Proti praniu špinavých peňazí (aml)
Čo je boj proti praniu špinavých peňazí (aml)?
Boj proti praniu špinavých peňazí (AML) je súbor pravidiel, konceptov, legislatívy, zákonov, nariadení, procesov a technológií určených najmä pre finančný sektor, ktorých cieľom je bojovať proti činom zločineckých alebo teroristických organizácií pri praní nezákonne získanej hotovosti. To zahŕňa sledovanie a nahlasovanie podozrivých klientov a transakcií. V mnohých krajinách musia finančné inštitúcie a iné podniky zo zákona dodržiavať tieto usmernenia. Finančné a poisťovacie inštitúcie sú napríklad povinné vykonávať kontroly „Poznaj svojho zákazníka“ u svojich spotrebiteľov (KYC). To zahŕňa overenie legitimity aj totožnosti.
Pochopenie boja proti praniu špinavých peňazí (aml)
AML je prevencia prania špinavých peňazí, čo je proces nelegálneho získavania peňazí a ich premeny na čisté, zákonné platidlo v troch fázach: umiestnenie, vrstvenie a integrácia.
Finančná akčná skupina (FATF) vytvorila počiatočný súbor usmernení v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí, ktoré boli po teroristických útokoch v roku 2001 ďalej vylepšené.
AML je na národnej a celosvetovej úrovni zarámovaný súborom legislatívy, ktorá vyžaduje, aby subjekty/osoby finančného odvetvia, ako sú banky alebo poisťovne, vykonávali špecifikované interné postupy a kontroly, ako aj podávanie správ príslušným orgánom. V dôsledku toho musia finančné inštitúcie monitorovať správanie svojich zákazníkov, aby odhalili a nahlásili sporné vklady alebo transakcie. Finančné vyšetrovacie jednotky (FIU) sú v celoštátnom meradle na čele AML. Dostávajú správy o podozrivej činnosti (SAR) od požadovaných subjektov/jednotlivcov a v prípade potreby ich prešetrujú.
Aký je rozdiel medzi AML, KYC a CFT?
- AML alebo Anti-Money Laundering – skupina usmernení a právnych predpisov vytvorených na zastavenie prania špinavých peňazí a iných závažných finančných trestných činov. Tieto pravidlá a súlad môžu zahŕňať overenie identifikácie zákazníka, preverovanie sankcií, monitorovanie transakcií atď. Vyššia úroveň KYC a CFT je známa ako AML
- KYC alebo Know Your Customer – postupy, ktoré banky a finančné organizácie používajú na potvrdenie identifikácie svojich klientov
- CFT alebo boj proti financovaniu terorizmu – súbor zákonov a usmernení, ktoré môžu obmedziť zdroje a sumy peňazí, ktoré idú na terorizmus.
AML, CFT a KYC sa od seba mierne líšia. Finančné inštitúcie by sa mali postarať o pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu a iné finančné zločiny, ale banky a iné finančné organizácie používajú KYC ako prostriedok na potvrdenie identifikácie svojich klientov. Na tieto účely možno použiť fyzické alebo digitálne overenie identity. Banky sa snažia robiť tieto kroky len z hľadiska vlastnej bezpečnosti a za porušenie týchto nariadení môžu byť bankám udelené vysoké pokuty.
FAQ
Hoci sa zákony v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí v jednotlivých krajinách líšia, často majú podobné usmernenia a normy. To znamená dávať pozor zákazník transakcie a monitorovanie akejkoľvek podozrivej aktivity.
Na získanie certifikátu proti praniu špinavých peňazí sa zvyčajne vyžaduje absolvovanie školiaceho programu alebo kurzu týkajúceho sa pravidiel a dodržiavania pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí.
Hlavnými cieľmi zákonov a nariadení proti praniu špinavých peňazí je zastaviť, identifikovať a predchádzať nezákonným činnostiam spojeným s financovaním terorizmu a iných finančných trestných činov.
«Späť na Register pojmovVylúčenie zodpovednosti
V súlade s Pokyny k projektu Trust, uvedomte si, že informácie uvedené na tejto stránke nie sú zamýšľané a nemali by byť interpretované ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné formy poradenstva. Je dôležité investovať len toľko, koľko si môžete dovoliť stratiť a v prípade akýchkoľvek pochybností vyhľadať nezávislé finančné poradenstvo. Ak chcete získať ďalšie informácie, odporúčame vám pozrieť si zmluvné podmienky, ako aj stránky pomoci a podpory poskytnuté vydavateľom alebo inzerentom. MetaversePost sa zaviazala poskytovať presné a nezaujaté správy, ale podmienky na trhu sa môžu zmeniť bez upozornenia.
O autorovi
Damir je vedúci tímu, produktový manažér a redaktor v Metaverse Post, pokrývajúce témy ako AI/ML, AGI, LLM, Metaverse a Web3- súvisiace oblasti. Jeho články priťahujú každý mesiac obrovské publikum s viac ako miliónom používateľov. Zdá sa, že je odborníkom s 10-ročnými skúsenosťami v oblasti SEO a digitálneho marketingu. Damir bol spomenutý v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto a ďalšie publikácie. Ako digitálny nomád cestuje medzi SAE, Tureckom, Ruskom a SNŠ. Damir získal bakalársky titul z fyziky, o ktorom sa domnieva, že mu dal schopnosti kritického myslenia potrebné na to, aby bol úspešný v neustále sa meniacom prostredí internetu.
Ďalšie články
Damir je vedúci tímu, produktový manažér a redaktor v Metaverse Post, pokrývajúce témy ako AI/ML, AGI, LLM, Metaverse a Web3- súvisiace oblasti. Jeho články priťahujú každý mesiac obrovské publikum s viac ako miliónom používateľov. Zdá sa, že je odborníkom s 10-ročnými skúsenosťami v oblasti SEO a digitálneho marketingu. Damir bol spomenutý v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto a ďalšie publikácie. Ako digitálny nomád cestuje medzi SAE, Tureckom, Ruskom a SNŠ. Damir získal bakalársky titul z fyziky, o ktorom sa domnieva, že mu dal schopnosti kritického myslenia potrebné na to, aby bol úspešný v neustále sa meniacom prostredí internetu.
