Когда USDT — это не то, чем кажется: выявление и предотвращение мошенничества со стейблкоинами
Коротко
Поддельные USDT представляют собой растущую угрозу в мире криптовалют, поскольку мошенники создают фальшивые стейблкоины, которые выглядят подлинными, что приводит к финансовым потерям, если пользователи не проверяют смарт-контракты и балансы кошельков.
Рост криптовалют сопровождается появлением все более изощренных мошеннических схем. Одна из наиболее серьезных угроз — поддельные стейблкоины, имитирующие Tether (USDT). По мнению специалистов по блокчейну, поддельные USDT становятся все более распространенным источником финансовых потерь как для частных лиц, так и для предприятий.
Недавний случай наглядно демонстрирует опасность. Клиент обратился на криптовалютную биржу с просьбой о выводе средств. В его Trust Wallet отображался баланс в 34 967 USDT в сети BEP-20, полученный от стороннего сервиса. Когда клиент попытался совершить небольшой тестовый перевод в размере 50 USDT на биржу, транзакция была отмечена как «успешная» в блокчейне, но средства так и не поступили.
В ходе расследования выяснилось, что общий долларовый баланс кошелька оставался всего 0.40 доллара, несмотря на видимый баланс в USDT. Проверка смарт-контракта токена подтвердила проблему: адрес контракта не совпадал с официальным адресом Tether. Клиент владел токеном, не имеющим реальной ценности, и потеря произошла в момент получения.
Как работают мошеннические схемы с поддельными USDT и как их распознать
Айс Доржинов, Соучредитель Системы соответствияБыло объяснено, что эти мошеннические схемы используют распространенное заблуждение о технологии блокчейн.
«Многие считают, что криптовалюту невозможно подделать», — сказал эксперт. «На самом деле мошенники не взламывают блокчейн — они создают новые токены с тем же именем, тикером и даже тем же значком. Разница заключается в адресе смарт-контракта, который большинство пользователей никогда не проверяют».
Поскольку в большинстве кошельков токены отображаются по названию, а не по адресу контракта, пользователи могут увидеть «USDT» и предположить, что это подлинный токен. Во многих кошельках, включая Trust Wallet, информация о контракте скрыта в интерфейсе, что позволяет мошенникам легко полагаться на визуальное сходство.
Айс Доржинов описал несколько распространенных схем, использующих поддельные USDT. Часто встречаются сделки между физическими лицами и внебиржевые сделки, когда покупатель переводит поддельные токены в качестве оплаты за товары или криптовалюту. Продавцы могут выпустить реальный актив, прежде чем поймут, что полученные USDT ничего не стоят. Другие тактики включают в себя незапрошенные сделки. airdrops, которые запускают вредоносные разрешения смарт-контрактов, манипулируют интерфейсами в мошеннических целях DeFi Мошеннические платформы и инвестиционные аферы, когда проекты первоначально выплачивают средства в реальных USDT, но позже переключаются на поддельные токены. Мошенники также выдают себя за биржи по электронной почте, требуя «комиссию за очистку» после неудачных выводов средств, что, как предупреждает эксперт, всегда является мошенничеством.
По словам эксперта, для выявления поддельных USDT достаточно нескольких простых шагов. Первый — проверка общего баланса USDT в кошельке после получения токенов: если он не увеличивается соответственно, токен может быть поддельным. Еще один тревожный признак — дублирование записи USDT без указания цены в долларах или с серым значком, в то время как подлинные USDT всегда отображаются как $1.00 с зеленым символом ₮.
Он подчеркивает, что наиболее надежный метод — это проверка адреса смарт-контракта. Официальные адреса USDT публично указаны на веб-сайте Tether и на основных платформах криптоданных. Пользователи могут сравнить адрес в своем кошельке с обозревателем блокчейна, таким как Etherscan, Tronscan, BscScan или PolygonScan. В случае подлинных USDT транзакции будут отображать четкий эквивалент в долларах США; поддельные токены не показывают никакой стоимости.
Защита себя и минимизация потерь
Айс Доржинов советует частным лицам и компаниям принимать строгие меры предосторожности. Пользователям следует подтверждать общий баланс в долларах США на своем кошельке и проверять контракт перед совершением P2P-транзакций, избегать взаимодействия с незапрошенными токенами и с осторожностью относиться к проектам, обещающим гарантированную прибыль. Компаниям, таким как биржи, внебиржевые площадки и P2P-платформы, следует внедрить автоматизированную проверку контрактов, регулярно обучать персонал распознаванию новых мошеннических схем и поддерживать процедуры мониторинга и реагирования на инциденты.
После получения поддельных USDT возможности возврата средств ограничены, поскольку транзакции в блокчейне необратимы, а мошенники быстро перемещают активы. Доржинов предостерегает от так называемых «агентов по возврату средств», предлагающих вернуть украденные средства за плату, поскольку это обычно вторичные мошеннические схемы. Вместо этого жертвам следует задокументировать все данные, сообщить в правоохранительные органы, уведомить биржу и предоставить информацию специализированным фирмам, таким как Match Systems, которые могут отслеживать адреса и потенциально заморозить средства, если они все еще находятся в обращении.
«Поддельные USDT представляют собой широко распространенную угрозу, поскольку пользователи доверяют тому, что видят на экране», — подчеркнул Айс Доржинов. «Защита проста: всегда проверяйте общий баланс USDT в своем кошельке и подтверждайте адрес смарт-контракта в обозревателе блокчейна. Никогда не отправляйте товары, услуги или криптовалюту, пока не убедитесь в подлинности актива», — добавил он.
Условия использования
В соответствии с Руководство трастового проектаОбратите внимание, что информация, представленная на этой странице, не предназначена и не должна интерпретироваться как юридическая, налоговая, инвестиционная, финансовая или любая другая форма консультации. Важно инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и обращаться за независимой финансовой консультацией, если у вас есть какие-либо сомнения. Для получения дополнительной информации мы предлагаем обратиться к положениям и условиям, а также к страницам справки и поддержки, предоставленным эмитентом или рекламодателем. MetaversePost стремится предоставлять точную и объективную отчетность, однако рыночные условия могут быть изменены без предварительного уведомления.
Об авторе
Алиса, преданный журналист MPostспециализируется на криптовалютах, искусственном интеллекте, инвестициях и обширной сфере... Web3. Внимательно следя за новыми тенденциями и технологиями, она всесторонне освещает события, информируя и вовлекая читателей в постоянно развивающуюся среду цифровых финансов.
Другие статьи
Алиса, преданный журналист MPostспециализируется на криптовалютах, искусственном интеллекте, инвестициях и обширной сфере... Web3. Внимательно следя за новыми тенденциями и технологиями, она всесторонне освещает события, информируя и вовлекая читателей в постоянно развивающуюся среду цифровых финансов.
