Stablecoins: O que são criptomoedas stablecoins e como elas funcionam? (2023)
Em Breve
A volatilidade de criptomoedas conhecidas como Bitcoin (BTC) e Ether (ETH) é normalmente bastante significativa.
As stablecoins são amplamente utilizadas no DeFi indústria e em bolsas e foram criados em várias redes blockchain que permitem contratos inteligentes.
Um grupo de criptomoedas conhecido como stablecoins oferece estabilidade de preços aos investidores, pois são apoiados por certos ativos ou usam algoritmos para alterar sua oferta em resposta à demanda.
As stablecoins são projetadas para superar parte da volatilidade e do risco associados às criptomoedas, que geralmente podem flutuar drasticamente em valor em curtos períodos de tempo.
O que é uma stablecoin?
Stablecoins são um tipo de criptomoeda projetada para ser menos volátil e mais estável do que outros tipos de criptomoedas, vinculando seu valor a um ativo subjacente ou aumentando ou diminuindo algoritmicamente o fornecimento de moedas em circulação.
Conhecimento de stablecoins
A volatilidade de criptomoedas conhecidas como Bitcoin (BTC) e Ether (ETH) é normalmente bastante significativa. A volatilidade é a medida da incerteza em torno das flutuações no valor de um ativo. As stablecoins visam fornecer aos investidores flutuações de preços mais estáveis e previsíveis, tornando-as uma opção atraente para quem deseja investir em criptomoedas.
Uma abordagem comum usada pelas stablecoins é o lastro de ativos, em que as moedas são lastreadas por um determinado ativo físico ou outro instrumento financeiro. Por exemplo, Tether (USDT), uma das stablecoins mais populares, é lastreada pelo dólar americano, com cada tether equivalente a um dólar em valor. Isso dá aos investidores maior estabilidade e confiança de que seu investimento não perderá valor significativo repentinamente.
Outra abordagem usada pelas stablecoins são os mecanismos algorítmicos que alteram os níveis de oferta em resposta à demanda. Por exemplo, Dai (DAI) usa um algoritmo que aumenta ou diminui automaticamente a oferta de moedas em circulação, dependendo do nível de demanda. Isso permite que o preço permaneça relativamente estável mesmo quando as condições do mercado mudam.
Por que as pessoas usam stablecoins?
Os detentores de stablecoins podem se beneficiar de uma variedade de oportunidades graças à tecnologia blockchain na qual são fundados. As stablecoins costumam ser usadas como meio de troca, permitindo que os usuários comprem e vendam bens ou serviços em trocas de criptomoedas.
As stablecoins também podem ser usadas para fins de investimento, oferecendo estabilidade de preço que normalmente não é encontrada em outros tipos de criptomoedas. Além disso, as stablecoins podem apresentar novas oportunidades para alavancar a tecnologia blockchain no setor financeiro.
As stablecoins são amplamente utilizadas no DeFi indústria e nas bolsas. Eles foram criados em várias redes blockchain que permitem contratos inteligentes. As stablecoins baseadas em blockchain oferecem muitos benefícios potenciais, incluindo maior segurança, maior transparência e eficiência, maior escalabilidade e custos de transação reduzidos.
Como manter as stablecoins estáveis
Por meio de atos de autoridades reguladoras, como bancos centrais, que garantem que os preços de suas moedas permaneçam amplamente estáveis, as moedas fiduciárias emitidas pelo governo permanecem estáveis. As stablecoins, no entanto, não têm o apoio de um banco central e, em vez disso, devem empregar mecanismos como garantia de ativos ou mudanças de oferta algorítmica para manter seu valor.
Para manter as stablecoins estáveis, é importante prestar muita atenção às condições do mercado e fazer os ajustes necessários. Os criadores de stablecoin também precisam ser transparentes sobre como as moedas são gerenciadas e como mantêm sua estabilidade, a fim de criar confiança com os investidores e incentivar a adoção contínua.
Stablecoins apoiados por Fiat
O Stablecoin é respaldado por um ativo físico real, como moeda fiduciária ou metais preciosos. O preço do Stablecoin é mantido estável emitindo mais tokens quando o preço da moeda cai abaixo do valor dos ativos de apoio e destruindo-os quando o preço sobe acima desse nível.
