Keď USDT nie je tým, čím sa zdá: Odhaľovanie a predchádzanie podvodom so stablecoinmi
Stručne
Falošné USDT predstavujú rastúcu hrozbu v kryptomenách, pretože podvodníci vytvárajú falošné stablecoiny, ktoré vyzerajú ako pravé, čo spôsobuje finančné straty, pokiaľ si používatelia neoveria inteligentnú zmluvu a zostatky v peňaženke.
Vzostup kryptomien sprevádzajú čoraz sofistikovanejšie podvodné schémy. Jednou z najvýznamnejších hrozieb sú falzifikáty stablecoinov určených na napodobňovanie Tetheru (USDT). Podľa špecialistov na blockchain sú falošné USDT rastúcim zdrojom finančných strát pre jednotlivcov aj firmy.
Nedávny prípad poukazuje na toto nebezpečenstvo. Klient kontaktoval kryptoburzu so žiadosťou o výber. Ich peňaženka Trust Wallet zobrazovala zostatok 34 967 USDT na sieti BEP-20, ktorý bol prijatý od služby tretej strany. Keď sa klient pokúsil o malý testovací prevod 50 USDT na burzu, transakcia bola na blockchaine označená ako „úspešná“, ale finančné prostriedky nikdy nedorazili.
Vyšetrovanie odhalilo, že celkový dolárový zostatok peňaženky zostal iba 0.40 USD, a to aj napriek zdanlivému zostatku USDT. Kontrola inteligentnej zmluvy tokenu potvrdila problém: adresa zmluvy sa nezhodovala s oficiálnou adresou Tetheru. Klient držal token bez skutočnej hodnoty a k strate došlo v momente jeho prijatia.
Ako fungujú falošné podvody s USDT a ako ich odhaliť
Ais Doržinov, Spoluzakladateľ Systémy zápasov, vysvetlil, že tieto podvody zneužívajú bežné nedorozumenie o technológii blockchain.
„Mnoho ľudí verí, že kryptomenu nemožno sfalšovať,“ povedal expert. „V skutočnosti podvodníci nenapadajú blockchain – vytvárajú nové tokeny s rovnakým názvom, tickerom a dokonca aj rovnakou ikonou. Rozdiel je v adrese inteligentnej zmluvy, ktorú väčšina používateľov nikdy neoverí.“
Keďže väčšina peňaženiek zobrazuje tokeny podľa názvu a nie podľa adresy zmluvy, používatelia môžu vidieť „USDT“ a predpokladať, že ide o pravý token. V mnohých peňaženkách vrátane Trust Wallet sú informácie o zmluve skryté v rozhraní, čo podvodníkom uľahčuje spoliehanie sa na vizuálnu podobnosť.
Ais Doržinov načrtol niekoľko bežných schém, ktoré zneužívajú falošné USDT. Častou metódou sú peer-to-peer a OTC obchody, kde kupujúci prevádza falošné tokeny ako platbu za tovar alebo kryptomenu. Predajcovia môžu uvoľniť skutočné aktívum skôr, ako si uvedomia, že prijatý USDT je bezcenný. Medzi ďalšie taktiky patrí nevyžiadaná platba. airdropktoré spúšťajú škodlivé povolenia inteligentných zmlúv, manipulované rozhrania na podvodných DeFi platformy a investičné podvody, kde projekty spočiatku platia v skutočných USDT, ale neskôr prejdú na falošné tokeny. Podvodníci sa tiež vydávajú za burzy prostredníctvom e-mailov a po neúspešných výberoch žiadajú „poplatky za čistenie“, čo je podľa experta vždy podvodné.
Detekcia falošných USDT si podľa experta vyžaduje len niekoľko jednoduchých krokov. Prvým je kontrola celkového zostatku v USD v peňaženke po prijatí tokenov – ak sa zodpovedajúcim spôsobom nezvýši, token môže byť falošný. Ďalším varovným signálom je duplicitný záznam USDT bez ceny v dolároch alebo so sivou ikonou, zatiaľ čo pravý USDT vždy zobrazuje 1.00 USD so zeleným symbolom ₮.
