Ce este KYC și ce trebuie să știi despre el în 2023?

Distribuiți acest articol

• 
• 
• 
• 
• 

by Moise Kimathi

Publicat: 29 noiembrie 2022 la 1:00 Actualizat: 09 decembrie 2022 la 4:32

Pentru a vă îmbunătăți experiența în limba locală, uneori folosim un plugin de traducere automată. Vă rugăm să rețineți că este posibil ca traducerea automată să nu fie exactă, așa că citiți original articol pentru informații precise.

KYC, sau Know Your Customer, este un proces pe care instituțiile financiare și alte companii îl folosesc pentru a verifica identitatea clienților lor. Acest proces ajută la asigurarea siguranței și securității acestor organizații prin verificarea faptului că clienții lor sunt cine spun că sunt și nu sunt implicați în nimic ilegal sau fraudulos. În 2023, KYC va continua să fie o parte importantă a industriei serviciilor financiare, deoarece organizațiile vor trebui să verifice identitățile clienților lor și să se protejeze împotriva spălării banilor și a altor activități criminale.

Unul dintre elementele cheie ale KYC este verificarea identității. Acest proces poate fi finalizat în mai multe moduri, inclusiv prin utilizarea documentelor electronice precum pașapoarte sau permise de conducere, sau prin sisteme de verificare video care permit clienților să discute cu reprezentanții instituției financiare sau ai altor companii. În 2023, KYC va continua să încorporeze noi tehnologii și metode de verificare a identității pentru a rămâne la zi și în siguranță.

O altă parte importantă a KYC este păstrarea înregistrărilor. Instituțiile financiare și alte companii trebuie să păstreze evidența identităților tuturor clienților lor, astfel încât să se poată referi la aceștia în cazul oricărei activități suspecte sau ilegale. În 2023, aceste înregistrări vor fi și mai importante pe măsură ce tehnologia continuă să evolueze, iar criminalii devin mai sofisticați în eforturile lor de a ascunde bani și alte bunuri.

În general, KYC este o parte esențială a asigurării siguranței și securității instituțiilor financiare și a altor companii. În continuare, va continua să fie o parte importantă a industriei serviciilor financiare, deoarece organizațiile lucrează pentru a combate spălarea banilor și alte activități frauduloase.

Puteți tranzacționa criptografii fără KYC?

KYC, sau Know Your Customer, este un proces utilizat de instituțiile financiare și alte organizații reglementate pentru a verifica identitatea clienților lor. Acest lucru este de obicei necesar atunci când tranzacționați criptomonede pe o bursă, deoarece ajută la reducerea riscului de fraudă sau spălare de bani.

În timp ce unele schimburi cripto vă permit să tranzacționați fără a finaliza un KYC, majoritatea necesită acest pas pentru a participa la tranzacționarea pe platforma lor. În unele cazuri, este posibil să fie necesar să completați KYC o singură dată sau ocazional atunci când contul dvs. a fost inactiv pentru o perioadă de timp.

Dacă sunteți nou în tranzacționarea cu criptomonede și doriți să începeți rapid, este recomandat să vă verificați identitatea cu un schimb înainte de a încerca să tranzacționați. Acest lucru vă va ajuta să vă asigurați că puteți accesa toate caracteristicile platformei și puteți evita orice întârzieri sau probleme atunci când încercați să faceți tranzacții.

În general, KYC este un pas important de securitate pentru platformele de tranzacționare cripto, deoarece ajută la protejarea utilizatorilor de fraudă sau spălare de bani. Cu toate acestea, pot exista unele compromisuri când vine vorba de nivelul de confort sau de confidențialitate pe care îl obțineți cu un schimb. Prin urmare, este important să înțelegeți ce cerințe veți avea nevoie pentru a tranzacționa pe o anumită platformă și să vă asigurați că acestea se aliniază nevoilor și preferințelor dumneavoastră individuale.

Cum funcționează KYC?

