Limitações da Prova de Reservas: Pode Verificar a Segurança Completa dos Fundos dos Usuários?
A popularidade das soluções de custódia cresceu à medida que investidores institucionais e de varejo se interessam por ativos digitais. Como resultado, vários tipos de opções de custódia estão agora disponíveis no mercado. Novos provedores também tentam desenvolver estruturas e controles adequados para mercados e serviços específicos.
No mundo dos ativos digitais, os custodiantes operam de maneira semelhante aos mercados financeiros tradicionais. Sua principal responsabilidade é cuidar e proteger os ativos de seus clientes, protegendo a chave privada em seu nome e impedindo o acesso não autorizado. Os usuários podem escolher entre várias opções para proteger seus acervos de criptomoedas, incluindo autocustódia, carteiras de câmbio e custodiantes terceirizados.
No entanto, apesar desses esforços, o setor de criptomoedas foi abalado pela queda repentina da FTX, uma bolsa de criptomoedas, e o fechamento da Three Arrows Capital, um fundo de hedge. Esses eventos imediatamente levantaram várias preocupações na comunidade criptográfica, questionando a honestidade e a integridade das plataformas de custódia.
Para garantir que os custodiantes estejam financeiramente seguros, uma auditoria de comprovação de reserva confirma que os ativos on-chain da empresa estão em conjunto com os ativos listados em seu balanço, garantindo assim aos clientes a liquidez suficiente para sobreviver no negócio.
Este artigo explicará a prova do mecanismo do método Reserves juntamente com seus pontos fortes e limitações.
O que é uma Prova de Reservas?
Prova de reservas é uma abordagem usada por exchanges de criptomoedas, serviços de carteira e outras instituições financeiras para demonstrar que possuem a quantidade de ativos de criptomoeda que afirmam ter. Isso é importante porque essas empresas lidam com grandes quantias de fundos de usuários e os clientes devem confiar que seus ativos estão seguros.
Com a prova de reservas, uma empresa pode tirar uma foto de seus ativos de criptomoeda e compartilhá-la com um terceiro independente, que pode verificar os ativos que a empresa afirma ter. Esse terceiro pode ser uma firma de auditoria, um escritório de advocacia ou outra entidade confiável. O instantâneo da prova de reservas deve incluir informações como o número total de ativos, os endereços da carteira onde os ativos estão armazenados e outros detalhes relevantes. Ao fornecer prova de reservas, uma empresa pode construir a confiança de seus clientes e demonstrar que é uma administradora responsável de seus ativos.
Limitações da Prova de Reservas?
Há muitos benefícios no método de auditoria de Prova de Reservas. No entanto, algumas de suas falhas também devem ser abordadas. Aqui estão algumas das principais limitações que vale a pena abordar:
- A Prova de Reservas fornece apenas um instantâneo do patrimônio da empresa em um momento específico, o que não garante que o empresa manteve as mesmas reservas ao longo de sua existência.
- Não considera nenhum ativo fora da cadeia, como aqueles mantidos em armazenamento frio ou carteiras offline.
- Não garante que a empresa não tenha utilizado os ativos de qualquer forma, como para pagar dívidas ou cobrir despesas operacionais.
- Conta com a integridade e profissionalismo do terceiro que verifica a comprovação das reservas. Eles têm que conduzir uma auditoria completa ou imparcial.
- Não garante que a empresa tenha liquidez suficiente para atender às demandas de seus clientes, o que é especialmente importante no caso das exchanges de criptomoedas.
Por esses motivos, a Prova de Reservas é apenas um fator a ser considerado ao avaliar a confiabilidade e a estabilidade de uma empresa de criptomoeda. Também é essencial considerar outros fatores, como a saúde financeira da empresa, a equipe de gerenciamento e o histórico.
Conclusão
O método Proof of Reserves traz um alto nível de transparência, permitindo que qualquer pessoa entenda o estado das finanças de uma instituição financeira ou de uma bolsa centralizada. Isso ajuda a construir a confiança do usuário e reputação na indústria.
No entanto, também apresenta algumas limitações, uma vez que o processo depende da veracidade e precisão do serviço de custódia. Se o serviço de custódia for antiético ou tiver sido hackeado, ele poderá divulgar informações falsas para enganar os usuários. Além disso, o método de comprovação de reservas não fornece necessariamente qualquer proteção contra perdas devido a movimentos de mercado ou outros fatores.
No geral, o método de comprovação de reservas pode ser uma ferramenta valiosa para comprovar a solvência de um serviço de custódia, mas precisa ser mais infalível. É essencial que os usuários pesquisem e avaliem cuidadosamente os riscos associados a qualquer serviço de custódia antes de confiar seus ativos a ele.
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Sobre o autor
Damir é o líder de equipe, gerente de produto e editor da Metaverse Post, abordando tópicos como AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse e Web3-Campos relacionados. Seus artigos atraem um grande público de mais de um milhão de usuários todos os meses. Ele parece ser um especialista com 10 anos de experiência em SEO e marketing digital. Damir foi mencionado em Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto e outras publicações. Ele viaja entre os Emirados Árabes Unidos, Turquia, Rússia e CEI como um nômade digital. Damir formou-se em física, o que ele acredita ter lhe dado as habilidades de pensamento crítico necessárias para ter sucesso no cenário em constante mudança da internet.
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