As stablecoins apoiadas pela Fiat são uma das formas mais populares e amplamente utilizadas de stablecoins. Eles são normalmente lastreados em moedas como o dólar americano ou o euro e podem ser trocados por sua moeda fiduciária correspondente em trocas de criptomoedas.
Stablecoins lastreados em criptomoedas
Outro tipo de stablecoin é apoiado por criptomoedas em vez de uma moeda fiduciária. As stablecoins lastreadas em criptomoedas são projetadas para manter a estabilidade de preços, mantendo uma quantidade equivalente de sua criptomoeda subjacente.
As stablecoins lastreadas em criptomoedas podem ser usadas para fins de investimento e negociação. Fornecendo aos investidores os benefícios de usar uma criptomoeda tradicional, ao mesmo tempo em que mitiga alguns dos riscos associados à volatilidade dos preços.
Um desafio potencial enfrentado pelas stablecoins lastreadas em criptomoedas é garantir que elas permaneçam suficientemente garantidas. Os criadores de stablecoin devem implementar mecanismos que monitorem e gerenciem o subjacente ativos criptográficos a fim de evitar situações em que o valor de uma moeda torna-se severamente inflado ou desvalorizado.
Stablecoins apoiados por commodities
As stablecoins apoiadas por reservas mantidas por uma autoridade central são essencialmente representações de commodities baseadas em blockchain. As stablecoins lastreadas em commodities, como ouro ou petróleo, são projetadas para manter seu valor ao serem resgatadas pela commodity subjacente a um preço fixo.
As stablecoins lastreadas em commodities permitem que os usuários obtenham exposição a ativos físicos sem exigir que eles interajam diretamente com esses ativos. Os criadores de stablecoin devem realizar uma diligência cuidadosa para garantir que as commodities subjacentes sejam adequadamente avaliadas e gerenciadas com responsabilidade.
Embora os casos de uso de stablecoin variem amplamente, eles apresentam oportunidades interessantes para alavancar a tecnologia blockchain nos mercados financeiros e além. Stablecoins podem ajudar a melhorar a eficiência, segurança, transparência e escalabilidade para uma variedade de aplicações, tornando-os uma escolha cada vez mais popular para investidores e empresas.
Stablecoins algorítmicas ou híbridas
As stablecoins que usam algoritmos complexos para manter a estabilidade de preços são conhecidas como stablecoins algorítmicas ou híbridas. Essas stablecoins funcionam equilibrando os fundos armazenados na blockchain por meio de contratos inteligentes. Oferta e demanda para preservar a estabilidade de preços.
As stablecoins algorítmicas ou híbridas oferecem os benefícios das stablecoins tradicionais, mas com maior flexibilidade e segurança. Os criadores de stablecoin podem ajustar facilmente a oferta em resposta às mudanças na atividade do mercado, dando-lhes mais controle sobre como suas moedas são gerenciadas.
Stablecoins não colateralizadas ou do tipo senhoriagem
Por fim, as stablecoins não colateralizadas ou do tipo senhoriagem são projetadas para manter a estabilidade de preços sem nenhum ativo subjacente. Essas stablecoins dependem de vários mecanismos e forças de mercado para manter o valor das moedas estável ao longo do tempo.
As stablecoins não colateralizadas ou do tipo senhoriagem são normalmente usadas para criar sistemas de pagamento descentralizados que não são limitados pelas restrições das instituições financeiras tradicionais. Os criadores de stablecoin devem projetar cuidadosamente esses algoritmos para garantir que possam efetivamente manter o valor de suas moedas estável ao longo do tempo.
Você pode perder dinheiro com stablecoin?
Se o preço da stablecoin cair drasticamente, você poderá perder todo o seu investimento. Ainda há risco associado ao investimento em stablecoins porque seu valor é tão estável quanto o ativo subjacente ao qual está vinculado. Assim, se o preço do ativo subjacente cair rapidamente ou houver grandes flutuações em seu valor, isso poderá afetar o valor da stablecoin e resultar em perdas para os investidores.
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