Децентрализованные финансы (DeFi): Руководство для начинающих (2023 г.)
Коротко
Наиболее распространенный вариант использования DeFi сегодня кредитование и заимствование.
Децентрализованные финансы, или DeFi, — это захватывающая новая технология, способная изменить наше представление о деньгах и финансах.
DeFi — это развивающаяся область индустрии криптовалют и блокчейнов, которая предлагает пользователям захватывающие новые способы использования мощности и безопасности децентрализованных сетей. В этом руководстве будет представлен обзор DeFi, включая его различные приложения и варианты использования.
- DeFi работать?
- Как новичку инвестировать в DeFi?
- Различные применения DeFi
- Децентрализованные финансы (DeFi) против централизованного финансирования (CeFi)
- Чем децентрализованное финансирование выгодно отличается от традиционных методов?
- Риски, которые следует учитывать, прежде чем прыгнуть в мир децентрализованных финансов
- Разумно ли инвестировать в DeFi?
Концепция DeFi был представлен в конце августа 2018 года как способ описания растущей экосистемы децентрализованных финансовых приложений, построенных на основе общедоступных блокчейнов.
Предпосылка позади DeFi просто – вместо того, чтобы полагаться на центральный орган власти или третью сторону для управления финансами, DeFi использует технологию блокчейна и смарт-контракты для автоматизации транзакций и корпоративных процессов безопасным, прозрачным и не требующим доверия способом.
Подавляющее большинство стоимости заблокировано DeFi приложения по-прежнему сосредоточены на Ethereum, где эти приложения изначально были созданы, несмотря на то, что количество проектов и платформ неуклонно растет в последние годы.
DeFi работать?
DeFi предполагает использование смарт-контрактов для обеспечения одноранговых транзакций. Эти смарт-контракты представляют собой эффективные компьютерные программы, которые работают на блокчейне и действуют как автономные агенты который может взаимодействовать с другими сервисами на основе блокчейна и выполнять команды пользователя.
Использование этих смарт-контрактов позволяет создавать и предоставлять множество различных типов финансовых продуктов и услуг децентрализованным и не требующим доверия образом.
Децентрализованные финансы могут произвести революцию в финансовой индустрии за счет снижения затрат, повышения прозрачности и повышения эффективности. Использование технологии блокчейн также обеспечивает большую степень конфиденциальности и удобства, чем традиционные банковские системы.
Как новичку инвестировать в DeFi?
Как инвестировать в DeFi: пошаговое руководство
- Создайте кошелек. Чтобы максимально использовать DeFi — включая ставки и кредитование — вашим первым шагом должно быть создание кошелька. Доступны децентрализованные кошельки, в которых хранятся криптовалюты, а не требуется, чтобы вы доверяли их третьей стороне. Самый популярный децентрализованный кошелек сегодня — MetaMask, но есть из чего выбирать.
- В исследовании DeFi протоколы. Децентрализованные финансы (DeFi) продукты и услуги быстро развиваются, поэтому важно провести тщательное исследование и понять риски, прежде чем инвестировать. Расшифровка терминологии может оказаться сложной, поэтому поищите авторитетный источник информации, объясняющий DeFi протоколы с точки зрения непрофессионала.
- Понимание доходного земледелия. Доходное земледелие — относительно новое DeFi деятельность, при которой пользователи вкладывают свои токены в генерирующие доход децентрализованные протоколы, чтобы получать вознаграждения. Это сложный процесс, поэтому стоит тщательно изучить и понять риски, связанные с выращиванием урожая, прежде чем инвестировать в эту новую стратегию.
- Оценить меры безопасности. Децентрализованные финансовые платформы не поддерживаются каким-либо централизованным агентством или правительством — это означает, что никто не защитит ваши инвестиции в случае взлома или другой атаки. Убедитесь, что вы понимаете меры безопасности, которые применяются в децентрализованных протоколах, прежде чем инвестировать какие-либо средства.
Различные применения DeFi
DeFi был использован в широком диапазоне приложений и вариантов использования, в том числе:
Заимствование и кредитование
Наиболее распространенный вариант использования DeFi сегодня кредитование и заимствование. Децентрализованный характер этих платформ означает, что они позволяют пользователям напрямую подключаться друг к другу, устраняя необходимость в централизованных третьих сторонах, таких как банки. Много DeFi кредитные приложения используют смарт-контракты для управления погашением и автоматической обработки других транзакций.
Торговля и обмен
Еще одно ключевое направление DeFi приложения - торговля и обмены. Децентрализованный характер этих платформ означает, что они часто более безопасны, эффективны и прозрачны, чем их централизованные аналоги. Использование смарт-контрактов также может способствовать реализации широкого спектра передовых торговых стратегий, таких как автоматическое хеджирование.
Сбережения и инвестиции
DeFi также используется, чтобы предоставить пользователям новые и инновационные способы экономить и инвестировать свои деньги. Использование смарт-контрактов позволяет этим платформам предлагать более прозрачные и бесплатные варианты инвестирования, чем традиционные банки или инвестиционные фирмы. Некоторые популярные приложения в этой области включают службы управления крипто-активами, такие как Compound, Finance и Nuo Network, а также децентрализованные рынки предсказаний, такие как Augur.
лексемизацию
DeFi также используется для облегчения токенизации реальных активов, таких как ценные бумаги и недвижимость. Использование технологий блокчейна позволяет представлять эти активы с помощью цифровых токенов, которые хранятся в смарт-контрактах, обеспечивая при этом большую прозрачность, безопасность и эффективность, чем традиционные методы.
