Lavagem de dinheiro no Metaverso: NFTs, DeFi 2023
Em Breve
O estudo descobriu que o método mais popular de lavagem de dinheiro era por meio de Tokens Não Fungíveis (NFTs).
A lavagem de dinheiro no Metaverso é uma questão complicada sem solução fácil.
Um estudo recente descobriu que 17 milhões de endereços Ethereum estão sendo usados para lavagem de dinheiro. Este é um número surpreendentemente grande, considerando que o Ethereum existe há apenas alguns anos. O estudo descobriu que o método mais popular de lavagem de dinheiro era por meio de tokens não fungíveis (NFTs). NFTs são ativos digitais que não são intercambiáveis. Cada NFT é único e pode ser usado para representar ativos do mundo real, como arte ou itens colecionáveis.
Desde o ano passado, mais e mais ladrões têm usado DeFi protocolos para lavar seu dinheiro. Em 2021, Defi protocolos receberam 17% de todas as criptomoedas transferidas de endereços ilegítimos, acima dos 2% em 2020.
NFT as vendas também atingiram mais de $ 25 bilhões em 2021, com dispositivos individuais sendo vendidos por até $ 90 milhões. No entanto, fraudes de alto perfil em 2022 - incluindo um roubo de $ 600 milhões em NFT negócio de jogos Axie Infinity em março e US$ 2.8 milhões em NFTFotos tiradas da conta do Instagram do Bored Ape Yacht Club em abril - causaram preocupação no mercado.
Com a falta de verificações KYC e métodos de triagem AML, a lavagem de dinheiro tornou-se um grande problema em web3.0 plataformas. Neste artigo, abordaremos as causas da lavagem de dinheiro, bem como algumas soluções para ajudar a evitá-la.
O que é a Web 30? Como isso pode ajudar a facilitar as atividades de lavagem de dinheiro?
Web3.0 é uma economia de token descentralizada que usa a tecnologia blockchain e não requer confiança ou permissão de ninguém. Moedas e NFTs que usam a mesma tecnologia se tornarão mais populares como resultado.
A lavagem de dinheiro será mais difícil de rastrear e gerenciar devido à natureza descentralizada do web3.0. Os lavadores de dinheiro poderão tirar vantagem disso usando múltiplas carteiras e endereços para dificultar o rastreamento de suas atividades.
Uma maneira de ajudar a prevenir a lavagem de dinheiro é conhecer os procedimentos de seus clientes (KYC). Ao exigir que os clientes verifiquem sua identidade, as empresas podem detectar sinais de alerta que possam indicar atividade de lavagem de dinheiro. Outra forma de prevenir a lavagem de dinheiro é usar análises avançadas para rastrear padrões e transações que possam ser suspeitas.
Enquanto web3.0 apresenta alguns desafios na prevenção da lavagem de dinheiro, mas também existem oportunidades para usar seus recursos em nosso benefício. Ao estarmos conscientes dos riscos e implementarmos algumas das soluções acima mencionadas, podemos ajudar a tornar web3.0 um lugar mais seguro para todos.
Por que são NFTé atraente para lavagem de dinheiro?
NFTs são essencialmente instrumentos ao portador, o que significa que quem detém o NFT possui o ativo. Isso os torna atraentes para a Lavagem de Dinheiro, pois não há necessidade de passar por uma instituição financeira para transferir a propriedade. NFTOs s também podem ser facilmente divididos em pedaços menores, facilitando a lavagem de pequenas quantias de dinheiro.
Outra razão pela qual NFTs são atraentes para a lavagem de dinheiro é que eles podem ser usados para representar ativos do mundo real. Isso torna difícil para as autoridades rastrear as origens dos fundos lavados.
Agora é mais fácil do que nunca realizar transferências financeiras secretamente, graças aos blockchains. Por esses motivos, e de acordo com a Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN), o “Mercado emergente de arte digital” apresenta um alto risco de lavagem de dinheiro e crimes financeiros.
De acordo com um estudo recente, estima-se que US$ 6 bilhões em lavagem de dinheiro ocorram na blockchain Ethereum. Este é um número surpreendentemente grande, considerando que o Ethereum existe há apenas alguns anos. O estudo descobriu que o método mais popular de lavagem de dinheiro era por meio de tokens não fungíveis (NFTs).
Como a Lavagem de Dinheiro no Metaverso pode ser combatida?
Os procedimentos de lavagem de dinheiro no metaverso são complicados e acontecem rapidamente, muitas vezes cruzando múltiplas fronteiras. Isso dificulta a detecção usando os métodos atuais.
Por isso, é essencial que as regras atuais de AML sejam atualizadas e que tecnologias de ponta, como inteligência artificial e aprendizado de máquina, sejam utilizadas. O monitoramento transacional e a verificação de identificação, por exemplo, podem ser feitos com inteligência artificial no Metaverso.
Mais pesquisas são necessárias para entender a melhor forma de usar essas tecnologias no Metaverso. Enquanto isso, as empresas devem considerar implementá-los como parte de seu programa de compliance AML.
Como a IDcentral pode garantir a conformidade no Metaverso
As soluções eKYC e KYX da IDcentral confirmam identidade, idade e documentos por meio de um processo digital. Isso permite que o IDcentral detecte e previna efetivamente a lavagem de dinheiro no Metaverso, especialmente com o uso de tokens não fungíveis (NFTe). Ao implementar uma solução KYX robusta que aproveita a tecnologia de aprendizado de máquina e ferramentas avançadas de análise de blockchain, a IDcentral pode identificar atividades suspeitas e proteger os usuários contra fraudes.
Além de suas soluções eKYC e KYX, a IDcentral também fornece acesso a finanças descentralizadas (DeFi) ferramentas que permitem aos usuários gerenciar seus ativos no Metaverso com segurança e responsabilidade. Com DeFi, os usuários podem desfrutar de maior flexibilidade, transparência e controle sobre seus fundos do que nunca. Ao fornecer esses serviços, a IDcentral está ajudando a garantir a conformidade e a segurança no crescente ecossistema Metaverse.
Conclusão
A lavagem de dinheiro no Metaverso é uma questão complicada sem solução fácil. No entanto, estando ciente dos riscos e implementando algumas das soluções mencionadas acima, as empresas podem ajudar a tornar o Metaverso um lugar mais seguro para todos.
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