Când USDT nu este ceea ce pare: Detectarea și prevenirea fraudei cu Stablecoin
Pe scurt
USDT-ul fals reprezintă o amenințare tot mai mare în domeniul criptomonedelor, deoarece escrocii creează monede stabile contrafăcute care par autentice, provocând pierderi financiare dacă utilizatorii nu verifică soldul contractelor inteligente și al portofelului.
Ascensiunea criptomonedelor a fost însoțită de scheme de fraudă din ce în ce mai sofisticate. Una dintre cele mai importante amenințări sunt monedele stabile contrafăcute, concepute pentru a imita Tether (USDT). Potrivit specialiștilor în blockchain, USDT-ul fals reprezintă o sursă tot mai mare de pierderi financiare atât pentru persoane fizice, cât și pentru companii.
Un caz recent evidențiază pericolul. Un client a contactat o bursă de criptomonede solicitând o retragere. Portofelul lor Trust a afișat un sold de 34,967 USDT în rețeaua BEP-20, primit de la un serviciu terț. Când clientul a încercat un mic transfer de test de 50 USDT către bursă, tranzacția a fost marcată ca „reușită” pe blockchain, dar fondurile nu au ajuns niciodată.
Investigația a relevat că soldul total în dolari al portofelului a rămas de doar 0.40 USD, în ciuda soldului aparent în USDT. O verificare a contractului inteligent al tokenului a confirmat problema: adresa contractului nu corespundea cu adresa oficială a Tether. Clientul deținea un token fără valoare reală, iar pierderea a avut loc în momentul primirii.
Cum funcționează escrocheriile false cu USDT și cum să le identifici
Ais Dorjinov, Co-fondator al Sisteme de potrivire, a explicat că aceste escrocherii exploatează o neînțelegere comună despre tehnologia blockchain.
„Mulți oameni cred că criptomonedele nu pot fi contrafăcute”, a spus expertul. „În realitate, escrocii nu piratează blockchain-ul - ei creează noi token-uri cu același nume, simbol și chiar aceeași pictogramă. Diferența constă în adresa contractului inteligent, pe care majoritatea utilizatorilor nu o verifică niciodată.”
Deoarece majoritatea portofelelor afișează token-urile după nume și nu după adresa contractului, utilizatorii pot vedea „USDT” și pot presupune că este autentic. În multe portofele, inclusiv Trust Wallet, informațiile contractuale sunt îngropate în interfață, ceea ce le permite escrocilor să se bazeze cu ușurință pe similaritatea vizuală.
Ais Dorzhinov a prezentat câteva scheme comune care exploatează USDT fals. Tranzacțiile peer-to-peer și over-the-counter sunt o metodă frecventă, în care un cumpărător transferă tokenuri contrafăcute drept plată pentru bunuri sau criptomonede. Vânzătorii pot elibera activul real înainte de a realiza că USDT-ul primit nu are valoare. Alte tactici includ... airdropcare declanșează permisiuni rău intenționate pentru contracte inteligente, interfețe manipulate pe dispozitive frauduloase DeFi platforme și escrocherii de investiții în care proiectele plătesc inițial în USDT reali, dar ulterior trec la token-uri false. Escrocii se dau drept platforme de schimb prin e-mail, solicitând „comisioane de curățare” după retrageri eșuate, despre care expertul avertizează că sunt întotdeauna frauduloase.
Detectarea USDT falsă, spune expertul, necesită doar câțiva pași simpli. Primul este verificarea soldului total în USD al portofelului după primirea token-urilor - dacă acesta nu crește corespunzător, token-ul poate fi contrafăcut. Un alt semn de avertizare este o intrare duplicată în USDT fără un preț în dolari sau cu o pictogramă gri, în timp ce USDT-ul autentic arată întotdeauna 1.00 USD cu simbolul verde ₮.
Cea mai fiabilă metodă, subliniază el, este verificarea adresei contractului inteligent. Adresele oficiale USDT sunt listate public pe site-ul Tether și pe principalele platforme de date cripto. Utilizatorii pot compara adresa din portofelul lor cu un explorator blockchain precum Etherscan, Tronscan, BscScan sau PolygonScan. Pentru USDT autentic, tranzacțiile vor afișa un echivalent clar în USD; token-urile false nu arată nicio valoare.
Protejarea propriei persoane și atenuarea pierderilor
Ais Dorzhinov recomandă persoanelor fizice și companiilor să ia măsuri de precauție stricte. Utilizatorii ar trebui să confirme soldul total în USD al portofelului lor și să verifice contractul înainte de a finaliza tranzacții P2P, să evite interacțiunea cu token-uri nesolicitate și să fie precauți cu proiectele care promit randamente garantate. Companiile precum exchange-urile, birourile OTC și platformele P2P ar trebui să implementeze verificarea automată a contractelor, să instruiască personalul în mod regulat cu privire la escrocheriile în evoluție și să mențină proceduri de monitorizare și răspuns la incidente.
Odată ce se primesc USDT fals, opțiunile de recuperare sunt limitate, deoarece tranzacțiile blockchain sunt ireversibile, iar escrocii mișcă rapid activele. Dorzhinov avertizează împotriva așa-numiților „agenți de recuperare” care se oferă să recupereze fonduri furate contra cost, deoarece acestea sunt de obicei escrocherii secundare. În schimb, victimele ar trebui să documenteze toate datele, să raporteze organele de drept, să notifice bursa și să trimită informații către firme specializate precum Match Systems, care pot monitoriza adresele și pot îngheța fondurile dacă acestea sunt încă în circulație.
„USDT-ul fals este o amenințare răspândită, deoarece utilizatorii au încredere în ceea ce văd pe ecran”, a subliniat Ais Dorzhinov. „Protecția este simplă: verificați întotdeauna soldul total în USD al portofelului dvs. și verificați adresa contractului inteligent într-un explorator blockchain. Nu eliberați niciodată bunuri, servicii sau criptomonede până nu confirmați că activul este autentic”, a adăugat el.
Declinare a responsabilităţii
În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.
Despre autor
Alisa, o jurnalistă dedicată la MPost, specializată în criptomonede, inteligență artificială, investiții și domeniul vast al Web3. Cu un ochi aprofundat pentru tendințele și tehnologiile emergente, ea oferă o acoperire cuprinzătoare pentru a informa și a implica cititorii în peisajul în continuă evoluție al finanțelor digitale.
Mai multe articole
Alisa, o jurnalistă dedicată la MPost, specializată în criptomonede, inteligență artificială, investiții și domeniul vast al Web3. Cu un ochi aprofundat pentru tendințele și tehnologiile emergente, ea oferă o acoperire cuprinzătoare pentru a informa și a implica cititorii în peisajul în continuă evoluție al finanțelor digitale.
