As 10 principais plataformas de IA empresarial que reforçam a gestão de riscos em blockchain.
Com bancos, gestores de ativos e provedores de pagamento se tornando cada vez mais participantes no espaço de ativos digitais, a conformidade representa um dos maiores desafios do setor.
Todas as instituições que aderem ao mercados de criptografia São obrigados a monitorar milhares de endereços de carteiras digitais, ficar de olho nas transações para detectar possíveis violações de sanções, realizar verificações de identidade, identificar atividades comerciais suspeitas e cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). Ao contrário do setor bancário, as transações em blockchain são realizadas 24 horas por dia, 7 dias por semana, e frequentemente em diversas blockchains, gerando enormes conjuntos de dados que as equipes de compliance precisam analisar.
As revisões manuais já não são suficientes.
A IA está ajudando as instituições a se manterem atualizadas, automatizando o monitoramento de transações, identificando comportamentos anormais, mitigando falsos positivos e priorizando transações de alto risco. A IA não se destina a substituir os responsáveis pela conformidade, mas sim a ajudá-los a se concentrarem no que é mais importante.
Com os ativos digitais ganhando espaço no setor financeiro tradicional, essas plataformas desempenham um papel crucial ao auxiliar as instituições a gerenciar a conformidade de forma eficiente.
Oito Silencioso
A SilentEight é uma empresa especializada em soluções de tecnologia de conformidade para instituições financeiras, utilizando inteligência artificial.
Integra triagem automatizada de sanções, análise de notícias negativas e investigações de lavagem de dinheiro por meio de modelos de aprendizado de máquina com uma taxa de falsos positivos notavelmente baixa. O sistema prioriza alertas que provavelmente representam crimes financeiros, em vez de ter que revisar manualmente milhares de alertas.
Com o crescimento dos ativos digitais, as ferramentas de automação da Silent Eight estão se tornando cada vez mais relevantes para bancos com uma gama mais diversificada de serviços financeiros.
ComplyVantagem
A ComplyAdvantage se consolidou como uma fornecedora líder de soluções de inteligência artificial para o combate a crimes financeiros.
A plataforma verifica continuamente listas de sanções, pessoas politicamente expostas (PPEs), notícias negativas e entidades de alto risco, e utiliza inteligência artificial para aprimorar suas capacidades de triagem de clientes e monitoramento de transações. Instituições financeiras podem incorporar a inteligência da blockchain em outros processos de conformidade.
Ela fornece um banco de dados de riscos em tempo real, permitindo que as equipes de compliance reajam mais rapidamente a novos riscos.
Salvar
A ênfase da Salv está no trabalho em equipe na prevenção de crimes financeiros.
A plataforma, baseada em inteligência artificial, facilita a identificação de transações suspeitas e permite a troca segura de informações em redes confiáveis, entre bancos e instituições financeiras regulamentadas. Além disso, com o auxílio de aprendizado de máquina e investigação colaborativa, as instituições podem analisar atividades criminosas que poderiam passar despercebidas em casos isolados.
Com a sofisticação dos crimes financeiros relacionados a criptomoedas, o compartilhamento de informações está se tornando cada vez mais um componente essencial da conformidade.
Bandeira
A Flagright desenvolveu uma solução de conformidade moderna, otimizada para empresas fintech, bancos e empresas de ativos digitais.
Automatiza o monitoramento de transações, a avaliação de risco do cliente, a verificação de sanções e o gerenciamento de casos em uma única plataforma, aproveitando sua capacidade de processamento. AIAs regras de conformidade podem ser definidas pela instituição, e o aprendizado de máquina verifica constantemente a atividade do cliente e a atividade de pagamento.
Para as empresas financeiras, tem sido relativamente fácil integrar sua arquitetura API-first em seus próprios fluxos de trabalho.
Unit21
A Unit21 combina inteligência artificial e processos de conformidade personalizados.
A plataforma permite que instituições financeiras automatizem a detecção, investigação e comunicação de atividades suspeitas, a prevenção à lavagem de dinheiro e a detecção de fraudes, bem como o monitoramento de transações. Ao contrário dos sistemas tradicionais baseados em regras, a IA da Unit21 consegue detectar padrões de comportamento variáveis que podem sinalizar novos crimes financeiros.
A versatilidade da plataforma tornou-a atraente para empresas fintech que se aventuram em ativos digitais.
IA de Napier
A Napier AI oferece soluções de software AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) de nível empresarial baseadas em aprendizado de máquina.
