Robinhoodov kripto oddelek doseže poravnavo v višini 30 milijonov dolarjev z NYDFS zaradi notranjega zaposlovanja
Ob začetku avgusta se je primer zaključil s preiskavo newyorškega ministrstva za finančne storitve o zloglasni naložbeni platformi Robinhoodov kripto oddelek. Prva uveljavitev državne agencije v kriptoprostoru se je začela leta 2020, precej pred IPO družbe Robinhood leta 2021, vključevala pa je nadzorni pregled in preiskavo uveljavljanja.
Te preiskave so odkrile "pomembne kršitve proti-pranje denarja in predpisi o kibernetski varnosti,« je povedala nadzornica Adrienne A. Harris v a sprostitev. Robinhood crypto (RHC), ki naj bi leta 2021 plačal kazen v višini 10 milijonov dolarjev, glede na Wall Street Journal, vendar je pozneje to oceno prilagodil na pravilno končno vsoto: 30 milijonov dolarjev.
Nekatere posebnosti, na katerih temelji zadnji Robinhoodov zalet z zakonom, izvirajo iz razširljivost. Njihovo osebje in tehnološka infrastruktura nista sledili meteorski rasti njihove baze uporabnikov – ki je med pandemijo dosegla vrhunec. V objavi NYDFS je navedeno, da podjetje "ni pravočasno prešlo iz ročnega sistema za spremljanje transakcij, ki ni bil primeren za velikost RHC, profile strank in obseg transakcij."
RHC tudi ni zadostno zaposlil svojega potrebnega oddelka za BSA/AML in je prezrl "kritične napake" v svojem kibernetske varnosti program, povezan z operativnimi tveganji. Zanemarili so celo preprosto zahtevo, da na svojem spletnem mestu navedejo telefonsko številko, namenjeno pošiljanju pritožb potrošnikov.
S prevaro, malomarnostjo ali mešanico obojega je Robinhood še vedno potrdil skladnost z uredbo NYDFS o spremljanju transakcij in uredbo o kibernetski varnosti ter prezrl zahteve glede poročanja, ki jih določa njihov dogovor o nadzoru z NYDFS.
Trideset milijonov dolarjev ni niti polovica za Robinhooda, ki je plačal 65 milijonov dolarjev SEC poravnave v letu 2020 in še 70 milijonov dolarjev kazni Regulatornemu organu za finančno industrijo (FINRA). Vsako ločeno kaznivo dejanje, povezano z "zavajanjem strank," CNBC rekel.
Samo en dan po tem, ko je bil končni znesek NYDFS javnosti objavljen, je generalni direktor Robinhooda Vlad Tenev razglasitve podjetje bi odpustilo skoraj četrtino zaposlenih – približno 900 ljudi – zaradi inflacije, ne pa tudi njihove čiste izgube v višini 295 milijonov USD, objavljene v drugem četrtletju 2.
»Čeprav bodo to vplivale na zaposlene iz vseh funkcij, so spremembe še posebej osredotočene na naše operacije, trženje in funkcije upravljanja programa,« je dejal Tenev kmalu po tem, ko je bil RHC kaznovan zaradi pomanjkanja osebja.
NYDFS je zmanjšal kršitve RHC na "neuspeh pri spodbujanju in vzdrževanju ustrezne kulture skladnosti." Državna vlada New Yorka, ki je svetovno finančno središče, ima veliko vlogo pri postavljanju temeljnega regulativnega precedensa v tem rastočem prostoru.
Letošnja kripto zima je ali pa služi za spiranje in s tem zaključuje pregovorni prvi val. V retrospektivi je bilo vesolje podvrženo divji vožnji enkrat v življenju, ki se bo zdaj prelevila v dejansko trajnostne sisteme. Stabilnost lahko prinese več možnosti, vendar zahteva čustveno agilnost, ki jo ponazarja Posnetek saj so priznali prednosti zaščitenega glasovanja, medtem ko so se za hip ustavili, da bi se spomnili navdušenja. DeFi bo moral postati malo bolj realen, da bo preživel.
»Vsa podjetja za virtualne valute z licenco v Država New York zanje veljajo enaki predpisi o preprečevanju pranja denarja, varstvu potrošnikov in kibernetski varnosti kot za tradicionalna podjetja za finančne storitve,« je Harris opomnil bralce v objavi. "DFS bo še naprej preiskoval in ukrepal, kadar kateri koli imetnik licence krši zakon ali predpise Ministrstva, ki so ključnega pomena za zaščito potrošnikov ter zagotavljanje varnosti in trdnosti institucij."
Robinhood je medtem obljubil svojo zavezanost etičnim izboljšavam.
»Dosegli smo pomemben napredek pri gradnji vodilnih pravnih programov, programov skladnosti in kibernetske varnosti v panogi in bomo še naprej dajali prednost temu delu, da bomo najbolje služili našim strankam,« je v izjavi, ki jo citira WSJ, dejala pomočnica generalnega svetovalca za sodne postopke in uveljavljanje predpisov Cheryl Crumpton.
»Še naprej smo ponosni, da lahko ponudimo bolj dostopno in cenejše platformo za nakup in prodajo kriptovalut, in smo navdušeni, da bomo še naprej odgovorno razvijali naše poslovanje z novimi izdelki in storitvami, ki jih želijo naše stranke.«
Kot del njihove poravnave v višini 30 milijonov dolarjev ta teden bo Robinhood sodeloval tudi z neodvisnim svetovalcem, ki bo ocenil in spremljal njihova prizadevanja za sanacijo. Njihova baza uporabnikov je trenutno upadla, vendar je energija močna. Torej morda Robinhood lahko kupi dip tako da vložijo nekaj truda v svojo etiko, dokler trajajo medvedje razmere.
Preberi povezane objave:
Zavrnitev odgovornosti
V skladu z Smernice projekta Trust, upoštevajte, da informacije na tej strani niso namenjene in se jih ne sme razlagati kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali kakršen koli drug nasvet. Pomembno je, da vlagate samo tisto, kar si lahko privoščite izgubiti, in da poiščete neodvisen finančni nasvet, če imate kakršne koli dvome. Za dodatne informacije predlagamo, da si ogledate določila in pogoje ter strani s pomočjo in podporo, ki jih nudi izdajatelj ali oglaševalec. MetaversePost se zavzema za natančno in nepristransko poročanje, vendar se tržni pogoji lahko spremenijo brez predhodnega obvestila.
O avtorju
Vittoria Benzine je umetniška pisateljica in osebna esejistka iz Brooklyna, ki obravnava sodobno umetnost s poudarkom na človeških kontekstih, protikulturi in magiji kaosa. Sodeluje pri revijah Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine itd.
več člankov
Vittoria Benzine je umetniška pisateljica in osebna esejistka iz Brooklyna, ki obravnava sodobno umetnost s poudarkom na človeških kontekstih, protikulturi in magiji kaosa. Sodeluje pri revijah Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine itd.
