Spălarea banilor în metavers: NFTs, DeFi 2023
Pe scurt
Studiul a constatat că cea mai populară metodă de spălare a banilor a fost prin jetoane nefungibile (NFTe).
Spălarea banilor în Metaverse este o problemă complicată, fără o soluție ușoară.
Un studiu recent a constatat că 17 milioane de adrese Ethereum sunt folosite pentru spălarea banilor. Acesta este un număr surprinzător de mare, având în vedere că Ethereum există doar de câțiva ani. Studiul a constatat că cea mai populară metodă de spălare a banilor a fost prin jetoane nefungibile (NFTe). NFTsunt active digitale care nu sunt interschimbabile. Fiecare NFT este unic și poate fi folosit pentru a reprezenta bunuri din lumea reală, cum ar fi arta sau obiectele de colecție.
De anul trecut, tot mai mulți hoți folosesc DeFi protocoale pentru a le spăla banii. În 2021, Defi protocoalele au primit 17% din toate criptomonedele transferate de la adrese nelegitime, în creștere față de 2% în 2020.
NFT vânzările au atins, de asemenea, peste 25 de miliarde de dolari în 2021, dispozitivele individuale s-au vândut până la 90 de milioane de dolari. Cu toate acestea, fraude importante în 2022, inclusiv un furt de 600 de milioane de dolari NFT afaceri de jocuri de noroc axie infinit în martie și în valoare de 2.8 milioane de dolari NFTarticolele preluate de pe contul de Instagram al Bored Ape Yacht Club în aprilie — au provocat îngrijorare pe piață.
Cu lipsa verificărilor KYC și a metodelor de screening AML, spălarea banilor a devenit o problemă mare în web3.0 platforme. În acest articol, vom trece peste cauzele spălării banilor, precum și câteva soluții pentru a ajuta la prevenirea acesteia.
Ce este Web 3.0? Cum poate ajuta la facilitarea activităților de spălare a banilor?
Web3.0 este o economie de token descentralizată care utilizează tehnologia blockchain și nu necesită încredere sau permisiunea nimănui. Monede și NFTÎn consecință, cele care folosesc aceeași tehnologie vor deveni mai populare.
Spălarea banilor va fi mai dificil de urmărit și gestionat din cauza naturii descentralizate web3.0. Spălatorii de bani vor putea profita de acest lucru utilizând mai multe portofele și adrese pentru a îngreuna urmărirea activităților lor.
O modalitate de a ajuta la prevenirea spălării banilor este cunoașterea procedurilor clienților dvs. (KYC). Cerând clienților să își verifice identitatea, companiile pot detecta semnale roșii care ar putea indica o activitate de spălare a banilor. O altă modalitate de a preveni spălarea banilor este prin utilizarea analizei avansate pentru a urmări modelele și tranzacțiile care ar putea fi suspecte.
In timp ce web3.0 prezintă unele provocări pentru prevenirea spălării banilor, există și oportunități de a folosi funcțiile sale în avantajul nostru. Fiind conștienți de riscuri și implementând unele dintre soluțiile menționate mai sus, putem contribui la realizarea web3.0 un loc mai sigur pentru toată lumea.
De ce sunt NFTeste atractiv pentru spălarea banilor?
NFTs sunt în esență instrumente purtătoare, adică oricine deține NFT detine activul. Acest lucru le face atractive pentru spălarea banilor, deoarece nu este nevoie să treacă printr-o instituție financiară pentru a transfera proprietatea. NFTDe asemenea, pot fi împărțite cu ușurință în bucăți mai mici, făcând mai ușoară spălarea unor sume mici de bani.
Un alt motiv pentru care NFTElementele atractive pentru spălarea banilor este că pot fi folosite pentru a reprezenta active din lumea reală. Acest lucru face dificil pentru autorități să urmărească originile fondurilor spălate de bani.
