Top 10 platforme de inteligență artificială pentru întreprinderi care consolidează gestionarea riscurilor blockchain
Întrucât băncile, administratorii de active și furnizorii de plăți devin din ce în ce mai importanți jucători în spațiul activelor digitale, conformitatea reprezintă una dintre cele mai mari provocări din industrie.
Toate instituțiile care se alătură cripto piețe sunt obligați să monitorizeze mii de adrese de portofele, să urmărească tranzacțiile pentru a depista orice încălcare a sancțiunilor, să efectueze verificarea identității, să identifice activitățile comerciale suspecte și să respecte regulile de combatere a spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF). Spre deosebire de sistemul bancar, tranzacțiile blockchain sunt efectuate 24/7 și frecvent pe mai multe blockchain-uri, generând seturi de date uriașe cu care trebuie să se ocupe echipele de conformitate.
Recenziile manuale nu mai sunt suficiente.
IA ajută instituțiile să țină pasul prin automatizarea monitorizării tranzacțiilor, identificarea comportamentelor anormale, atenuarea rezultatelor fals pozitive și prioritizarea tranzacțiilor cu risc ridicat. IA nu este menită să înlocuiască ofițerii de conformitate, ci este concepută pentru a-i ajuta să se concentreze asupra a ceea ce contează cel mai mult.
Întrucât activele digitale câștigă teren în domeniul financiar, aceste platforme joacă un rol crucial în asistarea instituțiilor să gestioneze eficient conformitatea.
Opt tăcut
SilentEight este o companie specializată în soluții tehnologice de conformitate pentru instituțiile financiare care utilizează inteligența artificială.
Integrează verificarea automată a sancțiunilor, analiza negativă a mediilor și investigațiile anti-spălare a banilor prin intermediul modelelor de învățare automată, cu o rată de rezultate fals pozitive remarcabil de scăzută. Sistemul prioritizează alertele care reprezintă cel mai probabil infracțiuni financiare, în loc să fie nevoie să examineze manual mii de alerte.
Odată cu creșterea activelor digitale, instrumentele de automatizare ale Silent Eight devin din ce în ce mai relevante pentru băncile cu o gamă mai diversă de servicii financiare.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage a devenit un furnizor important de soluții de informații privind criminalitatea financiară bazate pe inteligență artificială.
Platforma verifică continuu listele de sancțiuni, persoanele expuse politic (PEP), mass-media cu risc ridicat și entitățile cu risc ridicat și utilizează inteligența artificială pentru a-și îmbunătăți capacitățile de verificare a clienților și de monitorizare a tranzacțiilor. Instituțiile financiare pot încorpora inteligența blockchain în alte procese de conformitate.
Oferă o bază de date cu riscuri în timp real, permițând echipelor de conformitate să reacționeze mai rapid la noile riscuri.
Salv
Accentul Salv se pune pe munca în echipă în prevenirea criminalității financiare.
Facilitează identificarea tranzacțiilor suspecte prin intermediul platformei sale bazate pe inteligență artificială și al capacității sale de a face schimb de informații în siguranță în rețele de încredere, între bănci și instituții financiare reglementate. Cu toate acestea, cu ajutorul învățării automate și al investigației colaborative, instituțiile pot analiza activități infracționale care ar putea să nu fie observabile în cazuri individuale.
Având în vedere sofisticarea infracțiunilor financiare legate de criptomonede, schimbul de informații devine din ce în ce mai mult o componentă integrantă a conformității.
Flagright
Flagright a dezvoltat o soluție modernă de conformitate, optimizată pentru companiile fintech, băncile și companiile de active digitale.
Automatizează monitorizarea tranzacțiilor, scorarea riscurilor clienților, verificarea sancțiunilor și gestionarea cazurilor în cadrul unei singure platforme, valorificând... AIRegulile de conformitate pot fi stabilite de către instituție, iar sistemul de învățare automată verifică constant activitatea clienților și activitatea de plată.
Companiile financiare au reușit relativ ușor să integreze arhitectura lor API-first în propriile fluxuri de lucru.
Unit21
Unit21 îmbină inteligența artificială cu procese de conformitate personalizate.
Platforma permite instituțiilor financiare să automatizeze detectarea, investigarea și raportarea activităților suspecte, detectarea combaterii spălării banilor și a fraudelor, precum și monitorizarea tranzacțiilor. Spre deosebire de sistemele tradiționale bazate pe reguli, inteligența artificială a Unit21 poate detecta schimbarea tiparelor de comportament care pot semnala noi infracțiuni financiare.
Versatilitatea platformei sale a făcut-o atractivă pentru firmele fintech care se aventurează în active digitale.
Napier AI
Napier AI oferă soluții software AML bazate pe învățare automată la nivel de întreprindere.
Oferă pe platforma sa capacități de due diligence pentru clienți, monitorizare a tranzacțiilor, verificare a sancțiunilor și raportare de reglementare și dezvoltă continuu modele de detectare a riscurilor. Investigațiile automate permit instituțiilor financiare să reducă efortul manual și să respecte standardele de conformitate.
