Vodnik za začetnike o algoritemskih stabilnih kovancih (2023)
Na kratko
Stablecoin je vrsta kriptovalute, katere vrednost je vezana na sredstva iz resničnega sveta, kot sta fiat valuta ali zlato.
Prav tako so zelo varni zaradi svoje decentralizirane narave in uporabe pametnih pogodb za ohranjanje povezave med stabilnim kovancem in njegovim osnovnim sredstvom.
V ekosistemih blockchain so algoritemski stabilni kovanci predlagana rešitev za ohranjanje zaloge vrednosti in zagotavljanje stabilnosti cen.
Stablecoin je vrsta kriptovalute, katere vrednost je vezana na sredstva iz resničnega sveta, kot sta fiat valuta ali zlato. Po drugi strani pa algoritemske stabilne kovance ustvarijo in upravljajo algoritmi, namesto da bi jih podprli s premoženjem iz zunanjega vira.
Kaj je algoritemski stabilni coin?
Stabilni kovanci so digitalne valute, ki temeljijo na verigi blokov in so vezane na ameriški dolar. Uporabljajo se kot nosilne valute za izmenjavo digitalnih sredstev, saj ima delovanje v verigi blokov manj posredniških stroškov.
Stabilni coin se imenuje algoritemski, kadar se vrednost vzdržuje z algoritmi pametnih pogodb, namesto da bi bila podprta s fiat denarjem ali drugimi digitalnimi sredstvi. To lahko zagotovi številne prednosti, kot so hitrejše poravnave, nižji transakcijski stroški in večja likvidnost. Priljubljen primer algoritemskega stabilnega kovanca je Dai (DAI) proizvajalca DAO.
Ključna značilnost Daija je, da je a Decentralizirano stablecoin, ki ni v lasti, reguliran ali tiskan s strani nobene vlade. To pomeni, da ga lahko uporablja vsak, ne glede na državo, v kateri živi. Algoritemski stabilni kovanci so običajno podprti s premoženjem v verigi blokov, ki ga deponirajo uporabniki sami ali pa ga zagotovijo tretje osebe, kot so ponudniki posojil in vlagatelji.
To ustvari CDP (pozicija zavarovanega dolga), ki je dogovor med posojilojemalcem in posojilodajalcem o zamenjavi enega sredstva za drugega v določenem trenutku ali ko so izpolnjeni določeni pogoji. Algoritem pametne pogodbe bo nato uporabil ta CDP za vzdrževanje vezave stabilnega kovanca in zagotovil, da ostane vezan na ciljno valuto.
Kako deluje algoritemski stablecoin?
Izraz "sistem dveh kovancev" se nanaša na običajno algoritemsko strukturo stabilnih kovancev, v kateri se en kovanec uporablja za "absorbiranje" nestanovitnosti trga, drugi pa ohranja vezavo. Ta prejšnji žeton, znan tudi kot žeton za izravnavo ali delež, se redno izmenjuje na sekundarnih decentraliziranih borzah (DeX), kot je Uniswap (UNI).
Del celotne ponudbe stabilnega kovanca uporabniki kupijo na DeX-ih in ga nato "zažgejo", ko ga zamenjajo za fiat valuto.
Delniški žeton deluje tudi tako, da absorbira nihanja cen v osnovnem sredstvu, kar pomeni, da ko tržne cene nihajo, prevzame največje breme vpliva in ne stabilni coin. To omogoča, da cena stabilnega kovanca ostane bolj stabilna in zmanjša nestanovitnost. Del celotne ponudbe se tudi sprosti iz obtoka vsakič, ko uporabniki zamenjajo fiat valuto za stabilni coin, da ohranijo vezano vrednost.
Algoritemski stabilni kovanci so še relativno novi, vendar ponujajo številne prednosti pred tradicionalnimi oblikami denarja, kot so hitrejše transakcijske hitrosti, nižje provizije in globalna dostopnost. Hkrati so zelo varni zaradi svoje decentralizirane narave in uporabe pametnih pogodb za ohranjanje vezave med stabilnim kovancem in njegovim osnovnim sredstvom. Kot taki bi lahko postali vse bolj priljubljeni v ekosistemih blockchain, ko bo več ljudi spoznalo njihov potencial.
Je USDC algo stabilni coin?
USD Coin (USDC) je stabilni kovanec, ki ga izda CENTRE, ki je skupno podjetje med Coinbase in Circle. USDC je zgrajen na verigi blokov Ethereum in podprt z ameriškimi dolarji, ki se hranijo v reguliranih finančnih institucijah.
Je vrsta algoritemskega stabilnega kovanca, kar pomeni, da uporablja algoritme za doseganje stabilnosti cen in ohranjanje svoje vrednosti v primerjavi z ameriškim dolarjem. Za razliko od drugih kriptovalut, ki so podvržene volatilnosti, je USDC zasnovan kot zanesljivo hranilo vrednosti za plačila, nakazila in trgovanje.
Vrste algoritemskih stabilnih kovancev
Naslednji razdelki opisujejo tri glavne podkategorije algoritemskih stabilnih kovancev.
Seigniorage algoritemski stabilni kovanci
Algoritemske stabilne kovance Seigniorage ustvarjajo in upravljajo algoritmi. Priljubljen primer te vrste stabilnega kovanca je Dai (DAI) podjetja Maker DAO, ki ga podpira Ethereum (ETH). Del celotne ponudbe ETH je v pametni pogodbi kot zavarovanje, kar zagotavlja ohranjanje vrednosti Dai.
