10 najlepszych platform AI dla przedsiębiorstw wzmacniających zarządzanie ryzykiem blockchain
Ponieważ banki, zarządzający aktywami i dostawcy usług płatniczych stają się coraz bardziej aktywnymi graczami na rynku aktywów cyfrowych, zapewnienie zgodności z przepisami stanowi jedno z największych wyzwań w tej branży.
Wszystkie instytucje, które dołączają rynki kryptograficzne Są zobowiązani do monitorowania tysięcy adresów portfeli, monitorowania transakcji pod kątem naruszeń sankcji, przeprowadzania weryfikacji tożsamości, identyfikowania podejrzanych działań handlowych oraz przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). W przeciwieństwie do bankowości, transakcje blockchain są przeprowadzane 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu i często w wielu blockchainach, generując ogromne zbiory danych, którymi muszą zarządzać zespoły ds. zgodności.
Ręczne recenzje nie są już wystarczające.
Sztuczna inteligencja pomaga instytucjom dotrzymywać kroku, automatyzując monitorowanie transakcji, identyfikując nietypowe zachowania, ograniczając fałszywe alarmy i priorytetyzując transakcje wysokiego ryzyka. Sztuczna inteligencja nie ma zastąpić inspektorów ds. zgodności, lecz pomóc im skupić się na tym, co najważniejsze.
Ponieważ aktywa cyfrowe zyskują coraz większą popularność w finansach, platformy te odgrywają kluczową rolę w pomaganiu instytucjom w skutecznym zarządzaniu zgodnością z przepisami.
Cicha ósemka
SilentEight to firma specjalizująca się w rozwiązaniach technologicznych zapewniających zgodność z przepisami dla instytucji finansowych, wykorzystujących sztuczną inteligencję.
Integruje zautomatyzowane sprawdzanie sankcji, analizę negatywnych mediów i dochodzenia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy za pomocą modeli uczenia maszynowego, charakteryzujących się wyjątkowo niskim wskaźnikiem fałszywych alarmów. System priorytetowo traktuje alerty, które najprawdopodobniej dotyczą przestępstw finansowych, zamiast ręcznie przeglądać tysiące alertów.
Wraz ze wzrostem aktywów cyfrowych narzędzia automatyzacyjne Silent Eight stają się coraz bardziej przydatne dla banków oferujących coraz bardziej zróżnicowany zakres usług finansowych.
Zgodność z korzyścią
ComplyAdvantage stał się wiodącym dostawcą rozwiązań z zakresu analizy przestępstw finansowych opartych na sztucznej inteligencji.
Platforma stale weryfikuje listy sankcji, osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP), media o niekorzystnym nastawieniu i podmioty wysokiego ryzyka, a także wykorzystuje sztuczną inteligencję do usprawnienia kontroli klientów i monitorowania transakcji. Instytucje finansowe mogą włączyć inteligencję blockchain do innych procesów zgodności.
Zapewnia dostęp do bazy danych ryzyka w czasie rzeczywistym, umożliwiając zespołom ds. zgodności szybszą reakcję na nowe zagrożenia.
zapisane
Salv kładzie nacisk na pracę zespołową w zapobieganiu przestępstwom finansowym.
Ułatwia identyfikację podejrzanych transakcji dzięki platformie opartej na sztucznej inteligencji i możliwości bezpiecznej wymiany informacji wywiadowczych w zaufanych sieciach, między bankami i regulowanymi instytucjami finansowymi. Jednak dzięki uczeniu maszynowemu i współpracy w dochodzeniach, instytucje mogą analizować działalność przestępczą, która w indywidualnych przypadkach mogłaby być niezauważalna.
Biorąc pod uwagę wyrafinowanie przestępstw finansowych związanych z kryptowalutami, dzielenie się informacjami staje się coraz bardziej integralnym elementem zapewnienia zgodności z przepisami.
Flagright
Flagright opracował nowoczesne rozwiązanie zapewniające zgodność z przepisami, zoptymalizowane pod kątem firm z branży technologii finansowych, banków i przedsiębiorstw zajmujących się aktywami cyfrowymi.