Najspoľahlivejšou metódou, zdôrazňuje, je overenie adresy inteligentnej zmluvy. Oficiálne adresy USDT sú verejne uvedené na webovej stránke Tetheru a hlavných platformách kryptomien. Používatelia si môžu porovnať adresu vo svojej peňaženke pomocou blockchainového prehliadača, ako je Etherscan, Tronscan, BscScan alebo PolygonScan. V prípade autentických USDT sa v transakciách zobrazí jasný ekvivalent v USD; falošné tokeny nevykazujú žiadnu hodnotu.
Ochrana seba a zmiernenie strát
Ais Doržinov odporúča jednotlivcom a firmám, aby prijali prísne opatrenia. Používatelia by si mali pred dokončením P2P transakcií overiť celkový zostatok v USD na svojej peňaženke a overiť zmluvu, vyhýbať sa interakcii s nevyžiadanými tokenmi a dávať si pozor na projekty sľubujúce garantované výnosy. Firmy, ako sú burzy, OTC pulty a P2P platformy, by mali zaviesť automatizované overovanie zmlúv, pravidelne školiť zamestnancov o vyvíjajúcich sa podvodoch a udržiavať postupy monitorovania a reakcie na incidenty.
Po prijatí falošného USDT sú možnosti obnovenia obmedzené, pretože transakcie blockchainom sú nezvratné a podvodníci rýchlo presúvajú aktíva. Doržinov varuje pred takzvanými „agentmi pre obnovenie“, ktorí ponúkajú vyzdvihnutie ukradnutých finančných prostriedkov za poplatok, pretože ide zvyčajne o sekundárne podvody. Namiesto toho by obete mali zdokumentovať všetky údaje, nahlásiť ich orgánom činným v trestnom konaní, informovať burzu a poskytnúť informácie špecializovaným firmám, ako je Match Systems, ktoré môžu monitorovať adresy a potenciálne zmraziť finančné prostriedky, ak sú stále v obehu.
„Falošné USDT sú rozšírenou hrozbou, pretože používatelia dôverujú tomu, čo vidia na obrazovke,“ zdôraznil Ais Doržinov. „Ochrana je jednoduchá: vždy skontrolujte celkový zostatok v USD na svojej peňaženke a overte adresu inteligentnej zmluvy v blockchainovom prehliadači. Nikdy neuvoľňujte tovar, služby ani kryptomenu, kým nepotvrdíte, že aktívum je pravé,“ dodal.
Disclaimer
V súlade s Pokyny k projektu Trust, uvedomte si, že informácie uvedené na tejto stránke nie sú zamýšľané a nemali by byť interpretované ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné formy poradenstva. Je dôležité investovať len toľko, koľko si môžete dovoliť stratiť a v prípade akýchkoľvek pochybností vyhľadať nezávislé finančné poradenstvo. Ak chcete získať ďalšie informácie, odporúčame vám pozrieť si zmluvné podmienky, ako aj stránky pomoci a podpory poskytnuté vydavateľom alebo inzerentom. MetaversePost sa zaviazala poskytovať presné a nezaujaté správy, ale podmienky na trhu sa môžu zmeniť bez upozornenia.
O autorovi
Alisa, oddaná novinárka v MPost, špecializuje sa na kryptomeny, umelú inteligenciu, investície a rozsiahlu oblasť Web3. So záujmom o nové trendy a technológie poskytuje komplexné pokrytie s cieľom informovať a zapojiť čitateľov do neustále sa vyvíjajúceho prostredia digitálnych financií.
Ďalšie články
Alisa, oddaná novinárka v MPost, špecializuje sa na kryptomeny, umelú inteligenciu, investície a rozsiahlu oblasť Web3. So záujmom o nové trendy a technológie poskytuje komplexné pokrytie s cieľom informovať a zapojiť čitateľov do neustále sa vyvíjajúceho prostredia digitálnych financií.
