Opinie Liste de top Afaceri pieţe Software Tehnologia
24 Iunie, 2024

RWA-urile tokenizate reduc decalajul dintre acestea DeFi și TradFi

Pe scurt

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Când vorbim despre active din lumea reală, de obicei ne referim la un activ fizic al lumii materiale sau un instrument de tranzacționare în finanțele tradiționale (TradFi). Cu toate acestea, posibilitatea de a tokeniza practic orice obiect de valoare a apărut acum, aducându-l în tărâmul web3, și deschiderea de beneficii unice care sunt asociate cu DeFi. 

RWA în cripto este unul dintre tendinte majore în 2024, în spațiu și în acest articol, vom încerca să explicăm conceptul acestuia, să vorbim despre avantajele pe care le poate oferi, despre provocările care nu au fost încă abordate și să explorăm câteva dintre proiectele RWA de top deja deschise utilizatorilor.

Ce este RWA Tokenization? 

În esență, înseamnă convertirea activelor din lumea fizică sau a drepturilor de proprietate ale acestora într-un token digital care să îi permită utilizarea în DeFi și tranzacționate cu ușurință folosind blockchain. Acestea pot include bunuri imobiliare, bonuri de trezorerie, drepturi de proprietate intelectuală, valută și chiar carduri de credit.

Conversia RWA în reprezentările lor digitale oferă toate beneficiile care vin cu blockchain, cum ar fi securitate îmbunătățită, imuabilitate și transparență. Deoarece sunt susținute de active fizice, aceste jetoane sunt mai puțin susceptibile la volatilitate și tranzacționare speculativă, făcându-le o investiție digitală de încredere.

Suma totală de RWA în lanț a atins acum peste 10.5 miliarde de dolari, potrivit rwa.xyz. Această contribuție semnificativă la DeFiCreșterea lui îl pune în concurență directă cu instituțiile TradFi, care se ocupau în mod tradițional de tranzacții cu RWA. Cu toate acestea, multe alte organizații se alătură acum web3 tărâm, deoarece avantajele managementului descentralizat al activelor sunt clare.

Luați, de exemplu, un dezvoltator imobiliar. Tocmai a terminat lucrările la o nouă clădire rezidențială și vrea să vândă sau să închirieze părți din ea. Prin conversia proprietăților individuale sau a metri pătrați ai dezvoltării în token-uri, clienții internaționali primesc oportunitatea de a licita pentru drepturi de proprietate și de a transfera capitaluri proprii în siguranță în lanț. Acesta este doar un singur exemplu dintr-o multitudine de cazuri de utilizare pentru RWA.

În esență, orice formă de bun fizic poate beneficia tokenizarea și utilizarea eficientă a blockchain-ului. Tipurile de RWA includ:

  • Monede/acțiuni/obligațiuni
  • Imobiliare
  • Vehicule
  • Bunuri de larg consum
  • colectionari
  • Mărfuri
  • Lucrări culturale (artă/cărți/muzică)
  • Proprietate Intelectuală

De ce tokenizați RWA-uri?

Tokenizarea oferă multiple beneficii atât deținătorului de active, cât și ecosistemului în ansamblu:

  • Un avantaj al RWA este că permite proprietate parțială, oferind posibilitatea oricărui investitor de a cumpăra acțiuni indiferent de capitalul disponibil.
  • Această barieră inferioară la intrare, împreună cu natura fără granițe a blockchain-ului și un număr mare de platforme de schimb disponibile, crește potențialul lichiditate a RWA-urilor și a acestora accesibilitate.
  • Proprietatea activelor tokenizate este sigură și indiscutabilă prin moștenirea nivelului de securitate al rețelei subiacente, reducând riscurile activității frauduloase.
  • Înregistrările transferurilor de RWA sunt păstrate într-un registru deschis și descentralizat pentru a se asigura transparență.
  • Activele de tokenizare cresc eficiență și scade costurile prin permiterea transferurilor de active peer-to-peer, eliminând dependența de intermediari și procedurile birocratice extinse implicate. 

