Riscurile spălării banilor în metavers
De Julian Dixon, fondator și președinte la Napier
Fondurile curg prin metavers. Odată unicul rezervat al jucătorilor, această lume captivantă 3D a realității virtuale și augmentate și-a văzut potențialul amplificat de susținerea mărcilor mari și a celebrităților, estimată că va genera până la 5 trilioane de dolari până în 2030, potrivit McKinsey.
De la modelele îmbrăcate în avatar ale lui Gucci până la simbolul nefungibil al lui Jonny Depp (NFTLucrările de artă, arta și moda bazate pe ) sunt beneficiari eminenți care vând versiuni virtuale ale produselor lor pentru monede digitale pentru a ajunge pe noi piețe și pentru a crește interacțiunea cu clienții
Cu toate acestea, odată cu inovația vine riscul, iar cu profiturile o creștere paralelă a activității criminale. Spălarea banilor înflorește în acest spațiu descentralizat și nereglementat cu evoluție rapidă, deoarece actorii ilegali exploatează lacunele de securitate, făcând banii negri mai greu de urmărit.
O criză de identitate?
Deținut de utilizatorii săi, metaversul nu are nicio autoritate centrală să tragă oamenii la răspundere și să impună conformitatea obligatorie împotriva spălării banilor (AML), care guvernează de obicei companiile de servicii financiare. Ca atare, protocoalele Know Your Customer (KYC) și Customer Due Diligence (CDD) centrale pentru verificarea identității clientului și evaluarea riscurilor înainte de deschiderea unui cont nu sunt întotdeauna aplicate de schimburile cripto.
Deși acest lucru poate fi adesea rezultatul unor instrumente inadecvate, mai degrabă decât al unei supravegheri deliberate, rezultatul este același; oportuniștii se delectează cu anonimatul, se ascund în spatele avatarurilor sau ascund originile fondurilor obținute ilegal în portofelele digitale. În acest spațiu tranzitoriu, înșelătoriile de tip phishing sunt înfloritoare; valorificarea boom-ului investițiilor imobiliare metaverse pentru a se scurge portofelele prin panouri false de conectare ale furnizorilor legitimi de portofel sau domenii ale platformelor metaverse bine-cunoscute.
Din fericire, o oarecare certitudine prevalează. Ca bază de urmărire și stocare a tuturor schimburilor digitale, tehnologia Blockchain oferă, teoretic, o criptare inviolabilă tranzacțiilor critice. Prin urmare, această responsabilitate și asigurare trebuie să fie fundația pe care să se construiască o soluție de securitate robustă, deși escrocii încă găsesc modalități de a-și încurca urma. De la utilizarea mai multor blockchain și a diferitelor monede cripto – cumpărând monede într-o formă și vânzând într-o altă formă – până la trecerea între diferite platforme metaverse, banii negri au o călătorie complexă în jurul sistemului.
Lupta pentru a reglementa
Conștiente de faptul că noile tehnologii depășesc cadrele existente de combatere a spălării banilor (AML), autoritățile răspund, deși predomină sentimentul de a se recupera din urmă.
Pregătită să fie implementată în 2024, propunerea UE privind piețele de active criptografice (MiCA) atrage pentru prima dată cripto-active, emitenți de cripto-active și furnizori de servicii de cripto-active (CASP) într-un cadru de reglementare.
Intenția este de a proteja mai bine portofelele consumatorilor și de a introduce răspunderea în cazul în care activele cripto ale investitorilor sunt pierdute din cauza activității criminale. Cu toate acestea, în cele din urmă, acest lucru este insuficient, în special în ceea ce privește marile dimensiuni (CASP), care ar trebui să facă obiectul unei supravegheri mai mari și unor cerințe mai stricte, dacă proiectul de lege va avea un impact semnificativ asupra sectorului.
Desigur, a aduce mai multă ordine și legitimitate sistemelor de plată metavers fără a înăbuși inovația și libertatea pe care jucătorii de pe piață se pot aștepta de la acest spațiu descentralizat este un echilibru dificil de găsit. Într-adevăr, securizarea acestui spațiu fără granițe și în mișcare rapidă necesită unitate, claritate și consecvență, dar există o serie de discrepanțe de aflat, mai ales dincolo de Europa.
