Pranje denarja v Metaverse: NFTs, DeFi 2023
Na kratko
Študija je pokazala, da je bila najbolj priljubljena metoda pranja denarja prek nezamenljivih žetonov (NFTe).
Pranje denarja v Metaverse je zapleteno vprašanje brez enostavne rešitve.
Nedavna študija je pokazala, da se 17 milijonov naslovov Ethereum uporablja za pranje denarja. To je presenetljivo veliko število, če upoštevamo, da Ethereum obstaja šele nekaj let. Študija je pokazala, da je bila najbolj priljubljena metoda pranja denarja prek nezamenljivih žetonov (NFTe). NFTso digitalna sredstva, ki niso zamenljiva. Vsak NFT je edinstven in se lahko uporablja za predstavitev sredstev iz resničnega sveta, kot so umetnine ali zbirateljski predmeti.
Od lani vse več tatov uporablja DeFi protokole za pranje denarja. Leta 2021, Defi protokoli so prejeli 17 % vseh kriptovalut, prenesenih z nelegitimnih naslovov, z 2 % leta 2020.
NFT leta 25 je prodaja dosegla tudi več kot 2021 milijard dolarjev, pri čemer so bile posamezne naprave prodane za kar 90 milijonov dolarjev. Vendar pa so odmevne goljufije leta 2022 – vključno s krajo 600 milijonov dolarjev NFT igralniški posel Axie neskončnost marca in vreden 2.8 milijona dolarjev NFTvzeti iz računa Bored Ape Yacht Cluba na Instagramu aprila — so povzročili zaskrbljenost trga.
Zaradi pomanjkanja preverjanj KYC in metod presejanja AML je postalo pranje denarja velik problem v web3.0 platforme. V tem članku bomo preučili vzroke pranja denarja in nekaj rešitev za njegovo preprečevanje.
Kaj je Web 3.0? Kako lahko pomaga pri dejavnostih pranja denarja?
Web3.0 je decentralizirano gospodarstvo žetonov, ki uporablja tehnologijo veriženja blokov in ne zahteva zaupanja ali dovoljenja nikogar. Valute in NFTki uporabljajo isto tehnologijo, bodo zaradi tega postali bolj priljubljeni.
Pranju denarja bo težje slediti in upravljati zaradi decentralizirane narave web3.0. Pralci denarja bodo to lahko izkoristili z uporabo več denarnic in naslovov, da bodo težje izsledili svoje dejavnosti.
Eden od načinov za preprečevanje pranja denarja je poznavanje postopkov za stranke (KYC). Če od strank zahtevajo, da preverijo svojo identiteto, lahko podjetja preverijo rdeče zastavice, ki lahko kažejo na dejavnost pranja denarja. Drug način za preprečevanje pranja denarja je uporaba napredne analitike za sledenje vzorcev in transakcij, ki bi lahko bile sumljive.
Medtem ko je web3.0 predstavlja nekaj izzivov pri preprečevanju pranja denarja, obstajajo pa tudi priložnosti za uporabo njegovih funkcij v našo korist. Če se zavedamo tveganj in izvajamo nekatere od zgoraj omenjenih rešitev, lahko pripomoremo k temu web3.0 varnejše mesto za vse.
Zakaj so NFTje privlačen za pranje denarja?
NFTs so v bistvu nosilni instrumenti, kar pomeni, da kdor ima NFT lastnik sredstva. Zaradi tega so privlačni za pranje denarja, saj za prenos lastništva ni treba iti prek finančne institucije. NFTjih je mogoče enostavno razdeliti na manjše kose, kar olajša pranje majhnih količin denarja.
Še en razlog, zakaj NFTPrivlačne za pranje denarja je, da jih je mogoče uporabiti za predstavitev sredstev iz resničnega sveta. Zaradi tega oblasti težko izsledijo izvor sredstev opranega denarja.
Zahvaljujoč verigam blokov je zdaj lažje kot kdaj koli prej prikrito izvajati finančne prenose. Zaradi teh razlogov in v skladu z Mrežo za boj proti finančnemu kriminalu ZDA (FinCEN) predstavlja »nastajajoči trg digitalne umetnosti« visoko tveganje za pranje denarja in finančni kriminal.
