Top 10 výnosných farmárskych krypto platforiem v roku 2023

úvod

Financie sú v posledných rokoch medzi kryptoinvestormi čoraz populárnejšie a čoraz viac decentralizované financie (DeFi) projekty získavajú trakciu. Protokoly výnosového poľnohospodárstva ako také zaznamenali prudký rast, pričom rôzne platformy ponúkajú rôzne služby používateľom, ktorí sa snažia maximalizovať návratnosť svojich investícií do kryptomien.

Tento prehľad sa zameria na 10 najlepších protokolov o pestovaní výnosov z roku 2023, berúc do úvahy ich vlastnosti, poplatky a riziká. Budeme pokrývať platformy ako Compound, Aave, Curve Finance a Yearn. Financie a ďalšie, ktoré vám pomôžu rozhodnúť sa, čo je pre vás vhodné kryptografické investície Ciele.

1. Financovanie zberu

Financie na zber je decentralizovaný protokol, ktorý umožňuje používateľom maximalizovať výnos pomocou DeFi investičných stratégií. Platforma má množstvo funkcií vrátane automatizovanej správy portfólia a nástrojov na znižovanie rizika. Používatelia môžu používať dashboard platformy na sledovanie svojich investícií v reálnom čase a podľa potreby vykonávať úpravy. Harvest Finance tiež ponúka odmeny za ťažbu likvidity a stávkovanie, čo používateľom umožňuje získať ďalšie odmeny za svoje investície.

Platforma tiež ponúka nízke poplatky za plyn a širokú škálu trezorov, čo z nej robí atraktívnu investičnú možnosť DeFi používateľov. Platforma poskytuje širokú škálu výnosov, od možností s nízkym rizikom až po možnosti vysokej odmeny, takže používatelia môžu nájsť tú najlepšiu možnosť pre svoje portfólio.

Harvest Finance umožňuje používateľom vkladať svoje prostriedky do trezorov, aby získali úrok zo spoločného vkladu. Pomáha to znížiť celkové poplatky za plyn a ďalšie poplatky spojené s presunom finančných prostriedkov dovnútra a von DeFi protokoly. Vďaka tejto funkcii môžu používatelia využívať výhody výnosového poľnohospodárstva bez toho, aby museli vystavovať svoje finančné prostriedky riziku. Harvest Finance má silnú povesť pre bezpečnosť a spoľahlivosť, vďaka čomu je jednou z najvýnosnejších poľnohospodárskych platforiem v roku 2023.

Pros:

• Nízke transakčné poplatky.
• Užívateľsky prívetivé rozhranie.
• Automatizovaná správa portfólia a nástroje na znižovanie rizika.
• Široká škála trezorov na výber.
• Ponúka ťažbu likvidity a odmeny za staking.

Zápory:

• Relatívne nízka likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Potenciál strát v dôsledku výkyvov na trhu.

2. eToro

eToro je populárna ponuka platformy pre sociálne obchodovanie DeFi možnosti výnosového poľnohospodárstva. Platforma umožňuje používateľom automaticky kopírovať najvýkonnejších obchodníkov, čo im umožňuje maximalizovať výnosy s minimálnym úsilím. Funkcia CopyPortfolio od eToro pomáha používateľom rýchlo diverzifikovať ich investície a využívať trhové príležitosti.

Okrem toho ponúka eToro na pestovanie výnosov aj odmeny za stávky za tri proof-of-stake mince – Ethereum, Cardano a Tron. Pomocou tejto funkcie môžu používatelia zarábať pasívny príjem držaním svojich kryptografických aktív na určitý čas. Pre investorov je to vynikajúci spôsob, ako diverzifikovať svoje portfóliá bez toho, aby podstupovali riziká s tým spojené DeFi investície.

eToro bolo tiež certifikované a regulované niekoľkými bezpečnostnými organizáciami vrátane SEC, ASIC, FCA a CySEC. Vďaka tomu je jednou z najbezpečnejších platforiem pre výnosové hospodárenie v roku 2023. Platforma tiež ponúka rôzne produkty výnosového hospodárenia, vrátane stablecoinov a pôžičiek krytých kryptomenami. Burza eToroX umožňuje používateľom prístup k širokej škále DeFi protokoly na zvýšenie likvidity.

Inovatívne funkcie eToro z neho robia jednu z najlepších platforiem pre výnosové hospodárenie v roku 2023. Jeho jednoducho použiteľná platforma a komplexná sada nástrojov z neho robia atraktívnu možnosť pre skúsených a začínajúcich investorov.