Acum este mai ușor ca niciodată să efectuezi transferuri financiare pe ascuns, datorită blockchain-urilor. Din aceste motive și în conformitate cu Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare din SUA (FinCEN), „Piața de artă digitală emergentă” prezintă un risc ridicat de spălare a banilor și infracțiuni financiare.
Potrivit unui studiu recent, există o valoare estimată de 6 miliarde de dolari a spălării banilor care are loc pe blockchain-ul Ethereum. Acesta este un număr surprinzător de mare, având în vedere că Ethereum există doar de câțiva ani. Studiul a constatat că cea mai populară metodă de spălare a banilor a fost prin jetoane nefungibile (NFTe).
Cum poate fi contracarată spălarea banilor în metavers?
Procedurile de spălare a banilor în metavers sunt complicate și se întâmplă rapid, trecând adesea mai multe granițe. Acest lucru face dificilă detectarea utilizând metodele actuale.
Din acest motiv, este esențial ca regulile actuale AML să fie actualizate și să fie utilizată tehnologie de ultimă oră, cum ar fi inteligența artificială și învățarea automată. Monitorizarea tranzacțională și verificarea identificării, de exemplu, se pot face ambele cu inteligență artificială în Metaverse.
Sunt necesare mai multe cercetări pentru a înțelege cum să utilizați cel mai bine aceste tehnologii în Metaverse. Între timp, companiile ar trebui să ia în considerare implementarea acestora ca parte a programului lor de conformitate AML.
Cum poate IDcentral să asigure conformitatea în Metaverse
Soluțiile eKYC și KYX IDcentral confirmă identitatea, vârsta și documentele printr-un proces digital. Acest lucru permite IDcentral să detecteze și să prevină eficient spălarea banilor în Metaverse, în special prin utilizarea de jetoane nefungibile (NFTs). Prin implementarea unei soluții robuste KYX care folosește tehnologia de învățare automată și instrumente avansate de analiză blockchain, IDcentral poate identifica activitățile suspecte și poate proteja utilizatorii împotriva fraudei.
Pe lângă soluțiile sale eKYC și KYX, IDcentral oferă și acces la finanțare descentralizată (DeFi) instrumente care permit utilizatorilor să-și gestioneze activele în Metaverse în mod sigur și responsabil. Cu DeFi, utilizatorii se pot bucura de mai multă flexibilitate, transparență și control asupra fondurilor lor decât oricând. Prin furnizarea acestor servicii, IDcentral ajută la asigurarea conformității și securității în ecosistemul Metaverse în creștere.
Concluzie
Spălarea banilor în Metaverse este o problemă complicată, fără o soluție ușoară. Cu toate acestea, fiind conștienți de riscuri și implementând unele dintre soluțiile menționate mai sus, companiile pot ajuta să facă din Metaverse un loc mai sigur pentru toată lumea.
Legate de articole:
- Top 5 NFT Staking Projects for 2022: Pro și contra
- Top 15 NFT și agenții de marketing criptografic pentru 2022
- Cum se păstrează NFTs: Ghidul suprem 2022
- Jetoane fungibile vs nefungibile (NFT): Care este diferența?
Declinare a responsabilităţii
În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.
Despre autor
Ken Gitonga este pasionat de scris. Munca lui implică scrierea de articole criptografice despre SEO, TA, scrierea de știri, Web3 articole, predicția prețurilor cripto și redactarea cărții albe. Ken este scriitor de conținut și marketer. El a lucrat în industria SEO și marketing de conținut de peste 3 ani și a ajutat companiile să-și dezvolte prezența și traficul online.
Mai multe articole
Ken Gitonga este pasionat de scris. Munca lui implică scrierea de articole criptografice despre SEO, TA, scrierea de știri, Web3 articole, predicția prețurilor cripto și redactarea cărții albe. Ken este scriitor de conținut și marketer. El a lucrat în industria SEO și marketing de conținut de peste 3 ani și a ajutat companiile să-și dezvolte prezența și traficul online.
