A divisão cripto de Robinhood chega a um acordo de US$ 30 milhões com a NYDFS sobre pessoal interno
No início de agosto, o caso foi encerrado em uma investigação do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York sobre a infame plataforma de investimento Divisão de criptografia de Robinhood. A primeira aplicação da agência estadual no espaço criptográfico começou em 2020, bem antes do IPO de Robinhood em 2021, abrangendo um exame de supervisão e uma investigação de aplicação.
Essas investigações encontraram “violações significativas da política anti-lavagem de dinheiro e regulamentos de segurança cibernética”, disse a superintendente Adrienne A. Harris em um liberar. Cripto Robinhood (RHC) inicialmente esperado em 2021 para pagar uma multa de $ 10 milhões, de acordo com o Wall Street Journal, mas depois ajustou essa estimativa para a soma final correta: $ 30 milhões.
Alguns detalhes que sustentam o último confronto de Robinhood com a lei decorrem de escalabilidade. Sua infraestrutura de pessoal e tecnologia não acompanhou o crescimento meteórico de sua base de usuários – que atingiu o pico durante a pandemia. O comunicado do NYDFS disse que a empresa “falhou na transição oportuna de um sistema manual de monitoramento de transações que era inadequado para o tamanho, perfis de clientes e volumes de transações da RHC”.
A RHC também falhou em fornecer pessoal suficiente ao departamento de BSA/AML necessário e ignorou “falhas críticas” em seus cíber segurança programa relacionado a riscos operacionais. Eles até se esqueceram de cumprir o simples requisito de listar um número de telefone em seu site dedicado ao atendimento de reclamações de consumidores.
Por engano, descuido ou uma mistura de ambos, Robinhood ainda certificou a conformidade com o Regulamento de Monitoramento de Transações e o Regulamento de Segurança Cibernética do NYDFS e ignorou os requisitos de relatórios estabelecidos por seu Contrato de Supervisão sob medida com o NYDFS.
Trinta milhões de dólares não é nem a metade para Robinhood, que pagou US$ 65 milhões SEC liquidação em 2020 e outra multa de $ 70 milhões para a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). Cada ofensa separada relacionada a “clientes enganosos” CNBC disse.
Apenas um dia depois que a soma final do NYDFS foi lançada para o público, o CEO da Robinhood, Vlad Tenev anunciou a empresa cortaria quase um quarto de seus funcionários - cerca de 900 pessoas - citando a inflação, mas não o prejuízo líquido de $ 295 milhões registrado no segundo trimestre de 2.
“Embora os funcionários de todas as funções sejam afetados, as mudanças estão particularmente concentradas em nossas funções de operações, marketing e gerenciamento de programas”, disse Tenev logo após a RHC ser multada por falta de pessoal.
O NYDFS reduziu as violações do RHC a “uma falha em promover e manter uma cultura adequada de conformidade”. Por ser um centro financeiro global, o governo do estado de Nova York tem um grande papel a desempenhar ao estabelecer um precedente regulatório fundamental neste espaço em expansão.
O inverno cripto deste ano foi ou está servindo para desaparecer, concluindo a proverbial primeira onda. Em retrospecto, o que o espaço passou foi um passeio selvagem único na vida que agora se transformará em sistemas realmente sustentáveis. A estabilidade pode trazer mais possibilidades, mas requer agilidade emocional, exemplificada por Instantâneo ao reconhecerem os benefícios da votação protegida e fazerem uma pausa para lembrar a emoção. DeFi precisará se tornar um pouco mais real para sobreviver.
“Todas as empresas de moeda virtual licenciadas em New York State estão sujeitas aos mesmos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, proteção ao consumidor e segurança cibernética que as empresas de serviços financeiros tradicionais”, lembrou Harris aos leitores no comunicado. “A DFS continuará investigando e tomando medidas quando qualquer licenciado violar a lei ou os regulamentos do Departamento, que são essenciais para proteger os consumidores e garantir a segurança e a solidez das instituições.”
Robinhood, enquanto isso, prometeu seu compromisso com a melhoria ética.
“Fizemos um progresso significativo na criação de programas jurídicos, de conformidade e de segurança cibernética líderes do setor e continuaremos a priorizar esse trabalho para melhor atender nossos clientes”, disse Cheryl Crumpton, Conselheira Geral Associada de Contencioso e Execução Regulatória, em comunicado citado pelo WSJ.
“Continuamos orgulhosos de oferecer uma plataforma mais acessível e de baixo custo para comprar e vender cripto e estamos entusiasmados em continuar a expandir nossos negócios de maneira responsável com novos produtos e serviços que nossos clientes desejam.”
Como parte de seu acordo de $ 30 milhões esta semana, Robinhood também trabalhará com um consultor independente para avaliar e monitorar seus esforços de remediação. Sua base de usuários está inativa no momento, mas a energia é poderosa. Então talvez Robinhood possa compre o mergulho afundando algum esforço em sua ética enquanto durarem as circunstâncias de baixa.
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Sobre o autor
Vittoria Benzine é uma escritora de arte e ensaísta pessoal do Brooklyn que cobre arte contemporânea com foco em contextos humanos, contracultura e magia do caos. Ela contribui para Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine e muito mais.
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