Algoritem deluje tudi tako, da absorbira nestanovitnost ETH in preprečuje, da bi vplival na ceno Dai, kar uporabnikom omogoča izmenjavo digitalnih sredstev, ne da bi jim bilo treba skrbeti zaradi tržnih nihanj. Del celotne ponudbe se tudi sprosti iz obtoka vsakič, ko uporabniki zamenjajo fiat valuto za Dai, da ohranijo vezano vrednost.
Podprti algoritemski stabilni kovanci
Podprti algoritemski stabilni kovanci so podobni algoritemskim stabilnim kovancem seigniorage. Vendar pa so podprti s premoženjem v verigi blokov. Priljubljen primer te vrste stabilnega kovanca je Tether (USDT), ki je podprt z ameriškimi dolarji v rezervi. Del celotne ponudbe USDT se sprosti iz obtoka vsakič, ko uporabniki zamenjajo fiat valuto za USDT, da ohranijo vezano vrednost.
Hibridni algoritemski stabilni kovanci
Hibridni algoritemski stabilni kovanci so kombinacija prejšnjih dveh vrst algoritemskih stabilnih kovancev. Priljubljen primer te vrste stabilnega kovanca je Basis (BAS), ki je podprt s košarico digitalnih sredstev v verigi blokov. Del celotne ponudbe se sprosti iz obtoka vsakič, ko uporabniki zamenjajo fiat valuto za BAS, da ohranijo vezano vrednost.
Algoritemski stabilni kovanci: prednosti in slabosti
Inovacija finančnih produktov ni vedno zaželena stvar in nekatere inovacije – na primer projekti algoritemskih stabilnih kovancev – so namerno zasnovane tako, da so že po naravi nestabilne.
prednosti
Nizke pristojbine: Algoritemski projekti stablecoin so zasnovani tako, da ponujajo nizke provizije v primerjavi z drugimi finančnimi produkti.
Večja zasebnost: Z uporabo decentraliziranega sistema algoritemski stabilni kovanci zagotavljajo večjo stopnjo zasebnosti za uporabnike.
Globalna dostopnost: Stablecoin je dostopen vsem, ki imajo dostop do interneta, kar uporabnikom omogoča enostavno plačevanje in naložbe po vsem svetu.
Hitrost in učinkovitost: Transakcije so hitrejše in učinkovitejše od tradicionalnih valut, kar uporabnikom omogoča hitro izvajanje plačil in naložb, ne da bi čakali na potrditev tretje osebe.
Slabosti
Volatilnost: Stablecoin je še vedno dovzeten za nihanja cen, kar lahko uporabnikom oteži napovedovanje njegove vrednosti.
Regulativna negotovost: Za stabilni coin ne veljajo enaki predpisi kot za tradicionalne valute, zaradi česar vlade in drugi regulativni organi težko spremljajo njegovo uporabo.
Pomanjkanje likvidnosti: stabilnemu coinu morda primanjkuje likvidnosti, če se z njim ne trguje na splošno ali ni sprejet. Zaradi tega uporabniki težje zamenjajo svoja imetja za gotovino ali druga sredstva.
zaključek
Algoritemski stabilni kovanci ponujajo inovativen način za upravljanje digitalnih sredstev z vezavo njihove vrednosti na sredstva iz resničnega sveta. Prednosti algoritemskih stabilnih kovancev vključujejo nizke provizije, večjo zasebnost, globalno dostopnost ter hitrost in učinkovitost.
Vendar pa obstajajo tudi nekatere pomanjkljivosti, kot so nestanovitnost, regulativna negotovost in pomanjkanje likvidnosti, ki jih je treba upoštevati pred naložbo v to vrsto žetona. A začetni vodnik na algoritemske stabilne kovance bo uporabnikom pomagal razumeti tveganja in koristi, povezane s temi vrstami žetonov, ter kako se lahko poučeno odločajo pri njihovi uporabi.
Sorodni članki:
- 16 najboljših univerz za Metaverse in Web3: Izobraževanje, Raziskave, Tečaji
- Učenje VR dosega 10 univerz – in vesolje
- Solana NFT Zbirka 'Okay Bears' podira rekord in se uvršča na prvo mesto na OpenSea
- Redki medvedi NFT Discord Hack: Vreden skoraj 800,000 $ NFTs ukraden
Zavrnitev odgovornosti
V skladu z Smernice projekta Trust, upoštevajte, da informacije na tej strani niso namenjene in se jih ne sme razlagati kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali kakršen koli drug nasvet. Pomembno je, da vlagate samo tisto, kar si lahko privoščite izgubiti, in da poiščete neodvisen finančni nasvet, če imate kakršne koli dvome. Za dodatne informacije predlagamo, da si ogledate določila in pogoje ter strani s pomočjo in podporo, ki jih nudi izdajatelj ali oglaševalec. MetaversePost se zavzema za natančno in nepristransko poročanje, vendar se tržni pogoji lahko spremenijo brez predhodnega obvestila.
O avtorju
Ken Gitonga je navdušen nad pisanjem. Njegovo delo vključuje pisanje kripto člankov o SEO, TA, pisanje novic, Web3 članki, napovedovanje cen kriptovalut in priprava bele knjige. Ken je pisec vsebin in tržnik. Več kot 3 leta je delal v panogah SEO in trženja vsebine ter je podjetjem pomagal povečati njihovo spletno prisotnost in promet.
več člankov
Ken Gitonga je navdušen nad pisanjem. Njegovo delo vključuje pisanje kripto člankov o SEO, TA, pisanje novic, Web3 članki, napovedovanje cen kriptovalut in priprava bele knjige. Ken je pisec vsebin in tržnik. Več kot 3 leta je delal v panogah SEO in trženja vsebine ter je podjetjem pomagal povečati njihovo spletno prisotnost in promet.