KYC, sau Know Your Customer, este un proces care este utilizat de multe instituții financiare și schimburi de criptomonede pentru a verifica identitățile clienților lor. Acest lucru se face pentru a respecta reglementările împotriva spălării banilor (AML) și alte cerințe legale, precum și pentru a preveni frauda și a proteja împotriva furtului de identitate.

Pentru ca un schimb de criptomonede să verifice identitatea unui client, de obicei solicită clientului să trimită câteva informații personale de bază, cum ar fi numele și adresa. Unele schimburi pot solicita, de asemenea, o formă de documentație, cum ar fi documente care dovedesc identitatea dvs. sau dovada reședinței. Pentru a verifica aceste informații, schimbul le va verifica adesea pe diferite baze de date și surse terțe, cum ar fi înregistrările publice sau bazele de date comerciale.

Mai multe metode diferite pot fi folosite pentru a verifica identitatea cuiva prin KYC, inclusiv tehnologia de recunoaștere facială și scanări biometrice. Cu toate acestea, nu există o singură metodă „standard” pe care o folosesc toate schimburile. Procesul poate fi adesea consumator de timp și frustrant pentru clienți. Unii pot alege să evite schimburile care necesită KYC pentru a-și proteja confidențialitatea. În ciuda provocărilor, totuși, KYC rămâne o parte importantă a asigurării securității și integrității tranzacțiilor financiare online.

KYC ajută la protejarea clienților împotriva fraudei și furtului de identitate, precum și la asigurarea conformității cu reglementările AML. În timp ce acesta poate fi uneori un proces consumator de timp pentru clienți, este o parte importantă a asigurării integrității și siguranței tranzacțiilor financiare online.

Beneficiile cripto KYC

Să aruncăm o privire la câteva dintre beneficiile cripto KYC pentru utilizatorii și companiile de schimb criptografic.

• Încredere și securitate crescute. Cerând utilizatorilor să-și trimită informațiile personale ca parte a procesului de onboarding, schimburile pot verifica mai bine dacă fiecare utilizator este cine spune că este, reducând riscul de fraudă sau alte activități rău intenționate pe platforma lor.
• Conformitate sporită și cerințe de reglementare. Multe guverne din întreaga lume încep să reglementeze industria cripto, iar KYC este o parte importantă pentru a se asigura că întreprinderile respectă aceste reglementări.
• Experiență de utilizator mai bună. Unele burse oferă caracteristici suplimentare, cum ar fi timpi de retragere mai rapidi sau limite de tranzacționare mai mari, în schimbul finalizării procesului KYC. Acest lucru permite utilizatorilor să profite mai mult de experiența lor de schimb și să profite de aceste avantaje suplimentare.

În timp ce mulți investitori cripto pot fi inițial ezitați cu privire la procesul KYC, beneficiile pe care le oferă atât utilizatorilor, cât și companiilor îl fac o parte importantă a asigurării unui ecosistem de monedă digitală sigur, sigur și de încredere.

Cum pot începe cu cripto KYC în 2023?

Una dintre cele mai bune modalități de a începe cu cripto KYC în 2023 este să vă familiarizați cu unele dintre conceptele, principiile și tehnologiile cheie care sunt utilizate în acest spațiu. Unele dintre cele mai bune resurse pentru a afla despre cripto KYC includ cursuri online, seminarii web și conferințe, publicații din industrie și bloguri și întâlniri locale sau grupuri online. În plus, poate doriți să contactați experți în acest domeniu sau să discutați cu colegii și colegii dvs. pentru a obține informații despre cele mai recente evoluții în cripto KYC și cum vă pot ajuta să rămâneți în fruntea curbei.

Un alt pas important pe care ar trebui să-l faceți atunci când începeți cu crypto KYC este să cercetați diferitele reglementări care se aplică în regiunea sau țara dvs. Este esențial să înțelegeți legile și reglementările locale care vă pot afecta utilizarea serviciilor cripto KYC, precum și orice politici sau linii directoare pe care trebuie să le respectați atunci când înregistrați clienții. Acest lucru vă va ajuta să vă asigurați că vă puteți proteja compania și clienții împotriva oricăror potențiale riscuri legale sau încălcări ale reglementărilor asociate cu cripto KYC.

