Överbrygga gapet: Varför globala AML-standarder fortfarande inte når upp till förväntningarna inom krypto
I korthet
Kryptovalutors tidiga "Vilda Västern" med snabb, anonym handel drog snart till sig globala tillsynsmyndigheters uppmärksamhet då ospårbara pengar inbjöd till missbruk.
I kryptovalutors tidiga dagar var reglering en eftertanke. Marknaden var snabb, anonym och gränslös – en digital gräns där börser dök upp över en natt och tillsyn var praktiskt taget obefintlig. Det var, som många beskrev det, finansvärldens "Vilda Västern".
Men det som började som ett experiment inom decentraliserad frihet drog snabbt till sig uppmärksamheten från tillsynsmyndigheter världen över. Anledningen var enkel: där det finns pengar – särskilt pengar som inte går att spåra – finns det möjligheter till missbruk.
Från kaos till kontroll: De första stegen mot reglering
I mitten av 2010-talet började myndigheterna skärpa tyglarna.
- 2013: Frankrike tog tidigt ledningen genom att utfärda riktlinjer för yrkesverksamma inom virtuell valuta och fastställa regler för växlingsverksamhet och beskattning.
- 2015: Europeiska unionen antog sin Fjärde penningtvättsdirektivet (4AMLD), vilket formellt införlivar kryptoenheter i AML-kedjan.
- 2015: På andra sidan Atlanten rullade delstaten New York ut BitLicense, ett banbrytande – och kontroversiellt – ramverk för företag inom digitala tillgångar.
Dessa milstolpar markerade slutet på eran utan regler. I slutet av 2010-talet hade efterlevnad utvecklats från en regelmässig kryssruta till ett överlevnadskrav. Börserna började bygga upp dedikerade AML/KYC-avdelningar, och "digital efterlevnad" blev ett modeord på kryptomarknaderna.
BitOK grundades 2019 och har sedan dess varit i framkant inom kryptoefterlevnad. Vi följer de nya standarderna, skapar lösningar som är lämpliga för och fungerar i olika jurisdiktioner, och utvecklar vår unika strategi för analys och riskvarningssystem.
Med sex års erfarenhet i branschen är vi ett av få globala AML-varumärken som besitter både djup expertis och utmärkt teknik, vilket möjliggör 100 % skydd, detaljerad analys och utredning.
År 2025 har kryptomarknaden för penningtvätt regleringskrav och riktlinjer som åläggs marknadsaktörerna. Digital efterlevnad är dock fortfarande inte helt etablerad, och affärsriskhantering kräver stor uppmärksamhet. KYT-kontroller och övergripande transaktionsövervakning för att hålla verksamheten på den säkra sidan.
Ett fragmenterat landskap
Snabbspola fram till idag, och bilden är blandad. Många jurisdiktioner tillämpar nu strikta regler mot penningtvätt för kryptoplattformar. Ändå är global konsekvens fortfarande svårfångad.
Medan Europa går vidare med MiCA och FATF:s Resningsregel, vissa regioner släpar fortfarande efter. Decentraliserad finansiering (DeFi)-plattformar – som fungerar utan mellanhänder – utgör särskilda problem. Utan KYC-förfaranden eller tydlig rättslig ansvarsskyldighet förblir de bördig mark för olaglig verksamhet.
Samtidigt fortsätter integritetsfokuserade verktyg som mixers och tumblers att komplicera utredningar. Transaktioner över kedjor gör att pengar kan hoppa över blockkedjor och jurisdiktioner på några sekunder, vilket gör att tillsynsmyndigheter måste komma ikapp. Och även legitima användare är fångade i spänningen mellan personlig integritet och transparens i regelverket.
För att hålla koll på och förutse eventuella riskfyllda transaktioner bör alla kryptoföretag som hanterar betalningar ha transaktionsövervakning och AML-kontroller på plats.
2025: Ett år av lärdomar och förluster
I år har några av branschens mest uppmärksammade AML-utmaningar redan utspelat sig i realtid.
Bybit – Hack värt 1.5 miljarder dollar (februari 2025)
FBI kopplade stölden till Nordkoreas Lazarus Group – ett välkänt namn inom kryptobrottslighet. Angriparna flyttade snabbt de stulna pengarna via decentraliserade börser, cross-chain-swappar och aggregatorer.
Denna utredning genomfördes med hjälp av BitOK-graf
Överträdelsen blottlade en blind fläck i regulatorisk ordning: Resningsregel gäller reglerade leverantörer av virtuella tillgångar (VASP), inte DeFi protokoll. FATF:s uppdatering från 2025 kallade uttryckligen denna lucka för en "kritisk svag länk" i den globala AML-kedjan.