Într-o eră a creșterii cerințelor de reglementare la nivel mondial, platformele bazate pe inteligență artificială, cum ar fi Napier, devin din ce în ce mai relevante.
Şoim
Utilizând inteligența artificială, Hawk asistă instituțiile financiare în îmbunătățirea investigațiilor privind infracțiunile financiare.
Platforma raportează tranzacțiile efectuate prin diverse tehnici de plată, alertând automat cu privire la tranzacțiile care ar trebui investigate, reducând în același timp la minimum revizuirile care nu sunt investigate. Fără a fi nevoie să reconstruiască infrastructura de conformitate, instituțiile își pot modifica flexibil modelul de risc pe măsură ce reglementările evoluează.
Accentul pus pe inteligența artificială explicabilă ajută, de asemenea, echipele de conformitate să înțeleagă de ce sunt semnalate anumite tranzacții.
ThetaRay
ThetaRay combină capabilitățile de inteligență artificială de ultimă generație cu monitorizarea tranzacțiilor și conformitatea cu reglementările privind plățile transfrontaliere.
Modelele sale de învățare automată detectează anomalii subtile care ar putea semnala spălare de bani, fraudă și/sau eludare a sancțiunilor, spre deosebire de a se baza pe reguli statice. În special, platforma a fost activă în rețelele internaționale de plăți, unde tranzacțiile devin din ce în ce mai complexe.
Observăm o utilizare tot mai mare a monedelor stabile pentru decontări transfrontaliere, ceea ce face ca detectarea anomaliilor să fie mai relevantă.
Lucinitatea
Lucinity este o fuziune între inteligența artificială generativă și investigațiile privind infracțiunile financiare.
Platforma sa ajută echipele de conformitate să sintetizeze cazurile, să colecteze dovezi justificative și să sugereze acțiuni de investigare, sub supraveghere umană în continuare. Lucinity accelerează activitatea de rutină în domeniul conformității, astfel încât anchetatorii să poată lucra la cazuri cu risc ridicat.
Firma face parte dintr-o tendință tot mai mare de copiloți bazați pe inteligență artificială care asistă la procesele de reglementare.
Gamă
Soluția decizională de risc bazată pe inteligență artificială de la Oscilar pentru instituțiile financiare.
Platforma sa integrează verificarea identității, detectarea fraudelor, integrarea clienților și monitorizarea tranzacțiilor într-un mediu unic de conformitate. Pe măsură ce comportamentul clienților evoluează, evaluarea riscurilor este actualizată continuu folosind tehnici de învățare automată, permițând instituțiilor să răspundă prompt la noile riscuri.
În contextul serviciilor fiat și cripto, este mai important ca niciodată ca organizațiile să aibă o strategie unificată de gestionare a riscurilor.
Inteligența artificială devine coloana vertebrală a conformității cripto
Confidențialitatea devine coloana vertebrală a conformității cripto, datorită inteligenței artificiale. IA este coloana vertebrală a conformității cripto.
Deși adoptarea activelor digitale de către instituții este în curs de desfășurare, aceasta înseamnă și mai multe responsabilități de reglementare.
Astăzi, băncile și instituțiile financiare trebuie să urmărească tranzacțiile pe mai multe blockchain-uri, să respecte legile și reglementările internaționale în continuă schimbare și să detecteze infracțiunile financiare din ce în ce mai complexe, menținându-și în același timp operațiunile comerciale legitime.
Acest echilibru este posibil datorită inteligenței artificiale.
Sistemele de inteligență artificială pot prioritiza activitățile cu risc ridicat, pot automatiza investigațiile de rutină și se pot adapta la noi modele comportamentale pe măsură ce criminalitatea financiară evoluează, în loc să copleșească echipele de conformitate cu mii de alerte. Acest lucru permite instituțiilor să își îmbunătățească conformitatea și să își optimizeze operațiunile.
Un raport realizat de Deloitte, Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) și companiile de tehnologie pentru întreprinderi indică faptul că inteligența artificială va deveni din ce în ce mai importantă pe măsură ce tokenizarea, monedele stabile și finanțele blockchain își vor câștiga amploare.
Viitorul este modelat de companii precum Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity și Oscilar. Platformele lor dovedesc că conformitatea cu criptomonedele nu înseamnă doar respectarea regulilor: ci și gestionarea riscului în ritmul sistemelor financiare moderne cu ajutorul tehnologiei inteligente.
Declinare a responsabilităţii
În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.
Despre autor
Alisa, o jurnalistă dedicată la MPost, specializată în criptomonede, inteligență artificială, investiții și domeniul vast al Web3. Cu un ochi aprofundat pentru tendințele și tehnologiile emergente, ea oferă o acoperire cuprinzătoare pentru a informa și a implica cititorii în peisajul în continuă evoluție al finanțelor digitale.
Mai multe articole
Alisa, o jurnalistă dedicată la MPost, specializată în criptomonede, inteligență artificială, investiții și domeniul vast al Web3. Cu un ochi aprofundat pentru tendințele și tehnologiile emergente, ea oferă o acoperire cuprinzătoare pentru a informa și a implica cititorii în peisajul în continuă evoluție al finanțelor digitale.