În cele din urmă, atunci când începeți cu cripto KYC, este, de asemenea, important să luați în considerare ce resurse sau instrumente puteți utiliza pentru a vă eficientiza sau automatiza procesele. Multe companii din industria criptografiei folosesc tehnologii avansate și soluții software pentru a-și îmbunătăți programele de conformitate și pentru a crește eficiența și transparența pe parcursul operațiunilor lor. Investind în aceste tipuri de instrumente, puteți face mai ușor și mai convenabil pentru clienții dvs. accesul la activele cripto, ajutând, de asemenea, compania să respecte cele mai recente reglementări și cele mai bune practici din industrie.

Pe măsură ce lucrați pentru a începe cu cripto KYC în 2023, nu uitați să fiți mereu la curent cu cele mai recente evoluții din acest spațiu și să fiți dispus să vă adaptați abordarea pe măsură ce apar noi reglementări sau tehnologii. Concentrându-vă pe aceste considerente cheie și investind în resursele potrivite, veți fi bine poziționat pentru a profita de numeroasele beneficii pe care cripto KYC le poate oferi companiei și clienților dumneavoastră.

Importanța KYC pentru schimburile cripto

În lumea în creștere rapidă a criptomonedelor și a tehnologiei blockchain, schimburile de criptomonede trebuie să implementeze procese solide de cunoaștere a clientului. Acestea sunt concepute pentru a verifica identitatea utilizatorilor individuali pentru a se asigura că fondurile și informațiile lor sunt protejate de actori rău intenționați. Solicitând verificarea KYC înainte de a permite comercianților să-și acceseze platforma, schimburile cripto se pot asigura că sunt conforme cu reglementările și liniile directoare relevante.

Prin verificarea identităților utilizatorilor, aceste platforme se asigură că numai persoanele autorizate au acces la serviciile lor. Acest lucru ajută la prevenirea înșelătoriilor și fraudelor, protejând în același timp datele și fondurile utilizatorilor.

Verificarea KYC ajută, de asemenea, schimburile cripto să se asigure că sunt conforme cu reglementările și legile aplicabile. Acest lucru ajută la protejarea integrității mărcii și a reputației lor, reducând în același timp riscul de a se confrunta cu penalități sau amenzi pentru nerespectare.

Multe țări au implementat cerințe stricte KYC ca parte a reglementărilor lor AML. Prin implementarea KYC pe platforma lor, schimburile cripto se pot asigura că li se permite să opereze în aceste state, îndeplinind cerințele AML și păstrând utilizatorii și fondurile în siguranță împotriva spălării banilor sau a altor activități ilicite.

Puteți cumpăra crypto fără KYC?

În timp ce majoritatea schimburilor cripto necesită KYC, există unele platforme care nu necesită o astfel de verificare. Cu toate acestea, este important să cunoașteți orice riscuri potențiale asociate cu cumpărarea și vânzarea criptomonedelor pe aceste platforme fără a fi supuse KYC, deoarece este posibil să nu aibă aceleași standarde de securitate și reglementare ca și alte burse.

În plus, este posibil ca utilizatorii să nu poată accesa anumite funcții sau să nu poată profita de alte beneficii care sunt disponibile numai pentru conturile verificate.

Dacă vă gândiți să cumpărați criptomonede pe un schimb care nu necesită verificarea KYC, este important să vă faceți cercetările și să evaluați cu atenție riscurile implicate înainte de a lua orice decizie. De asemenea, ar trebui să luați în considerare colaborarea cu o persoană de încredere, cu experiență broker criptografic care vă poate ajuta să navigați în acest proces și să vă asigurați că luați decizii informate.

La sfârșitul zilei, întrebarea cheie pe care trebuie să o puneți este dacă vă simțiți confortabil cu riscurile implicate de cumpărarea sau vânzarea de criptomonede pe un schimb care nu necesită verificarea KYC. Dacă sunteți, atunci mergeți mai departe și faceți achiziția! Dar dacă aveți îndoieli sau îngrijorări, cel mai bine ar fi să optați pentru o platformă care are standarde de securitate și de reglementare mai robuste.

