Dovada limitărilor rezervelor: poate asigura siguranța completă a fondurilor utilizatorilor?
Popularitatea soluțiilor de custodie a crescut pe măsură ce investitorii instituționali și de retail au fost interesați de activele digitale. Drept urmare, pe piață sunt acum disponibile diferite tipuri de opțiuni de custodie. Noii furnizori încearcă, de asemenea, să dezvolte structuri și controale potrivite pentru piețe și servicii specifice.
În lumea activelor digitale, custozii funcționează similar celor de pe piețele financiare tradiționale. Responsabilitatea lor principală este de a avea grijă și de a proteja activele clienților lor, protejând cheia privată în numele lor și împiedicând accesul neautorizat. Utilizatorii pot alege dintre diverse opțiuni pentru a-și proteja deținerile de criptomonede, inclusiv auto-custodia, portofelele de schimb și custozi terți.
Cu toate acestea, în ciuda acestor eforturi, sectorul criptomonedelor a fost zguduit de căderea bruscă a FTX, un schimb de criptomonede, și de închiderea Three Arrows Capital, un fond speculativ. Aceste evenimente au ridicat imediat multiple preocupări în comunitatea cripto, punând la îndoială onestitatea și integritatea platformelor custode.
Pentru a se asigura că custozii sunt în siguranță financiar, un audit de dovadă a rezervei confirmă că activele companiei aflate în lanț sunt în tandem cu activele listate în bilanțul său, liniștind astfel clienții cu privire la suficientă lichiditate pentru a supraviețui în afacere.
Acest articol va explica dovada mecanismului metodei Rezervelor, alături de punctele sale forte și limitările.
Ce este o dovadă a rezervelor?
Dovada rezervelor este o abordare folosită de schimburile de criptomonede, serviciile de portofel și alte instituții financiare pentru a demonstra că dețin cantitatea de active criptomonede pe care pretind că le dețin. Acest lucru este important deoarece aceste companii gestionează sume mari de fonduri ale utilizatorilor, iar clienții trebuie să aibă încredere că activele lor sunt în siguranță.
Cu dovada rezervelor, o companie poate face un instantaneu al activelor sale criptomonede și o poate partaja unei terțe părți independente, care poate verifica activele pe care compania pretinde că le deține. Această terță parte ar putea fi o firmă de audit, o firmă de avocatură sau o altă entitate de încredere. Instantaneul de dovadă a rezervelor ar trebui să includă informații precum numărul total de active, adresele portofelului unde sunt stocate activele și alte detalii relevante. Oferind dovada rezervelor, o companie poate construi încredere cu clienții săi și poate demonstra că este un administrator responsabil al activelor lor.
Limitări ale dovezilor rezervelor?
Metoda de audit Proof of Reserves are multe beneficii. Cu toate acestea, unele dintre defectele sale trebuie abordate și ele. Iată câteva dintre principalele limitări care merită abordate:
- Dovada rezervelor oferă doar un instantaneu al activelor companiei la un moment dat, ceea ce nu garantează că compania a menținut aceleași rezerve pe tot parcursul existenței sale.
- Nu ia în considerare niciun activ în afara lanțului, cum ar fi cele deținute în depozite frigorifice sau portofele offline.
- Nu asigură că societatea nu a folosit activele în niciun fel, cum ar fi pentru a plăti datorii sau pentru a acoperi cheltuielile operaționale.
- Se bazează pe integritatea și profesionalismul terțului care verifică dovada rezervelor. Ei trebuie să efectueze un audit amănunțit sau imparțial.
- Nu garantează că compania are suficientă lichiditate pentru a satisface cerințele clienților săi, ceea ce este deosebit de important în cazul schimburilor de criptomonede.
Din aceste motive, Proof of Reserves este doar un factor de luat în considerare atunci când se evaluează încrederea și stabilitatea unei companii de criptomonede. De asemenea, este esențial să luați în considerare și alți factori, cum ar fi sănătatea financiară a companiei, echipa de management și istoricul.
Concluzie
Metoda Proof of Reserves aduce un nivel ridicat de transparență, permițând oricui să înțeleagă starea finanțelor unei instituții financiare sau a unei burse centralizate. Acest lucru ajută la construirea încrederii utilizatorilor și a reputației în industrie.
Cu toate acestea, are și unele limitări, deoarece procesul se bazează pe veridicitatea și acuratețea serviciului de custodie. Dacă serviciul de custodie nu este etic sau a fost piratat, ar putea dezvălui informații false pentru a induce în eroare utilizatorii. În plus, metoda dovedirii rezervelor nu oferă neapărat nicio protecție împotriva pierderilor din cauza mișcărilor pieței sau a altor factori.
În general, metoda dovedirii rezervelor poate fi un instrument valoros pentru a demonstra solvabilitatea unui serviciu de custodie, dar trebuie să fie mai infailibilă. Este esențial ca utilizatorii să cerceteze și să evalueze cu atenție riscurile asociate cu orice serviciu de custodie înainte de a-i încredința activele lor.
Citeşte mai mult:
Declinare a responsabilităţii
În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.
Despre autor
Damir este liderul echipei, manager de produs și editor la Metaverse Post, care acoperă subiecte precum AI/ML, AGI, LLM-uri, Metaverse și Web3-domenii conexe. Articolele sale atrag o audiență masivă de peste un milion de utilizatori în fiecare lună. El pare a fi un expert cu 10 ani de experiență în SEO și marketing digital. Damir a fost menționat în Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto și alte publicații. Călătorește între Emiratele Arabe Unite, Turcia, Rusia și CSI ca nomad digital. Damir a obținut o diplomă de licență în fizică, despre care crede că i-a oferit abilitățile de gândire critică necesare pentru a avea succes în peisajul în continuă schimbare al internetului.
Mai multe articole
Damir este liderul echipei, manager de produs și editor la Metaverse Post, care acoperă subiecte precum AI/ML, AGI, LLM-uri, Metaverse și Web3-domenii conexe. Articolele sale atrag o audiență masivă de peste un milion de utilizatori în fiecare lună. El pare a fi un expert cu 10 ani de experiență în SEO și marketing digital. Damir a fost menționat în Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto și alte publicații. Călătorește între Emiratele Arabe Unite, Turcia, Rusia și CSI ca nomad digital. Damir a obținut o diplomă de licență în fizică, despre care crede că i-a oferit abilitățile de gândire critică necesare pentru a avea succes în peisajul în continuă schimbare al internetului.
