Is NFT protocolo de liquidez BendDAO em colapso? O preço mínimo do BAYC caiu para uma baixa de oito meses
No sábado, o Bored Ape Yacht Club atingiu um preço mínimo de 65.68 ETH, uma baixa de oito meses. Na semana passada, o usuário do Twitter Cirrus apontou que US$ 59 milhões em NFTs, muitos deles Bored Apes, foram usados como garantia no protocolo de empréstimo BendDAO.
BendDAO é um blue-chip descentralizado NFT protocolo de empréstimo que permite NFT detentores de Ethereum emprestados por meio de um pool de liquidez usando NFTs de coleções como BAYC, Azuki e CryptoPunks como garantia.
A NFT A baleia Franklin, que detém mais de 60 Bored Apes, também emprestou mais de 10,000 ETH do protocolo de liquidez. Não demorou muito para que muitos usuários começassem a especular sobre possíveis liquidações em nome da BendDAO e seu impacto no topo NFT coleção por capitalização de mercado, o Bored Ape Yacht Club.
Os empréstimos são garantidos em 30%-40% do valor mínimo, o que significa que colocar um BAYC no valor de 100 ETH dará um empréstimo de 30-40 ETH. A liquidação entra em jogo quando o 'fator de saúde' do NFTempréstimo garantido está abaixo de 1. Este fator de saúde está diretamente relacionado ao preço mínimo do NFT juntamente com a dívida e os juros.
A queda atual NFT os preços mínimos podem desencadear a liquidação dentro do protocolo. Atualmente, existem 45 BAYC NFTs em BendDAO com um fator de saúde de 1.2 ou menos. Quando NFTs em BendDAO caem abaixo de 1, eles são leiloados. Neste caso, o mutuário tem 48 horas para pagar o empréstimo, ou então o NFT é vendido pelo maior lance.
BendDAOGenericName estados no FAQ que “flutuações de curto prazo em NFT preço mínimo são normais,” e que “consenso sobre bluechip NFTs não foi construído em um dia e não será desmoronado em um curto período de tempo.”
Previsões ousadas da comunidade cripto
De acordo com o usuário do Twitter TradFiBaleia, a possibilidade de liquidação não é provável devido à estrutura de liquidação. Ele disse que os liquidatários devem fazer lances dentro de 95% do preço mínimo atual e fazer uma oferta maior ou igual à dívida existente. NFTs também podem ser liquidados quando o preço mínimo cair para 11% acima da dívida total. Os mutuários podem pagar a dívida na janela de 48 horas com uma taxa de 5%, que é paga ao primeiro licitante na liquidação, incentivando um lance inicial.
No entanto, se durante o tempo em que o preço mínimo cair, o liquidante fica preso à compra do leilão NFT no lance original mais alto. Não parece ser uma boa relação risco-recompensa para NFT traders, mas é indicado para quem tem interesse em mantê-lo a longo prazo.
Por esse motivo, alguns traders acham que apenas detentores de longo prazo provavelmente farão lances. Mas no caso de nenhum licitante e queda dos preços mínimos, o resultado será um acúmulo de dívidas incobráveis em nome da BendDAO e dos eventuais detentores do NFTs, portanto, sem liquidações.
A má notícia diz respeito ao próprio protocolo. À medida que a inadimplência se acumula, os credores começarão a sacar suas garantias. A utilização, juntamente com as taxas de juros, aumentará para 100% para empréstimos. A partir deste ponto, alguns mutuários pagarão o empréstimo para recuperar seus NFTs e evite as taxas ridículas. A BendDAO eventualmente ficará submersa em dívidas incobráveis e entrará em colapso.
Mesmo que o que começou como uma tempestade no Twitter tentando antecipar NFT liquidações em BendDAO podem acabar piorando. Até agora, vimos leilões de Mutant Apes e propostas de usuários do Twitter sobre como a estrutura de liquidação deve mudar no BendDAO.