Pros:

• Automaticky kopírujte najvýkonnejších obchodníkov.
• Rôzne produkty výnosového poľnohospodárstva vrátane stablecoinov a pôžičiek krytých kryptomenami.
• Široký rozsah DeFi protokoly na zvýšenie likvidity.
• Ľahko použiteľná platforma.

Nevýhody:

• Potenciál strát v dôsledku výkyvov na trhu.

3. BlockFi

BlockFi je inovatívny DeFi platforma, ktorá ponúka možnosti výnosového hospodárenia pre širokú škálu kryptoaktív. Platforma umožňuje používateľom prístup k likvidite z rôznych protokolov, čím im pomáha vytvárať pasívny príjem s minimálnym úsilím. BlockFi tiež umožňuje používateľom staviť svoje mince a získať ďalšie investičné odmeny.

BlockFi ponúka celý rad produktov výnosového poľnohospodárstva vrátane kurátorských portfólií, možností pôžičiek a pôžičiek a odmien za stávky. To z neho robí atraktívnu možnosť pre investorov, ktorí chcú maximalizovať svoje DeFi sa vracia. Platforma tiež umožňuje používateľom zarábať úroky z ich držby kryptomien ich vkladom na úročené účty BlockFi, čo používateľom umožňuje zarábať pasívny príjem bez toho, aby riskovali výnosové hospodárenie.

BlockFi má tiež dobrú povesť pre bezpečnosť a spoľahlivosť, vďaka čomu je jednou z najvýnosnejších poľnohospodárskych platforiem v roku 2023.

Pros:

• Ponúka rôzne výnosové poľnohospodárske produkty
• Odmeny za stávky dostupné pre rôzne krypto-aktíva
• Úročené účty pomáhajú používateľom zarábať pasívny príjem.
• Reputácia pre bezpečnosť a spoľahlivosť.

Nevýhody:

• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Vysoké poplatky spojené s transakciami.

4.Crypto.com – platformy na pestovanie výnosov

Crypto.com je populárny DeFi platforma, ktorá ponúka výnosové hospodárenie a možnosti stávkovania pre širokú škálu kryptoaktív. Funkcia stávky a zarábania na platforme umožňuje používateľom zarábať úroky z ich držby kryptomien jednoduchým držaním na určitý čas. To z neho robí atraktívnu možnosť pre investorov, ktorí chcú maximalizovať svoje DeFi sa vracia.

Crypto.com tiež ponúka program odmeňovania za stávkovanie, v ktorom môžu používatelia zarobiť dodatočné príjmy za svoje investície. Táto funkcia umožňuje používateľom diverzifikovať svoje portfóliá bez toho, aby podstúpili riziko výnosového poľnohospodárstva. Crypto.com je tiež jednou z najbezpečnejších platforiem na pestovanie výnosov, pretože platformu reguluje niekoľko bezpečnostných organizácií vrátane SEC a FCA.

Pros:

• Úročené účty na získanie pasívneho príjmu.
• Pre dodatočný príjem je k dispozícii program odmien za stávkovanie.
• Regulované SEC a FCA pre zvýšenú bezpečnosť.
• Ľahko použiteľná platforma.

Nevýhody:

• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Vysoké poplatky spojené s transakciami.
• Niektorí používatelia nahlásili problémy so zákazníckym servisom.

5. Poľnohospodárske platformy s kombinovaným výnosom

Zlúčenina je populárny DeFi platforma, ktorá ponúka výnosové hospodárenie a možnosti vkladania kryptoaktív. Automatizovaný tvorca trhu (AMM) platformy umožňuje používateľom prístup k likvidite z rôznych protokolov, čím im pomáha vytvárať pasívny príjem s minimálnym úsilím. Compound tiež umožní používateľom vsadiť svoje mince a získať ďalšie odmeny za svoje investície.

Compound ponúka celý rad produktov výnosového poľnohospodárstva vrátane kurátorských portfólií, možností pôžičiek a pôžičiek a odmien za stávky. To z neho robí atraktívnu možnosť pre investorov, ktorí chcú maximalizovať svoje DeFi sa vracia. Platforma umožňuje používateľom zarábať úroky zo svojich krypto držieb ich vkladom na úročené účty spoločnosti Compound, čo umožňuje pasívny príjem bez toho, aby podstupovali riziko výnosového poľnohospodárstva.

