Kryptografická divízia Robinhood dosiahla vyrovnanie 30 miliónov dolárov s NYDFS v súvislosti s interným personálnym obsadením
Na začiatku augusta sa prípad uzavrel vyšetrovaním neslávne známej investičnej platformy newyorským ministerstvom finančných služieb Robinhoodova krypto divízia. Historicky prvé presadzovanie štátnej agentúry v krypto priestore sa začalo v roku 2020, dlho pred IPO spoločnosti Robinhood v roku 2021, pričom zahŕňalo kontrolu dohľadu a vyšetrovanie presadzovania práva.
Tieto vyšetrovania zistili „významné porušenia anti-prania špinavých peňazí a nariadenia o kybernetickej bezpečnosti,“ povedala superintendantka Adrienne A. Harrisová v a uvoľnite. Spoločnosť Robinhood crypto (RHC) pôvodne očakávala, že v roku 2021 zaplatí pokutu 10 miliónov dolárov. Wall Street Journal, no neskôr upravili tento odhad na správnu konečnú sumu: 30 miliónov dolárov.
Niektoré špecifiká, ktoré sú základom najnovšieho stretu Robinhooda so zákonom, vychádzajú z škálovateľnosť. Ich personálna a technologická infraštruktúra nedržala krok s raketovým rastom ich používateľskej základne – ktorá vyvrcholila počas pandémie. Vo vyhlásení NYDFS sa uvádza, že spoločnosti sa „nedarilo včas prejsť z manuálneho systému monitorovania transakcií, ktorý nebol primeraný veľkosti RHC, profilom zákazníkov a objemom transakcií“.
RHC tiež nedokázalo dostatočne obsadiť svoje potrebné oddelenie BSA/AML a ignorovalo „kritické zlyhania“ v ich kyber ochrana program súvisiaci s operačnými rizikami. Dokonca opomenuli splniť jednoduchú požiadavku na uvedenie telefónneho čísla na svojej stránke venovanej vybavovaniu sťažností spotrebiteľov.
Prostredníctvom klamstva, nedbanlivosti alebo kombinácie oboch Robinhood stále certifikoval súlad s nariadením NYDFS o monitorovaní transakcií a nariadením o kybernetickej bezpečnosti a ignoroval požiadavky na podávanie správ stanovené v ich zákazkovej dohode o dohľade s NYDFS.
Tridsať miliónov dolárov nie je ani polovica pre Robinhooda, ktorý zaplatil 65 miliónov dolárov SEC vyrovnanie v roku 2020 a ďalšiu pokutu vo výške 70 miliónov dolárov Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA). Každý samostatný trestný čin týkajúci sa „zavádzania zákazníkov“, CNBC povedal.
Len jeden deň po zverejnení konečnej sumy NYDFS pre verejnosť, generálny riaditeľ Robinhood Vlad Tenev oznámila, Spoločnosť by znížila takmer štvrtinu svojich zamestnancov – asi 900 ľudí – s odvolaním sa na infláciu, ale nie na ich čistú stratu vo výške 295 miliónov dolárov vykázanú v 2. štvrťroku 2022.
„Zatiaľ čo sa to dotkne zamestnancov všetkých funkcií, zmeny sa sústreďujú najmä na naše operácie, marketing a funkcie riadenia programu,“ povedal Tenev krátko po tom, čo RHC dostala pokutu za nedostatok zamestnancov.
NYDFS zredukoval porušovanie RHC na „neschopnosť podporovať a udržiavať primeranú kultúru dodržiavania pravidiel“. Globálne finančné centrum, ktorým je, vláda štátu New York zohráva obrovskú úlohu pri vytváraní základného regulačného precedensu v tomto rastúcom priestore.
Tohtoročná kryptozima má alebo slúži na spláchnutie, uzatvárajúc povestnú prvú vlnu. Pri spätnom pohľade na to, čím priestor prešiel, bola divoká jazda raz za život, ktorá sa teraz premení na skutočne udržateľné systémy. Stabilita môže priniesť viac možností, ale vyžaduje si emocionálnu obratnosť, ktorej príkladom je Momentka keď uznali výhody chráneného hlasovania, pričom sa na chvíľu zastavili, aby si spomenuli na vzrušenie. DeFi bude musieť byť trochu reálnejší, aby prežil.
„Všetky spoločnosti s virtuálnou menou licencované v New York State podliehajú rovnakým predpisom proti praniu špinavých peňazí, ochrane spotrebiteľa a kybernetickej bezpečnosti ako tradičné spoločnosti poskytujúce finančné služby,“ pripomenul Harris čitateľom vo vyhlásení. "DFS bude pokračovať vo vyšetrovaní a podnikne kroky, keď ktorýkoľvek držiteľ licencie poruší zákon alebo predpisy ministerstva, ktoré sú rozhodujúce pre ochranu spotrebiteľov a zaistenie bezpečnosti a zdravia inštitúcií."
Robinhood sa medzitým zaviazal k etickému zlepšeniu.
„Dosiahli sme významný pokrok v budovaní popredných právnych programov, programov dodržiavania predpisov a kybernetickej bezpečnosti a túto prácu budeme naďalej uprednostňovať, aby čo najlepšie slúžila našim zákazníkom,“ uviedla vo vyhlásení, ktoré citovala WSJ, zástupkyňa generálneho poradcu pre súdne spory a presadzovanie právnych predpisov Cheryl Crumpton.
„Naďalej sme hrdí na to, že ponúkame dostupnejšiu platformu s nižšími nákladmi na nákup a predaj kryptomien a sme nadšení, že môžeme pokračovať v raste nášho podnikania zodpovedným spôsobom s novými produktmi a službami, ktoré naši zákazníci chcú.“
Ako súčasť ich vyrovnania vo výške 30 miliónov dolárov tento týždeň bude Robinhood spolupracovať aj s nezávislým konzultantom na hodnotení a monitorovaní ich úsilia o nápravu. Ich používateľská základňa je momentálne na dne, ale energia je silná. Takže možno Robinhood môže kúpiť dip potopením určitého úsilia do svojej etiky, kým medvedie okolnosti trvajú.
Prečítajte si súvisiace príspevky:
Vylúčenie zodpovednosti
V súlade s Pokyny k projektu Trust, uvedomte si, že informácie uvedené na tejto stránke nie sú zamýšľané a nemali by byť interpretované ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné formy poradenstva. Je dôležité investovať len toľko, koľko si môžete dovoliť stratiť a v prípade akýchkoľvek pochybností vyhľadať nezávislé finančné poradenstvo. Ak chcete získať ďalšie informácie, odporúčame vám pozrieť si zmluvné podmienky, ako aj stránky pomoci a podpory poskytnuté vydavateľom alebo inzerentom. MetaversePost sa zaviazala poskytovať presné a nezaujaté správy, ale podmienky na trhu sa môžu zmeniť bez upozornenia.
O autorovi
Vittoria Benzine je umelecká spisovateľka z Brooklynu a osobná esejistka zaoberajúca sa súčasným umením so zameraním na ľudské kontexty, kontrakultúru a mágiu chaosu. Prispieva do magazínu Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine a ďalších.
Ďalšie články
Vittoria Benzine je umelecká spisovateľka z Brooklynu a osobná esejistka zaoberajúca sa súčasným umením so zameraním na ľudské kontexty, kontrakultúru a mágiu chaosu. Prispieva do magazínu Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine a ďalších.
