En nybörjarguide om algoritmiska stabila mynt (2023)
I korthet
Ett stablecoin är en typ av kryptovaluta som har sitt värde kopplat till en verklig tillgång, som fiatvaluta eller guld.
De är också mycket säkra på grund av sin decentraliserade natur och användningen av smarta kontrakt för att upprätthålla en koppling mellan stablecoin och dess underliggande tillgång.
I blockkedjeekosystem är algoritmiska stabila mynt den föreslagna lösningen för att upprätthålla ett värdelager och ge prisstabilitet.
Ett stablecoin är en typ av kryptovaluta som har sitt värde kopplat till en verklig tillgång, som fiatvaluta eller guld. Algoritmiska stabila mynt, å andra sidan, skapas och hanteras av algoritmer snarare än att de backas upp av säkerheter från en extern källa.
Vad är ett algoritmiskt stablecoin?
Stablecoins är blockkedjebaserade digitala valutor som är knutna till den amerikanska dollarn. De används som fordonsvalutor för utbyte av digitala tillgångar eftersom drift på blockchain har färre förmedlingskostnader.
Ett stablecoin kallas algoritmisk när värdet upprätthålls med hjälp av smarta kontraktsalgoritmer istället för att backa upp det med fiat-pengar eller andra digitala tillgångar. Detta kan ge ett antal fördelar, såsom snabbare avvecklingar, lägre transaktionskostnader och högre likviditet. Ett populärt exempel på ett algoritmiskt stablecoin är Maker DAOs Dai (DAI).
En nyckelfunktion hos Dai är att den är en decentraliserad stablecoin som inte ägs, regleras eller trycks av någon regering. Det betyder att vem som helst kan använda det oavsett vilket land de bor i. Algoritmiska stabila mynt backas vanligtvis upp av säkerheter som hålls på blockkedjan, antingen insatta av användarna själva eller tillhandahållna av tredje parter som långivare och investerare.
Detta skapar en CDP (Collateralized Debt Position) som är ett avtal mellan låntagaren och långivaren att byta ut en tillgång mot en annan vid en viss tidpunkt eller när vissa villkor är uppfyllda. En smart kontraktsalgoritm kommer sedan att använda denna CDP för att upprätthålla kopplingen av stablecoin och se till att den förblir knuten till sin målvaluta.
Hur fungerar ett algoritmiskt stablecoin?
Termen "tvåmynts"-system hänvisar till en vanlig algoritmisk stabilmyntstruktur där ett mynt används för att "absorbera" marknadsvolatilitet medan det andra arbetar för att upprätthålla peg. Denna tidigare token, även känd som en balanserings- eller aktietoken, byts regelbundet på sekundära decentraliserade börser (DeX), såsom Uniswap (UNI).
En del av det totala utbudet av stablecoin köps av användare på DeXs och "bränns" sedan när de byts ut mot fiat-valuta.
Aktietokenen fungerar också för att absorbera prisfluktuationer i den underliggande tillgången, vilket innebär att när marknadspriserna fluktuerar tar den huvuddelen av effekten snarare än stablecoin. Detta gör att priset på stablecoin förblir mer stabilt och minskar volatiliteten. En del av det totala utbudet frigörs också från cirkulation när användare byter fiat-valuta mot stablecoin för att bibehålla ett fast värde.
Algoritmiska stabila mynt är fortfarande relativt nya, men de erbjuder ett antal fördelar jämfört med traditionella former av pengar, såsom snabbare transaktionshastigheter, lägre avgifter och global tillgänglighet. Samtidigt är de mycket säkra på grund av sin decentraliserade natur och användningen av smarta kontrakt för att upprätthålla en koppling mellan stablecoin och dess underliggande tillgång. Som sådana kan de bli allt mer populära i blockchain-ekosystemen när fler människor inser sin potential.
Är USDC ett algo stablecoin?
USD Coin (USDC) är ett stabilt mynt som ges ut av CENTRE, som är ett joint venture mellan Coinbase och Circle. USDC är byggt på Ethereum blockchain och backas upp av amerikanska dollar som hålls i reglerade finansiella institutioner.
Det är en typ av algoritmiskt stablecoin, vilket innebär att det använder algoritmer för att uppnå prisstabilitet och bibehålla sitt värde mot den amerikanska dollarn. Till skillnad från andra kryptovalutor, som är föremål för volatilitet, har USDC designats för att vara ett pålitligt värdelager för betalningar, remitteringar och handel.
Typer av algoritmiska stabila mynt
Följande avsnitt beskriver de tre huvudsakliga underkategorierna av algoritmiska stabila mynt.
Seigniorage algoritmiska stablecoins
Seigniorage algoritmiska stablecoins skapas och hanteras av algoritmer. Ett populärt exempel på denna typ av stablecoin är Maker DAOs Dai (DAI), som backas upp av Ethereums Ether (ETH). En del av det totala utbudet av ETH hålls i ett smart kontrakt som säkerhet, vilket säkerställer att värdet av Dai bibehålls.
Algoritmen arbetar också för att absorbera volatiliteten hos ETH och förhindra att den påverkar priset på Dai, vilket tillåter användare att byta digitala tillgångar utan att behöva oroa sig för marknadsfluktuationer. En del av det totala utbudet frigörs också från cirkulationen när användarna byter fiat-valuta mot Dai för att bibehålla ett fast värde.