Având în vedere că legile constituționale din SUA amână în mod tradițional legile individuale ale statelor, răspunsurile la fraudă sunt probabil să fie fracturate, în timp ce rămân întrebări cu privire la modul în care jurisdicția este cel mai bine determinată în această lume nouă, cu evoluție rapidă. De exemplu, locația fizică a criminalului cibernetic atunci când infracțiunea este comisă dictează responsabilitatea sau naționalitatea acestuia intră în joc?
Construirea încrederii cu clienții și autoritățile de reglementare
Legea poate fi încă în desfășurare, dar reglementarea este în ascensiune și predomină un consens: excluderea criminalilor în momentul integrării rămâne cheia pentru combaterea malpraxisului metavers.
Însoțite de tensiunile geopolitice în creștere și de un mediu macro volatil, principiile de bază ale identității și încrederii trebuie să fie în centrul cripto AML program pentru facilitatorii de plăți digitale. Acest lucru nu numai că va permite plățile transfrontaliere pentru comercianții regionali și globali să fie facilitate în siguranță, dar va atenua daunele reputației cauzate atunci când actorii răi trec prin rețea.
În timp ce natura practic instantanee a plății cripto ar părea a fi o provocare atunci când se detectează comportamentul fraudulos, aceeași agilitate poate informa procesul de conformitate. Sistemele de plată care încorporează tehnologie avansată, cum ar fi inteligența artificială și învățarea automată, în măsurile lor KYC și CDD vor vedea beneficii. Verificarea în timp real a detaliilor noilor utilizatori față de listele globale de sancțiuni tot mai mari și monitorizarea tranzacțiilor care poate îmbunătăți verificarea identității va ajuta la eliminarea mai rapidă a activităților suspecte și la asigurarea unei abordări mai proactive a securității.
Când vine vorba de combaterea criminalității financiare în metavers, tehnologia nu este glonțul de aur, dar are un rol semnificativ de jucat. Îmbunătățirea calității și trasabilității datelor acționabile și a informațiilor generate în mod constant de blockchain va fi esențială în construirea unei imagini cuprinzătoare a unui peisaj de amenințări care evoluează rapid. Confruntarea atât cu marile riscuri, cât și cu oportunitățile pe care le prezintă metaversul va solicita un efort colectiv în care cele mai avansate procese și proceduri sunt din ce în ce mai vitale pentru a susține politicile emergente.
Citiți mai multe articole conexe:
Declinare a responsabilităţii
În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.
Despre autor
Damir este liderul echipei, manager de produs și editor la Metaverse Post, care acoperă subiecte precum AI/ML, AGI, LLM-uri, Metaverse și Web3-domenii conexe. Articolele sale atrag o audiență masivă de peste un milion de utilizatori în fiecare lună. El pare a fi un expert cu 10 ani de experiență în SEO și marketing digital. Damir a fost menționat în Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto și alte publicații. Călătorește între Emiratele Arabe Unite, Turcia, Rusia și CSI ca nomad digital. Damir a obținut o diplomă de licență în fizică, despre care crede că i-a oferit abilitățile de gândire critică necesare pentru a avea succes în peisajul în continuă schimbare al internetului.
Mai multe articole
Damir este liderul echipei, manager de produs și editor la Metaverse Post, care acoperă subiecte precum AI/ML, AGI, LLM-uri, Metaverse și Web3-domenii conexe. Articolele sale atrag o audiență masivă de peste un milion de utilizatori în fiecare lună. El pare a fi un expert cu 10 ani de experiență în SEO și marketing digital. Damir a fost menționat în Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto și alte publicații. Călătorește între Emiratele Arabe Unite, Turcia, Rusia și CSI ca nomad digital. Damir a obținut o diplomă de licență în fizică, despre care crede că i-a oferit abilitățile de gândire critică necesare pentru a avea succes în peisajul în continuă schimbare al internetului.