Em vez de uma queda significativa nos preços do BAYC, os investidores do BendDAO correm o risco de não receber seus fundos de volta. Consequentemente, o NFT protocolo de liquidez BendDAO pode não sobreviver.
Este ano, o Web3 espaço testemunhou o colapso de Luna, Celsius e Capital de três setas. Todos pertencem à esfera criptográfica, enquanto o NFT indústria ainda não sofreu um grande estouro.
Atualização 22 / 08
que TradeFiWhale e outros usuários do Twitter previram que parece estar acontecendo. Atualmente, o protocolo está passando por uma crise de insolvência devido à pressa dos investidores em sacar seus fundos ETH. Assim, a situação está criando um cenário de corrida ao banco que poderia travar o NFT mercado.
No fim de semana, o protocolo viu suas reservas de ETH esvaziadas, deixando alguns credores incapazes de recuperar seus fundos. Um total de 15,000 ETH foi emprestado.
De acordo com Etherscan dados, a carteira de BendDAO manteve apenas 0.75 WETH na manhã de segunda-feira. Desde então, já recebeu mais de 500 WETH e começou a reembolsar alguns investidores. No momento, a carteira possui um saldo total de 640 WETH.
O co-fundador da BendDAO, 'codeincoffee', apresentado uma proposta para modificar o protocolo. Esta proposta deve ser aceita pelo DAO em uma votação de governança para ser aprovada. Se a votação for aprovada, há uma grande chance de que mais de 600 NFTs serão leiloados no próximo mês.
Os parâmetros que 'codeincoffee' se propôs a melhorar foram os seguintes:
- Ajuste periodicamente o limite de liquidação de 85% para 70% nos próximos 28 dias.
- A janela de leilão de 48 horas é reduzida para quatro horas para melhorar a liquidez dos leilões.
- Taxas básicas de juros ajustadas para 20%, ajudando os depositantes de ETH a ganhar mais juros e facilitando NFT titulares para reembolsar ETH.
- Votação e proposta do DAO se houver inadimplência.
Atualização 23 / 08
A situação do BendDAO está melhorando. A carteira atualmente contém 2,000 WETH, consequentemente reduzindo as taxas de juros dos empréstimos NFTs para 60–70% APR.
A proposta da Codeincoffee provavelmente será aprovada com 97% dos votos a favor. NFTs quase padrão obterá lances mais facilmente.
Quanto ao BAYC e MAYC, os preços mínimos subiram, então o número de leilões diminuiu devido ao aumento do fator de saúde. Muitos NFTs já no leilão estão recebendo lances.
Por enquanto, a proposta da codeincoffee ao DAO, juntamente com um aumento nos preços mínimos, aliviou a pressão sobre os credores que corriam maior risco.
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Sobre o autor
Agne é uma jornalista que cobre as últimas tendências e desenvolvimentos no metaverso, IA e Web3 indústrias para o Metaverse Post. Sua paixão por contar histórias a levou a realizar inúmeras entrevistas com especialistas nessas áreas, sempre buscando descobrir histórias emocionantes e envolventes. Agne é bacharel em literatura e possui ampla experiência em redação sobre uma ampla variedade de tópicos, incluindo viagens, arte e cultura. Ela também foi voluntária como editora da organização de direitos dos animais, onde ajudou a aumentar a conscientização sobre questões de bem-estar animal. Entre em contato com ela [email protegido].
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Agne é uma jornalista que cobre as últimas tendências e desenvolvimentos no metaverso, IA e Web3 indústrias para o Metaverse Post. Sua paixão por contar histórias a levou a realizar inúmeras entrevistas com especialistas nessas áreas, sempre buscando descobrir histórias emocionantes e envolventes. Agne é bacharel em literatura e possui ampla experiência em redação sobre uma ampla variedade de tópicos, incluindo viagens, arte e cultura. Ela também foi voluntária como editora da organização de direitos dos animais, onde ajudou a aumentar a conscientização sobre questões de bem-estar animal. Entre em contato com ela [email protegido].
