Financiamento descentralizado (DeFi): Um guia para iniciantes (2023)
Em Breve
O caso de uso mais comum para DeFi hoje é emprestar e tomar emprestado.
Finanças descentralizadas, ou DeFi, é uma nova tecnologia interessante que tem o potencial de transformar a forma como pensamos sobre dinheiro e finanças.
DeFi é uma área florescente da indústria de criptomoedas e blockchain que oferece aos usuários novas maneiras interessantes de aproveitar o poder e a segurança das redes descentralizadas. Este guia fornecerá uma visão geral DeFi, incluindo seus vários aplicativos e casos de uso.
- como funciona DeFi funciona?
- Como um iniciante pode investir em DeFi?
- As diversas aplicações de DeFi
- Financiamento descentralizado (DeFi) vs. finanças centralizadas (CeFi)
- Por que o financiamento descentralizado se destaca dos métodos tradicionais?
- Riscos a considerar antes de entrar no mundo das finanças descentralizadas
- É sensato investir em DeFi?
O conceito de DeFi foi introduzido no final do mês de agosto de 2018 como uma forma de descrever o crescente ecossistema de aplicações financeiras descentralizadas que são construídas sobre blockchains públicos.
A premissa por trás DeFi é simples – em vez de depender de uma autoridade central ou de terceiros para gerir as finanças, DeFi aproveita a tecnologia blockchain e contratos inteligentes para automatizar transações e processos empresariais de maneira segura, transparente e sem confiança.
A esmagadora maioria do valor bloqueado DeFi aplicações ainda está concentrada no Ethereum, onde esses aplicativos foram originalmente construídos, apesar do número de projetos e plataformas crescerem constantemente nos últimos anos.
como funciona DeFi funciona?
DeFi envolve o uso de contratos inteligentes para permitir transações peer-to-peer. Esses contratos inteligentes são programas de computador eficazes que rodam em blockchain e atuam como agentes autônomos que pode interagir com outros serviços baseados em blockchain e executar comandos do usuário.
O uso desses contratos inteligentes permite que muitos tipos diferentes de produtos e serviços financeiros sejam construídos e entregues de maneira descentralizada e sem confiança.
O financiamento descentralizado tem o potencial de revolucionar o setor financeiro, reduzindo custos, aumentando a transparência e melhorando a eficiência. O uso da tecnologia blockchain também permite um maior grau de privacidade e conveniência do que os sistemas bancários tradicionais.
Como um iniciante pode investir em DeFi?
Como investir em DeFi: um guia passo a passo
- Crie uma carteira. Para aproveitar ao máximo DeFi – incluindo apostas e empréstimos – o primeiro passo deve ser criar uma carteira. Estão disponíveis carteiras descentralizadas que armazenam criptomoedas em vez de exigir que você as confie a terceiros. A carteira descentralizada mais popular atualmente é a MetaMask, mas existem muitas alternativas para escolher.
- Estudos DeFi protocolos. Finanças descentralizadas (DeFi) os produtos e serviços estão evoluindo rapidamente – por isso é importante fazer uma pesquisa completa e compreender os riscos antes de investir. Decifrar a terminologia pode ser assustador, então procure uma fonte confiável de informações que explique DeFi protocolos em termos leigos.
- Entenda a agricultura produtiva. A agricultura produtiva é relativamente nova DeFi atividade, onde os usuários apostam seus tokens em protocolos descentralizados geradores de rendimento para ganhar recompensas. É um processo complexo, por isso vale a pena pesquisar exaustivamente e compreender os riscos associados à produção agrícola antes de investir nesta nova estratégia.
- Avalie as medidas de segurança. As plataformas financeiras descentralizadas não são apoiadas por nenhuma agência ou governo centralizado - o que significa que não há ninguém para proteger seus investimentos no caso de um hack ou outro ataque. Certifique-se de compreender as medidas de segurança implementadas pelos protocolos descentralizados antes de investir quaisquer fundos.
As diversas aplicações de DeFi
DeFi tem sido usado em uma ampla variedade de aplicações e casos de uso, incluindo:
Empréstimos e empréstimos
O caso de uso mais comum para DeFi hoje é emprestar e tomar emprestado. A natureza descentralizada destas plataformas significa que permitem aos utilizadores ligarem-se diretamente uns aos outros, eliminando a necessidade de terceiros centralizados, como bancos. Muitos DeFi os aplicativos de empréstimo utilizam contratos inteligentes para gerenciar pagamentos e processar outras transações automaticamente.
Negociação e trocas
Outra área fundamental DeFi aplicações são negociações e bolsas. A natureza descentralizada destas plataformas significa que são frequentemente mais seguras, eficientes e transparentes do que as suas homólogas centralizadas. A utilização de contratos inteligentes também pode facilitar uma vasta gama de estratégias comerciais avançadas, tais como a cobertura automatizada.