Med andra ord: att gå direkt från en CEX till DEX:er/bryggor kringgår datautbyte mellan upphovsman/mottagare – vilket blottlägger en blind fläck i verkställigheten mellan reglerade VASP:er och oreglerade/icke-förvaringstjänster.
Coinbase – Insiderintrång värt 400 miljoner dollar (maj 2025)
Coinbase avslöjade en massiv insiderledd incident som involverade mutade utländska entreprenörer. Till skillnad från typiska smarta kontraktsattacker var detta en gammaldags social ingenjörskonstattack.
Attacken genomfördes av Coinbases utländska supportleverantörer, som brottslingarna mutade. Prejudikatet fungerar som en varning till alla aktörer i branschen: din riskexponering kan komma från en tredjepartsleverantör som inte är bunden av samma nivå av kryptoefterlevnad och dataskyddsstandarder.
Svag KYC/AML-datadelning mellan leverantörer och jurisdiktioner, såväl som föråldrade ramverk för kryptoefterlevnad, hindrar snabba gränsöverskridande svar. (Coinbase hävdade offentligt att nuvarande AML-regler är "trasiga" och behöver moderniseras.)
Phemex – 85 miljoner dollar i en hot-wallet-kompromiss (januari 2025)
Denna utredning genomfördes med hjälp av BitOK-graf
När Phemex drabbades av ett flerkedjeintrång som påverkade 16 blockkedjor stod utredarna inför en mardröm: att spåra medel som studsade över decentraliserade broar och icke-VASP:er.
Denna incident illustrerade hur inkonsekvent tillämpningen av FATF:s Rekommendation 16 — ryggraden i kryptopengar mot penningtvätt — saktar ner gränsöverskridande återhämtning och verkställighet.
Flerkedjehopp till icke-VASP:er (DEX:er/bryggor) försämrar spårbarheten för Travel-Rule; mottagande av VASP:er i andra jurisdiktioner kanske inte implementerar Rec.16 konsekvent, vilket saktar ner frysningar och återhämtning.
Att överbrygga klyftan
Dessa fall har tydliga lärdomar för branschen. Börser och förvaringsinstitut kan inte längre behandla kryptoefterlevnad som en övning i att kryssa i rutor. De måste:
- Spåra flöden över kedjor och flagga potentiella mönster för att undvika reseregler.
- Samarbeta endast med kompatibla VASP:er, vilket säkerställer interoperabilitet mellan AML-datastandarder.
- Behandla leverantörer som förlängningar av efterlevnad, vilket binder dem till AML/KYC och standarder för incidenthantering.
Dagarna då man separerade "teknikrisk" och "efterlevnadsrisk" är över. År 2025 är de ett och samma. Kryptoreglering saknar fortfarande global konsekvens. Dessutom utvecklas tekniken snabbare än det rättsliga ramverket, vilket innebär att lagen också kommer att ligga något efter nya tekniska möjligheter.
Så den moderna metoden för efterlevnad av kryptoregler handlar inte om att följa reglerna i din egen jurisdiktion, utan om att skydda din verksamhet, dina tillgångar och ditt rykte. I den här metoden finns digitala efterlevnadsinstrument inte bara för att följa reglerna, utan hjälper till att förutse riskerna och undvika misstänkt aktivitet.
Ansvarsfriskrivning
I linje med den Riktlinjer för Trust Project, vänligen notera att informationen på den här sidan inte är avsedd att vara och inte ska tolkas som juridisk, skattemässig, investerings-, finansiell eller någon annan form av rådgivning. Det är viktigt att bara investera det du har råd att förlora och att söka oberoende finansiell rådgivning om du har några tvivel. För ytterligare information föreslår vi att du hänvisar till villkoren samt hjälp- och supportsidorna som tillhandahålls av utfärdaren eller annonsören. MetaversePost är engagerad i korrekt, opartisk rapportering, men marknadsförhållandena kan ändras utan föregående meddelande.
Om författaren
Victoria är en författare om en mängd olika teknikämnen, inklusive Web3.0, AI och kryptovalutor. Hennes långa erfarenhet gör att hon kan skriva insiktsfulla artiklar för en bredare publik.
fler artiklar
Victoria är en författare om en mängd olika teknikämnen, inklusive Web3.0, AI och kryptovalutor. Hennes långa erfarenhet gör att hon kan skriva insiktsfulla artiklar för en bredare publik.
