10 najboljših platform umetne inteligence za podjetja, ki krepijo upravljanje tveganj veriženja blokov
Ker banke, upravljavci premoženja in ponudniki plačilnih storitev vse bolj postajajo akterji na področju digitalnih sredstev, predstavlja skladnost s predpisi enega največjih izzivov v panogi.
Vse institucije, ki se pridružijo kripto trge morajo spremljati na tisoče naslovov denarnic, spremljati transakcije glede morebitnih kršitev sankcij, izvajati preverjanje identitete, prepoznavati sumljive trgovalne dejavnosti in upoštevati pravila o preprečevanju pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (CTF). Za razliko od bančništva se transakcije veriženja blokov izvajajo 24 ur na dan, 7 dni v tednu in pogosto prek več veriženj blokov, kar ustvarja ogromne nabore podatkov, s katerimi se morajo ukvarjati ekipe za skladnost.
Ročni pregledi niso več dovolj.
Umetna inteligenca pomaga institucijam slediti spremembam z avtomatizacijo spremljanja transakcij, prepoznavanjem nenavadnega vedenja, zmanjševanjem lažno pozitivnih rezultatov in dajanjem prednosti transakcijam z visokim tveganjem. Umetna inteligenca ni namenjena nadomestitvi uradnikov za skladnost s predpisi, temveč jim pomaga, da se osredotočijo na tisto, kar je najpomembnejše.
Ker digitalna sredstva pridobivajo na veljavi v glavnem delu financ, imajo te platforme ključno vlogo pri pomoči institucijam pri učinkovitem upravljanju skladnosti s predpisi.
Tiha osem
SilentEight je podjetje, specializirano za tehnološke rešitve za skladnost s predpisi za finančne institucije z uporabo umetne inteligence.
Združuje avtomatizirano preverjanje sankcij, analizo negativnih medijev in preiskave preprečevanja pranja denarja prek modelov strojnega učenja z izjemno nizko stopnjo lažno pozitivnih rezultatov. Sistem daje prednost opozorilom, ki najverjetneje predstavljajo finančna kazniva dejanja, namesto da bi moral ročno pregledovati na tisoče opozoril.
Z rastjo digitalnih sredstev postajajo orodja za avtomatizacijo Silent Eight vse bolj pomembna za banke z bolj raznoliko ponudbo finančnih storitev.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage se je uveljavil kot vodilni ponudnik rešitev za obveščanje o finančnem kriminalu, ki jih poganja umetna inteligenca.
Platforma nenehno preverja sezname sankcij, politično izpostavljene osebe, negativne medije in subjekte z visokim tveganjem ter uporablja umetno inteligenco za izboljšanje zmogljivosti preverjanja strank in spremljanja transakcij. Finančne institucije lahko vključijo inteligenco veriženja blokov v druge postopke skladnosti.
Zagotavlja podatkovno bazo o tveganjih v realnem času, kar ekipam za skladnost omogoča hitrejši odziv na nova tveganja.
shranjeno
Poudarek Salva je na timskem delu pri preprečevanju finančnega kriminala.
S svojo platformo, ki jo poganja umetna inteligenca, in zmožnostjo varne izmenjave obveščevalnih podatkov v zaupanja vrednih omrežjih med bankami in reguliranimi finančnimi institucijami olajša prepoznavanje sumljivih transakcij. Vendar pa lahko institucije s pomočjo strojnega učenja in skupnega preiskovanja analizirajo kriminalne dejavnosti, ki v posameznih primerih morda niso opazne.
Z razvojem finančne kriminalitete, povezane s kriptovalutami, postaja izmenjava informacij vse bolj sestavni del skladnosti s predpisi.
Flagright
Flagright je razvil sodobno rešitev za skladnost s predpisi, ki je optimizirana za fintech podjetja, banke in podjetja z digitalnimi sredstvi.
Avtomatizira spremljanje transakcij, ocenjevanje tveganja strank, pregled sankcij in upravljanje primerov znotraj ene platforme z izkoriščanjem svojih AIPravila skladnosti lahko določi institucija, strojno učenje pa nenehno preverja aktivnost strank in plačil.
Za finančna podjetja je bilo relativno enostavno integrirati njegovo arhitekturo, ki temelji na API-ju, v lastne delovne procese.
Unit21
Unit21 združuje umetno inteligenco in prilagojene postopke skladnosti.
Platforma finančnim institucijam omogoča avtomatizacijo odkrivanja, preiskovanja in poročanja o sumljivih dejavnostih, preprečevanju pranja denarja in odkrivanju goljufij ter spremljanju transakcij. Za razliko od tradicionalnih sistemov, ki temeljijo na pravilih, lahko umetna inteligenca Unit21 zazna spreminjajoče se vzorce vedenja, ki lahko kažejo na novo finančno kriminaliteto.
Zaradi vsestranskosti platforme je privlačna za fintech podjetja, ki se podajajo v digitalna sredstva.
Napierjeva umetna inteligenca
Napier AI ponuja programske rešitve za preprečevanje pranja podatkov, ki temeljijo na strojnem učenju, v podjetjih.
Na svoji platformi ponuja skrbni pregled strank, spremljanje transakcij, pregled sankcij in zmogljivosti regulativnega poročanja ter nenehno razvija modele za odkrivanje tveganj. Avtomatizirane preiskave finančnim institucijam omogočajo zmanjšanje ročnega dela in spoštovanje standardov skladnosti.
V dobi naraščajočih regulativnih zahtev po vsem svetu postajajo platforme, ki jih poganja umetna inteligenca, kot je Napier, vse bolj pomembne.
