Pranie špinavých peňazí v Metaverse: NFTs, DeFi 2023
Stručne
Štúdia zistila, že najpopulárnejší spôsob prania špinavých peňazí bol prostredníctvom nezastupiteľných tokenov (NFTs).
Pranie špinavých peňazí v Metaverse je komplikovaný problém, ktorý nemá jednoduché riešenie.
Nedávna štúdia zistila, že 17 miliónov Ethereum adries sa používa na pranie špinavých peňazí. To je prekvapivo veľké číslo, ak vezmeme do úvahy, že Ethereum existuje len pár rokov. Štúdia zistila, že najpopulárnejší spôsob prania špinavých peňazí bol prostredníctvom nezastupiteľných tokenov (NFTs). NFTs sú digitálne aktíva, ktoré nie sú vzájomne zameniteľné. Každý NFT je jedinečný a možno ho použiť na reprezentáciu majetku v reálnom svete, ako je umenie alebo zberateľské predmety.
Od minulého roka využíva čoraz viac zlodejov DeFi protokoly na pranie ich peňazí. V roku 2021 Defi protokoly dostali 17 % všetkých kryptomien prenesených z nelegitímnych adries, čo je nárast oproti 2 % v roku 2020.
NFT tržby tiež presiahli 25 miliárd dolárov v roku 2021, pričom jednotlivé zariadenia sa predávali až za 90 miliónov dolárov. Významné podvody v roku 2022 – vrátane krádeže 600 miliónov dolárov NFT herný biznis axie nekonečno v marci a v hodnote 2.8 milióna dolárov NFTprevzaté z instagramového účtu Bored Ape Yacht Club v apríli – vyvolali obavy trhu.
S nedostatkom overení KYC a metód skríningu AML sa pranie špinavých peňazí stalo veľkým problémom web3.0 platformy. V tomto článku sa budeme zaoberať príčinami prania špinavých peňazí, ako aj niektorými riešeniami, ktoré mu pomôžu predchádzať.
Čo je Web 3.0? Ako môže pomôcť uľahčiť činnosti spojené s praním špinavých peňazí?
Web3.0 je decentralizovaná tokenová ekonomika, ktorá využíva technológiu blockchain a nevyžaduje dôveru ani povolenie od nikoho. Meny a NFTV dôsledku toho sa stanú populárnejšie zariadenia, ktoré používajú rovnakú technológiu.
Pranie špinavých peňazí bude ťažšie sledovať a riadiť kvôli decentralizovanej povahe web3.0. Osoby, ktoré perú špinavé peniaze, to budú môcť využiť tým, že budú používať viacero peňaženiek a adries, aby sa sťažilo sledovanie ich aktivít.
Jedným zo spôsobov, ako zabrániť praniu špinavých peňazí, je poznať postupy vašich zákazníkov (KYC). Požadovaním od zákazníkov, aby overili svoju totožnosť, môžu firmy kontrolovať, či sa v nich nenachádzajú červené vlajky, ktoré môžu naznačovať pranie špinavých peňazí. Ďalším spôsobom, ako zabrániť praniu špinavých peňazí, je použitie pokročilej analýzy na sledovanie vzorov a transakcií, ktoré by mohli byť podozrivé.
Zatiaľ čo web3.0 predstavuje určité výzvy na predchádzanie praniu špinavých peňazí, existujú aj príležitosti na využitie jeho funkcií v náš prospech. Tým, že si uvedomíme riziká a implementujeme niektoré z vyššie uvedených riešení, môžeme pomôcť web3.0 bezpečnejšie miesto pre každého.
Prečo sú NFTje atraktívny pre pranie špinavých peňazí?
NFTs sú v podstate nosnými nástrojmi, čo znamená, že ktokoľvek ich drží NFT vlastní majetok. To ich robí atraktívnymi pre pranie špinavých peňazí, pretože na prevod vlastníctva nie je potrebné prejsť cez finančnú inštitúciu. NFTs možno tiež jednoducho rozdeliť na menšie časti, čo uľahčuje pranie malých množstiev peňazí.
Ďalším dôvodom prečo NFTPre pranie špinavých peňazí je príťažlivé, že sa dajú použiť na reprezentáciu aktív v reálnom svete. To sťažuje úradom vystopovať pôvod prostriedkov z prania špinavých peňazí.
Vďaka blockchainom je teraz jednoduchšie ako kedykoľvek predtým vykonávať skryté finančné prevody. Z týchto dôvodov av súlade s US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) predstavuje „Emerging Digital Art Market“ vysoké riziko prania špinavých peňazí a finančnej kriminality.