Игры
Наконец, DeFi используется в игровой индустрии для создания новых типов цифровых активов и внутриигровой экономики. Использование смарт-контрактов позволяет этим децентрализованным играм предлагать функции и возможности, которые невозможно реализовать на централизованных платформах. Некоторые популярные примеры включают рынки прогнозов на основе Augur, сервисы карточной торговли, такие как Gods Unchained, и игры с мультивселенной, такие как The Abyss.
Децентрализованные финансы (DeFi) против централизованного финансирования (CeFi)
Сравнение между DeFi и CeFi можно рассматривать как сравнение новой технологии блокчейна и старой устоявшейся финансовой системы. В централизованных финансах традиционно доминировали крупные банки и финансовые учреждения, контролирующие большие суммы денег. С другой стороны, децентрализованные финансы основаны на передовых технологиях, которые дают обычным людям возможность управлять своими финансами. Децентрализованные финансовые приложения разработаны так, чтобы быть более безопасными, прозрачными и эффективными, чем централизованные альтернативы, что делает их привлекательными для многих инвесторов и потребителей.
Чем децентрализованное финансирование выгодно отличается от традиционных методов?
Децентрализованные финансы предпочтительнее традиционных финансов, потому что они не требуют финансовой бюрократии. Децентрализованные приложения построены на блокчейне, что позволяет проводить быстрые и безопасные транзакции без необходимости в центральном посреднике.
Использование открытого исходного кода и смарт-контрактов делает децентрализованные финансы более прозрачными и эффективными, что дает им конкурентное преимущество в сегодняшней быстро развивающейся финансовой среде. В отличие от централизованного финансирования, децентрализованное финансирование может обеспечить более широкий доступ к финансовым услугам для всех членов общества. DeFi предлагает доступную и эффективную альтернативу традиционным финансовым учреждениям для всех.
Децентрализованные финансы становятся все более популярными, поскольку они способствуют прозрачности и открытости — двум качествам, которых часто не хватает традиционным финансам. Многие инвесторы хотят участвовать в DeFi и воспользоваться преимуществами этой захватывающей новой технологии.
Однако прежде чем DeFi становится основной альтернативой традиционным методам. Тем не менее, очевидно, что у него есть потенциал изменить финансовую отрасль к лучшему.
Риски, которые следует учитывать, прежде чем прыгнуть в мир децентрализованных финансов
Одним из самых больших рисков, связанных с децентрализованными финансами, является безопасность. Использование смарт-контрактов и открытого исходного кода означает, что злоумышленники всегда могут использовать уязвимости в этих системах, подвергая риску средства пользователей.
Кроме того, поскольку DeFi опирается на технологию блокчейна, ее масштабирование может быть затруднено для удовлетворения растущего спроса. Архитектура блокчейна часто медленнее и менее эффективна, чем централизованные альтернативы, что заставляет разработчиков постоянно совершенствоваться и внедрять инновации, чтобы оставаться конкурентоспособными.
Еще один риск, связанный с децентрализованными финансами, заключается в том, что технология все еще относительно новая, поэтому инвесторам может быть сложно узнать, насколько надежны или стабильны эти приложения. Вокруг этих платформ также может существовать нормативная неопределенность, поскольку правительства все еще пытаются понять, как DeFi вписывается в более широкий финансовый ландшафт.
Разумно ли инвестировать в DeFi?
Децентрализованные финансы, или DeFi, — это захватывающая новая технология, способная изменить наше представление о деньгах и финансах. Ключ для инвесторов и потребителей, желающих принять участие в DeFi заключается в том, чтобы тщательно сопоставить риски с потенциальными выгодами и принять обоснованные решения, соответствующие их индивидуальным потребностям.
Статьи по теме:
- Биткойн-блокчейн: руководство для начинающих
- Что такое биткойн? Как это работает?
- Sortium Blockchain Studios бросает вызов Web3 игра с живым NFTS '
- Пенсильванский университет предлагает курс Metaverse, который начнется этой осенью.
- Удивительные кадры Unreal Engine 5 указывают на будущее VR
Отказ от ответственности
В соответствии с Руководство трастового проектаОбратите внимание, что информация, представленная на этой странице, не предназначена и не должна интерпретироваться как юридическая, налоговая, инвестиционная, финансовая или любая другая форма консультации. Важно инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и обращаться за независимой финансовой консультацией, если у вас есть какие-либо сомнения. Для получения дополнительной информации мы предлагаем обратиться к положениям и условиям, а также к страницам справки и поддержки, предоставленным эмитентом или рекламодателем. MetaversePost стремится предоставлять точную и объективную отчетность, однако рыночные условия могут быть изменены без предварительного уведомления.
Об авторе
Кен Гитонга страстно любит писать. Его работа включает в себя написание криптографических статей по SEO, TA, написанию новостей, Web3 статьи, прогноз цен на криптовалюту и составление технического описания. Кен — автор контента и маркетолог. Он работал в сфере SEO и контент-маркетинга более 3 лет и помогал компаниям увеличивать свое присутствие в Интернете и трафик.
Другие статьи
Кен Гитонга страстно любит писать. Его работа включает в себя написание криптографических статей по SEO, TA, написанию новостей, Web3 статьи, прогноз цен на криптовалюту и составление технического описания. Кен — автор контента и маркетолог. Он работал в сфере SEO и контент-маркетинга более 3 лет и помогал компаниям увеличивать свое присутствие в Интернете и трафик.
