Риски отмывания денег в метавселенной
Джулиан Диксон, основатель и председатель Napier
Средства текут через метавселенную. Потенциал этого захватывающего 3D-мира виртуальной и дополненной реальности, который когда-то был единственной прерогативой геймеров, увеличился за счет поддержки крупных брендов и знаменитостей. По прогнозам McKinsey, к 5 году он принесет до 2030 триллионов долларов.
От дизайнов Gucci, одетых в аватары, до невзаимозаменяемых токенов Джонни Деппа (NFT) произведения искусства, искусство и мода являются выдающимися бенефициарами, продающими виртуальные версии своих продуктов за цифровую валюту, чтобы выйти на новые рынки и улучшить взаимодействие с клиентами.
Тем не менее, с инновациями приходит риск, а с прибылью – параллельный рост преступной деятельности. Отмывание денег процветает в этом быстро развивающемся, децентрализованном и нерегулируемом пространстве, поскольку незаконные субъекты используют лазейки в системе безопасности, что затрудняет отслеживание черных денег.
Кризис личности?
Метавселенная, принадлежащая пользователям, не имеет центрального органа для привлечения людей к ответственности и обеспечения обязательного соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML), которые обычно регулируют финансовые компании. Таким образом, криптобиржи не всегда применяют протоколы «Знай своего клиента» (KYC) и «Надлежащая проверка клиентов» (CDD), которые играют центральную роль в проверке личности клиента и оценке рисков перед открытием учетной записи.
Хотя это часто может быть результатом неадекватных инструментов, а не преднамеренного надзора, результат тот же; оппортунисты упиваются анонимностью, прячутся за аватарами или скрывают происхождение незаконно полученных средств в цифровых кошельках. В этом временном пространстве процветают фишинговые схемы; извлечение выгоды из бума инвестиций в недвижимость метавселенной для опустошения кошельков с помощью фальшивых журналов в панелях законных поставщиков кошельков или доменов известных платформ метавселенной.
К счастью, некоторая уверенность преобладает. В качестве основы для отслеживания и хранения всех цифровых обменов технология Blockchain теоретически обеспечивает защищенное от несанкционированного доступа шифрование важных транзакций. Таким образом, эта подотчетность и гарантия должны быть основой для создания надежного решения безопасности, хотя мошенники все еще находят способы запутать свой след. От использования нескольких блокчейнов и разных криптовалют — покупки монет в одной форме и продажи в другой — до переключения между разными платформами метавселенной — черные деньги сложно перемещаются по системе.
Битва за регулирование
Осознавая, что новые технологии опережают существующие системы борьбы с отмыванием денег (AML), власти реагируют, хотя преобладает ощущение игры в догонялки.
Предложение ЕС по рынкам криптоактивов (MiCA), которое должно быть реализовано в 2024 году, впервые вовлекает криптоактивы, эмитентов криптоактивов и поставщиков услуг криптоактивов (CASP) в нормативно-правовую базу.
Цель состоит в том, чтобы лучше защитить кошельки потребителей и ввести ответственность в случае потери криптоактивов инвесторов в результате преступной деятельности. Тем не менее, в конечном итоге этого недостаточно, особенно в отношении крупных (CASP), которые должны подлежать более строгому надзору и более строгим требованиям, если законопроект должен оказать значимое влияние на сектор.
Конечно, привнесение большего порядка и легитимности в платежные системы метавселенной без подавления инноваций и свободы, которые игроки рынка могут ожидать от этого децентрализованного пространства, — это непростой баланс. Действительно, обеспечение безопасности этого безграничного, быстро меняющегося пространства требует единства, ясности и последовательности, однако есть ряд несоответствий, которые необходимо выяснить, особенно за пределами Европы.
Поскольку конституционные законы США традиционно подчиняются законам отдельных штатов, меры реагирования на мошенничество, вероятно, будут раздробленными, в то время как остаются вопросы о том, как лучше всего определять юрисдикцию в этом быстро развивающемся новом мире. Например, определяет ли физическое местонахождение киберпреступника в момент совершения преступления ответственность или играет роль его национальность?
