Криптовалютное подразделение Robinhood достигло урегулирования с NYDFS на 30 миллионов долларов по внутреннему персоналу
В августе дело было закрыто в связи с расследованием Департамента финансовых услуг Нью-Йорка в отношении печально известной инвестиционной платформы. Криптоподразделение Robinhood. Первое в истории правоприменение государственного агентства в криптопространстве началось в 2020 году, задолго до IPO Robinhood в 2021 году, и включало надзорную проверку и расследование правоприменения.
Эти расследования выявили «значительные нарушения анти-отмывание денег и правила кибербезопасности», — сказала суперинтендант Адриенн А. Харрис в освободить. Криптовалюта Robinhood (RHC) изначально ожидала, что в 2021 году она заплатит штраф в размере 10 миллионов долларов. Wall Street Journal, но позже скорректировал эту оценку до правильной окончательной суммы: 30 миллионов долларов.
Некоторые особенности, лежащие в основе последней стычки Robinhood с законом, проистекают из Масштабируемость. Их персонал и техническая инфраструктура не поспевают за стремительным ростом их пользовательской базы, который достиг своего пика во время пандемии. В релизе NYDFS говорится, что компании «не удалось своевременно перейти от системы ручного мониторинга транзакций, которая не соответствовала размеру RHC, профилям клиентов и объемам транзакций».
RHC также не смог укомплектовать свой необходимый отдел BSA/AML достаточным количеством персонала и проигнорировал «критические сбои» в своей работе. информационной безопасности программа, связанная с операционными рисками. Они даже не выполнили простое требование указать номер телефона на своем сайте, посвященном рассмотрению жалоб потребителей.
Из-за обмана, небрежности или сочетания того и другого Robinhood по-прежнему подтверждала соответствие Положению о мониторинге транзакций NYDFS и Положению о кибербезопасности и игнорировала требования к отчетности, установленные их специальным соглашением о надзоре с NYDFS.
65 миллионов долларов — это даже не половина суммы для Робинхуда, который заплатил XNUMX миллионов долларов. SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ урегулирование в 2020 году и еще один штраф в размере 70 миллионов долларов в пользу Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA). Каждое отдельное правонарушение, связанное с «введением клиентов в заблуждение», CNBC сказал.
Всего через день после того, как финальная сумма NYDFS была обнародована, генеральный директор Robinhood Влад Тенев объявило компания сократит почти четверть своих сотрудников — около 900 человек — сославшись на инфляцию, но не на чистый убыток в размере 295 миллионов долларов, опубликованный во втором квартале 2 года.
«Хотя это коснется сотрудников всех подразделений, изменения особенно коснутся наших операций, маркетинга и управления программами», — сказал Тенев вскоре после того, как RHC был оштрафован за нехватку персонала.
NYDFS свела нарушения RHC к «неспособности развивать и поддерживать адекватную культуру соблюдения». Будучи глобальным финансовым центром, правительство штата Нью-Йорк должно сыграть огромную роль в создании фундаментального регуляторного прецедента в этом растущем пространстве.
Криптовалютная зима этого года смыла или смоет, завершив пресловутую первую волну. Оглядываясь назад, можно сказать, что то, что пережило пространство, было дикой поездкой, которая случается раз в жизни, и теперь она превратится в действительно устойчивые системы. Стабильность может дать больше возможностей, но требует эмоциональной гибкости, примером которой является Снимок поскольку они признали преимущества защищенного голосования, сделав паузу, чтобы вспомнить волнение. DeFi нужно будет стать немного более реальным, чтобы выжить.
«Все компании виртуальной валюты, лицензированные в Штат Нью-Йорк на них распространяются те же правила борьбы с отмыванием денег, защиты прав потребителей и кибербезопасности, что и на традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги», — напомнил Харрис читателям в пресс-релизе. «DFS будет продолжать расследовать и принимать меры, когда какой-либо лицензиат нарушает закон или правила Департамента, которые имеют решающее значение для защиты потребителей и обеспечения безопасности и надежности учреждений».
Тем временем Robinhood заявила о своей приверженности этическим улучшениям.
«Мы добились значительного прогресса в создании ведущих в отрасли программ в области права, соответствия и кибербезопасности и будем продолжать уделять приоритетное внимание этой работе, чтобы наилучшим образом обслуживать наших клиентов», — заявила помощник главного юрисконсульта по судебным разбирательствам и обеспечению соблюдения нормативных требований Шерил Крамптон в заявлении, которое цитирует WSJ.
«Мы по-прежнему гордимся тем, что предлагаем более доступную и недорогую платформу для покупки и продажи криптовалюты, и рады продолжать ответственно развивать наш бизнес с новыми продуктами и услугами, которые нужны нашим клиентам».
В рамках своего соглашения на сумму 30 миллионов долларов на этой неделе Robinhood также будет работать с независимым консультантом для оценки и мониторинга их усилий по исправлению положения. Их пользовательская база сейчас не работает, но энергия мощная. Так что, возможно, Робингуд может купить провал приложив некоторые усилия к их этике, пока сохраняются медвежьи обстоятельства.
Читайте связанные сообщения:
Отказ от ответственности
В соответствии с Руководство трастового проектаОбратите внимание, что информация, представленная на этой странице, не предназначена и не должна интерпретироваться как юридическая, налоговая, инвестиционная, финансовая или любая другая форма консультации. Важно инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и обращаться за независимой финансовой консультацией, если у вас есть какие-либо сомнения. Для получения дополнительной информации мы предлагаем обратиться к положениям и условиям, а также к страницам справки и поддержки, предоставленным эмитентом или рекламодателем. MetaversePost стремится предоставлять точную и объективную отчетность, однако рыночные условия могут быть изменены без предварительного уведомления.
Об авторе
Виттория Бензин — художественный писатель из Бруклина и личный эссеист, освещающая современное искусство с акцентом на человеческий контекст, контркультуру и магию хаоса. Она участвует в Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine и других изданиях.
Другие статьи
Виттория Бензин — художественный писатель из Бруклина и личный эссеист, освещающая современное искусство с акцентом на человеческий контекст, контркультуру и магию хаоса. Она участвует в Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine и других изданиях.
