10 najboljših kripto platform za kmetijstvo v letu 2023

Predstavitev

Finance so v zadnjih letih postale vse bolj priljubljene med vlagatelji v kripto in vse bolj decentralizirane finance (DeFi) projekti postajajo vpeti. Kot taki so tudi protokoli yield farming doživeli eksplozivno rast, saj različne platforme ponujajo različne storitve uporabnikom, ki želijo čim bolj povečati svoje donose kripto naložb.

Ta pregled se bo osredotočil na 10 najboljših protokolov za kmetovanje donosa v letu 2023, upoštevajoč njihove značilnosti, pristojbine in tveganja. Pokrivali bomo platforme, kot so Compound, Aave, Curve Finance in Yearn. Finance in več, da se boste lažje odločili, kateri je primeren za vas kripto naložbe cilji.

1. Harvest Finance

Harvest Finance je decentraliziran protokol, ki uporabnikom omogoča, da povečajo svoj donos z uporabo DeFi naložbene strategije. Platforma ima številne funkcije, vključno z avtomatiziranim upravljanjem portfelja in orodji za zmanjševanje tveganja. Uporabniki lahko uporabljajo nadzorno ploščo platforme za spremljanje svojih naložb v realnem času in po potrebi prilagoditve. Harvest Finance ponuja tudi nagrade za rudarjenje likvidnosti in staking, kar uporabnikom omogoča, da si prislužijo dodatne nagrade za svoje naložbe.

Platforma ponuja tudi nizke stroške plina in široko paleto trezorjev, zaradi česar je privlačna naložbena možnost za DeFi uporabniki. Platforma ponuja široko paleto donosov, od možnosti z nizkim tveganjem do možnosti z visokimi nagradami, tako da lahko uporabniki najdejo najboljšo možnost za svoj portfelj.

Harvest Finance omogoča uporabnikom, da položijo svoja sredstva v trezorje, da zaslužijo obresti s skupnimi vložki. To pomaga zmanjšati skupne pristojbine za plin in druge stroške, povezane s premikanjem sredstev v in iz njih DeFi protokoli. S to funkcijo lahko uporabniki uživajo v prednostih pridelave, ne da bi morali tvegati svoja sredstva. Harvest Finance ima močan ugled glede varnosti in zanesljivosti, zaradi česar je leta 2023 ena izmed kmetijskih platform z največjim donosom.

Prednosti:

• Nizke transakcijske provizije.
• Uporabniku prijazen vmesnik.
• Avtomatizirano upravljanje portfelja in orodja za zmanjševanje tveganja.
• Širok nabor trezorjev med katerimi lahko izbirate.
• Ponuja nagrade za likvidnostno rudarjenje in staking.

Proti:

• Relativno nizka likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Možnost izgub zaradi tržnih nihanj.

2. eTorus

eToro je priljubljena ponudba družbene platforme za trgovanje DeFi možnosti pridelave. Platforma uporabnikom omogoča samodejno kopiranje najuspešnejših trgovcev, kar jim omogoča, da povečajo svoje donose z minimalnim naporom. Funkcija eToro CopyPortfolio uporabnikom pomaga hitro diverzificirati svoje naložbe in izkoristiti tržne priložnosti.

Poleg tega eToro za donos kmetovanja ponuja tudi nagrade za staking za tri kovance z dokazi o vložku – Ethereum, Cardano in Tron. S to funkcijo lahko uporabniki zaslužijo pasivni dohodek tako, da zadržijo svoja kripto sredstva za določen čas. To je odličen način za vlagatelje, da razpršijo svoje portfelje, ne da bi prevzeli povezana tveganja DeFi naložbe.

eToro je certificiralo in reguliralo tudi več varnostnih organizacij, vključno s SEC, ASIC, FCA in CySEC. Zaradi tega je ena najvarnejših platform za kmetovanje z donosom v letu 2023. Platforma ponuja tudi različne izdelke za kmetovanje z donosom, vključno s stabilnimi kovanci in posojili, zavarovanimi s kripto. Borza eToroX uporabnikom omogoča dostop do širokega nabora DeFi protokoli za povečano likvidnost.

Zaradi inovativnih funkcij eToro je ena najboljših platform za pridelavo v letu 2023. Zaradi platforme, ki je enostavna za uporabo, in celovitega nabora orodij je privlačna možnost za izkušene in začetnike vlagatelje.

