Tveganja pranja denarja v Metaverse
Julian Dixon, ustanovitelj in predsednik pri Napier
Sredstva tečejo skozi metaverzum. Nekoč edina rezerva igralcev iger je ta 3D-poglobljeni svet virtualne in razširjene resničnosti svoj potencial povečal s podporo velikih blagovnih znamk in slavnih osebnosti, ki naj bi po napovedih McKinseyja do leta 5 ustvaril do 2030 bilijonov dolarjev.
Od Guccijevih modelov z avatarji do nezamenljivega žetona Jonnyja Deppa (NFT), ki temeljijo na umetninah, umetnosti in modi, so ugledni upravičenci, ki prodajajo virtualne različice svojih izdelkov za digitalne valute, da bi dosegli nove trge in izboljšali interakcijo s strankami
Vendar z inovacijami prihaja tveganje, z dobički pa vzporedni porast kriminalnih dejavnosti. Pranje denarja cveti v tem hitro razvijajočem se, decentraliziranem in nereguliranem prostoru, saj nezakoniti akterji izkoriščajo varnostne vrzeli, zaradi česar je črni denar težje izslediti.
Kriza identitete?
Metaverse, ki je v lasti svojih uporabnikov, nima osrednjega pooblastila, ki bi pozivalo ljudi k odgovornosti in uveljavljalo obvezno skladnost proti pranju denarja (AML), ki običajno ureja podjetja za finančne storitve. Kot taka protokola Spoznaj svojo stranko (KYC) in skrbni pregled stranke (CDD), ki sta osrednja za preverjanje identitete stranke in oceno tveganja pred odprtjem računa, kriptoborze ne uporabljajo vedno.
Čeprav je to lahko pogosto posledica neustreznih orodij in ne namernega nadzora, je rezultat enak; oportunisti se naslajajo nad anonimnostjo, se skrivajo za avatarji ali prikrivajo izvor nezakonito pridobljenih sredstev v digitalnih denarnicah. V tem prehodnem prostoru cvetijo prevare z lažnim predstavljanjem; izkoriščanje razcveta naložb v nepremičnine metaverse za izčrpavanje denarnic prek plošč za lažno prijavo zakonitih ponudnikov denarnic ali domen dobro znanih platform metaverse.
Na srečo nekaj gotovosti prevlada. Tehnologija veriženja blokov kot podpora za sledenje in shranjevanje vseh digitalnih izmenjav v knjigi v teoriji zagotavlja šifriranje kritičnih transakcij, zaščiteno pred posegi. Ta odgovornost in zagotovilo morata biti zato temelj za izgradnjo zanesljive varnostne rešitve, čeprav prevaranti še vedno iščejo načine, kako zamegliti svojo sled. Od uporabe več verig blokov in različnih kriptovalut – nakup kovancev v eni obliki in prodaja v drugi – do kolebanja med različnimi platformami metaverse, črni denar ima zapleteno vožnjo po sistemu.
Bitka za ureditev
Oblasti se zavedajo, da nove tehnologije prehitevajo obstoječe okvire za boj proti pranju denarja (AML), zato se odzivajo, čeprav prevladuje občutek dohitevanja.
Predlog EU za trge kripto sredstev (MiCA), ki naj bi se začel izvajati leta 2024, prvič v regulativni okvir vključi kriptosredstva, izdajatelje kriptosredstev in ponudnike storitev kriptosredstev (CASP).
Namen je bolje zaščititi denarnice potrošnikov in uvesti odgovornost, če se kripto sredstva vlagateljev izgubijo zaradi kriminalnih dejavnosti. Vendar na koncu to ne uspe, zlasti v zvezi z velikimi (CASP), ki bi morali biti predmet večjega nadzora in strožjih zahtev, če naj bi predlog zakona pomembno vplival na sektor.
Seveda je uvajanje več reda in legitimnosti v plačilne sisteme v metaverzumu, ne da bi pri tem zadušili inovacije in svobodo, ki jo akterji na trgu lahko pričakujejo od tega decentraliziranega prostora, težavno ravnotežje. Zavarovanje tega brezmejnega, hitro premikajočega se prostora dejansko zahteva enotnost, jasnost in doslednost, vendar je treba ugotoviti številna neskladja, zlasti zunaj Evrope.
