Топ-10 корпоративных платформ искусственного интеллекта, усиливающих управление рисками в блокчейне.
Поскольку банки, управляющие активами и платежные системы все чаще становятся игроками на рынке цифровых активов, соблюдение нормативных требований представляет собой одну из самых серьезных проблем в отрасли.
Все учреждения, которые присоединяются криптографические рынки От них требуется отслеживать тысячи адресов кошельков, следить за транзакциями на предмет нарушений санкций, проводить проверку личности, выявлять подозрительную торговую активность и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). В отличие от банковской деятельности, транзакции в блокчейне осуществляются круглосуточно и часто между несколькими блокчейнами, генерируя огромные массивы данных, с которыми приходится работать группам по соблюдению нормативных требований.
Ручной проверки уже недостаточно.
Искусственный интеллект помогает организациям идти в ногу со временем, автоматизируя мониторинг транзакций, выявляя аномальное поведение, предотвращая ложные срабатывания и расставляя приоритеты для транзакций с высоким риском. ИИ не призван заменить специалистов по соблюдению нормативных требований, он разработан для того, чтобы помочь им сосредоточиться на самом важном.
В условиях растущей популярности цифровых активов в финансовой сфере эти платформы играют решающую роль в оказании помощи учреждениям в эффективном управлении соблюдением нормативных требований.
Безмолвная восьмерка
SilentEight — компания, специализирующаяся на технологических решениях для обеспечения соответствия нормативным требованиям в финансовых учреждениях с использованием искусственного интеллекта.
Интегрирует автоматизированную проверку на соответствие санкциям, анализ негативной информации в СМИ и расследования по борьбе с отмыванием денег с помощью моделей машинного обучения, демонстрируя при этом исключительно низкий уровень ложных срабатываний. Система отдает приоритет оповещениям, которые с наибольшей вероятностью указывают на финансовые преступления, вместо того чтобы вручную просматривать тысячи таких оповещений.
С ростом цифровых активов инструменты автоматизации Silent Eight становятся все более актуальными для банков, предоставляющих более широкий спектр финансовых услуг.
ComplyAdvantage
Компания ComplyAdvantage стала ведущим поставщиком решений для анализа финансовых преступлений на основе искусственного интеллекта.
Платформа постоянно проверяет наличие санкционных списков, политически значимых лиц (ПЗЛ), негативной информации в СМИ и организаций высокого риска, а также использует искусственный интеллект для повышения эффективности проверки клиентов и мониторинга транзакций. Финансовые учреждения могут интегрировать технологии блокчейна в другие процессы обеспечения соответствия нормативным требованиям.
Это обеспечивает базу данных рисков в режиме реального времени, позволяя группам по соблюдению нормативных требований быстрее реагировать на новые риски.
SALV
В центре внимания Salv — командная работа в предотвращении финансовых преступлений.
Благодаря платформе на основе искусственного интеллекта и возможности безопасного обмена разведывательной информацией в доверенных сетях между банками и регулируемыми финансовыми учреждениями, система облегчает выявление подозрительных транзакций. Однако, используя машинное обучение и совместное расследование, учреждения могут анализировать преступную деятельность, которая может остаться незамеченной в отдельных случаях.
В условиях изощренности финансовых преступлений, связанных с криптовалютами, обмен информацией все чаще становится неотъемлемой частью соблюдения нормативных требований.
Флаграйт
Компания Flagright разработала современное решение для обеспечения соответствия нормативным требованиям, оптимизированное для финтех-компаний, банков и предприятий, работающих с цифровыми активами.
Благодаря своим преимуществам, платформа автоматизирует мониторинг транзакций, оценку рисков клиентов, проверку на соответствие санкциям и управление делами в рамках одной системы. AIПравила соблюдения требований могут быть установлены учреждением, а система машинного обучения постоянно отслеживает активность клиентов и платежную активность.
Финансовым компаниям было относительно легко интегрировать его архитектуру, ориентированную на API, в свои собственные рабочие процессы.
Unit21
Unit21 объединяет искусственный интеллект и индивидуально разработанные процессы обеспечения соответствия нормативным требованиям.
Платформа позволяет финансовым учреждениям автоматизировать обнаружение, расследование и отчетность о подозрительной деятельности, противодействии отмыванию денег и мошенничеству, а также мониторинг транзакций. В отличие от традиционных систем, основанных на правилах, искусственный интеллект Unit21 способен выявлять меняющиеся модели поведения, которые могут сигнализировать о новых финансовых преступлениях.
Универсальность платформы сделала ее привлекательной для финтех-компаний, выходящих на рынок цифровых активов.
Нейпир ИИ
Компания Napier AI предлагает программные решения корпоративного класса для борьбы с отмыванием денег на основе машинного обучения.
На своей платформе компания предлагает услуги по проверке благонадежности клиентов, мониторингу транзакций, проверке на соответствие санкциям и подготовке нормативной отчетности, а также постоянно разрабатывает модели выявления рисков. Автоматизированные расследования позволяют финансовым учреждениям сократить ручной труд и поддерживать стандарты соответствия.