Prednosti:

• Samodejno kopirajte najuspešnejše trgovce.
• Raznolikost proizvodov za pridelavo, vključno s stabilnimi kovanci in posojili, zavarovanimi s kripto.
• Široka paleta DeFi protokoli za povečano likvidnost.
• Platforma, enostavna za uporabo.

Slabosti:

• Možnost izgub zaradi tržnih nihanj.

3. BlockFi

BlockFi je inovativen DeFi platforma, ki ponuja možnosti kmetovanja donosov za širok nabor kriptosredstev. Platforma uporabnikom omogoča dostop do likvidnosti iz različnih protokolov, kar jim pomaga pri ustvarjanju pasivnega dohodka z minimalnim naporom. BlockFi prav tako omogoča uporabnikom, da vložijo svoje kovance in zaslužijo dodatne naložbene nagrade.

BlockFi ponuja vrsto izdelkov za kmetovanje donosov, vključno z izbranimi portfelji, možnostmi posojanja in izposoje ter nagradami za vložke. Zaradi tega je privlačna možnost za vlagatelje, ki želijo povečati svoje DeFi vrača. Platforma prav tako omogoča uporabnikom, da zaslužijo obresti na svojih kripto imetjih, tako da jih položijo na obrestonosne račune BlockFi, kar uporabnikom omogoča, da zaslužijo pasivni dohodek, ne da bi prevzeli tveganje kmetovanja donosa.

BlockFi ima tudi močan sloves glede varnosti in zanesljivosti, zaradi česar je leta 2023 ena izmed kmetijskih platform z največjim donosom.

Prednosti:

• Ponuja različne proizvode za pridelavo
• Nagrade za staking so na voljo za različna kripto sredstva
• Računi z obrestmi pomagajo uporabnikom zaslužiti pasivni dohodek.
• Ugled varnosti in zanesljivosti.

Slabosti:

• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Visoke provizije, povezane s transakcijami.

4.Crypto.com – platforme za pridelavo donosa

Crypto.com je priljubljen DeFi platforma, ki ponuja možnosti kmetovanja donosa in vložkov za širok nabor kriptosredstev. Funkcija vložka in zaslužka platforme omogoča uporabnikom, da zaslužijo obresti na svojih kripto imetjih tako, da jih preprosto zadržijo določen čas. Zaradi tega je privlačna možnost za vlagatelje, ki želijo povečati svoje DeFi vrne.

Crypto.com ponuja tudi program nagrajevanja vložkov, v katerem lahko uporabniki zaslužijo dodaten dohodek za svoje naložbe. Ta funkcija uporabnikom omogoča diverzifikacijo svojih portfeljev, ne da bi pri tem tvegali pridelek. Crypto.com je tudi ena najvarnejših platform za pridelavo donosa, saj več varnostnih organizacij, vključno s SEC in FCA, ureja platformo.

Prednosti:

• Obrestni računi za ustvarjanje pasivnega dohodka.
• Za dodatni zaslužek je na voljo nagradni program za staking.
• Regulirata SEC in FCA za večjo varnost.
• Platforma, enostavna za uporabo.

Slabosti:

• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Visoke provizije, povezane s transakcijami.
• Nekateri uporabniki so poročali o težavah s storitvijo za stranke.

5. Platforme za kmetovanje s sestavljenim donosom

Sestavljeni je priljubljena DeFi platforma, ki ponuja možnosti kmetovanja donosa in vložkov za kriptosredstva. Avtomatizirani izdelovalec trga (AMM) platforme omogoča uporabnikom dostop do likvidnosti iz različnih protokolov, kar jim pomaga ustvariti pasivni dohodek z minimalnim naporom. Compound bo uporabnikom tudi omogočil, da vložijo svoje kovance in si prislužijo dodatne nagrade za svoje naložbe.

Compound ponuja vrsto proizvodov za pridelavo, vključno z izbranimi portfelji, možnostmi posojanja in izposojanja ter nagradami za vložke. Zaradi tega je privlačna možnost za vlagatelje, ki želijo povečati svoje DeFi vrača. Platforma omogoča uporabnikom, da zaslužijo obresti na svojih kripto imetjih tako, da jih položijo na obrestonosne račune Compound, kar omogoča pasivni dohodek brez prevzemanja tveganja pridelave donosa.