Podľa nedávnej štúdie sa na blockchaine Ethereum odohráva pranie špinavých peňazí v odhadovanej hodnote 6 miliárd dolárov. To je prekvapivo veľké číslo, ak vezmeme do úvahy, že Ethereum existuje len pár rokov. Štúdia zistila, že najpopulárnejší spôsob prania špinavých peňazí bol prostredníctvom nezastupiteľných tokenov (NFTs).
Ako možno bojovať proti praniu špinavých peňazí v Metaverse?
Postupy prania špinavých peňazí v metaverze sú komplikované a prebiehajú rýchlo a často prekračujú viaceré hranice. To sťažuje detekciu pomocou súčasných metód.
Z tohto dôvodu je nevyhnutné aktualizovať súčasné pravidlá AML a využívať špičkové technológie, ako je umelá inteligencia a strojové učenie. Transakčné monitorovanie a overenie identifikácie sa napríklad môžu vykonávať pomocou umelej inteligencie v Metaverse.
Je potrebný ďalší výskum, aby sme pochopili, ako najlepšie využiť tieto technológie v Metaverse. Medzitým by podniky mali zvážiť ich implementáciu ako súčasť svojho programu dodržiavania AML.
Ako môže IDcentral zabezpečiť súlad v Metaverse
Riešenia eKYC a KYX od IDcentral potvrdzujú identitu, vek a dokumenty prostredníctvom digitálneho procesu. To umožňuje IDcentral efektívne odhaliť a zabrániť praniu špinavých peňazí v Metaverse, najmä s použitím nezameniteľných tokenov (NFTs). Implementáciou robustného riešenia KYX, ktoré využíva technológiu strojového učenia a pokročilé nástroje na analýzu blockchainu, dokáže IDcentral identifikovať podozrivú aktivitu a chrániť používateľov pred podvodmi.
Okrem svojich riešení eKYC a KYX poskytuje IDcentral aj prístup k decentralizovaným financiám (DeFi) nástroje, ktoré umožňujú používateľom spravovať svoje aktíva v Metaverse bezpečne a zodpovedne. s DeFimôžu používatelia využívať väčšiu flexibilitu, transparentnosť a kontrolu nad svojimi finančnými prostriedkami než kedykoľvek predtým. Poskytovaním týchto služieb IDcentral pomáha zaistiť súlad a bezpečnosť v rastúcom ekosystéme Metaverse.
záver
Pranie špinavých peňazí v Metaverse je komplikovaný problém, ktorý nemá jednoduché riešenie. Avšak uvedomením si rizík a implementáciou niektorých z vyššie uvedených riešení môžu podniky pomôcť urobiť z Metaverse bezpečnejšie miesto pre každého.
Súvisiace články:
- Top 5 NFT Stakingové projekty na rok 2022: klady a zápory
- Top 15 NFT a krypto marketingové agentúry na rok 2022
- Ako ukladať NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Zastupiteľné verzus nezastupiteľné tokeny (NFT): V čom je rozdiel?
Vylúčenie zodpovednosti
V súlade s Pokyny k projektu Trust, uvedomte si, že informácie uvedené na tejto stránke nie sú zamýšľané a nemali by byť interpretované ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné formy poradenstva. Je dôležité investovať len toľko, koľko si môžete dovoliť stratiť a v prípade akýchkoľvek pochybností vyhľadať nezávislé finančné poradenstvo. Ak chcete získať ďalšie informácie, odporúčame vám pozrieť si zmluvné podmienky, ako aj stránky pomoci a podpory poskytnuté vydavateľom alebo inzerentom. MetaversePost sa zaviazala poskytovať presné a nezaujaté správy, ale podmienky na trhu sa môžu zmeniť bez upozornenia.
O autorovi
Ken Gitonga je vášnivý písanie. Jeho práca zahŕňa písanie kryptografických článkov o SEO, TA, písaní správ, Web3 články, predikcia cien kryptomien a vypracovanie bielej knihy. Ken je autor obsahu a obchodník. Viac ako 3 roky pracuje v oblasti SEO a obsahového marketingu a pomáha firmám rozširovať ich online prítomnosť a návštevnosť.
Ďalšie články
Ken Gitonga je vášnivý písanie. Jeho práca zahŕňa písanie kryptografických článkov o SEO, TA, písaní správ, Web3 články, predikcia cien kryptomien a vypracovanie bielej knihy. Ken je autor obsahu a obchodník. Viac ako 3 roky pracuje v oblasti SEO a obsahového marketingu a pomáha firmám rozširovať ich online prítomnosť a návštevnosť.