Poupança e investimento
DeFi também está sendo usado para fornecer aos usuários maneiras novas e inovadoras de economizar e investir seu dinheiro. A utilização de contratos inteligentes permite que estas plataformas ofereçam opções de investimento mais transparentes e isentas de taxas do que os bancos ou empresas de investimento tradicionais. Algumas aplicações populares neste espaço incluem serviços de gerenciamento de ativos criptográficos como Compound, Finance e Nuo Network, bem como mercados de previsão descentralizados como Augur.
tokenization
DeFi também está sendo usado para facilitar a tokenização de ativos do mundo real, como títulos e imóveis. O uso de tecnologias blockchain permite que esses ativos sejam representados por meio de tokens digitais mantidos em contratos inteligentes, proporcionando maior transparência, segurança e eficiência do que os métodos tradicionais.
Gaming
Finalmente, DeFi está sendo usado na indústria de jogos para criar novos tipos de ativos digitais e economias no jogo. A utilização de contratos inteligentes permite que estes jogos descentralizados ofereçam características e funcionalidades que não podem ser alcançadas em plataformas centralizadas. Alguns exemplos populares incluem mercados de previsão baseados em Augur, serviços de negociação de cartas como Gods Unchained e jogos multiverso como The Abyss.
Financiamento descentralizado (DeFi) vs. finanças centralizadas (CeFi)
A comparação entre DeFi e CeFi pode ser visto como uma comparação entre a nova tecnologia blockchain e o antigo sistema financeiro estabelecido. As finanças centralizadas têm sido tradicionalmente dominadas por grandes bancos e instituições financeiras que controlam grandes quantidades de dinheiro. Por outro lado, as finanças descentralizadas baseiam-se em tecnologia de ponta que dá aos indivíduos comuns o poder de gerir as suas próprias finanças. As aplicações financeiras descentralizadas são concebidas para serem mais seguras, transparentes e eficientes do que as alternativas centralizadas, tornando-as atractivas para muitos investidores e consumidores.
Por que o financiamento descentralizado se destaca dos métodos tradicionais?
O financiamento descentralizado é preferível ao financiamento tradicional porque não exige que a burocracia financeira funcione. Aplicativos descentralizados são construídos em blockchain, o que permite transações rápidas e seguras sem a necessidade de um intermediário central.
A utilização de código-fonte aberto e contratos inteligentes permite que as finanças descentralizadas sejam mais transparentes e eficientes, proporcionando-lhes uma vantagem competitiva no cenário financeiro em rápida evolução de hoje. Ao contrário das finanças centralizadas, as finanças descentralizadas podem proporcionar maior acesso aos serviços financeiros para todos os membros da sociedade. DeFi oferece uma alternativa acessível e eficiente às instituições financeiras tradicionais para todos.
As finanças descentralizadas estão a tornar-se mais populares porque promovem a transparência e a abertura, duas qualidades que muitas vezes faltam nas finanças tradicionais. Muitos investidores estão procurando se envolver em DeFi e colher os benefícios desta nova e excitante tecnologia.
Contudo, muito trabalho deve ser feito antes DeFi torna-se uma alternativa convencional aos métodos tradicionais. No entanto, é claro que tem potencial para transformar o setor financeiro para melhor.
Riscos a considerar antes de entrar no mundo das finanças descentralizadas
Um dos maiores riscos associados ao financiamento descentralizado é a segurança. O uso de contratos inteligentes e código-fonte aberto significa que sempre há a possibilidade de agentes mal-intencionados explorarem vulnerabilidades nesses sistemas, colocando em risco os fundos dos usuários.
Além disso, porque DeFi depende da tecnologia blockchain, pode ser difícil aumentá-la para atender à crescente demanda. A arquitetura Blockchain é muitas vezes mais lenta e menos eficiente do que as alternativas centralizadas, o que pressiona os desenvolvedores para melhorarem e inovarem continuamente, a fim de permanecerem competitivos.
Outro risco associado ao financiamento descentralizado é que a tecnologia ainda é relativamente nova, pelo que pode ser difícil para os investidores saberem até que ponto estas aplicações são fiáveis ou estáveis. Também poderá haver incerteza regulamentar em torno destas plataformas, uma vez que os governos ainda estão a tentar compreender como DeFi se enquadra no cenário financeiro mais amplo.
É sensato investir em DeFi?
Finanças descentralizadas, ou DeFi, é uma nova tecnologia interessante que tem o potencial de transformar a forma como pensamos sobre dinheiro e finanças. A chave para investidores e consumidores que desejam se envolver em DeFi é pesar cuidadosamente os riscos em relação aos benefícios potenciais e tomar decisões informadas que sejam adequadas às suas necessidades individuais.
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