Automatyzuje monitorowanie transakcji, ocenę ryzyka klienta, kontrolę sankcji i zarządzanie sprawami w ramach jednej platformy, wykorzystując swoje AIInstytucja może ustalić zasady zgodności, a uczenie maszynowe będzie stale sprawdzać aktywność klientów i płatności.
Dla firm finansowych było stosunkowo łatwe zintegrowanie architektury API z własnymi procesami pracy.
Unit21
Unit21 łączy sztuczną inteligencję i dostosowane procesy zgodności.
Platforma umożliwia instytucjom finansowym automatyzację wykrywania, badania i raportowania podejrzanych działań, przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i wykrywania oszustw, a także monitorowania transakcji. W przeciwieństwie do tradycyjnych systemów opartych na regułach, sztuczna inteligencja Unit21 potrafi wykrywać zmieniające się wzorce zachowań, które mogą sygnalizować nowe przestępstwa finansowe.
Wszechstronność platformy sprawiła, że stała się ona atrakcyjna dla firm fintech, które zajmują się aktywami cyfrowymi.
Sztuczna inteligencja Napiera
Napier AI oferuje rozwiązania oprogramowania AML oparte na uczeniu maszynowym klasy korporacyjnej.
Oferuje na swojej platformie funkcje należytej staranności wobec klienta, monitorowania transakcji, weryfikacji sankcji i raportowania regulacyjnego, a także stale rozwija modele wykrywania ryzyka. Zautomatyzowane dochodzenia pozwalają instytucjom finansowym ograniczyć ręczną pracę i utrzymać standardy zgodności.
W dobie coraz większych wymagań regulacyjnych na całym świecie platformy oparte na sztucznej inteligencji, takie jak Napier, stają się coraz bardziej istotne.
Jastrząb
Wykorzystując sztuczną inteligencję, Hawk pomaga instytucjom finansowym usprawnić dochodzenia w sprawie przestępstw finansowych.
Platforma raportuje transakcje dokonane różnymi metodami płatności, automatycznie powiadamiając o transakcjach, które powinny zostać zbadane, jednocześnie minimalizując liczbę kontroli, które nie są weryfikowane. Bez konieczności przebudowy infrastruktury zgodności, instytucje mogą elastycznie modyfikować swój model ryzyka w miarę ewolucji przepisów.
Nacisk na wyjaśnialną sztuczną inteligencję pomaga również zespołom ds. zgodności zrozumieć, dlaczego konkretne transakcje są oznaczane flagami.
Theta Ray
ThetaRay łączy najnowocześniejsze możliwości sztucznej inteligencji z monitorowaniem transakcji i zgodnością z przepisami dotyczącymi płatności transgranicznych.
Modele uczenia maszynowego wykrywają subtelne anomalie, które mogą sygnalizować pranie pieniędzy, oszustwa i/lub unikanie sankcji, zamiast opierać się na statycznych regułach. Platforma działa w szczególności w międzynarodowych sieciach płatniczych, gdzie transakcje stają się coraz bardziej złożone.
Obserwujemy coraz większe wykorzystanie stablecoinów w rozliczeniach transgranicznych, co sprawia, że wykrywanie anomalii staje się bardziej istotne.
Jasność
Lucinity to połączenie sztucznej inteligencji i dochodzeń w sprawie przestępstw finansowych.
Platforma pomaga zespołom ds. zgodności z przepisami podsumowywać sprawy, gromadzić dowody i proponować działania śledcze, jednocześnie zapewniając nadzór ludzki. Lucinity przyspiesza rutynowe prace związane z zapewnieniem zgodności z przepisami, umożliwiając śledczym pracę nad sprawami wysokiego ryzyka.
Firma wpisuje się w rosnący trend polegający na wykorzystywaniu przez drugich pilotów sztucznej inteligencji wspomagających procesy regulacyjne.