Pros:

• Ponúka rôzne výnosové poľnohospodárske produkty.
• Automatizovaný tvorca trhu pre prístup k likvidite.
• Úročené účty pomáhajú používateľom zarábať pasívny príjem.
• Ľahko použiteľná platforma s užívateľsky prívetivým rozhraním.

Nevýhody:

• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Vysoké poplatky spojené s transakciami.
• Niektorí používatelia nahlásili problémy so zákazníckym servisom.

Toto sú niektoré z najlepších výnosových poľnohospodárskych platforiem dostupných v roku 2023. Pred investovaním si vždy urobte prieskum a pochopte riziká spojené s DeFi investície pred potápaním.

6. Coinbase – krypto farmárske stránky

Coinbase je jednou z najväčších a najdôveryhodnejších krypto búrz na svete, ktorá ponúka širokú škálu produktov a služieb. Okrem svojej populárnej výmennej platformy poskytuje Coinbase svojim používateľom aj možnosti výnosového hospodárenia.

Coinbase Yield je platforma na pestovanie výnosov, ktorá používateľom umožňuje zarábať pasívny príjem z ich kryptomien. Podporuje šesť mincí vrátane Cosmos (5 %), Tezos (4.63 %), Ethereum (4.5 %) a Algorand (4.5 %), Dai (2 %) a USDC (0.15 %). Platforma ponúka konkurenčné APY a je k dispozícii bez doby blokovania.

Coinbase Yield je vynikajúcou voľbou pre tých, ktorí začínajú pestovať výnosy, pretože používateľom poskytuje jednoducho použiteľnú platformu. Dostupné APY sú však nižšie ako na iných platformách, čím sú pre skúsených investorov menej atraktívne.

Používatelia Coinbase môžu zarábať pasívny príjem vkladaním svojich krypto aktív. To im umožňuje vytvárať príjem bez toho, aby podstupovali riziko výnosového poľnohospodárstva. Coinbase tiež ponúka úročený účet, ktorý pomáha používateľom získať dodatočné výnosy z ich investícií.

Pretože Coinbase je dobre regulovaný, čo z neho robí bezpečný a spoľahlivý spôsob, ako zarobiť pasívny príjem. Platforma tiež poskytuje používateľom ľahko použiteľné rozhranie a rôzne možnosti pestovania výnosov.

Pros: 

• Stávkovanie odmien za pasívny príjem
• Pre iné výnosy sú k dispozícii úročené účty.
• Vysoko bezpečná platforma s robustnými bezpečnostnými opatreniami.
• Ľahko použiteľná platforma s užívateľsky prívetivým rozhraním.

Nevýhody:

• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Vysoké poplatky spojené s transakciami.
• • Niektorí používatelia nahlásili problémy so zákazníckym servisom.

7. SushiSwap – Crypto swap trhovisko

Výmena sushi je protokol automatického tvorcu trhu (AMM), ktorý používateľom umožňuje prístup k likvidite a zároveň poskytuje príležitosti na pestovanie výnosov. Platforma podporuje celý rad aktív vrátane stablecoinov a DeFi žetóny, ktoré možno použiť na výnosové hospodárenie.

Farmári výnosov môžu získať odmeny dodaním likvidity do fondu likvidity SushiSwap. Sú odmenení tokenmi SushiSwap, s ktorými možno na platforme obchodovať. Okrem získavania odmien prostredníctvom výnosového poľnohospodárstva môžu používatelia pristupovať k ďalším stimulom súvisiacim so sushi, vrátane stávok a výmeny tokenov.

Platforma ponúka ľahko použiteľné rozhranie, vďaka ktorému je vhodná aj pre neskúsených používateľov. Platforma tiež poskytuje konkurencieschopné APY v porovnaní s inými platformami na pestovanie výnosov.

Pros: 

• Ponúka rôzne výnosové poľnohospodárske produkty.
• Automatizovaný tvorca trhu pre prístup k likvidite.
• Úročené účty pomáhajú používateľom zarábať pasívny príjem.
• Ľahko použiteľné rozhranie pre nových používateľov.
• Konkurenčné APY.

Nevýhody:

• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Vysoké poplatky spojené s transakciami.
• Niektorí používatelia nahlásili problémy so zákazníckym servisom.

8. Curve Finance – Burzový agregátor

Curve Finance je burzový agregátor, ktorý používateľom umožňuje prístup k likvidite z viacerých platforiem na jednom mieste. Platforma podporuje mnoho aktív vrátane stablecoinov, DeFi tokeny a kryptomeny.