Uppbackade algoritmiska stabila mynt
Uppbackade algoritmiska stabila mynt liknar seigniorage-algoritmiska stabila mynt. De stöds dock av säkerheter som hålls på blockkedjan. Ett populärt exempel på denna typ av stablecoin är Tether (USDT), som backas upp av amerikanska dollar som hålls i reserv. En del av det totala utbudet av USDT frigörs från cirkulationen när användarna byter fiat-valuta mot USDT för att bibehålla ett fast värde.
Hybridalgoritmiska stabila mynt
Hybridalgoritmiska stabila mynt är en kombination av de två tidigare typerna av algoritmiska stabila mynt. Ett populärt exempel på denna typ av stablecoin är Basis (BAS), som backas upp av en korg med digitala tillgångar som finns i blockkedjan. En del av det totala utbudet frigörs från cirkulation när användarna byter fiat-valuta mot BAS för att bibehålla ett fast värde.
Algoritmiska stabila mynt: fördelar och nackdelar
Finansiell produktinnovation är inte alltid en önskvärd sak, och vissa innovationer – som algoritmiska stablecoins-projekt – är avsiktligt utformade för att vara medfödda instabila.
Fördelar
Låga avgifter: Algoritmiska stablecoin-projekt är designade för att erbjuda låga avgifter jämfört med andra finansiella produkter.
Ökad integritet: Genom att använda ett decentraliserat system ger algoritmiska stablecoins en ökad integritetsnivå för användarna.
Global tillgänglighet: Ett stablecoin är tillgängligt för alla med internetåtkomst, vilket gör att användare enkelt kan göra betalningar och investeringar runt om i världen.
Hastighet och effektivitet: Transaktioner är snabbare och mer effektiva än traditionella valutor, vilket gör att användare snabbt kan göra betalningar och investeringar utan att vänta på bekräftelse från en tredje part.
Nackdelar
Flyktighet: Ett stablecoin är fortfarande känsligt för prisfluktuationer, vilket kan göra det svårt för användare att förutsäga dess värde.
Regelmässig osäkerhet: Ett stablecoin är inte föremål för samma regler som traditionella valutor, vilket gör det svårt för regeringar och andra tillsynsorgan att övervaka dess användning.
Brist på likviditet: Ett stablecoin kan sakna likviditet om det inte handlas eller accepteras allmänt. Detta gör det svårare för användare att byta ut sina innehav mot kontanter eller andra tillgångar.
Slutsats
Algoritmiska stablecoins erbjuder ett innovativt sätt att hantera digitala tillgångar genom att koppla deras värde till verkliga tillgångar. Fördelarna med algoritmiska stablecoins inkluderar låga avgifter, ökad integritet, global tillgänglighet samt snabbhet och effektivitet.
Det finns dock också några nackdelar, såsom volatilitet, osäkerhet i regleringen och brist på likviditet, som måste övervägas innan du investerar i denna typ av token. A nybörjarguide till algoritmiska stablecoins kommer att hjälpa användare att förstå riskerna och fördelarna med dessa typer av tokens, samt hur de kan fatta välgrundade beslut när de använder dem.
Relaterade artiklar:
- 16 bästa universiteten för Metaverse och Web3: Utbildning, forskning, kurser
- VR-inlärning träffar 10 universitet – och yttre rymden
- Solana NFT Samlingen 'Okay Bears' slår rekord och rankas först på OpenSea
- Sällsynta björnar NFT Discord Hack: Nästan $800,000 XNUMX värt NFTs Stulen
Villkor
I linje med den Riktlinjer för Trust Project, vänligen notera att informationen på den här sidan inte är avsedd att vara och inte ska tolkas som juridisk, skattemässig, investerings-, finansiell eller någon annan form av rådgivning. Det är viktigt att bara investera det du har råd att förlora och att söka oberoende finansiell rådgivning om du har några tvivel. För ytterligare information föreslår vi att du hänvisar till villkoren samt hjälp- och supportsidorna som tillhandahålls av utfärdaren eller annonsören. MetaversePost är engagerad i korrekt, opartisk rapportering, men marknadsförhållandena kan ändras utan föregående meddelande.
Om författaren
Ken Gitonga brinner för att skriva. Hans arbete innebär att skriva kryptoartiklar om SEO, TAs, nyhetsskrivning, Web3 artiklar, förutsägelse av kryptopris och utarbetande av vitbok. Ken är en innehållsskribent och marknadsförare. Han har arbetat inom SEO och innehållsmarknadsföring i över 3 år och har hjälpt företag att växa sin onlinenärvaro och trafik.
fler artiklar
Ken Gitonga brinner för att skriva. Hans arbete innebär att skriva kryptoartiklar om SEO, TAs, nyhetsskrivning, Web3 artiklar, förutsägelse av kryptopris och utarbetande av vitbok. Ken är en innehållsskribent och marknadsförare. Han har arbetat inom SEO och innehållsmarknadsföring i över 3 år och har hjälpt företag att växa sin onlinenärvaro och trafik.