Provocări pe care le are sectorul RWA

Chiar dacă tokenizarea oferă beneficii potențiale clare, părți ale industriei se confruntă în continuare cu provocări specifice, cum ar fi incertitudinile de reglementare în diferite jurisdicții, legitimarea drepturilor de proprietate tokenizate în instanțe și preocupările de securitate cu contractele inteligente cuplate.

Acest lucru este evident mai ales pentru RWA imobiliare, unde cea mai mare provocare este navigarea în diferite cadre legale, impunerea conformității și stabilirea încrederii.

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

În ciuda acestor probleme, sectorul tokenizării se află pe o traiectorie de creștere stabilă. Tokenizarea instrumentelor financiare și a metalelor prețioase s-a dovedit a fi o industrie bine stabilită, crescând valoarea totală cu 33% de la începutul anului 2024.

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Cele mai bune proiecte RWA din 2024

Ondo

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Lansată în 2021, Ondo Finance este dedicată democratizării accesului la finanțare de nivel instituțional prin reducerea decalajului dintre TradFi și DeFi. Facilitează investițiile cu risc scăzut în trezoreriile americane pe termen scurt într-un mediu reglementat pentru un randament durabil.

Ondo își clasifică $USDY token ca o notă de securitate tokenizată, permițându-i să funcționeze ca un activ purtător, precum stablecoins, dar și câștigând deținătorilor majoritatea randamentului din activele garantate.

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Polymesh

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Este un blockchain L2 autorizat, creat special pentru tranzacționarea cu jetoane de securitate. Misiunea sa este de a eficientiza procesele TradFi prin furnizarea unui mediu blockchain cu verificarea identității și conformitatea cu normele de reglementare necesare pentru tranzacționarea activelor reglementate.

Combinând o platformă care aderă la cerințele de reglementare într-un cadru descentralizat cu o guvernare bazată pe ecosistem, Poymesh a combinat tot ce este mai bun din FradFi și DeFi lumi, cu scopul de a rezolva incertitudinile juridice legate de tranzacționarea RWA-urilor tokenizate.

MakerDAO

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Unul dintre cele mai cunoscute protocoale Ethereum. În ultimii ani, MarerDAO a făcut progrese semnificative pentru a diversifica garanția care susține moneda stabilă $DAI.

Începând cu iunie 2024, aproape 2 miliarde de dolari din totalul de 5.15 miliarde de dolari DAI (~37.8%) sunt RWA, ceea ce o face efectiv prima monedă stabilă susținută de bonuri de trezorerie.

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Sursa: Dune.com/steakhouse

paxos gold

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

$PAXG este un token RWA care reprezintă aurul stocat în seifuri specializate. Un jeton corespunde cu o uncie dintr-un lingot de aur. Paxos este supus unor audituri lunare pentru a se asigura că tokenul este susținut continuu de aur real într-un raport de 1:1.

Spre deosebire de achiziționarea de ETF-uri și lingouri de aur, Paxos nu percepe taxe de custodie, acceptă proprietatea fracționată și oferă achiziții instantanee pentru utilizatorii săi. Orice deținător de $PAXG își poate răscumpăra deținerile pentru lingouri de aur în orice moment printr-o rețea de comercianți cu amănuntul din întreaga lume sau le poate schimba instantaneu cu USD la prețul actual de piață.

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Sursa: paxos

RealToken

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Este actualul lider de piață în RWA imobiliare, oferind proprietatea fracționată asupra proprietăților din SUA într-o manieră fără permisiune, dar conformă. Imobilul nu poate fi încă tokenizat oficial în SUA, dar RealToken a găsit o soluție legală.

Fiecare proprietate din piața sa este deținută de o companie separată, care ea însăși este simbolizată în a definumărul necesar de jetoane unice. Această companie angajează apoi o firmă de administrare a proprietății care este însărcinată cu aprovizionarea chiriașilor, colectarea chiriei și întreținerea proprietății. Proprietarii fracționați RealToken investesc pur și simplu o dată și își încasează partea din chirie în fiecare săptămână.

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Sursa: RealToken

Serviciul adaugă continuu noi proprietăți pe piața sa, iar TVL-ul său a crescut constant de mai bine de 2 ani, evaluat acum la aproape 110 milioane USD (Defillama).

TokenFi

Activele din lumea reală (RWA) în cripto câștigă popularitate în 2024, oferind beneficii și provocări unice, cu proiecte de top deja deschise pentru utilizatori.