A plataforma oferece recursos de due diligence de clientes, monitoramento de transações, verificação de sanções e relatórios regulatórios, além de desenvolver continuamente modelos de detecção de riscos. As investigações automatizadas permitem que as instituições financeiras reduzam o esforço manual e mantenham os padrões de conformidade.
Numa era de crescentes exigências regulatórias em todo o mundo, plataformas baseadas em inteligência artificial, como a Napier, estão se tornando cada vez mais relevantes.
Falcão
Utilizando inteligência artificial, a Hawk auxilia instituições financeiras a aprimorarem as investigações de crimes financeiros.
A plataforma gera relatórios sobre transações realizadas por meio de diversas técnicas de pagamento, alertando automaticamente sobre transações que devem ser investigadas e minimizando as análises desnecessárias. Sem precisar reconstruir sua infraestrutura de compliance, as instituições podem adaptar seu modelo de risco de forma flexível conforme as regulamentações evoluem.
A ênfase na IA explicável também auxilia as equipes de compliance a entenderem por que transações específicas são sinalizadas.
ThetaRay
A ThetaRay combina recursos de IA de ponta com monitoramento de transações e conformidade com pagamentos internacionais.
Seus modelos de aprendizado de máquina detectam anomalias sutis que podem sinalizar lavagem de dinheiro, fraude e/ou evasão de sanções, em vez de se basearem em regras estáticas. Em particular, a plataforma tem atuado nas redes de pagamento internacionais, onde as transações estão se tornando cada vez mais complexas.
Estamos observando um uso crescente de stablecoins para liquidações internacionais, o que torna a detecção de anomalias ainda mais relevante.
Lucinidade
Lucinity é a fusão de inteligência artificial generativa e investigações de crimes financeiros.
Sua plataforma ajuda as equipes de compliance a resumir casos, coletar evidências de apoio e sugerir ações investigativas, mantendo a supervisão humana. A Lucinity agiliza o trabalho rotineiro de compliance para que os investigadores possam se concentrar em casos de alto risco.
A empresa faz parte de uma tendência crescente de copilotos com inteligência artificial que auxiliam em processos regulatórios.
Variar
A solução de tomada de decisões de risco da Oscilar, baseada em IA, para instituições financeiras.
Sua plataforma integra verificação de identidade, detecção de fraudes, cadastro de clientes e monitoramento de transações em um único ambiente de conformidade. À medida que o comportamento dos clientes evolui, a avaliação de risco é continuamente atualizada usando técnicas de aprendizado de máquina, permitindo que as instituições respondam prontamente a novos riscos.
No contexto dos serviços com moedas fiduciárias e criptomoedas, é mais crucial do que nunca que as organizações tenham uma estratégia unificada de gestão de riscos.
A IA está se tornando a espinha dorsal da conformidade com as criptomoedas.
Graças à IA, a confidencialidade está se tornando a espinha dorsal da conformidade com as criptomoedas.
Embora a adoção de ativos digitais por instituições esteja em curso, isso também significa mais responsabilidades regulatórias.
Atualmente, bancos e instituições financeiras precisam rastrear transações em diversas blockchains, cumprir as leis e regulamentações internacionais em constante mudança e detectar crimes financeiros cada vez mais complexos, mantendo ao mesmo tempo suas operações comerciais legítimas.
Esse equilíbrio é possível graças à inteligência artificial.
Os sistemas de IA podem priorizar atividades de alto risco, automatizar investigações de rotina e se adaptar a novos padrões de comportamento à medida que os crimes financeiros evoluem, em vez de sobrecarregar as equipes de compliance com milhares de alertas. Isso permite que as instituições aprimorem sua conformidade e otimizem suas operações.
Um relatório da Deloitte, do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) e de empresas de tecnologia empresarial indica que a IA se tornará cada vez mais importante à medida que a tokenização, as stablecoins e as finanças baseadas em blockchain se consolidarem.
O futuro está sendo moldado por empresas como Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity e Oscilar. Suas plataformas comprovam que a conformidade com as criptomoedas não se resume apenas a seguir regras: trata-se de gerenciar riscos na mesma velocidade dos sistemas financeiros modernos, com o auxílio de tecnologia inteligente.
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Sobre o autor
Alisa, jornalista dedicada do MPost, é especializada em criptomoedas, IA, investimentos e no vasto campo de Web3. Com um olhar atento às tendências e tecnologias emergentes, ela oferece uma cobertura abrangente para informar e envolver os leitores no cenário em constante evolução das finanças digitais.
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