Prednosti:

• Ponuja različne proizvode za pridelavo.
• Avtomatski izdelovalec trga za dostop do likvidnosti.
• Računi z obrestmi pomagajo uporabnikom zaslužiti pasivni dohodek.
• Enostavna platforma z uporabniku prijaznim vmesnikom.

Slabosti:

• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Visoke provizije, povezane s transakcijami.
• Nekateri uporabniki so poročali o težavah s storitvijo za stranke.

To je nekaj najboljših platform za kmetovanje z donosom, ki so na voljo v letu 2023. Pred naložbo vedno opravite raziskavo in razumejte tveganja, povezana z DeFi naložbe pred potopom.

6. Coinbase – spletna mesta za kripto kmetijstvo

Coinbase je ena največjih in najbolj zaupanja vrednih kripto borz na svetu, ki ponuja široko paleto izdelkov in storitev. Poleg svoje priljubljene platforme za izmenjavo ponuja Coinbase tudi možnosti kmetovanja donosa za svoje uporabnike.

Coinbase Yield je platforma za kmetovanje donosa, ki uporabnikom omogoča, da zaslužijo pasivni dohodek iz svojih kripto imetij. Podpira šest kovancev, vključno s Cosmos (5 %), Tezos (4.63 %), Ethereum (4.5 %) in Algorand (4.5 %), Dai (2 %) in USDC (0.15 %). Platforma ponuja konkurenčne APY in je na voljo brez obdobja zaklepanja.

Coinbase Yield je odlična možnost za tiste, ki se prvič ukvarjajo s kmetijstvom, saj uporabnikom ponuja platformo, ki je enostavna za uporabo. Vendar so razpoložljivi APY nižji od drugih platform, zaradi česar je manj privlačna za izkušene vlagatelje.

Uporabniki Coinbase lahko zaslužijo pasivni dohodek z vlaganjem svojih kripto sredstev. To jim omogoča ustvarjanje dohodka, ne da bi prevzeli tveganje pridelave. Coinbase ponuja tudi račun z obrestmi, ki uporabnikom pomaga zaslužiti dodatne donose na njihove naložbe.

Ker je Coinbase dobro reguliran, je varen in zanesljiv način zaslužka pasivnega dohodka. Platforma uporabnikom ponuja tudi vmesnik, ki je enostaven za uporabo, in različne možnosti kmetovanja z donosom.

Prednosti: 

• Nagrade za staking za pridobivanje pasivnega dohodka
• Za druga vračila so na voljo obrestonosni računi.
• Visoko varna platforma z robustnimi varnostnimi ukrepi.
• Enostavna platforma z uporabniku prijaznim vmesnikom.

Slabosti:

• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Visoke provizije, povezane s transakcijami.
• • Nekateri uporabniki so poročali o težavah s storitvijo za stranke.

7. SushiSwap – Trg kripto zamenjav

Zamenjava sušija je protokol avtomatiziranega izdelovalca trga (AMM), ki uporabnikom omogoča dostop do likvidnosti, hkrati pa ponuja priložnosti za pridobivanje donosa. Platforma podpira vrsto sredstev, vključno s stabilnimi kovanci in DeFi žetoni, ki se lahko uporabljajo za pridelavo.

Pridelovalci donosa lahko zaslužijo nagrade z zagotavljanjem likvidnosti v likvidnostni sklad SushiSwap. Nagrajeni so z žetoni SushiSwap, s katerimi je mogoče trgovati na platformi. Poleg pridobivanja nagrad s pridelavo donosa lahko uporabniki dostopajo do drugih spodbud, povezanih s sušijem, vključno z vložki in izmenjavo žetonov.

Platforma ponuja vmesnik, enostaven za uporabo, zaradi česar je primerna tudi za neizkušene uporabnike. Platforma zagotavlja tudi konkurenčne APY v primerjavi z drugimi platformami za kmetovanje donosov.

Prednosti: 

• Ponuja različne proizvode za pridelavo.
• Avtomatski izdelovalec trga za dostop do likvidnosti.
• Računi z obrestmi pomagajo uporabnikom zaslužiti pasivni dohodek.
• Enostaven vmesnik za nove uporabnike.
• Konkurenčni APY.

Slabosti:

• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Visoke provizije, povezane s transakcijami.
• Nekateri uporabniki so poročali o težavah s storitvijo za stranke.

8. Curve Finance – Menjalni agregator

Curve Finance je menjalni agregator, ki uporabnikom omogoča dostop do likvidnosti z več platform na enem mestu. Platforma podpira številna sredstva, vključno s stabilnimi kovanci, DeFi žetoni in kriptovalute.