Construit ca o platformă pentru ca utilizatorii să își lanseze jetoanele într-un mediu simplu, fără a fi nevoie de abilități de codare, ei intenționează să lanseze Modulul de tokenizare RWA în 2024.

Când este deschis publicului, va permite oricui să tokenizeze cu ușurință orice clasă de active, în afară de titluri. Deși încă nu se știe cum vor aborda provocările de reglementare și cerințele de aplicare, platforma a câștigat o tracțiune considerabilă în spațiu. Dacă are succes, TokenFi poate pune o bază pentru tokenizarea RWA sigură și versatilă.

RWA este vârf de lance DeFiAdopția în masă a lui

Integrarea RWA-urilor în peisajul blockchain este una dintre evoluțiile majore din spațiu, câștigând o atenție considerabilă din partea marilor jucători din lumea TradFi și contribuind la DeFirecunoașterea lui în rândul investitorilor instituționali.

Într-un recent prognoză analitică, McKinsey & Company a prezis că piața cripto RWA va atinge o capitalizare de 2 M$ (până la 4 M$ într-un scenariu optimist) până în anul 2030. O astfel de injecție de capital în ecosistemul blockchain s-ar solidifica fără îndoială. DeFiîn lumea financiară, atrage și mai multe investiții, contribuie la continuarea inovației și deschide calea pentru următorul val de web3 adopţie.

Declinare a responsabilităţii

În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.

Despre autor

Anthony este un analist și scriitor blockchain cu o pregătire academică în biochimie. Lucrează ca cercetător și creator de conținut în protocolul PowerPool, acoperind actualizările ecosistemelor, noi DeFi/dePin/AI produse și analiza diferitelor web3 protocoale.

Mai multe articole
Anthony Solover
Anthony Solover

Anthony este un analist și scriitor blockchain cu o pregătire academică în biochimie. Lucrează ca cercetător și creator de conținut în protocolul PowerPool, acoperind actualizările ecosistemelor, noi DeFi/dePin/AI produse și analiza diferitelor web3 protocoale.

Hot Stories
Alăturați-vă Newsletter-ului nostru.
Ultimele ştiri

De la Ripple la Big Green DAO: Cum contribuie proiectele de criptomonede la caritate

Să explorăm inițiativele care valorifică potențialul monedelor digitale pentru cauze caritabile.

Aflați mai multe

AlphaFold 3, Med-Gemini și alții: modul în care AI transformă asistența medicală în 2024

Inteligența artificială se manifestă în diferite moduri în asistența medicală, de la descoperirea de noi corelații genetice până la abilitarea sistemelor chirurgicale robotizate...

Aflați mai multe
Alăturați-vă comunității noastre tehnologice inovatoare
Citeste mai mult
Află mai multe
Perspective inovatoare: note cheie și panouri care au modelat viitorul blockchain la conferința Hack Seasons
Opinie Afaceri Stil de viață pieţe Software Tehnologia
Perspective inovatoare: note cheie și panouri care au modelat viitorul blockchain la conferința Hack Seasons
Iulie 12, 2024
Creșterea de neoprit a DePIN-urilor: peste 650 de proiecte care dovedesc rezistență pe o piață criptografică volatilă
Opinie Afaceri pieţe
Creșterea de neoprit a DePIN-urilor: peste 650 de proiecte care dovedesc rezistență pe o piață criptografică volatilă
Iulie 12, 2024
Mantle lansează AI Fest, încurajând participanții să îndeplinească sarcini de la 1 milion MNT și fondul de recompense pentru proiectul ecosistemului
Stil de viață Buletin de stiri Tehnologia
Mantle lansează AI Fest, încurajând participanții să îndeplinească sarcini de la 1 milion MNT și fondul de recompense pentru proiectul ecosistemului
Iulie 12, 2024
Vitalik Buterin Despre viitorul Ethereum, scalabilitatea comunității cripto și altele
Opinie pieţe Software Tehnologia
Vitalik Buterin Despre viitorul Ethereum, scalabilitatea comunității cripto și altele
Iulie 12, 2024
CRYPTOMERIA LABS PTE. LTD.