Hawk
Z uporabo umetne inteligence Hawk pomaga finančnim institucijam pri izboljšanju preiskav finančnega kriminala.
Platforma poroča o transakcijah, opravljenih z različnimi plačilnimi tehnikami, samodejno opozarja na transakcije, ki bi jih bilo treba preiskati, hkrati pa zmanjšuje preglede tistih, ki jih ni treba. Brez potrebe po ponovni izgradnji infrastrukture za skladnost lahko institucije fleksibilno spreminjajo svoj model tveganja, ko se predpisi razvijajo.
Poudarek na razložljivi umetni inteligenci pomaga tudi ekipam za skladnost s predpisi razumeti, zakaj so določene transakcije označene.
ThetaRay
ThetaRay združuje najsodobnejše zmogljivosti umetne inteligence s spremljanjem transakcij in skladnostjo s predpisi o čezmejnih plačilih.
Njeni modeli strojnega učenja zaznavajo subtilne anomalije, ki bi lahko nakazovale pranje denarja, goljufije in/ali izogibanje sankcijam, namesto da bi se zanašali na statična pravila. Platforma je bila še posebej aktivna v mednarodnih plačilnih omrežjih, kjer transakcije postajajo vse bolj zapletene.
Opažamo večjo uporabo stabilnih kovancev za čezmejne poravnave, zaradi česar je odkrivanje anomalij bolj pomembno.
Lucinity
Lucinity je združitev generativne umetne inteligence in preiskav finančnega kriminala.
Njegova platforma pomaga ekipam za skladnost s predpisi povzeti primere, zbrati podporne dokaze in predlagati preiskovalne ukrepe, hkrati pa še vedno zagotavlja človeški nadzor. Lucinity pospeši rutinsko delo na področju skladnosti, tako da lahko preiskovalci delajo na primerih z visokim tveganjem.
Podjetje je del rastočega trenda kopilotov, ki jih poganja umetna inteligenca, in pomagajo pri regulativnih postopkih.
Razpon
Oscilarjeva rešitev za odločanje o tveganjih, ki jo poganja umetna inteligenca, za finančne institucije.
Njegova platforma združuje preverjanje identitete, odkrivanje goljufij, uvajanje strank in spremljanje transakcij v enotno okolje za skladnost s predpisi. Z razvojem vedenja strank se ocena tveganja nenehno posodablja z uporabo tehnik strojnega učenja, kar institucijam omogoča, da se hitro odzovejo na nova tveganja.
V kontekstu storitev s fiat in kriptovalutami je bolj kot kdaj koli prej ključnega pomena, da imajo organizacije enotno strategijo upravljanja tveganj.
Umetna inteligenca postaja hrbtenica skladnosti s kriptovalutami
Zaupnost postaja hrbtenica skladnosti s kriptovalutami, zahvaljujoč umetni inteligenci. Umetna inteligenca je hrbtenica skladnosti s kriptovalutami.
Čeprav institucije še vedno sprejemajo digitalna sredstva, to pomeni tudi več regulativnih odgovornosti.
Danes morajo banke in finančne institucije slediti transakcijam na več verigah blokov, upoštevati spreminjajoče se mednarodne zakone in predpise ter odkrivati vse bolj zapletene finančne zločine, hkrati pa ohranjati svoje legitimno poslovanje.
To ravnovesje omogoča umetna inteligenca.
Sistemi umetne inteligence lahko dajo prednost dejavnostim z visokim tveganjem, avtomatizirajo rutinske preiskave in se prilagodijo novim vedenjskim vzorcem, ko se finančna kriminaliteta razvija, namesto da bi ekipe za skladnost preobremenili s tisoči opozoril. To institucijam omogoča, da izboljšajo svojo skladnost in optimizirajo svoje poslovanje.
Poročilo Deloitta, Projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF) in podjetij za poslovno tehnologijo kaže, da bo umetna inteligenca postala vse pomembnejša, ko bodo tokenizacija, stabilni kovanci in financiranje z veriženjem blokov prišli do izraza.
Prihodnost oblikujejo podjetja, kot so Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity in Oscilar. Njihove platforme dokazujejo, da skladnost s kriptovalutami ni le upoštevanje pravil: gre za upravljanje tveganj v tempu sodobnih finančnih sistemov z inteligentno tehnologijo.
Zavrnitev odgovornosti
V skladu z Smernice projekta Trust, upoštevajte, da informacije na tej strani niso namenjene in se jih ne sme razlagati kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali kakršen koli drug nasvet. Pomembno je, da vlagate samo tisto, kar si lahko privoščite izgubiti, in da poiščete neodvisen finančni nasvet, če imate kakršne koli dvome. Za dodatne informacije predlagamo, da si ogledate določila in pogoje ter strani s pomočjo in podporo, ki jih nudi izdajatelj ali oglaševalec. MetaversePost se zavzema za natančno in nepristransko poročanje, vendar se tržni pogoji lahko spremenijo brez predhodnega obvestila.
O avtorju
Alisa, predana novinarka pri MPost, specializiran za kriptovalute, umetno inteligenco, naložbe in široko področje Web3. Z ostrim očesom za nastajajoče trende in tehnologije zagotavlja celovito pokritost za informiranje in vključevanje bralcev v nenehno razvijajočo se pokrajino digitalnih financ.
več člankov
Alisa, predana novinarka pri MPost, specializiran za kriptovalute, umetno inteligenco, naložbe in široko področje Web3. Z ostrim očesom za nastajajoče trende in tehnologije zagotavlja celovito pokritost za informiranje in vključevanje bralcev v nenehno razvijajočo se pokrajino digitalnih financ.
