Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (aml)
Co to jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy (aml)?
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) to zbiór zasad, koncepcji, przepisów, ustaw, przepisów, procesów i technologii charakterystycznych dla sektora finansowego, których celem jest zwalczanie działań organizacji przestępczych lub terrorystycznych polegających na praniu nielegalnie uzyskanej gotówki. Obejmuje to śledzenie i raportowanie podejrzanych klientów i transakcji. W wielu krajach instytucje finansowe i inne przedsiębiorstwa są prawnie zobowiązane do przestrzegania tych wytycznych. Na przykład instytucje finansowe i ubezpieczeniowe mają obowiązek przeprowadzania wśród swoich konsumentów kontroli „Poznaj swojego klienta” (KYC). Obejmuje to zarówno weryfikację legalności, jak i tożsamości.
Zrozumienie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (aml)
AML to zapobieganie praniu pieniędzy, które jest procesem nielegalnego pozyskiwania pieniędzy i przekształcania ich w czysty, prawny środek płatniczy w trzech etapach: lokowania, nakładania warstw i integracji.
Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) stworzyła wstępny zestaw wytycznych AML, które zostały dodatkowo udoskonalone po atakach terrorystycznych z 2001 roku.
AML na poziomie krajowym i światowym opiera się na zbiorze przepisów nakładających na podmioty/osoby branży finansowej, takie jak banki lub firmy ubezpieczeniowe, obowiązek wykonywania określonych wewnętrznych procedur i kontroli, a także raportowania do odpowiednich organów. W rezultacie instytucje finansowe muszą monitorować zachowania swoich klientów, aby wykrywać i zgłaszać budzące wątpliwości depozyty lub transakcje. Finansowe jednostki dochodzeniowe (FIU) odgrywają wiodącą rolę w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w skali krajowej. Otrzymują raporty o podejrzanej aktywności (SAR) od wymaganych podmiotów/osób i w razie potrzeby przeprowadzają dochodzenie.
Jaka jest różnica między AML, KYC i CFT?
- AML, czyli przeciwdziałanie praniu pieniędzy – grupa wytycznych i przepisów prawnych mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i innym poważnym przestępstwom finansowym. Te zasady i zgodność mogą obejmować weryfikację tożsamości klienta, kontrolę sankcji, monitorowanie transakcji i tak dalej. Wyższy poziom KYC i CFT jest znany jako AML
- KYC czyli Know Your Customer – procedury stosowane przez banki i organizacje finansowe w celu potwierdzenia identyfikacji swoich klientów
- CFT, czyli zwalczanie finansowania terroryzmu – zbiór przepisów i wytycznych, które mogą ograniczać źródła i kwoty pieniędzy przeznaczane na terroryzm.
AML, CFT i KYC różnią się nieco od siebie. Instytucje finansowe powinny zająć się praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i innymi przestępstwami finansowymi, ale banki i inne organizacje finansowe wykorzystują KYC jako sposób potwierdzania identyfikacji swoich klientów. W tym celu można zastosować fizyczną lub cyfrową weryfikację tożsamości. Banki starają się podejmować takie działania wyłącznie ze względu na własne bezpieczeństwo, a za łamanie tych przepisów mogą zostać nałożone na banki wysokie kary.
FAQ
Chociaż przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy różnią się w zależności od kraju, często mają podobne wytyczne i standardy. Wiąże się to z koniecznością obserwowania klient transakcji i monitorowanie wszelkich podejrzanych działań.
Aby uzyskać certyfikat przeciwdziałania praniu pieniędzy, zwykle wymagane jest ukończenie programu szkoleniowego lub kursu dotyczącego zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i ich zgodności.
Głównymi celami przepisów i regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy jest powstrzymywanie, identyfikacja i zapobieganie nielegalnym działaniom związanym z finansowaniem terroryzmu i innych przestępstw finansowych.
«Powrót do indeksu glosariuszyOdpowiedzialność
Zgodnie z Zaufaj wytycznym projektu, należy pamiętać, że informacje zawarte na tej stronie nie mają na celu i nie powinny być interpretowane jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub jakiekolwiek inne formy porad. Ważne jest, aby inwestować tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić, a w przypadku jakichkolwiek wątpliwości zasięgnąć niezależnej porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, sugerujemy zapoznać się z warunkami oraz stronami pomocy i wsparcia udostępnianymi przez wydawcę lub reklamodawcę. MetaversePost zobowiązuje się do sporządzania dokładnych i bezstronnych raportów, jednakże warunki rynkowe mogą ulec zmianie bez powiadomienia.
O autorze
Damir jest liderem zespołu, menedżerem produktu i redaktorem w Metaverse Post, obejmujący takie tematy, jak AI/ML, AGI, LLM, Metaverse i Web3-pokrewne pola. Jego artykuły przyciągają każdego miesiąca ogromną publiczność, liczącą ponad milion użytkowników. Wydaje się być ekspertem z 10-letnim doświadczeniem w SEO i marketingu cyfrowym. Damir został wspomniany w Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i inne publikacje. Jako cyfrowy koczownik podróżuje między ZEA, Turcją, Rosją i WNP. Damir uzyskał tytuł licencjata z fizyki, co jego zdaniem dało mu umiejętności krytycznego myślenia potrzebne do odniesienia sukcesu w ciągle zmieniającym się środowisku internetowym.
Więcej artykułów
Damir jest liderem zespołu, menedżerem produktu i redaktorem w Metaverse Post, obejmujący takie tematy, jak AI/ML, AGI, LLM, Metaverse i Web3-pokrewne pola. Jego artykuły przyciągają każdego miesiąca ogromną publiczność, liczącą ponad milion użytkowników. Wydaje się być ekspertem z 10-letnim doświadczeniem w SEO i marketingu cyfrowym. Damir został wspomniany w Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i inne publikacje. Jako cyfrowy koczownik podróżuje między ZEA, Turcją, Rosją i WNP. Damir uzyskał tytuł licencjata z fizyki, co jego zdaniem dało mu umiejętności krytycznego myślenia potrzebne do odniesienia sukcesu w ciągle zmieniającym się środowisku internetowym.
