egen säkerhet, och även stora böter kan utdömas för banker för att de bryter mot dessa regler.
FAQ
Även om AML-lagar skiljer sig från nation till nation, har de ofta liknande riktlinjer och standarder. Detta innebär att man håller ett öga på klient transaktioner och övervakning av eventuella misstänkta aktiviteter.
Att slutföra ett utbildningsprogram eller kurs som täcker AML-regler och efterlevnad krävs vanligtvis för att erhålla ett intyg mot penningtvätt.
Huvudmålen med lagar och förordningar mot penningtvätt är att stoppa, identifiera och förhindra olagliga handlingar kopplade till finansiering av terrorism och andra ekonomiska brott.
«Tillbaka till ordlistaindexVillkor
I linje med den Riktlinjer för Trust Project, vänligen notera att informationen på den här sidan inte är avsedd att vara och inte ska tolkas som juridisk, skattemässig, investerings-, finansiell eller någon annan form av rådgivning. Det är viktigt att bara investera det du har råd att förlora och att söka oberoende finansiell rådgivning om du har några tvivel. För ytterligare information föreslår vi att du hänvisar till villkoren samt hjälp- och supportsidorna som tillhandahålls av utfärdaren eller annonsören. MetaversePost är engagerad i korrekt, opartisk rapportering, men marknadsförhållandena kan ändras utan föregående meddelande.
Om författaren
Damir är teamledare, produktchef och redaktör på Metaverse Post, som täcker ämnen som AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse och Web3-relaterade områden. Hans artiklar lockar en massiv publik på över en miljon användare varje månad. Han verkar vara en expert med 10 års erfarenhet av SEO och digital marknadsföring. Damir har nämnts i Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto och andra publikationer. Han reser mellan Förenade Arabemiraten, Turkiet, Ryssland och OSS som en digital nomad. Damir tog en kandidatexamen i fysik, som han tror har gett honom de kritiska tänkande färdigheter som behövs för att bli framgångsrik i det ständigt föränderliga landskapet på internet.
fler artiklar
Damir är teamledare, produktchef och redaktör på Metaverse Post, som täcker ämnen som AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse och Web3-relaterade områden. Hans artiklar lockar en massiv publik på över en miljon användare varje månad. Han verkar vara en expert med 10 års erfarenhet av SEO och digital marknadsföring. Damir har nämnts i Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto och andra publikationer. Han reser mellan Förenade Arabemiraten, Turkiet, Ryssland och OSS som en digital nomad. Damir tog en kandidatexamen i fysik, som han tror har gett honom de kritiska tänkande färdigheter som behövs för att bli framgångsrik i det ständigt föränderliga landskapet på internet.
