Kiedy USDT nie jest tym, czym się wydaje: wykrywanie i zapobieganie oszustwom związanym ze stablecoinami
W skrócie
Fałszywe USDT stanowią coraz większe zagrożenie w świecie kryptowalut, ponieważ oszuści tworzą fałszywe stablecoiny, które wyglądają jak prawdziwe, powodując straty finansowe, chyba że użytkownicy zweryfikują inteligentny kontrakt i saldo portfela.
Rozwój kryptowalut wiązał się z coraz bardziej wyrafinowanymi oszustwami. Jednym z największych zagrożeń są fałszywe stablecoiny imitujące Tether (USDT). Według specjalistów od blockchaina, fałszywe USDT stanowią coraz większe źródło strat finansowych zarówno dla osób fizycznych, jak i firm.
Niedawny przypadek uwypukla to zagrożenie. Klient skontaktował się z giełdą kryptowalut z prośbą o wypłatę środków. Jego portfel Trust Wallet wskazywał saldo 34 967 USDT w sieci BEP-20, otrzymane od firmy zewnętrznej. Kiedy klient próbował wykonać niewielki testowy przelew w wysokości 50 USDT na giełdę, transakcja została oznaczona na blockchainie jako „zakończona sukcesem”, ale środki nigdy nie dotarły.
Dochodzenie wykazało, że całkowite saldo portfela w dolarach wynosiło zaledwie 0.40 USD, pomimo pozornego salda w USDT. Sprawdzenie inteligentnego kontraktu tokena potwierdziło problem: adres kontraktu nie zgadzał się z oficjalnym adresem Tethera. Klient posiadał token bez realnej wartości, a strata nastąpiła w momencie jego otrzymania.
Jak działają fałszywe oszustwa związane z USDT i jak je rozpoznać
Ais Dorzhinov, Współzałożyciel Systemy meczowe, wyjaśnił, że oszustwa te wykorzystują powszechne nieporozumienie dotyczące technologii blockchain.
„Wiele osób uważa, że kryptowaluty nie da się podrobić” – powiedział ekspert. „W rzeczywistości oszuści nie włamują się do blockchaina – tworzą nowe tokeny o tej samej nazwie, tickerze, a nawet ikonie. Różnica tkwi w adresie inteligentnego kontraktu, którego większość użytkowników nigdy nie weryfikuje”.
Ponieważ większość portfeli wyświetla tokeny po nazwie, a nie po adresie kontraktu, użytkownicy mogą zobaczyć „USDT” i założyć, że token jest autentyczny. W wielu portfelach, w tym w Trust Wallet, informacje o kontrakcie są ukryte w interfejsie, co ułatwia oszustom wykorzystanie podobieństwa wizualnego.
Ais Dorzhinov przedstawił kilka typowych schematów wykorzystujących fałszywe USDT. Transakcje peer-to-peer i transakcje pozagiełdowe to częsta metoda, w której kupujący przesyła fałszywe tokeny jako zapłatę za towary lub kryptowaluty. Sprzedawcy mogą uwolnić prawdziwe aktywa, zanim zorientują się, że otrzymane USDT są bezwartościowe. Inne taktyki obejmują niechciane airdrops, które wyzwalają złośliwe uprawnienia inteligentnych kontraktów, manipulowane interfejsy w oszukańczych DeFi platformy i oszustwa inwestycyjne, w których projekty początkowo płacą w prawdziwych USDT, a później przechodzą na fałszywe tokeny. Oszuści podszywają się również pod giełdy za pośrednictwem poczty elektronicznej, żądając „opłat za czyszczenie” po nieudanych wypłatach, co – jak ostrzega ekspert – zawsze jest oszustwem.
Ekspert twierdzi, że wykrycie fałszywych USDT wymaga zaledwie kilku prostych kroków. Pierwszym krokiem jest sprawdzenie całkowitego salda USD w portfelu po otrzymaniu tokenów – jeśli nie wzrośnie ono odpowiednio, token może być fałszywy. Kolejnym sygnałem ostrzegawczym jest duplikat wpisu USDT bez ceny w dolarach lub z szarą ikoną, podczas gdy prawdziwy USDT zawsze pokazuje 1.00 USD z zielonym symbolem ₮.