Укрепление доверия с клиентами и регулирующими органами
Закон, возможно, все еще находится в стадии разработки, но регулирование находится на подъеме, и преобладает консенсус: отсеивание преступников в момент регистрации остается ключом к борьбе со злоупотреблением служебным положением в метавселенной.
В сочетании с растущей геополитической напряженностью и нестабильной макроэкономической обстановкой основные принципы идентичности и доверия должны лежать в основе крипто ПОД программа для посредников цифровых платежей. Это не только позволит безопасно осуществлять трансграничные платежи для региональных и глобальных продавцов, но и уменьшит ущерб репутации, причиняемый злоумышленниками, ускользающими из сети.
Хотя практически мгновенный характер криптоплатежей может показаться проблемой при обнаружении мошеннического поведения, такая же гибкость может повлиять на процесс соблюдения. Платежные системы, которые включают передовые технологии, такие как искусственный интеллект и машинное обучение, в свои меры KYC и CDD, получат преимущества. Проверка данных новых пользователей в режиме реального времени с учетом постоянно растущих глобальных списков санкций и мониторинг транзакций, которые могут улучшить проверку личности, помогут быстрее искоренить подозрительную активность и обеспечить более активный подход к безопасности.
Когда дело доходит до борьбы с финансовыми преступлениями в метавселенной, технологии не являются золотой пулей, но играют важную роль. Повышение качества и отслеживаемость данных, которые можно использовать, и аналитических данных, постоянно генерируемых блокчейном, будет иметь решающее значение для построения комплексной картины быстро меняющегося ландшафта угроз. Чтобы справиться с огромными рисками и возможностями, которые представляет метавселенная, потребуются коллективные усилия, в которых самые передовые процессы и процедуры становятся все более важными для поддержки формирующихся политик.
Читайте больше статей по теме:
Отказ от ответственности
В соответствии с Руководство трастового проектаОбратите внимание, что информация, представленная на этой странице, не предназначена и не должна интерпретироваться как юридическая, налоговая, инвестиционная, финансовая или любая другая форма консультации. Важно инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и обращаться за независимой финансовой консультацией, если у вас есть какие-либо сомнения. Для получения дополнительной информации мы предлагаем обратиться к положениям и условиям, а также к страницам справки и поддержки, предоставленным эмитентом или рекламодателем. MetaversePost стремится предоставлять точную и объективную отчетность, однако рыночные условия могут быть изменены без предварительного уведомления.
Об авторе
Дамир — руководитель группы, менеджер по продукту и редактор в Metaverse Post, охватывающие такие темы, как AI/ML, AGI, LLM, Metaverse и Web3-связанные поля. Его статьи ежемесячно привлекают огромную аудиторию, насчитывающую более миллиона пользователей. Похоже, он эксперт с 10-летним опытом работы в области SEO и цифрового маркетинга. Дамир упоминается в Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto и другие издания. Он путешествует между ОАЭ, Турцией, Россией и СНГ в качестве цифрового кочевника. Дамир получил степень бакалавра в области физики, что, по его мнению, дало ему навыки критического мышления, необходимые для достижения успеха в постоянно меняющемся мире Интернета.
Другие статьи
Дамир — руководитель группы, менеджер по продукту и редактор в Metaverse Post, охватывающие такие темы, как AI/ML, AGI, LLM, Metaverse и Web3-связанные поля. Его статьи ежемесячно привлекают огромную аудиторию, насчитывающую более миллиона пользователей. Похоже, он эксперт с 10-летним опытом работы в области SEO и цифрового маркетинга. Дамир упоминается в Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto и другие издания. Он путешествует между ОАЭ, Турцией, Россией и СНГ в качестве цифрового кочевника. Дамир получил степень бакалавра в области физики, что, по его мнению, дало ему навыки критического мышления, необходимые для достижения успеха в постоянно меняющемся мире Интернета.