Uporabniki lahko za takojšnjo zamenjavo kovancev brez provizije uporabijo tudi Curveov avtomatizirani protokol za ustvarjanje trga. Zaradi tega je idealna rešitev za kmetovalce z donosom, ki lahko izkoristijo prednosti nizkih provizij in zdrsa med gojenjem kovancev.

Skupni znesek, zaklenjen v trgovini, je znašal 9.7 milijarde dolarjev, z osnovnim APY platforme okoli 10 %. APY lahko doseže do 40 %, zaradi česar je Curve Finance odlična možnost za tiste, ki želijo dosledno kmetovati. c Kmetje, ki prinesejo donos, lahko zaslužijo nagrade z zagotavljanjem likvidnosti v likvidnostna združenja Curve.

Prednosti: 

• Menjalni agregator – dostopajte do likvidnosti z več platform na enem mestu.
• Avtomatski izdelovalec trga za takojšnjo zamenjavo kovancev brez provizije.
• Zaradi nizkih stroškov in odstopanja je idealen za pridelavo.
• Zaradi visokih APY (do 40 %) je odlična možnost za dosledno gojenje kovancev. 

Slabosti:

• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Visoke provizije, povezane s transakcijami. 

Krivulje financ je odlična možnost za pridelovalce, ki iščejo dosledne kovance. Njegov edinstven tržni mehanizem vam omogoča, da nabirate kovance, medtem ko imate skromne stroške in zdrse. To bi morala biti vaša prva izbira, še posebej, če želite gojiti dosledne kovance.

9. Swerve – Temelji na Ethereum Balancerju

Swerve temelji na Ethereumu DeFi protokol, ki uporablja Balancer za zagotavljanje avtomatizirane likvidnosti uporabnikom. Swerve uporabnikom omogoča dostop do likvidnosti in pridobivanje nagrad s pridelavo donosa na varni platformi.

Pridelovalci donosov lahko zaslužijo nagrade z zagotavljanjem likvidnosti za različna sredstva na platformi Swerve. Namigi prihajajo iz različnih virov, vključno z žetonom platforme in drugimi kovanci. Zavrtite je bil zasnovan tako, da je uporabniku prijazen in omogoča novim uporabnikom, da se seznanijo in hitro začnejo kmetovati. Platforma ponuja tudi konkurenčne APY v primerjavi z drugimi protokoli pridelave.

Prednosti: 

• Avtomatizirana likvidnost prek Balancerja
• Enostaven vmesnik za nove uporabnike
• Konkurenčni APY v primerjavi z drugimi protokoli kmetovanja donosa.

Slabosti:

• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov.
• Visoke provizije, povezane s transakcijami.
• Nekateri uporabniki so poročali o težavah s storitvijo za stranke.

10. Yearn – temelji na trezorjih Ethereum

Yearn je decentraliziran finančni protokol, ki uporabnikom omogoča dostop do svojih sredstev in pridobivanje nagrad s kmetovanjem donosa. Platforma uporablja trezorje Ethereum, da uporabnikom zagotovi avtomatizirano likvidnost, ki jim omogoča hitro in brez tveganja zamenjavo žetonov.

Pridelovalci lahko zaslužijo nagrade z zagotavljanjem likvidnosti za različna sredstva na platformi Yearn. Namigi prihajajo iz različnih virov, vključno z žetonom platforme in drugimi kovanci. Yearn je zasnovan tako, da je uporabniku prijazen, kar omogoča novim uporabnikom, da se seznanijo in hitro začnejo kmetovati. Platforma ponuja tudi konkurenčne APY v primerjavi z drugimi protokoli pridelave.

Prednosti: 

• Avtomatizirana likvidnost prek trezorjev Ethereum
• Enostaven vmesnik za nove uporabnike
• Konkurenčni APY v primerjavi z drugimi protokoli kmetovanja donosa.

• Slabosti:
• Omejena likvidnost v primerjavi z drugimi Defi protokolov. 
• Visoke provizije, povezane s transakcijami.