Glede na to, da se ustavni zakoni ZDA tradicionalno nanašajo na zakone posameznih držav, bodo odgovori na goljufije verjetno razdrobljeni, medtem ko ostajajo vprašanja o tem, kako je najbolje določiti pristojnost v tem hitro razvijajočem se novem svetu. Na primer, ali fizična lokacija kibernetskega kriminalca, ko je kaznivo dejanje storjeno, narekuje odgovornost ali pa pride v poštev njihovo državljanstvo?
Vzpostavljanje zaupanja s strankami in regulatorji
Zakon je morda še vedno v pripravi, vendar je predpis v vzponu in prevladuje soglasje: presejanje kriminalcev na točki vkrcanja ostaja ključnega pomena za boj proti zlorabam v metaverzumu.
Poleg naraščajočih geopolitičnih napetosti in nestanovitnega makro okolja morajo biti temeljna načela identitete in zaupanja v središču kripto AML program za pospeševalce digitalnega plačevanja. Ne samo, da bo to omogočilo varno olajšanje čezmejnih plačil za regionalne in globalne trgovce, temveč bo ublažilo škodo za ugled, ki nastane, ko zlobni akterji smuknejo skozi mrežo.
Medtem ko se zdi, da bi bila praktično trenutna narava kriptoplačil izziv pri odkrivanju goljufivega vedenja, lahko enaka agilnost prispeva k procesu zagotavljanja skladnosti. Plačilni sistemi, ki vključujejo napredno tehnologijo, kot sta umetna inteligenca in strojno učenje, v svoje KYC in CDD ukrepe, bodo videli prednosti. Pregled podrobnosti novih uporabnikov v realnem času glede na vse večje globalne sezname sankcij in spremljanje transakcij, ki lahko izboljša preverjanje identitete, bo pomagalo hitreje izkoreniniti sumljivo dejavnost in zagotoviti bolj proaktiven pristop k varnosti.
Ko gre za boj proti finančnemu kriminalu v metaverzumu, tehnologija ni zlata paleta, vendar ima pomembno vlogo. Izboljšanje kakovosti in sledljivosti uporabnih podatkov in vpogledov, ki jih nenehno ustvarja veriga blokov, bo ključnega pomena pri oblikovanju celovite slike hitro razvijajočega se okolja groženj. Ukvarjanje z velikimi tveganji in priložnostmi, ki jih predstavlja metaverzum, bo zahtevalo skupna prizadevanja, v katerih so najnaprednejši procesi in postopki vedno bolj bistveni za podporo nastajajočim politikam.
Preberite več sorodnih člankov:
Zavrnitev odgovornosti
V skladu z Smernice projekta Trust, upoštevajte, da informacije na tej strani niso namenjene in se jih ne sme razlagati kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali kakršen koli drug nasvet. Pomembno je, da vlagate samo tisto, kar si lahko privoščite izgubiti, in da poiščete neodvisen finančni nasvet, če imate kakršne koli dvome. Za dodatne informacije predlagamo, da si ogledate določila in pogoje ter strani s pomočjo in podporo, ki jih nudi izdajatelj ali oglaševalec. MetaversePost se zavzema za natančno in nepristransko poročanje, vendar se tržni pogoji lahko spremenijo brez predhodnega obvestila.
O avtorju
Damir je vodja ekipe, produktni vodja in urednik pri Metaverse Post, ki pokriva teme, kot so AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse in Web3- sorodna področja. Njegovi članki vsak mesec pritegnejo množično občinstvo več kot milijon uporabnikov. Zdi se, da je strokovnjak z 10-letnimi izkušnjami na področju SEO in digitalnega trženja. Damir je bil omenjen v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto in druge publikacije. Kot digitalni nomad potuje med ZAE, Turčijo, Rusijo in SND. Damir je diplomiral iz fizike, kar mu je po njegovem mnenju dalo sposobnosti kritičnega razmišljanja, potrebne za uspeh v nenehno spreminjajočem se okolju interneta.
več člankov
Damir je vodja ekipe, produktni vodja in urednik pri Metaverse Post, ki pokriva teme, kot so AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse in Web3- sorodna področja. Njegovi članki vsak mesec pritegnejo množično občinstvo več kot milijon uporabnikov. Zdi se, da je strokovnjak z 10-letnimi izkušnjami na področju SEO in digitalnega trženja. Damir je bil omenjen v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto in druge publikacije. Kot digitalni nomad potuje med ZAE, Turčijo, Rusijo in SND. Damir je diplomiral iz fizike, kar mu je po njegovem mnenju dalo sposobnosti kritičnega razmišljanja, potrebne za uspeh v nenehno spreminjajočem se okolju interneta.