В эпоху растущих требований к регулированию во всем мире платформы на основе искусственного интеллекта, такие как Napier, приобретают все большее значение.
Ястреб
Используя искусственный интеллект, Hawk помогает финансовым учреждениям повышать эффективность расследований финансовых преступлений.
Платформа отслеживает транзакции, совершенные с использованием различных платежных методов, автоматически оповещая о транзакциях, требующих проверки, и минимизируя при этом количество проверок, которые не требуют проверки. Без необходимости перестраивать свою инфраструктуру соответствия нормативным требованиям, учреждения могут гибко изменять свою модель управления рисками по мере развития законодательства.
Акцент на объяснимом искусственном интеллекте также помогает группам по обеспечению соответствия требованиям понимать, почему конкретные транзакции помечаются как нежелательные.
ТетаРей
ThetaRay сочетает в себе передовые возможности искусственного интеллекта с мониторингом транзакций и соблюдением нормативных требований в сфере трансграничных платежей.
В отличие от использования статических правил, её модели машинного обучения выявляют едва заметные аномалии, которые могут указывать на отмывание денег, мошенничество и/или уклонение от санкций. В частности, платформа активно работает в международных платежных сетях, где транзакции становятся всё более сложными.
Мы наблюдаем рост использования стейблкоинов для трансграничных расчетов, что делает обнаружение аномалий более актуальным.
ясность
Lucinity — это слияние генеративного искусственного интеллекта и методов расследования финансовых преступлений.
Ее платформа помогает группам по соблюдению нормативных требований обобщать дела, собирать подтверждающие доказательства и предлагать действия по расследованию, сохраняя при этом человеческий контроль. Lucinity ускоряет рутинную работу по обеспечению соответствия, позволяя следователям сосредоточиться на делах высокого риска.
Компания является частью растущей тенденции использования ИИ в качестве помощников в регуляторных процессах.
Диапазон
Решение Oscilar для принятия решений по управлению рисками на основе искусственного интеллекта, предназначенное для финансовых учреждений.
Ее платформа объединяет проверку личности, обнаружение мошенничества, регистрацию клиентов и мониторинг транзакций в единую среду обеспечения соответствия нормативным требованиям. По мере изменения поведения клиентов оценка рисков постоянно обновляется с использованием методов машинного обучения, что позволяет организациям оперативно реагировать на новые риски.
В контексте фиатных и криптовалютных сервисов наличие у организаций единой стратегии управления рисками имеет решающее значение.
Искусственный интеллект становится основой соблюдения нормативных требований в сфере криптовалют.
Благодаря искусственному интеллекту, конфиденциальность становится основой соблюдения нормативных требований в сфере криптовалют.
Внедрение цифровых активов в институциональной среде продолжается, но это также означает увеличение регуляторной нагрузки.
Сегодня банкам и финансовым учреждениям необходимо отслеживать транзакции в нескольких блокчейнах, соблюдать меняющиеся международные законы и правила, а также выявлять все более сложные финансовые преступления, сохраняя при этом законность своей деятельности.
Такой баланс достигается благодаря искусственному интеллекту.
Системы искусственного интеллекта могут расставлять приоритеты в отношении деятельности с высоким риском, автоматизировать рутинные расследования и адаптироваться к новым моделям поведения по мере развития финансовых преступлений, вместо того чтобы перегружать группы по соблюдению нормативных требований тысячами оповещений. Это позволяет организациям повысить уровень соответствия нормативным требованиям и оптимизировать свою деятельность.
В отчете компании Deloitte, Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и технологических компаний указывается, что искусственный интеллект будет приобретать все большее значение по мере того, как токенизация, стейблкоины и блокчейн-финансы будут набирать популярность.
Будущее формируют такие компании, как Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity и Oscilar. Их платформы доказывают, что соответствие требованиям в сфере криптовалют — это не просто соблюдение правил, а управление рисками в темпах современных финансовых систем с помощью интеллектуальных технологий.
Условия использования
В соответствии с Руководство трастового проектаОбратите внимание, что информация, представленная на этой странице, не предназначена и не должна интерпретироваться как юридическая, налоговая, инвестиционная, финансовая или любая другая форма консультации. Важно инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и обращаться за независимой финансовой консультацией, если у вас есть какие-либо сомнения. Для получения дополнительной информации мы предлагаем обратиться к положениям и условиям, а также к страницам справки и поддержки, предоставленным эмитентом или рекламодателем. MetaversePost стремится предоставлять точную и объективную отчетность, однако рыночные условия могут быть изменены без предварительного уведомления.
Об авторе
Алиса, преданный журналист MPostспециализируется на криптовалютах, искусственном интеллекте, инвестициях и обширной сфере... Web3. Внимательно следя за новыми тенденциями и технологиями, она всесторонне освещает события, информируя и вовлекая читателей в постоянно развивающуюся среду цифровых финансов.
Другие статьи
Алиса, преданный журналист MPostспециализируется на криптовалютах, искусственном интеллекте, инвестициях и обширной сфере... Web3. Внимательно следя за новыми тенденциями и технологиями, она всесторонне освещает события, информируя и вовлекая читателей в постоянно развивающуюся среду цифровых финансов.