Platforme Yield Farming so decentralizirane finance (DeFi) protokoli, ki uporabnikom omogočajo, da zaslužijo nagrade za svoja imetja kriptovalut. Platforme za kmetovanje donosa omogočajo uporabnikom, da svoja digitalna sredstva posodijo skupini posojilodajalcev, ki izplačujejo obrestne mere za posojena sredstva. Poleg tega lahko te platforme spodbujajo uporabnike prek stakinga ali zagotavljanja likvidnosti, kar uporabnikom omogoča, da zaslužijo dodatne nagrade. Ta platforma hitro pridobiva na priljubljenosti v DeFi prostora zaradi svoje prilagodljivosti, preglednosti in enostavnega dostopa.

Yield farming ponuja preprost način za ustvarjanje stalnega pasivnega dohodka in nagrad v obliki žetonov ali drugih kriptovalut. Pridelovalci donosa uporabljajo različne strategije in protokole za povečanje svojih donosov ob obvladovanju tveganja. To jim pomaga zaslužiti več z manj kapitala kot tradicionalne metode vlaganja.

Yield farming vključuje deponiranje sredstev v likvidnostni sklad, običajno na decentraliziranih borzah (DEX) in zbiralnikih donosa. Ti bazeni so napolnjeni z različnimi žetoni, od katerih vsak predstavlja drugačno sredstvo ali valuto. Pridelovalci donosov lahko nato zaslužijo nagrade z zagotavljanjem likvidnosti v skladu z vlaganjem svojih žetonov ali drugih sredstev, kot so kriptovalute ali stabilni kovanci. Nagrade za pridelavo donosa so običajno podeljene v obliki dodatnih žetonov iz istega sklada, lahko pa vključujejo tudi druge vrste nagrad, kot so plačila obresti ali airdrops.

Kmetovanje z donosom prinaša nekaj inherentnih tveganj zaradi nestanovitne narave DeFi projekti. Najpomembnejše tveganje je, da lahko projekt propade, vlagatelji pa bi izgubili celotno naložbo. Možno je tudi, da pametne pogodbe vsebujejo hrošče ali jih zlonamerni akterji izkoristijo, kar povzroči izgubo sredstev za udeležence. Poleg tega se lahko ponudniki likvidnosti soočijo s kapitalskimi izgubami, če cena njihovega žetona pade ali sklad likvidnosti ne uspe. Nazadnje, uporabniki se morajo zavedati, da kmetovanje donosa pogosto vključuje zapletene in nepreizkušene protokole, zato obstaja tveganje nepričakovanega vedenja.

Najboljše platforme za kmetovanje z donosom so odvisne od vrste dejavnosti, ki jo iščete. Na primer, če vas zanima rudarjenje likvidnosti (tj. zagotavljanje likvidnosti DEX-om), sta Uniswap in Balancer dve priljubljeni izbiri. Če želite zastaviti svoje žetone, da bi zaslužili nagrade, sta Compound in Aave dve bolj priljubljeni platformi. Nazadnje, če želite zaslužiti nagrade z zagotavljanjem računalniških virov ali podatkov v omrežju, potem je morda vredno razmisliti o projektih, kot sta Storj in Streamr.

Pri izbiri platforme za kmetovanje donosa je treba upoštevati več dejavnikov. Najprej morate zagotoviti, da je platforma ugledna in ponuja revidirano pogodbo za svoje storitve. Poleg tega je pomembno oceniti tveganja, povezana z določeno platformo; nekatere platforme so znane kot dovzetne za vdore ali zlonamerne akterje. Prav tako se morate prepričati, da je platforma dobro vzdrževana, z varno infrastrukturo in dobro podporo strankam.

zaključek

Kmetovanje z donosom je odličen način za zaslužek DeFi, vendar je lahko tvegano. Pomembno je, da opravite lastno raziskavo in razumete tveganja, povezana z DeFi naložbe, preden se potopite. Na srečo več platform, kot so Curve Finance, Swerve in Yearn, uporabnikom omogoča preprosto in varno gojenje kovancev. Vsaka platforma ima svoje prednosti in slabosti, zato je pomembno, da jih primerjate, preden se odločite. Navsezadnje je pridelava lahko donosen podvig, če se izvaja pravilno. S pravo platformo in strategijo lahko ustvarite nekaj resnih dobičkov iz svojega DeFi naložbe.

Sorodni članki:

• 10 najboljših dokumentarcev o bitcoinih in kripto filmov za ogled leta 2023?
• Ali iščete najboljše registre domenskih imen in platforme v letu 2023? Ne iščite več!
• Dva od petih popotnikov bosta leta 2023 kot navdih za svoje počitnice uporabila virtualno resničnost, kaže raziskava booking.com