Používatelia môžu tiež použiť automatický protokol tvorcu trhu Curve na okamžitú výmenu mincí bez poplatkov. To z neho robí ideálne riešenie pre výnosných farmárov, ktorí môžu využiť nízke poplatky a sklz pri pestovaní mincí.

Celková suma zablokovaná v obchode bola 9.7 miliardy dolárov, pričom základná hodnota APY platformy bola približne 10 %. APY môže dosiahnuť až 40 %, vďaka čomu je Curve Finance vynikajúcou voľbou pre tých, ktorí chcú farmárčiť konzistentne. Poľnohospodári s výnosmi môžu získať odmeny dodávaním likvidity do fondov likvidity Curve.

Pros: 

• Burzový agregátor – prístup k likvidite z viacerých platforiem na jednom mieste.
• Automatizovaný tvorca trhu na okamžitú výmenu mincí bez poplatkov.
• Nízke poplatky a sklz ho robia ideálnym pre výnosové poľnohospodárstvo.
• Vysoké APY (až 40%) z neho robia vynikajúcu možnosť pre konzistentné pestovanie mincí. 

Nevýhody:

• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Vysoké poplatky spojené s transakciami. 

Krivka financií je vynikajúcou voľbou pre výnosných farmárov, ktorí hľadajú konzistentné mince. Jeho jedinečný trhový mechanizmus vám umožňuje farmiť mince, pričom vznikajú nízke poplatky a sklz. Mala by to byť vaša prvá voľba, najmä ak chcete pestovať konzistentné mince.

9. Swerve – založené na Ethereum Balancer

Swerve je založený na Ethereu DeFi protokol, ktorý používa Balancer na poskytovanie automatizovanej likvidity používateľom. Swerve umožňuje používateľom prístup k likvidite a získavanie odmien prostredníctvom výnosového hospodárenia na bezpečnej platforme.

Výnosoví farmári môžu získať odmeny poskytovaním likvidity pre rôzne aktíva na platforme Swerve. Tipy pochádzajú z rôznych zdrojov vrátane tokenu platformy a iných mincí. Vybočiť bol navrhnutý tak, aby bol užívateľsky prívetivý a umožnil novým používateľom rýchlo sa dostať do tempa a rýchlo začať farmárčiť. Platforma tiež ponúka konkurenčné APY v porovnaní s inými protokolmi výnosového poľnohospodárstva.

Pros: 

• Automatizovaná likvidita cez Balancer
• Ľahko použiteľné rozhranie pre nových používateľov
• Konkurenčné APY v porovnaní s inými protokolmi výnosového poľnohospodárstva.

Nevýhody:

• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly.
• Vysoké poplatky spojené s transakciami.
• Niektorí používatelia nahlásili problémy so zákazníckym servisom.

10. Yearn – založené na Ethereum Vaultoch

Yearn je decentralizovaný finančný protokol, ktorý používateľom umožňuje prístup k ich finančným prostriedkom a získavanie odmien prostredníctvom výnosového hospodárenia. Platforma využíva Ethereum Vaults na poskytovanie automatizovanej likvidity používateľom, čo im umožňuje rýchlo a bez rizika vymieňať tokeny.

Výnosoví farmári môžu získať odmeny poskytovaním likvidity pre rôzne aktíva na platforme Yearn. Tipy pochádzajú z rôznych zdrojov vrátane tokenu platformy a iných mincí. Yearn je navrhnutý tak, aby bol užívateľsky prívetivý a umožnil novým používateľom rýchlo sa dostať do tempa a začať rýchlo farmárčiť. Platforma tiež ponúka konkurenčné APY v porovnaní s inými protokolmi výnosového poľnohospodárstva.

Pros: 

• Automatizovaná likvidita prostredníctvom Ethereum Vaultov
• Ľahko použiteľné rozhranie pre nových používateľov
• Konkurenčné APY v porovnaní s inými protokolmi výnosového poľnohospodárstva.

• Nevýhody:
• Obmedzená likvidita v porovnaní s ostatnými Defi protokoly. 
• Vysoké poplatky spojené s transakciami.

