Divizia de cripto a Robinhood ajunge la un acord de 30 de milioane de dolari cu NYDFS pentru personalul intern
La începutul lunii august, cazul s-a închis în urma unei investigații a Departamentului de Servicii Financiare din New York asupra unei platforme de investiții infame. Divizia cripto a lui Robinhood. Prima aplicare a agenției de stat în spațiul cripto a început în 2020, cu mult înainte de IPO a lui Robinhood în 2021, cuprinzând o examinare de supraveghere și o investigație de aplicare.
Aceste investigații au constatat „încălcări semnificative ale departamentului anti-spălare de bani și reglementările de securitate cibernetică”, a spus superintendentul Adrienne A. Harris într-un eliberaţi. Robinhood crypto (RHC) se aștepta inițial să plătească în 2021 o amendă de 10 milioane de dolari, potrivit Wall Street Journal, dar ulterior a ajustat această estimare la suma finală corectă: 30 de milioane de dolari.
Unele detalii care stau la baza celei mai recente confruntări a lui Robinhood cu legea provin din scalabilitate. Personalul și infrastructura lor tehnologică nu au ținut pasul cu creșterea fulgerătoare a bazei lor de utilizatori, care a atins apogeul în timpul pandemiei. Comunicatul NYDFS a spus că compania „nu a reușit să tranzițieze în timp util de la un sistem manual de monitorizare a tranzacțiilor care a fost inadecvat pentru dimensiunea RHC, profilurile clienților și volumele tranzacțiilor”.
De asemenea, RHC nu a reușit să personal suficient departamentul său BSA/AML și a ignorat „eșecurile critice” în securitate cibernetică program legat de riscurile operaționale. Ei chiar au neglijat să respecte cerința simplă de a enumera pe site-ul lor un număr de telefon dedicat soluționării reclamațiilor consumatorilor.
Prin înșelăciune, neglijență sau o combinație a ambelor, Robinhood a certificat în continuare conformitatea cu Regulamentul NYDFS de monitorizare a tranzacțiilor și cu Regulamentul de securitate cibernetică și a ignorat cerințele de raportare stabilite de Acordul lor de supraveghere personalizat cu NYDFS.
Treizeci de milioane de dolari nu sunt nici măcar jumătate din ei pentru Robinhood, care a plătit 65 de milioane de dolari SEC decontare în 2020 și încă o amendă de 70 de milioane de dolari către Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA). Fiecare infracțiune separată legată de „inducerea în eroare a clienților”, CNBC a spus.
La doar o zi după ce suma finală a NYDFS a fost lansată pentru public, CEO-ul Robinhood, Vlad Tenev a anunțat compania ar reduce aproape un sfert din angajații săi – aproximativ 900 de persoane – invocând inflația, dar nu pierderea netă de 295 de milioane de dolari înregistrată în T2 2022.
„În timp ce angajații din toate funcțiile vor fi afectați, schimbările sunt concentrate în special în funcțiile noastre de operațiuni, marketing și management al programelor”, a spus Tenev la scurt timp după ce RHC a fost amendat pentru lipsă de personal.
NYDFS a redus încălcările RHC la „eșecul de a promova și menține o cultură adecvată a conformității”. Un centru financiar global care este, guvernul statului New York are un rol uriaș de jucat în stabilirea unui precedent de reglementare fundamental în acest spațiu în plină dezvoltare.
Cripto-iarna din acest an are sau servește la spălat, încheind proverbialul prim val. Privind retrospectiv, ceea ce a suferit spațiul a fost o călătorie sălbatică o dată în viață, care acum se va transforma în sisteme cu adevărat durabile. Stabilitatea poate aduce mai multe posibilități, dar necesită agilitate emoțională, exemplificată de Instantaneu întrucât au recunoscut beneficiile votului protejat în timp ce făceau doar o pauză pentru a-și aminti entuziasmul. DeFi va trebui să devină un pic mai real pentru a supraviețui.
„Toate companiile cu monedă virtuală licențiate în Statul New York sunt supuse acelorași reglementări împotriva spălării banilor, protecției consumatorilor și securității cibernetice ca și companiile tradiționale de servicii financiare”, le-a amintit Harris cititorilor în comunicat. „DFS va continua să investigheze și să ia măsuri atunci când orice titular de licență încalcă legea sau reglementările Departamentului, care sunt esențiale pentru protejarea consumatorilor și pentru asigurarea siguranței și solidității instituțiilor.”
Între timp, Robinhood și-a promis angajamentul față de îmbunătățirea etică.
„Am făcut progrese semnificative în construirea unor programe juridice, de conformitate și de securitate cibernetică de vârf în industrie și vom continua să acordăm prioritate acestei lucrări pentru a servi cel mai bine clienții noștri”, a declarat Cheryl Crumpton, consilier general asociat pentru litigii și aplicarea reglementărilor, într-o declarație citată de WSJ.
„Rămânem mândri să oferim o platformă mai accesibilă, cu costuri mai mici pentru a cumpăra și vinde cripto, și suntem încântați să continuăm să ne dezvoltăm afacerea într-un mod responsabil, cu noi produse și servicii pe care și le doresc clienții noștri.”
Ca parte a acordului lor de 30 de milioane de dolari în această săptămână, Robinhood va lucra, de asemenea, cu un consultant independent pentru a evalua și monitoriza eforturile lor de remediere. Baza lor de utilizatori este scăzută în acest moment, dar energia este puternică. Deci poate Robinhood poate cumpărați scufundarea depunând un efort în etica lor, cât durează circumstanțele de urs.
Citiți postările conexe:
Declinare a responsabilităţii
În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.
Despre autor
Vittoria Benzine este o scriitoare de artă și eseist personal din Brooklyn, care acoperă arta contemporană cu accent pe contexte umane, contracultură și magia haosului. Ea contribuie la Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine și multe altele.
Mai multe articole
Vittoria Benzine este o scriitoare de artă și eseist personal din Brooklyn, care acoperă arta contemporană cu accent pe contexte umane, contracultură și magia haosului. Ea contribuie la Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine și multe altele.
