Crypto Wiki
14 Iunie, 2024

Reglementări privind criptomonedele: o perspectivă globală

Reglementări privind criptomonedele: o perspectivă globală

Guvernele și agențiile de reglementare din întreaga lume lucrează din greu pentru a rămâne la curent cu industria criptografică în expansiune rapidă. Acest lucru a dus la un peisaj dinamic când vine vorba de reglementarea cripto. O înțelegere aprofundată a metodelor de reglementare este oferită de cadrele de reglementare majore și de recomandările emise de Autoritatea de Conduită Financiară (Marea Britanie), Grupul de Acțiune Financiară (FATF) și 5MLD. În acest articol, Metaverse Post va analiza peisajul cripto.

Legile privind criptoactivele au fost dezvoltate în mod activ de FCA în Regatul Unit. FCA a publicat Documentul de consultare CP 19/3 în ianuarie 2019, subliniind tipurile de criptomonede și alte active digitale care ar fi supuse reglementării, precum și obligațiile impuse instituțiilor și garanțiile consumatorilor care ar trebui să fie în vigoare. Pentru a ajuta consumatorii să înțeleagă mai bine piața criptoactivelor și garanțiile la care au dreptul, consultarea a urmărit să define limitele de reglementare ale FCA.

Recomandări cheie

Furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) trebuie să obțină o licență sau să se înregistreze și să fie supuși reglementărilor necesare CSB/CFT.

Customer Due Diligence (sau CDD): Guvernele trebuie să se asigure că VASP-urile execută protocoale CDD, care includ confirmarea numelor clienților și supravegherea tranzacțiilor pentru activități neobișnuite.

Păstrarea evidenței și raportarea: VASP-urilor trebuie să țină evidența tuturor tranzacțiilor și să notifice autoritățile competente cu privire la orice activitate îndoielnică.

Aceste acțiuni urmăresc să echilibreze nevoia de a promova inovația și perspectivele cripto în domeniul activelor digitale, cu scopul de a aduce criptomonedele sub control de reglementare. Totuși, există un conflict între aplicarea reglementărilor stricte AML/CFT și păstrarea anonimatului tranzacțiilor cripto.

A cincea directivă împotriva spălării banilor (5MLD) a Uniunii Europene a extins domeniul de aplicare al cerințelor CSB/CFT pentru a include bursele și furnizorii de portofel și a intrat în vigoare la 10 ianuarie 2020. Aceste organizații trebuie să respecte cerințele directivei pentru a se înregistra la autoritățile naționale, efectuează CDD asupra clientelei lor și raportează orice tranzacții suspecte. Scopul acestei strategii de reglementare este de a sigila orice deschideri în sistemul financiar care pot fi utilizate pentru finanțarea terorismului și spălarea banilor.

Perspectivă globală pentru criptomonede

Modul în care este reglementată criptomoneda diferă foarte mult între state. Deși UE și Regatul Unit au pus în aplicare cadre extinse, alte națiuni încă își formulează strategiile de reglementare. Deoarece industria criptomonedelor este dinamică, cadrele de reglementare trebuie actualizate des pentru a ține cont de noile pericole și dificultăți.

De exemplu, Regatul Unit a ales o abordare mai echilibrată, care se străduiește să stimuleze inovarea, protejând în același timp consumatorii și asigurând stabilitatea financiară, mai degrabă decât să adopte restricții radicale asupra criptomonedelor. În mod comparabil, cadrul oferit de liniile directoare ale FATF este adaptabil, permițând națiunilor să își personalizeze legile pentru a se potrivi profilurilor de risc unice ale națiunilor respective.

Mediul de reglementare a criptomonedei este complicat și dinamic. Cadre importante de la FATF, FCA și 5MLD arată cum se depun eforturi la nivel global pentru a găsi un echilibru între avantajele activelor digitale și nevoia de a reduce riscurile aferente. Organizațiile de reglementare trebuie să continue să își ajusteze strategiile pe măsură ce industria se extinde și apar noi tehnologii pentru a garanta supravegherea eficientă și protejarea tuturor părților care participă la ecosistemul criptomonedei.

Declinare a responsabilităţii

În conformitate cu Ghidurile proiectului Trust, vă rugăm să rețineți că informațiile furnizate pe această pagină nu sunt destinate și nu trebuie interpretate ca fiind consiliere juridică, fiscală, investițională, financiară sau orice altă formă de consiliere. Este important să investești doar ceea ce îți poți permite să pierzi și să cauți sfaturi financiare independente dacă ai îndoieli. Pentru informații suplimentare, vă sugerăm să consultați termenii și condițiile, precum și paginile de ajutor și asistență furnizate de emitent sau agent de publicitate. MetaversePost se angajează să raporteze corecte, imparțial, dar condițiile de piață pot fi modificate fără notificare.

Despre autor

Este un scriitor experimentat, cunoscut pentru că creează narațiuni convingătoare care atrag publicul și stimulează creșterea mărcii. Cu un ochi aprofundat pentru detalii și o pasiune pentru povestire, Kenth excelează în a transforma idei complexe în mesaje de marketing atrăgătoare.

Mai multe articole
Kenth Bennett
Kenth Bennett

Este un scriitor experimentat, cunoscut pentru că creează narațiuni convingătoare care atrag publicul și stimulează creșterea mărcii. Cu un ochi aprofundat pentru detalii și o pasiune pentru povestire, Kenth excelează în a transforma idei complexe în mesaje de marketing atrăgătoare.

De la Ripple la Big Green DAO: Cum contribuie proiectele de criptomonede la caritate

Să explorăm inițiativele care valorifică potențialul monedelor digitale pentru cauze caritabile.

Aflați mai multe

AlphaFold 3, Med-Gemini și alții: modul în care AI transformă asistența medicală în 2024

Inteligența artificială se manifestă în diferite moduri în asistența medicală, de la descoperirea de noi corelații genetice până la abilitarea sistemelor chirurgicale robotizate...

Aflați mai multe
Alăturați-vă comunității noastre tehnologice inovatoare
Citeste mai mult
Află mai multe
Solana Meme Coin Penguiana strânge 800 SOL în primele 7 zile de prevânzare, urmează să lanseze demo-ul jocului P2E luna viitoare
Crypto Wiki
Solana Meme Coin Penguiana strânge 800 SOL în primele 7 zile de prevânzare, urmează să lanseze demo-ul jocului P2E luna viitoare
Iulie 16, 2024
În spatele mișcării Bursei de Valori din Londra de a lista ETN-uri cripto
Crypto Wiki
În spatele mișcării Bursei de Valori din Londra de a lista ETN-uri cripto
Iulie 16, 2024
Știri de predicție a prețului criptomonedei Bonk
Crypto Wiki
Știri de predicție a prețului criptomonedei Bonk
Iulie 12, 2024
Va fi Bonk listat pe Binance?
Crypto Wiki
Va fi Bonk listat pe Binance?
Iulie 12, 2024
CRYPTOMERIA LABS PTE. LTD.