Výnosové poľnohospodárske platformy sú decentralizované financie (DeFi) protokoly, ktoré umožňujú používateľom získavať odmeny za ich držbu kryptomien. Platformy na pestovanie výnosov umožňujú používateľom požičiavať svoje digitálne aktíva skupine veriteľov, ktorí vyplácajú úrokové sadzby za požičané aktíva. Okrem toho môžu tieto platformy motivovať používateľov prostredníctvom vkladov alebo poskytovania likvidity, čo používateľom umožňuje získať ďalšie odmeny. Táto platforma si rýchlo získava na popularite DeFi priestor vďaka svojej flexibilite, transparentnosti a ľahkému prístupu.

Výnosové hospodárenie ponúka jednoduchý spôsob, ako generovať priebežný pasívny príjem a odmeny vo forme tokenov alebo iných kryptomien. Poľnohospodári využívajúci výnosy používajú rôzne stratégie a protokoly na maximalizáciu svojich výnosov pri riadení rizika. To im pomáha zarobiť viac s menším kapitálom ako tradičné spôsoby investovania.

Výnosové hospodárenie zahŕňa ukladanie aktív do fondu likvidity, zvyčajne na decentralizovaných burzách (DEX) a agregátoroch výnosov. Tieto bazény sú naplnené rôznymi tokenmi, z ktorých každý predstavuje iné aktívum alebo menu. Výnosoví farmári potom môžu zarábať odmeny poskytnutím likvidity do fondu vkladom svojich tokenov alebo iných aktív, ako sú kryptomeny alebo stablecoiny. Odmeny za výnosové hospodárenie sa zvyčajne poskytujú vo forme ďalších tokenov z rovnakého fondu, ale môžu zahŕňať aj iné typy odmien, ako sú platby úrokov alebo airdrops.

Výnosové hospodárenie so sebou nesie určité vlastné riziká v dôsledku nestálej povahy DeFi projekty. Najvýznamnejším rizikom je, že projekt môže zlyhať a investori by prišli o celú investíciu. Je tiež možné, že inteligentné zmluvy obsahujú chyby alebo ich zneužijú záškodníci, čo vedie k strate finančných prostriedkov pre účastníkov. Okrem toho môžu poskytovatelia likvidity čeliť kapitálovým stratám, ak cena ich tokenu klesne alebo zlyhá skupina likvidity. Používatelia si musia byť vedomí toho, že výnosové hospodárenie často zahŕňa zložité a netestované protokoly, takže existuje riziko neočakávaného správania.

Najlepšie výnosové poľnohospodárske platformy závisia od toho, aký typ činnosti hľadáte. Napríklad, ak máte záujem o ťažbu likvidity (tj poskytovanie likvidity DEX), potom Uniswap a Balancer sú dve obľúbené možnosti. Ak chcete vsadiť svoje žetóny, aby ste získali odmeny, potom sú Compound a Aave dve z najpopulárnejších platforiem. Nakoniec, ak chcete získať odmeny poskytovaním výpočtových zdrojov alebo údajov do siete, projekty ako Storj a Streamr môžu stáť za zváženie.

Pri výbere platformy na pestovanie výnosov je potrebné zvážiť niekoľko faktorov. Najprv by ste sa mali uistiť, že platforma má dobrú povesť a ponúka auditovanú zmluvu na svoje služby. Okrem toho je dôležité posúdiť riziká spojené s konkrétnou platformou; o niektorých platformách je známe, že sú náchylné na hackovanie alebo škodlivých aktérov. Mali by ste sa tiež uistiť, že platforma je dobre udržiavaná, so zabezpečenou infraštruktúrou a dobrou zákazníckou podporou.

záver

Výnosové poľnohospodárstvo je skvelý spôsob, ako zarobiť peniaze DeFi, ale môže to byť riskantné. Je dôležité urobiť si vlastný prieskum a pochopiť riziká, ktoré s tým súvisia DeFi Našťastie niekoľko platforiem, ako napríklad Curve Finance, Swerve a Yearn, umožňuje používateľom zbierať mince ľahko a bezpečne. Každá platforma má svoje klady a zápory, preto je dôležité si ich pred rozhodnutím porovnať. V konečnom dôsledku môže byť výnosové poľnohospodárstvo ziskovým podnikom, ak sa vykonáva správne. So správnou platformou a stratégiou môžete zarobiť značné zisky DeFi investície.

Súvisiace články:

• 10 najlepších bitcoinových dokumentárnych a kryptofilmov na pozeranie v roku 2023?
• Hľadáte najlepšie registre a platformy doménových mien v roku 2023? Ďalej nehľadaj!
• Dvaja z piatich cestovateľov využijú virtuálnu realitu ako inšpiráciu pre svoju dovolenku v roku 2023, naznačuje prieskum booking.com