Zakres
Rozwiązanie firmy Oscilar do podejmowania decyzji o ryzyku dla instytucji finansowych, oparte na sztucznej inteligencji.
Platforma integruje weryfikację tożsamości, wykrywanie oszustw, wdrażanie klientów i monitorowanie transakcji w ramach jednego środowiska zgodności. Wraz ze zmianą zachowań klientów, ocena ryzyka jest stale aktualizowana za pomocą technik uczenia maszynowego, umożliwiając instytucjom szybką reakcję na nowe zagrożenia.
W kontekście usług związanych z walutami fiducjarnymi i kryptowalutami, bardziej niż kiedykolwiek konieczne jest, aby organizacje posiadały ujednoliconą strategię zarządzania ryzykiem.
Sztuczna inteligencja staje się podstawą zgodności z przepisami dotyczącymi kryptowalut
Poufność staje się podstawą zgodności z przepisami dotyczącymi kryptowalut, dzięki sztucznej inteligencji. Sztuczna inteligencja jest podstawą zgodności z przepisami dotyczącymi kryptowalut.
Chociaż instytucje nadal wdrażają aktywa cyfrowe, wiąże się to również z większą odpowiedzialnością regulacyjną.
Obecnie banki i instytucje finansowe muszą śledzić transakcje w ramach kilku blockchainów, przestrzegać zmieniających się międzynarodowych przepisów i regulacji oraz wykrywać coraz bardziej złożone przestępstwa finansowe, nie rezygnując jednocześnie z legalnej działalności biznesowej.
Taka równowaga jest możliwa dzięki sztucznej inteligencji.
Systemy AI mogą priorytetyzować działania wysokiego ryzyka, automatyzować rutynowe dochodzenia i dostosowywać się do nowych wzorców zachowań w miarę rozwoju przestępczości finansowej, zamiast przytłaczać zespoły ds. zgodności tysiącami alertów. Dzięki temu instytucje mogą zwiększyć swoją zgodność z przepisami i zoptymalizować swoje działania.
Raport sporządzony przez Deloitte, Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) oraz przedsiębiorstwa technologiczne wskazuje, że sztuczna inteligencja będzie odgrywać coraz ważniejszą rolę w miarę upowszechniania się tokenizacji, stablecoinów i finansów opartych na technologii blockchain.
Przyszłość kształtują firmy takie jak Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity i Oscilar. Ich platformy dowodzą, że zgodność z przepisami dotyczącymi kryptowalut to nie tylko przestrzeganie zasad: to zarządzanie ryzykiem w tempie współczesnych systemów finansowych, z wykorzystaniem inteligentnych technologii.
Zastrzeżenie
Zgodnie z Zaufaj wytycznym projektu, należy pamiętać, że informacje zawarte na tej stronie nie mają na celu i nie powinny być interpretowane jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub jakiekolwiek inne formy porad. Ważne jest, aby inwestować tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić, a w przypadku jakichkolwiek wątpliwości zasięgnąć niezależnej porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, sugerujemy zapoznać się z warunkami oraz stronami pomocy i wsparcia udostępnianymi przez wydawcę lub reklamodawcę. MetaversePost zobowiązuje się do sporządzania dokładnych i bezstronnych raportów, jednakże warunki rynkowe mogą ulec zmianie bez powiadomienia.
O autorze
Alisa, oddana dziennikarka w MPost, specjalizuje się w kryptowalutach, sztucznej inteligencji, inwestycjach i rozległym obszarze Web3. Ze szczególnym uwzględnieniem pojawiających się trendów i technologii zapewnia wszechstronne informacje, aby informować czytelników i angażować ich w stale zmieniający się krajobraz finansów cyfrowych.
Więcej artykułów
Alisa, oddana dziennikarka w MPost, specjalizuje się w kryptowalutach, sztucznej inteligencji, inwestycjach i rozległym obszarze Web3. Ze szczególnym uwzględnieniem pojawiających się trendów i technologii zapewnia wszechstronne informacje, aby informować czytelników i angażować ich w stale zmieniający się krajobraz finansów cyfrowych.