Glede na nedavno študijo je ocenjeno, da se v verigi blokov Ethereum pranja denarja v vrednosti 6 milijard dolarjev. To je presenetljivo veliko število, če upoštevamo, da Ethereum obstaja šele nekaj let. Študija je pokazala, da je bila najbolj priljubljena metoda pranja denarja prek nezamenljivih žetonov (NFTe).
Kako se je mogoče zoperstaviti pranju denarja v Metaverse?
Postopki za pranje denarja v metaverzumu so zapleteni in se zgodijo hitro ter pogosto prečkajo več meja. To otežuje odkrivanje s sedanjimi metodami.
Zaradi tega je bistvenega pomena, da se trenutna pravila AML posodobijo in uporabijo najsodobnejše tehnologije, kot sta umetna inteligenca in strojno učenje. Transakcijsko spremljanje in preverjanje identifikacije se na primer lahko izvedeta z umetno inteligenco v Metaverse.
Potrebnih je več raziskav, da bi razumeli, kako najbolje uporabiti te tehnologije v Metaverse. Medtem bi morala podjetja razmisliti o njihovem izvajanju kot del svojega programa skladnosti z AML.
Kako lahko IDcentral zagotovi skladnost v Metaverse
Rešitvi IDcentral eKYC in KYX potrjujeta identiteto, starost in dokumente prek digitalnega procesa. To IDcentralu omogoča učinkovito odkrivanje in preprečevanje pranja denarja v Metaverse, zlasti z uporabo nezamenljivih žetonov (NFTs). Z implementacijo robustne rešitve KYX, ki izkorišča tehnologijo strojnega učenja in napredna orodja za analizo verige blokov, lahko IDcentral prepozna sumljivo dejavnost in zaščiti uporabnike pred goljufijami.
Poleg svojih rešitev eKYC in KYX IDcentral omogoča tudi dostop do decentraliziranih financ (DeFi) orodja, ki uporabnikom omogočajo varno in odgovorno upravljanje svojih sredstev v Metaverse. z DeFi, lahko uporabniki uživajo v večji prilagodljivosti, preglednosti in nadzoru nad svojimi sredstvi kot kdaj koli prej. Z zagotavljanjem teh storitev IDcentral pomaga zagotoviti skladnost in varnost v rastočem ekosistemu Metaverse.
zaključek
Pranje denarja v Metaverse je zapleteno vprašanje brez enostavne rešitve. Če pa se podjetja zavedajo tveganj in uvedejo nekatere od zgoraj omenjenih rešitev, lahko pripomorejo k temu, da postane Metaverse varnejši kraj za vse.
Sorodni članki:
- Top 5 NFT Staking projekti za leto 2022: prednosti in slabosti
- Top 15 NFT & agencije za kripto trženje za leto 2022
- Kako shraniti NFTs: Najboljši vodnik 2022
- Zamenljivi proti nezamenljivim žetonom (NFT): Kakšna je razlika?
Zavrnitev odgovornosti
V skladu z Smernice projekta Trust, upoštevajte, da informacije na tej strani niso namenjene in se jih ne sme razlagati kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali kakršen koli drug nasvet. Pomembno je, da vlagate samo tisto, kar si lahko privoščite izgubiti, in da poiščete neodvisen finančni nasvet, če imate kakršne koli dvome. Za dodatne informacije predlagamo, da si ogledate določila in pogoje ter strani s pomočjo in podporo, ki jih nudi izdajatelj ali oglaševalec. MetaversePost se zavzema za natančno in nepristransko poročanje, vendar se tržni pogoji lahko spremenijo brez predhodnega obvestila.
O avtorju
Ken Gitonga je navdušen nad pisanjem. Njegovo delo vključuje pisanje kripto člankov o SEO, TA, pisanje novic, Web3 članki, napovedovanje cen kriptovalut in priprava bele knjige. Ken je pisec vsebin in tržnik. Več kot 3 leta je delal v panogah SEO in trženja vsebine ter je podjetjem pomagal povečati njihovo spletno prisotnost in promet.
več člankov
Ken Gitonga je navdušen nad pisanjem. Njegovo delo vključuje pisanje kripto člankov o SEO, TA, pisanje novic, Web3 članki, napovedovanje cen kriptovalut in priprava bele knjige. Ken je pisec vsebin in tržnik. Več kot 3 leta je delal v panogah SEO in trženja vsebine ter je podjetjem pomagal povečati njihovo spletno prisotnost in promet.
