Benchmark
Ce este Benchmark?
De obicei, investitorii pot selecta un indice de piață sau o combinație de indici care să servească drept reper de portofoliu. Un indice măsoară performanța unei clase mari de active, cum ar fi toate acțiunile listate, sau a unui segment mai specific de piață, cum ar fi acțiunile companiilor de tehnologie. Deoarece indicii nu sunt gestionați, ei urmăresc randamentele pe bază de cumpărare și păstrare, fără tranzacții de realocat titlurilor care pot fi mai atractive în timpul diferitelor cicluri de piață sau evenimente pe piață. Indicii reflectă o metodă de investiție „pasivă” și pot servi ca un punct de referință decent pentru a evalua performanța unui portofoliu gestionat activ. Un indice poate fi utilizat pentru a determina câtă valoare adaugă un manager activ și de unde provine această valoare sau prin intermediul ce investitii.
Înțelegerea benchmark-ului
Benchmark-urile sunt indici care sunt proiectați să conțină mai multe valori mobiliare care reprezintă un anumit aspect al pieței generale. Indicii de referință au fost dezvoltați pentru toate clasele de active. S&P 500 și Dow Jones Industrial Average sunt două dintre cele mai importante valori de referință pentru acțiuni cu capitalizare mare de pe piața de acțiuni.
Cele mai importante puncte de referință în domeniul cu venit fix includ Barclays Capital United States Aggregate Bond Index, Barclays Capital United States Corporate High Yield Bond Index și Barclays Capital United States Treasury Bond Index. Indicii Lipper, care angajează cele mai mari 30 de fonduri mutuale dintr-un anumit sector, sunt populari printre investitorii de fonduri mutuale, în timp ce indicii MSCI sunt populari printre investitorii internaționali. Wilshire 5000 este un alt punct de referință proeminent care reprezintă toate acțiunile tranzacționate public din Statele Unite.
Atunci când se evaluează performanța oricărei investiții, este esențial să o compare cu un punct de referință adecvat.
Investitorii individuali pot considera că identificarea și crearea unui indicator de referință este o componentă crucială a investiției. Pe lângă caracteristicile standard ale pieței, cum ar fi cu capitalizare mare, cu capitalizare medie, cu capitalizare mică, creștere și valoare. Indicii bazați pe calități fundamentale, sectoare, dividende, mișcări ale pieței și alți factori sunt, de asemenea, disponibili pentru investitori. Înțelegerea sau a avea un interes pentru o anumită formă de investiție va ajuta un investitor să identifice fondurile de investiții relevante, precum și să comunice mai bine obiectivele și așteptările lor de investiții unui consilier financiar.
Un investitor ar trebui să ia în considerare riscul atunci când caută valori de referință pentru investiții. Gradul de risc pe care un investitor este dispus să-l asume ar trebui să se reflecte în benchmark-ul său. Alte preocupări legate de investiții legate de indici de referință pot include suma care trebuie investită și costul pe care investitorul este dispus să îl plătească.
Citiți articole conexe:
«Înapoi la Index glosarDeclinare a responsabilităţii
În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.
Despre autor
Damir este liderul echipei, manager de produs și editor la Metaverse Post, care acoperă subiecte precum AI/ML, AGI, LLM-uri, Metaverse și Web3-domenii conexe. Articolele sale atrag o audiență masivă de peste un milion de utilizatori în fiecare lună. El pare a fi un expert cu 10 ani de experiență în SEO și marketing digital. Damir a fost menționat în Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto și alte publicații. Călătorește între Emiratele Arabe Unite, Turcia, Rusia și CSI ca nomad digital. Damir a obținut o diplomă de licență în fizică, despre care crede că i-a oferit abilitățile de gândire critică necesare pentru a avea succes în peisajul în continuă schimbare al internetului.
Mai multe articole
Damir este liderul echipei, manager de produs și editor la Metaverse Post, care acoperă subiecte precum AI/ML, AGI, LLM-uri, Metaverse și Web3-domenii conexe. Articolele sale atrag o audiență masivă de peste un milion de utilizatori în fiecare lună. El pare a fi un expert cu 10 ani de experiență în SEO și marketing digital. Damir a fost menționat în Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto și alte publicații. Călătorește între Emiratele Arabe Unite, Turcia, Rusia și CSI ca nomad digital. Damir a obținut o diplomă de licență în fizică, despre care crede că i-a oferit abilitățile de gândire critică necesare pentru a avea succes în peisajul în continuă schimbare al internetului.