Najbardziej niezawodną metodą, podkreśla, jest weryfikacja adresu inteligentnego kontraktu. Oficjalne adresy USDT są publicznie dostępne na stronie internetowej Tether i głównych platformach danych kryptowalutowych. Użytkownicy mogą porównać adres w swoim portfelu z eksploratorem blockchain, takim jak Etherscan, Tronscan, BscScan lub PolygonScan. W przypadku autentycznych transakcji USDT, transakcje będą wyraźnie wyświetlona jako równowartość w USD; fałszywe tokeny nie mają żadnej wartości.
Ochrona siebie i ograniczanie strat
Ais Dorzhinov zaleca osobom prywatnym i firmom zachowanie ścisłych środków ostrożności. Użytkownicy powinni potwierdzić całkowite saldo w USD w swoim portfelu i zweryfikować umowę przed dokonaniem transakcji P2P, unikać interakcji z niezamawianymi tokenami i zachować ostrożność w przypadku projektów obiecujących gwarantowane zyski. Firmy takie jak giełdy, punkty OTC i platformy P2P powinny wdrożyć automatyczną weryfikację umów, regularnie szkolić personel w zakresie pojawiających się oszustw oraz utrzymywać procedury monitorowania i reagowania na incydenty.
Po otrzymaniu fałszywego USDT możliwości odzyskania są ograniczone, ponieważ transakcje blockchain są nieodwracalne, a oszuści szybko przenoszą aktywa. Dorzhinov ostrzega przed tzw. „agentami odzyskiwania”, oferującymi odpłatne odzyskanie skradzionych środków, ponieważ zazwyczaj są to oszustwa wtórne. Zamiast tego ofiary powinny udokumentować wszystkie dane, zgłosić się do organów ścigania, powiadomić giełdę i przesłać informacje do wyspecjalizowanych firm, takich jak Match Systems, które mogą monitorować adresy i potencjalnie zamrozić środki, jeśli nadal znajdują się one w obiegu.
„Fałszywe USDT stanowią powszechne zagrożenie, ponieważ użytkownicy ufają temu, co widzą na ekranie” – podkreślił Ais Dorzhinov. „Ochrona jest prosta: zawsze sprawdzaj całkowite saldo USD w swoim portfelu i weryfikuj adres inteligentnego kontraktu w eksploratorze blockchain. Nigdy nie udostępniaj towarów, usług ani kryptowaluty, dopóki nie upewnisz się, że dany zasób jest autentyczny” – dodał.
Zastrzeżenie
Zgodnie z Zaufaj wytycznym projektu, należy pamiętać, że informacje zawarte na tej stronie nie mają na celu i nie powinny być interpretowane jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub jakiekolwiek inne formy porad. Ważne jest, aby inwestować tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić, a w przypadku jakichkolwiek wątpliwości zasięgnąć niezależnej porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, sugerujemy zapoznać się z warunkami oraz stronami pomocy i wsparcia udostępnianymi przez wydawcę lub reklamodawcę. MetaversePost zobowiązuje się do sporządzania dokładnych i bezstronnych raportów, jednakże warunki rynkowe mogą ulec zmianie bez powiadomienia.
O autorze
Alisa, oddana dziennikarka w MPost, specjalizuje się w kryptowalutach, sztucznej inteligencji, inwestycjach i rozległym obszarze Web3. Ze szczególnym uwzględnieniem pojawiających się trendów i technologii zapewnia wszechstronne informacje, aby informować czytelników i angażować ich w stale zmieniający się krajobraz finansów cyfrowych.
Więcej artykułów
Alisa, oddana dziennikarka w MPost, specjalizuje się w kryptowalutach, sztucznej inteligencji, inwestycjach i rozległym obszarze Web3. Ze szczególnym uwzględnieniem pojawiających się trendów i technologii zapewnia wszechstronne informacje, aby informować czytelników i angażować ich w stale zmieniający się krajobraz finansów cyfrowych.