Concluzie

KYC, sau Know Your Customer, este un proces care necesită schimburi criptografice pentru a verifica identitățile și informațiile personale ale utilizatorilor lor. Acest lucru se face pentru a se asigura că tranzacțiile efectuate pe aceste platforme sunt legale și legitime, precum și pentru a descuraja eforturile infractorilor de a folosi schimburile criptografice pentru spălarea banilor sau alte activități ilegale.

Întrebări frecvente

KYC înseamnă „Know Your Customer” și este o cerință de reglementare pe care instituțiile financiare trebuie să o respecte pentru a preveni spălarea banilor și alte activități ilegale. În contextul criptomonedei, KYC constă în mai mulți pași menționați pentru a vă verifica identitatea înainte de a vi se permite să tranzacționați pe anumite burse sau să participați la ICO-uri.

KYC este un proces de verificare a identității clienților efectuat de instituțiile financiare. Aceasta implică colectarea și verificarea informațiilor personale, cum ar fi numele, adresa și alte documente de identificare. Cerințele KYC fac parte din reglementările Know Your Customer care sunt adoptate de multe țări din întreaga lume, inclusiv Statele Unite ale Americii, membrii UE și Australia. 

Unul dintre principalele motive pentru care schimburile cripto necesită KYC este acela de a ajuta la prevenirea spălării banilor și a altor activități ilicite. Multe țări din întreaga lume au reglementări stricte în vigoare pentru a ajuta la combaterea utilizării criminale a criptomonedelor și, solicitând utilizatorilor să-și verifice identitățile, schimburile cripto pot respecta aceste reglementări.

• Dovada identității: aceasta poate lua mai multe forme, cum ar fi un act de identitate cu fotografie valabil emis de guvern, un certificat de naștere sau un pașaport.
• Dovada adresei: aceasta poate fi orice corespondență oficială care arată locul în care locuiți, cum ar fi o factură de utilități sau un extras de cont bancar.
• Informații financiare: acestea pot include informații despre veniturile și activele dvs., cum ar fi talonele de plată, declarațiile fiscale și extrase de cont pentru conturile de investiții sau alte produse financiare.
• Alte documente justificative: în funcție de produsul sau serviciul specific implicat, vi se poate solicita și alte informații și documente care vă pot ajuta să vă verificați identitatea, cum ar fi un număr de securitate socială sau date biometrice, cum ar fi amprentele digitale.

Dacă nu finalizați procesul KYC, este posibil să fiți împiedicat să vă accesați contul și/sau să utilizați orice produse și servicii care se bazează pe finalizarea procesului KYC. În plus, dacă contul dvs. este semnalat ca potențial suspect sau implicat în activități frauduloase, este posibil să vă înghețam toate sau o parte din activele dvs. până le putem confirma starea. Pentru a evita orice complicații, asigurați-vă că finalizați procesul KYC cât mai curând posibil.

Articole pe aceeași temă

• Cum să citești graficele criptomonede pentru începători
• Cum să cumpărați BTC ieftin și ușor astăzi?
• Binance vs. Coinbase: Ce trebuie să știți

Despre autor

Moses este un scriitor și analist independent cu experiență, cu un mare interes în modul în care tehnologia perturbă sectorul financiar. El a scris mult pe tema criptomonedelor din punct de vedere investițional, precum și din punct de vedere tehnic. De asemenea, este implicat în tranzacționarea criptomonedelor de peste doi ani.

Mai multe articole

Moise Kimathi

• 
• 

Moise Kimathi

Moses este un scriitor și analist independent cu experiență, cu un mare interes în modul în care tehnologia perturbă sectorul financiar. El a scris mult pe tema criptomonedelor din punct de vedere investițional, precum și din punct de vedere tehnic. De asemenea, este implicat în tranzacționarea criptomonedelor de peste doi ani.

• 

Mai multe articole